Абсурдные инструкции ЦБ РФ приводят к блокировке счетов бизнеса в банках РФ. Заблокировано уже более 0.5млн счетов ИП и ООО!

Аватар пользователя hvv

ЦБ приказал блокировать счета за налоги меньше 0,9% от оборотов компании. Также блокируют счета компаний, у которых делается много выплат ИП (более 20% от оборота).

Очень страдают организации, у которых есть несколько счетов в разных банках сразу - им приходится "рисовать" налоги с каждого из своих счетов.

Вывести средства с заблокированного счета можно после долгих мытарств, и уплате БАНКУ комиссии в 10% (!).

По сообщению портала "Упрощенка", Банк России установил минимальный размер налогов 0,9% от оборота по счету, при котором компаниям заблокируют расчетные счета. По новой методичке под ярлык "сомнительная фирма" может попасть даже обычная мелкая компания, у которой временные финансовые трудности. (Методические рекомендации ЦБ РФ от 21.07.2017 № 18-МР) .

Вот цитаты предпринимателей с форума banki.ru

меньше полгода обслуживались в Промсвязи ИП и тут блокировка ЭЦП - работает ИБ только в режиме прсмотра
запросили кучу документов - Письмо от руководителя организации, содержащее информацию о клиенте, Выписку из другого банка за последний календарный год, Документы, подтверждающие уплату налогов в бюджет, Налоговую отчетность за последний отчетный период
стоит ли это им все предоставлять - особенно возмущают выписки из другого банка - какое их дело что раньше было - или просто послать куда подальше и закрыть счет?

еще

Сейчас все банки без объяснения причин блокируют счета клиентов. Блокируют как у мелкого бизнеса, так и у среднего. Складывается такое мнение, что те люди которые стоят во главе банковского бизнеса ( Набиуллина , Греф, Дворкович, Кудрин и т.п.) целенаправлено рушат бизнес в России. У меня заблокировал Сбербанк - строительный бизнес, налоги оплачены, зарплатный проект, оборот больше 100 000 000 в квартал. Сторонняя организация "Центр комплаенс" запросил ВСЕ документы за 2 года работы. На мои пояснения что это больше 300 000 листов документов ответили, вы сканируйте и отправляйте нам, а мы сами разберемся что нам нужно. В результате счет все-равно заблокировали без объяснения. Крутили мои деньги больше 2х недель - все согласовывали можно мне остаток перечислить за стройматериалы или нет.

еще

У меня у знакомого примерно то же самое в ВТБ 24 по тематике стройка, с той лишь разницей, что оборот в 2 раза меньше. Слушок, что за стройку и рекламу с маркетингом взялись всерьез, как за самые обнальные направления

еще

 

 

Thorus пишет:
Интересно, а знаком ли кто лично с существами из "службы комплаенса"?
В глаза бы этим существам посмотреть... например.


В том то и дело, что это великая тайна! Самое страшное в таких действиях банка - это то, что какой то офисный планктон принимает решение внести в черный список предприятие и лично директора этого предприятия. В дальнейшем на предприятии ставится крест - ни один банк не откроет счет этому предприятию, либо сразу после открытия заблокирует и порекомендует его закрыть. И даже подать в суд не на кого - ибо тайна кто и за что внес. Этот директор по меньшей мере на пару лет фактически лишен возможности быть директором предприятия с правом подписи. Фактически это то-же самое, что расстреливать человека даже не за подозрения а за саму возможность совершения правонарушения.
И центробанк радостно идет на встречу таким действиям банков, это 100% вредительство работающее на руку нашим "деловым партнерам", дальнейшее разрушение всей экономики, всего малого и среднего бизнеса.

еще

 

По своему опыту скажу, что банки не делятся на лояльные и нелояльные к клиенту. Их не волнуют особенности ведения бизнеса. Сотрудники банков озабочены не тем, как заработать на клиенте, а тем как выполнить указания ЦБ. Любой намек ЦБ - это указание. Это касается всех сотрудников банков от операциониста до управляющего. Команда опричника (фин.мониторинг) - закон. "Извините, но мы ничем помочь не можем, закрывайте счет". Статус сотрудника фин.мониторинга в банке возрос до небес. До него уже не докричаться и не объяснить, ему просто ПОКАЗАЛОСЬ. То что таким методами на корню косится малый ( а скоро и средний) бизнес ЦБ не волнует: надо пополнять бюджет.
Вот требования банка к клиенту озвученные мне менеджером среднего звена в одном из банков:
1. оборот по счету не более 3 млн. в месяц
2. более 1% налогов
3. оплата со счета канц. , хоз. товаров, аренды
4. выплата зарплаты не ниже средней по региону не менее чем 4 сотрудникам
5. ежедневный остаток по счету 500 тыс.руб.
6. деньги должны "вылеживаться" на счете в течение 1-2 дней
7. переводы на счета ИП не более 20% от оборота (ИП-шники плохие и все обналичивают)
8. сумма одной операции в первый месяц обслуживания не более 500 тыс. руб. (если больше, то информация отправляется банком в ЦБ как подозрительная)
9. уставной капитал компании не менее 50 тыс.руб.
10. возраст ген.директора и собственника не менее 23 лет.
По прогнозам в 2018 году планку налогов поднимут.

еще

ИП ,счёт в Авангарде с 2012 года.
Занимаемся вендингом(сеть не большая),выручки не большие.
С начала года начали производство оборудования для спорта,так получилось подписали контракт с известным клубом РФ.
Деньги по контракту были перечислены на наш р/с ,после чего р/с был мгновенно
(В течении недели) заблокирован финмониторингом.
Предоставили документы (тем кто сталкивался ,знакомо сколько требуют),в результате предоставления документов ,разблокировки счёта не последовало,пропустили только налоговые платежи,текущие арендные платежи заблокировали.
Ни каких документов о причинах блокировки не предоставляют,предложили закрыть счёт и требуют комисию 10% на остаток.?!!!!в общем 10% от контракта по факту!!!
Куда бежать и кому жаловаться?

 

еще

Так и придется вторые счета открывать "на всякий случай",


Это не поможет. Как только банк блокирует вам счет, о вас как о недобросовестном клиенте информация незамедлительно уходит в ЦБ откуда так-же незамедлительно поступает во все банки. В это случае все банки в которых у вас открыты счета вынуждены вам заблокировать счет уже на основании циркуляра ЦБ.

---

Как показывает личный опыт, эта опция, заявленная ЦБ пока не работает. Компанию попросили на выход и тут же она открыла счет в другом банке. Но вот если остаток денег в первом банке переводить в новый банк, то формулировка платежки "... в связи с закрытием счета" насторожит второй банк и шансы жить с ним долго и счастливо резко уменьшатся почти до 0.

еще

Банк не имеет права отказать в открытии р/с, но после нескольких операций счет будет заблокирован. Это проверенно неоднократно на нескольких компаниях и нескольких банках.

Кстати http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=10044393 - здесь написано про ИП. Нам в пятницу ОФМ банка четко и ясно сказал - любые перечисления, любому ИП, с любым назначением платежа, вызовут блокировку нашего счета.
500 000 счетов ИП + 800 000 счетов ООО - какой % бизнеса уже убили в РФ?

 

PS: По данным общественной организации «Деловая Россия», с начала года банки заблокировали около 500 тыс. счетов предпринимателей. Как пояснил "Ъ" Олег Иванов, банкиры не только отказывают в проведении отдельных операций, но и блокируют счета клиентов банков (вследствие чего и денежные средства на этих счетах фактически замораживаются). Кроме того, банки требуют от клиентов отказаться от сотрудничества с отдельными контрагентами, а порой и настаивают на добровольном отказе клиента от обслуживания в банке, указывает господин Иванов.

Короче, почти единственная прибыльная отрасль РФ - банковская - планомерно загоняется в гроб. А с ней и весь малый и средний бизнес.

Авторство: 
Копия чужих материалов
Комментарий автора: 

А из всех телеящиков нам рассказывают о поддержке бизнеса, развитию промышленности и тд..

А потом удивляются, почему деньги бегут из страны..

Комментарии

Аватар пользователя mentat
mentat(9 лет 11 месяцев)

Противостоять такому "шатанию" было бы легко - отменить идиотские решения. Под критерии в статье попадают практически все ИП-индивидуалы, которые оказывают услуги населению. Фактически таким решением их загоняют в черный сектор.

Дальше прекратить национализацию расходов и приватизацию доходов - как в случаях с ростовскими парковками, когда на деньги горожан построенных дорогах просто сделали отметку о платной стоянке и стали собирать деньги, основная часть которых идет частной компании. Или с приватизацией федеральной трассы М4 - построенной на так же деньги с налогов и переданная на что то около 100 лет в кормление какой то частной структуре. Теперь у многих населенных пунктов (включая мою дачу) есть только платный проезд.

И в 80-е годы и сейчас недовольство народа имеет реальное основание. Тогда искусственно убирали еду с прилавков, сейчас народ душат финансово (что дает примерно тот же результат) - и в интересах текущей власти это решать. 

Аватар пользователя Praetor12
Praetor12(8 лет 11 месяцев)

Ну не знаю. С коммунистической точки зрения с владельцами средств производства можно поступать как угодно, ведь де-факто это люди, поставившие себя выше остальных людей, занимаясь эксплуатацией их наемного труда и выжимая жилы из пролетариата. С чего бы вдруг их проблемы должны волновать наемных рабочих? Да вас если завтра вихрем сдует - России только жить легче будет.

Аватар пользователя hvv
hvv(9 лет 9 месяцев)

ну а если мужик крутой ювелир и сам делает украшения, без помощников?
Или тетка крутые торты одна печет?

Им тоже  счета блокируют!

В любом случае, пусть тогда по ящику скажут что "малый и средний бизнес в стране запрещен". А то вот это двуличие - одной рукой строим, другой разрушаем - это типичный для нашей страны бардак.

Аватар пользователя Praetor12
Praetor12(8 лет 11 месяцев)

ну а если мужик крутой ювелир и сам делает украшения, без помощников?
Или тетка крутые торты одна печет?

Вообще, если говорить абстрактно - в этом нет ничего плохого, это даже хорошо. Но если говорить о сегодняшней ситуации - то они, составляя граничный слой между капиталистами и пролетариатом, являются сильнейшими сторонниками капиталистического строя и власти капиталистов, а также врагами коммунистического движения. Поэтому в данной ситуации их можно смело относить к классу капиталистов, т.к. являются носителями капиталистического сознания и владеют средствами производства. 

пусть тогда по ящику скажут что "малый и средний бизнес в стране запрещен

Нет, так не надо. Пусть эти самые "предприниматели" сами догадаются что обществу и государству они - не нужны, это эксплуататоры.

Аватар пользователя hvv
hvv(9 лет 9 месяцев)

Нет, так не надо. Пусть эти самые "предприниматели" сами догадаются что обществу и государству они - не нужны, это эксплуататоры.

какое хитрое у нас государство! Трятит хулиарды денег - раздает начинающим предпринимателям субсидии направо и налево, вбухивает бабки в дворцы предпринимателей, всякие комиссии по поддержке предпринимателй, и одновременно их гнобит!

Может тогда бабки хотя бы на все это не стоит гос-ву тратить? Чтоб предприниматели быстрее догадались что их не любят?

Аватар пользователя ЭкспортёрПО
ЭкспортёрПО(7 лет 7 месяцев)

ну а если мужик крутой ювелир и сам делает украшения, без помощников?
Или тетка крутые торты одна печет?

они, составляя граничный слой между капиталистами и пролетариатом, являются сильнейшими сторонниками капиталистического строя и власти капиталистов, а также врагами коммунистического движения. Поэтому в данной ситуации их можно смело относить к классу капиталистов, т.к. являются носителями капиталистического сознания и владеют средствами производства. 

Клиника. Это даже хуже чем Шариков с "Взять все и поделить!  

Записать во врагов, так как они имеют мозг, опыт и желание работать - а мозг,  у некоторых, опыт  и желание работать это  средства производства.  

Аватар пользователя Бегемот
Бегемот(6 лет 1 месяц)

Голову не пробовал полечить? 

Аватар пользователя Андрей Ставропольский

Какой то лютый бред вы несете. Это алкоголь во всем виноват? За такую чушь вам только в лицо харкнуть нужно как минимум. Вы,дорогуша, деля народ на пролетарии и капиталистов, разделяете один и тот же народ. Вы не помните про гражданскую войну?

Аватар пользователя Александр Горчаков

ну а если мужик крутой ювелир и сам делает украшения, без помощников?
Или тетка крутые торты одна печет?

И как у них при этом выходят налоги < 0,9% от оборота? Что-то тут не сходится.

Комментарий администрации:  
*** Русский национализм есть единственно верная и единственно возможная идеология (c) ***
Аватар пользователя hvv
hvv(9 лет 9 месяцев)

если счета в нескольких банках - то спокойно, если не пытаться платить с КАЖДОГО из них налоги

Аватар пользователя колыван
колыван(6 лет 6 месяцев)

Не будет , потому что мало кто способен вести самостоятельно успешно бизнес. По мировой статистике всего 5% . Ну в России еще могут те кто присосался к бюджетным госзаказам. А это напрямую влияет на наемных работников , потому как они ни только могут остаться без з/п( выбивать потом через суд) , но и вовсе без работы.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (лидер бан-рейтинга, политота, срач, инфомусор) ***
Аватар пользователя Нехороший
Нехороший(5 лет 6 месяцев)

Не раскачивайте буржуйскую яхту. У нас в стране всё отлично, жизнь улучшается. Вам любой патрибот это докажет.

Вообще, конечно, нужно внимательно разбираться, не наброс ли это.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (розжиг, провокатор, горы инфомусора) ***
Аватар пользователя hvv
hvv(9 лет 9 месяцев)

Ну вон ассоциация Деловая Россия же сообщает о 500тыс заблокированных счетах.

Да и властям эта статистика по кол-ву заблокированных счетов наверно в автоматическом режиме доступна, в режиме реального времени.

Аватар пользователя колыван
колыван(6 лет 6 месяцев)

Для этого и разоряют конкурентов Грефы с помощью ЦБ. Спасибо Поздышеву и иже с ним!!

Комментарий администрации:  
*** Отключен (лидер бан-рейтинга, политота, срач, инфомусор) ***
Аватар пользователя hvv
hvv(9 лет 9 месяцев)

так проблема еще и в том, что Сбербанк тоже блокирует счета! Может не так сурово, но уж ему точно насрать на своих клиентов - одним больше, одним меньше.

Аватар пользователя колыван
колыван(6 лет 6 месяцев)

Потому что разорив конкурентов становятся фактически монополистами. Как в ЖКХ , другого поставщика тепла выбрать невозможно , даже если вас он сильно не устраивает. Только ватные патриоты этого не понимают и ладошки себе все отбили крича уря- уря когда разоряют банки.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (лидер бан-рейтинга, политота, срач, инфомусор) ***
Аватар пользователя Добродей
Добродей(9 лет 4 недели)

в данном случае ЦБ плодит безработных с организаторскими способностями, которые вынужденно пополнят ряды оппозиции.

исходя из социального статуса пострадавших, ЦБ в данном случае поставляет руководящие кадры преимущественно Навальному.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (лидер бан-рейтинга, русофоб, унылое борцевание на грани спама) ***
Аватар пользователя hvv
hvv(9 лет 9 месяцев)

хороший камент!

Аватар пользователя mentat
mentat(9 лет 11 месяцев)

Навальный - невзлетевший проект, рассчитанный на средний и верхне-средний класс. Сейчас, судя по всему, идет работа направленная на радикализацию части пролетариата, прекариата и нижне-средний класс. И это может родить куда более ужасные креатуры. Примеры можно посмотреть в соседней Украине. Забавно, что текущие лозунги "вы же не хотите как в Украине" может как раз дать такой результат.

Аватар пользователя Александр Н.
Александр Н.(6 лет 12 месяцев)

Можете уточнить, что подразумеваете под термином "класс" и какой системой градации пользуетесь?

Аватар пользователя Rattus
Rattus(5 лет 5 месяцев)

Мою жену увольняют из банка за т.н. «отток»,  это за блокировку счетов клиентов. Сами придумали причины блокировки, сами и выполняют, педерасты.

Аватар пользователя hvv
hvv(9 лет 9 месяцев)

а сколько бизнесов закрылось и уволило работяг.. Гораздо больше чем банковских работников.

Аватар пользователя Rattus
Rattus(5 лет 5 месяцев)

А в омереге негров линчуют. И что?

Аватар пользователя Сергей Капустин

Короче, почти единственная прибыльная отрасль РФ - банковская - планомерно загоняется в гроб. А с ней и весь малый и средний бизнес.

вы знаете, вот тут чем хуже - тем лучше.

Аватар пользователя BuHHu
BuHHu(9 лет 1 месяц)

А потом удивляются что крипта все больше и больше используется. 

Комментарий администрации:  
*** Уличен в пропаганде криптомусора ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(5 лет 4 месяца)

вшивый и баня laugh

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя BuHHu
BuHHu(9 лет 1 месяц)

Когда сказать нечего, но очень хочется влезть, наглядный комментарий. 

Комментарий администрации:  
*** Уличен в пропаганде криптомусора ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(5 лет 4 месяца)

laugh

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя mentat
mentat(9 лет 11 месяцев)

Выбирая между биткоинами и билетами Мавроди - я бы подумал дважды. И там и там классическая схема Понци.

Аватар пользователя BuHHu
BuHHu(9 лет 1 месяц)

Лолшто?! Марш в вики и читай отличие пирамиды от крипты, повылазили неграмотные. 

Комментарий администрации:  
*** Уличен в пропаганде криптомусора ***
Аватар пользователя oziorsk
oziorsk(5 лет 9 месяцев)

Вы, лять, полечи еще насчет пузырных технологий. норот то глуп...

мне знакомы две схемы обогащения на рынке акций: забугорная (пузырная) схема, и русская (метод шатающейся лодки).

а крипто и мавродики - это пузыри. говнопузыри, между прочим.

Аватар пользователя BuHHu
BuHHu(9 лет 1 месяц)

Еще один специалист по кислым щам,марш в вики читать про пирамиды и крипту и чем они отличаются

Комментарий администрации:  
*** Уличен в пропаганде криптомусора ***
Аватар пользователя Матрос Железняк

Судя по тексту - гнобят ООО, а не ИП...

Типа борьба с однодневками...

Аватар пользователя hvv
hvv(9 лет 9 месяцев)

тут пишут что гнобят и ООО и ИП

Аватар пользователя jamaze
jamaze(9 лет 10 месяцев)

Угу.

1. оборот по счету не более 3 млн. в месяц
2. более 1% налогов
3. оплата со счета канц. , хоз. товаров, аренды
4. выплата зарплаты не ниже средней по региону не менее чем 4 сотрудникам
5. ежедневный остаток по счету 500 тыс.руб.
6. деньги должны "вылеживаться" на счете в течение 1-2 дней
7. переводы на счета ИП не более 20% от оборота (ИП-шники плохие и все обналичивают)
8. сумма одной операции в первый месяц обслуживания не более 500 тыс. руб. (если больше, то информация отправляется банком в ЦБ как подозрительная)
9. уставной капитал компании не менее 50 тыс.руб.
10. возраст ген.директора и собственника не менее 23 лет.

Вот смотрю я на этот список, и не понимаю, в чем криминал? Для нормальной ООО-шки - нормальные требования. Разве что п.5 жёсткий, но с другой стороны, как иначе гарантировать выплаты сотрудникам?

Аватар пользователя hvv
hvv(9 лет 9 месяцев)

как ты в каждом банке это будешь делать, если у конторы несколько счетов (по одному в нескольких банках)?

 

Скрытый комментарий Повелитель Ботов (без обсуждения)
Аватар пользователя Повелитель Ботов

Перспективный чат детектед! Сим повелеваю - внести запись в реестр самых обсуждаемых за последние 4 часа.

Комментарий администрации:  
*** Это легальный, годный бот ***
Аватар пользователя Hush
Hush(4 года 8 месяцев)

У меня знакомый есть, у него как раз по этой части проблемы возникли - махинатор лютый, он единоразово обедает в ресторане на сумму большую, чем зп месячное официальное.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (большой бан-рейтинг, систематический флуд и срач) ***
Аватар пользователя Hush
Hush(4 года 8 месяцев)

У нас весь юг - сплошная серая зона, налоги тотально не платятся, а все хотят хорошие дороги и нормальную зп для врачей.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (большой бан-рейтинг, систематический флуд и срач) ***
Аватар пользователя hvv
hvv(9 лет 9 месяцев)

ну рядом с любым большим городом тысячи коттеджев, которых на бумаге нет. Налоги на недвигу они не платят. Только в одном районе Самары недобор за это 1ряд в год.

Достаточно пару коттеджей возле каждого милионника гос-ву отжать за долги, все станут сразу платить земельный налог и налог на имущество, как миленькие. И это ярды рублей. С современными ИТ технологиями, дронами - это все может автоматизировать ИТ контора из 5 человек. Но что-то власть не чешется..

Аватар пользователя Hush
Hush(4 года 8 месяцев)

Это вы к чему написали? К тому что гнобят бизнес?

Комментарий администрации:  
*** Отключен (большой бан-рейтинг, систематический флуд и срач) ***
Аватар пользователя Hush
Hush(4 года 8 месяцев)

Про коттеджи вы фигню написали, земельный налог - копейки, вообще коттедж обходится дешево, я плачу коммуналки столько же, сколько родители за коттедж, включая дрова и уголь.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (большой бан-рейтинг, систематический флуд и срач) ***
Аватар пользователя hvv
hvv(9 лет 9 месяцев)

я имел ввиду налог на строение. По документам на многих участках только сарай для лопат стоит, а на самом деле коттеджи на 300м2. Налог на строения различается на порядки.

Правда коттеджи в основном принадлежат чинушам (депутатам, ментам, налоговикам), вот наверно потому их и не прессуют в плане уплаты налога со строений.

 

 

 

Аватар пользователя Hush
Hush(4 года 8 месяцев)

В первый раз слышу о подобном.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (большой бан-рейтинг, систематический флуд и срач) ***
Аватар пользователя woddy
woddy(8 лет 11 месяцев)

коттедж легко оформляется как "недостой" и налоги платить не надо. а "чердак" "достраивать" можно потом 20 лет неспеша

Комментарий администрации:  
*** Они просто гуляли по городу - перекрывая магистрали и кидая куски асфальта, а им устроили адъ (https://aftershock.news/?q=comment/7285908#comment-7285908) ***
Аватар пользователя Seva
Seva(7 лет 6 месяцев)

Глупость. Почитайте современное законодательство. Для "недостройщиков" будут неприятные сюрпризы.

Аватар пользователя Aijy01
Aijy01(9 лет 2 месяца)

У меня сложилось впечатление, что банки, добавляя свои требования и выдавая их за требования регулятора, тупо и навариваются и сознательно создают недовольство.

Аватар пользователя mentat
mentat(9 лет 11 месяцев)

Опять мифические либералы виноваты? )  Либералы в России - как Русские в Америке - их никто не видел, но они однозначно во всем виноваты.

Аватар пользователя woddy
woddy(8 лет 11 месяцев)

Казалось бы причем тут криптовалюты?

Работайте в черную, носите деньги в чемоданах. Деньги в банке - деньги банка а не ваши деньги.

Комментарий администрации:  
*** Они просто гуляли по городу - перекрывая магистрали и кидая куски асфальта, а им устроили адъ (https://aftershock.news/?q=comment/7285908#comment-7285908) ***
Аватар пользователя jamaze
jamaze(9 лет 10 месяцев)

Обналичивать крипту или оплачивать ею повседневные расходы - тот ещё гемор.

Страницы