Абсурдные инструкции ЦБ РФ приводят к блокировке счетов бизнеса в банках РФ. Заблокировано уже более 0.5млн счетов ИП и ООО!

Аватар пользователя hvv

ЦБ приказал блокировать счета за налоги меньше 0,9% от оборотов компании. Также блокируют счета компаний, у которых делается много выплат ИП (более 20% от оборота).

Очень страдают организации, у которых есть несколько счетов в разных банках сразу - им приходится "рисовать" налоги с каждого из своих счетов.

Вывести средства с заблокированного счета можно после долгих мытарств, и уплате БАНКУ комиссии в 10% (!).

По сообщению портала "Упрощенка", Банк России установил минимальный размер налогов 0,9% от оборота по счету, при котором компаниям заблокируют расчетные счета. По новой методичке под ярлык "сомнительная фирма" может попасть даже обычная мелкая компания, у которой временные финансовые трудности. (Методические рекомендации ЦБ РФ от 21.07.2017 № 18-МР) .

Вот цитаты предпринимателей с форума banki.ru

меньше полгода обслуживались в Промсвязи ИП и тут блокировка ЭЦП - работает ИБ только в режиме прсмотра
запросили кучу документов - Письмо от руководителя организации, содержащее информацию о клиенте, Выписку из другого банка за последний календарный год, Документы, подтверждающие уплату налогов в бюджет, Налоговую отчетность за последний отчетный период
стоит ли это им все предоставлять - особенно возмущают выписки из другого банка - какое их дело что раньше было - или просто послать куда подальше и закрыть счет?

еще

Сейчас все банки без объяснения причин блокируют счета клиентов. Блокируют как у мелкого бизнеса, так и у среднего. Складывается такое мнение, что те люди которые стоят во главе банковского бизнеса ( Набиуллина , Греф, Дворкович, Кудрин и т.п.) целенаправлено рушат бизнес в России. У меня заблокировал Сбербанк - строительный бизнес, налоги оплачены, зарплатный проект, оборот больше 100 000 000 в квартал. Сторонняя организация "Центр комплаенс" запросил ВСЕ документы за 2 года работы. На мои пояснения что это больше 300 000 листов документов ответили, вы сканируйте и отправляйте нам, а мы сами разберемся что нам нужно. В результате счет все-равно заблокировали без объяснения. Крутили мои деньги больше 2х недель - все согласовывали можно мне остаток перечислить за стройматериалы или нет.

еще

У меня у знакомого примерно то же самое в ВТБ 24 по тематике стройка, с той лишь разницей, что оборот в 2 раза меньше. Слушок, что за стройку и рекламу с маркетингом взялись всерьез, как за самые обнальные направления

еще

 

 

Thorus пишет:
Интересно, а знаком ли кто лично с существами из "службы комплаенса"?
В глаза бы этим существам посмотреть... например.


В том то и дело, что это великая тайна! Самое страшное в таких действиях банка - это то, что какой то офисный планктон принимает решение внести в черный список предприятие и лично директора этого предприятия. В дальнейшем на предприятии ставится крест - ни один банк не откроет счет этому предприятию, либо сразу после открытия заблокирует и порекомендует его закрыть. И даже подать в суд не на кого - ибо тайна кто и за что внес. Этот директор по меньшей мере на пару лет фактически лишен возможности быть директором предприятия с правом подписи. Фактически это то-же самое, что расстреливать человека даже не за подозрения а за саму возможность совершения правонарушения.
И центробанк радостно идет на встречу таким действиям банков, это 100% вредительство работающее на руку нашим "деловым партнерам", дальнейшее разрушение всей экономики, всего малого и среднего бизнеса.

еще

 

По своему опыту скажу, что банки не делятся на лояльные и нелояльные к клиенту. Их не волнуют особенности ведения бизнеса. Сотрудники банков озабочены не тем, как заработать на клиенте, а тем как выполнить указания ЦБ. Любой намек ЦБ - это указание. Это касается всех сотрудников банков от операциониста до управляющего. Команда опричника (фин.мониторинг) - закон. "Извините, но мы ничем помочь не можем, закрывайте счет". Статус сотрудника фин.мониторинга в банке возрос до небес. До него уже не докричаться и не объяснить, ему просто ПОКАЗАЛОСЬ. То что таким методами на корню косится малый ( а скоро и средний) бизнес ЦБ не волнует: надо пополнять бюджет.
Вот требования банка к клиенту озвученные мне менеджером среднего звена в одном из банков:
1. оборот по счету не более 3 млн. в месяц
2. более 1% налогов
3. оплата со счета канц. , хоз. товаров, аренды
4. выплата зарплаты не ниже средней по региону не менее чем 4 сотрудникам
5. ежедневный остаток по счету 500 тыс.руб.
6. деньги должны "вылеживаться" на счете в течение 1-2 дней
7. переводы на счета ИП не более 20% от оборота (ИП-шники плохие и все обналичивают)
8. сумма одной операции в первый месяц обслуживания не более 500 тыс. руб. (если больше, то информация отправляется банком в ЦБ как подозрительная)
9. уставной капитал компании не менее 50 тыс.руб.
10. возраст ген.директора и собственника не менее 23 лет.
По прогнозам в 2018 году планку налогов поднимут.

еще

ИП ,счёт в Авангарде с 2012 года.
Занимаемся вендингом(сеть не большая),выручки не большие.
С начала года начали производство оборудования для спорта,так получилось подписали контракт с известным клубом РФ.
Деньги по контракту были перечислены на наш р/с ,после чего р/с был мгновенно
(В течении недели) заблокирован финмониторингом.
Предоставили документы (тем кто сталкивался ,знакомо сколько требуют),в результате предоставления документов ,разблокировки счёта не последовало,пропустили только налоговые платежи,текущие арендные платежи заблокировали.
Ни каких документов о причинах блокировки не предоставляют,предложили закрыть счёт и требуют комисию 10% на остаток.?!!!!в общем 10% от контракта по факту!!!
Куда бежать и кому жаловаться?

 

еще

Так и придется вторые счета открывать "на всякий случай",


Это не поможет. Как только банк блокирует вам счет, о вас как о недобросовестном клиенте информация незамедлительно уходит в ЦБ откуда так-же незамедлительно поступает во все банки. В это случае все банки в которых у вас открыты счета вынуждены вам заблокировать счет уже на основании циркуляра ЦБ.

---

Как показывает личный опыт, эта опция, заявленная ЦБ пока не работает. Компанию попросили на выход и тут же она открыла счет в другом банке. Но вот если остаток денег в первом банке переводить в новый банк, то формулировка платежки "... в связи с закрытием счета" насторожит второй банк и шансы жить с ним долго и счастливо резко уменьшатся почти до 0.

еще

Банк не имеет права отказать в открытии р/с, но после нескольких операций счет будет заблокирован. Это проверенно неоднократно на нескольких компаниях и нескольких банках.

Кстати http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=10044393 - здесь написано про ИП. Нам в пятницу ОФМ банка четко и ясно сказал - любые перечисления, любому ИП, с любым назначением платежа, вызовут блокировку нашего счета.
500 000 счетов ИП + 800 000 счетов ООО - какой % бизнеса уже убили в РФ?

 

PS: По данным общественной организации «Деловая Россия», с начала года банки заблокировали около 500 тыс. счетов предпринимателей. Как пояснил "Ъ" Олег Иванов, банкиры не только отказывают в проведении отдельных операций, но и блокируют счета клиентов банков (вследствие чего и денежные средства на этих счетах фактически замораживаются). Кроме того, банки требуют от клиентов отказаться от сотрудничества с отдельными контрагентами, а порой и настаивают на добровольном отказе клиента от обслуживания в банке, указывает господин Иванов.

Короче, почти единственная прибыльная отрасль РФ - банковская - планомерно загоняется в гроб. А с ней и весь малый и средний бизнес.

Авторство: 
Копия чужих материалов
Комментарий автора: 

А из всех телеящиков нам рассказывают о поддержке бизнеса, развитию промышленности и тд..

А потом удивляются, почему деньги бегут из страны..

Комментарии

Аватар пользователя Kerk
Kerk(12 лет 2 месяца)

Типичная чиновничья психология. Чего-нибудь запретить или ограничить. На всякий случай. Пусть холопы побегают, справки пособирают.

Аватар пользователя hvv
hvv(12 лет 5 месяцев)

Именно. Ну и еще паранойа влияет - люди предпочитают рекомендации ЦБ трактовать как приказ. Поэтому им проще избавиться от клиента, чем ставить банк под риск потерять лицензию.

Аватар пользователя Данила мастер

Время уходить в нал. Регистрируйте ИП, и переводите на него все операции, причём в наличной форме. Против ЦБ даже Путин ничего сказать не может. Тем более "бизнес" точно никогда не найдёт управу на этот беспредел.

Комментарий администрации:  
*** Свиреп политически ***
Аватар пользователя fedor67
fedor67(8 лет 6 месяцев)

Типичная чиновничья психология. Чего-нибудь запретить или ограничить. На всякий случай. Пусть холопы побегают, справки пособирают.

У каждого чиновника есть начальство

И без указаний начальства ничего делать чиновник не будет

Комментарий администрации:  
*** Отключен (лидер бан-рейтинга, манипуляции) ***
Аватар пользователя Данила мастер

Фишка в том, что такое решение ЦБ сильно всем выгодно. Банки - стрегут комиссии. ЦБ замораживает деньги на счетах - инфляция, Минфин - идёт регистрация новых компаний,  для борьбы с остановками бизнеса, кремль - люди заняты работой а не улицей и это на падающем спросе. Либералы - раскачивают стратегически.... Готовят к 20-му году плацдарм...

Комментарий администрации:  
*** Свиреп политически ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

читал прогноз году в 15-м. всё так и происходит: бюрократы бизнес будут раскулачивать и впредь. и поделом. на плаву останутся лишь "свои"

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Нехороший
Нехороший(8 лет 2 месяца)

Почему поделом? "Свои" - это особы, приближенные к императору?

Комментарий администрации:  
*** Отключен (розжиг, провокатор, горы инфомусора) ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

потому что бизнес-среда на низовом и среднем уровнях - рассадник антигосударственнических настроений. часть "раскулаченных" пойдут на неспешно создаваемые промышленные мощности (а то про реиндустриализацию все говорят, а рабочих рук для нее днем с огнем не сыскать), часть поедет заселять ДВ, остальные подадутся в борцуны (ну что ж, неизбежное зло). Россия в оконцове выиграет

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя sevik68
sevik68(12 лет 2 месяца)

потому что бизнес-среда на низовом и среднем уровнях - рассадник антигосударственнических настроений

в основном, да

Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

так что или шашечки, или ехать. пизднесу расейскому кирдык, туда ему дорога. госплан не зря возрождается исподволь

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Нехороший
Нехороший(8 лет 2 месяца)

госплан не зря возрождается

Интересно, как госплан будет сочетаться с либероидами в экономическом блоке?

Комментарий администрации:  
*** Отключен (розжиг, провокатор, горы инфомусора) ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

легко и изящно

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Нехороший
Нехороший(8 лет 2 месяца)

Хотелось бы поподробнее.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (розжиг, провокатор, горы инфомусора) ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

ключевое слово - многоукладность [экономики]. а еще - госкапитализм. об остальном я уже вскользь писал в своих материалах. и про разницу между номинальным и фактическим - тоже

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Данила мастер

Гос капитализм при том что своей инвестиционной валюты нет, а живём в чужой - невозможен. Вы проиграли на старте.

Комментарий администрации:  
*** Свиреп политически ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

ну. Ваше кликушество в данном случае тоже не помогает

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Данила мастер

Это у вас кликушество - госкапитализм это ваши мрии. Факт - у нас усиливается лютый феодально-олигархический капитализм. Про госкапитализм даже от медведева ничего не слышно не говоря про набиулину и прочих либеральных министров.

Комментарий администрации:  
*** Свиреп политически ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

бла-бла-бла... смените для начала аватарку, чтобы люди Вас всерьез воспринимали, а не школота школотой

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Данила мастер

Ты дебил?

Комментарий администрации:  
*** Свиреп политически ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

я отвечу Вам (и школоте, как Вы) качеством своих будущих текстов. сраться с до сих пор не повзрослевшими комсомольцами? не, пардоньте, я себя не на помойке нашел cheeky

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Данила мастер

А судя по твоим текстам и аватарке - именно помоечником ты и являешься.

Комментарий администрации:  
*** Свиреп политически ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

ну и в оконцове (это я уже ко всем остальным обращаюсь, ибо с дубами обсуждать просто нечего) всех призываю в свидетели: в комментариях под постом о постепенной зачистке (а точней прореживании) "лавочников" как класса некто с "нео-коммунизмом" и польским флагом вверх тормашками на аве переходит на личности и поливает помоями того, кто видит в этом не только лишь минусы... Данечка, Вам достаточно на сегодня шлепков? идите плакать в уголок. продолжение следует (в моих текстах) wink

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Данила мастер

Тебя, помоечника либерастного и слушвать противно. Иди, дворковичу прислуживай - выливай за него вечернюю вазу с либеральными фекалиями.

Комментарий администрации:  
*** Свиреп политически ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

да-да, знаем мы вас, "нео-коммунистов" от малого бизнеса. хамелеоны были, ими же останетесь. вся желчь лишь от того, что кормовой базы в лице эксплуатируемого народа на всех вас не хватает, а локтями поработать в отличие от пацанов, к успеху пришедших, на передок слабоваты. остается только желчью капать в интернетах smiley

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Данила мастер

Ты что, либерал обиделся что я тебя дворковичу послал услуживать? не обижайся - для вас либералов услуживать - норма. Или тебе физический труд претит?  Можешь горшок за ним не выносить - просто вылизывать. Так тебе приятней?

Комментарий администрации:  
*** Свиреп политически ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

laughlaugh

я там про гумпомощь заикнулся... может быть, слюнявчик приложить? адрес где? wink

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Данила мастер

А ты уже от дворковича освободился? 

Комментарий администрации:  
*** Свиреп политически ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

а, так Вы еще из этих? отвечать вопросом на вопрос... ну тогда вопросов больше нет, сложился пазлик: нео-коммунизм, фиксация на копрофагии, т.д. ступайте мимо, завершаю нашу (по Вашей вине) бессмысленную дискуссию

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Данила мастер

Что, не освободился? Только побежал? Не опоздай...

Комментарий администрации:  
*** Свиреп политически ***
Аватар пользователя bbrat2
bbrat2(7 лет 9 месяцев)

Друг мой, Вы, насколько помню, выпускник института нефти и газа? На основании чего Вы сделали вывод о бесполезности бизнеса? На основании того, что там собрались самостоятельные люди, а не люди которые легко берут под козырек? Их не будет - у нас будет сплошной лагерь, потому что люди несамостоятельные могут только охранять, но не могут создавать. Вы эльф, ей богу, записавший себя в высшее общество))) Смешно. Госплан у него возрождают - даже во времена Сталина были кооперативы и артели и ему они не мешали. А помешали они Хрущеву - знатоку кукурузы и пришло это к очередям за едой. И госплан СССР не помог. Так что Вы своим примитивизмом идете по проторенной дороге. К 10-15 миллиона россиян сидящим на нефтетрубе. 

Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

высшее общество? пфффуууййй laugh

чтобы констатировать реалии без жалости к себе, необязательно к какой-то социальной страте относиться

по остальному... Вы вещаете по-писаному. единственное Ваше "это фиаско, братан" заключается в том, что Вы пытаетесь выстроить свою аргументацию на негодных посылках из недавнего прошлого, тогда как основания тому, что происходит нынче, в корне отличаются. ну и по мелочи всё в кашу: от страшилок в стиле Тэтчер и Бжезинского до святой веры в созидательный (а не паразитический, как это на самом деле) потенциал предпринимательства

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Рядовой
Рядовой(7 лет 9 месяцев)

Активные предприниматели создали Америку (США), бюрократия и банкиры сегодня ее уничтожают

Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

продолжайте! а Россия це Америка, да? smiley

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Данила мастер

А Госплан выжил? У тебя мозг больной свело, попей водички....

Комментарий администрации:  
*** Свиреп политически ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

ну ок, раз Вам так нравится впихивать невпихуемое (опыт России в опыт США)... даже такой крендель, как Ноам Хомский задолго до кризиса 2007-08 гг., писал, что экономика США "цветет и пахнет" не из-за невидимой руки рынка, а из-за "динамичного госсектора". вот такой вот хреновый "динамичный госсектор", если года через три шарахнул кризис...

возвращаясь к России. если понимать Госплан как элемент государственного регулирования экономики, как в таком случае понимать Ваше "а Госплан выжил?" у нас в "святые 90-е" (даже!) государство полностью устранялось от своих регулятивных функций? нет же! в противном случае мы бы все повымерзли, зимы, помню, были суровые, не чета нынешним. то, что там формально-номинально что-то упразднялось, значения не имеет. госкапитализм для России уже много столетий есть данность, и левацкое Ваше кликушество этого факта изменить никак не способно

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Данила мастер

США живет благодаря частному печатному станку.  Про то как сейчас дворкович "невидимо рулит рынком" с набиулинной и как это далеко от госплана знает даже дурак.

Попей водички, болезный.

Комментарий администрации:  
*** Свиреп политически ***
Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

ага, сектант детектед. Вам куда гуманитарной помощи прислать? диктуйте адрес smiley

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Scooter
Scooter(8 лет 1 месяц)

Между делом истребив коренное население : бизинес и ничего личного же...

Аватар пользователя nemich24
nemich24(9 лет 10 месяцев)

бизнес-среда на низовом и среднем уровнях - рассадник антигосударственнических настроений.

Возможно, в москвобадах и так. На уровне милионников, я пока не встречал подобных настроений в бизнесе. Все больше умеренные патриоты. Но, если так пойдет... патриотизм будет слабеть, как минимум лояльность убудет в ноль.

 

часть "раскулаченных" пойдут на неспешно создаваемые промышленные мощности

 

Это - реально лютый бред. 

Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

у меня братан в Стерлитамаке (четверть миллиона душ) лет 7 работал в ритейле, менеджером среднего звена. не выбрался в топ-менеджмент по ряду причин: 1) нет гена карьеризма, 2) жесткий ватник-антилиберал и всё такое, 3) чпокаться, допустим, в групповуху в рамках корпоративных тренингов по тим-билдингу тоже как-то не был готов

года полтора назад рассказывал, что после #КрымНаш-эпопеи ВСЯ индустрия по ВСЕЙ стране как с цепи сорвалась: на всех конференциях, "митингах", форумах и планерках чуть ли не матом крыли "рашистов", Путина и всех-всех, кто постепенно взялся эту кодлу от сверхприбылей избавить. при всем понимании политического момента братан был в смущении - ну, я добавил, как умел, политпросвета: дескать, всё идет по плану, многих нынче будут опускать за нелояльность, хочешь жить, умей вертеться (или даже "спать с правильными людьми"), бизнес впредь привилегия для "избранных", ну и т.д. в общем, из ритейла брат ушел. все потихоньку выживаем нынче. он, я, большинство из нас

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Scahor
Scahor(8 лет 6 месяцев)

Я по работе вижу много контор изнутри так сказать. В уфе. Всем по.... До причинного места в общем. В моем личном опыте. И не слышал об ином.

Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

ну щас уже не до политики, согласен. ноги бы унесть, как говорится

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Александр Н.
Александр Н.(9 лет 7 месяцев)

Правильно я вас понял, что вы топите за жёсткое сословно-кастовое общество, в котором 5 и менее % владеет всем, остальные же это "рашисты" и патриоты, но голытьба?

Аватар пользователя Love-Markov
Love-Markov(8 лет 1 неделя)

тот же товарищ ExMuser по прочтении моих текстов отметил, что я ни за что не топлю. лично от меня всё равно ничего не зависит. так что, как по мне, лучше жить с широко открытыми глазами, чем верить в узколобые левацкие бредни. мое дело - констатировать

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подлый провокатор) ***
Аватар пользователя Rattus
Rattus(8 лет 3 недели)

ЦБ сошел с ума. Как я раньше работал?

Аватар пользователя Котоконь
Котоконь(8 лет 2 недели)

Сегодня по телевизору по Россия-24 сюжет, как в Химках банда захватывает управляющие компании многоквартирных домов и переписывает дома под своё управление. Поднимают коммунальную плату, потом коммунальные платежи выводят в офшор. Собрания жильцов не помогают. Инициативных жильцов запугивают, избивают, поджигают машины. Правоохранители бездействуют.

Шатают страну, как в конце 80-х, создаётся массовое недовольство народа.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дебилизме - https://aftershock.news/?q=comment/8088313#comment-8088313 ***
Аватар пользователя griver
griver(8 лет 3 месяца)

Самое печальное,что это показываеся по центральным каналам.

Поттверждая коррупцию в органах.

Аватар пользователя fedor67
fedor67(8 лет 6 месяцев)

Поттверждая коррупцию в органах.

при главенстве нынешней идеологии бабла коррупция неизбежна и чем далее тем более 

Комментарий администрации:  
*** Отключен (лидер бан-рейтинга, манипуляции) ***
Аватар пользователя Данила мастер

Да, невзоровщина идёт, а реакции органов на перекосы на местах - нет. Видимо новый 91-й примерно на 20-й назначили. Эти выборы не по зубам казались либералам. Не успеют раскачать. А к 20-му вполне.

Комментарий администрации:  
*** Свиреп политически ***
Аватар пользователя apposteori
apposteori(7 лет 5 месяцев)

намеренно не шатают, просто ведут дозволенный бизнес

Комментарий администрации:  
*** Уличен в использовании гнилого жаргона, рекомендуется банить при рецидивах ***

Страницы