Какой курс изволите? Мыслительный эксперимент

Опять на АфтерШоке возникло обсуждение: а какой же курс рубля нужен России - заниженный или завышенный?

Очень часто для того чтобы понять механизмы экономики нужно провести мыслительный эксперимент - представить, а как могли бы развиваться события при той или иной ситуации.

Будем экспериментировать с двумя гипотетическими ситуациями:

1) ЦБ фиксирует курс доллара на уровне 5 рублей за доллар.

2) ЦБ фиксирует курс доллара на уровне 500 рублей за доллар.

Уверяю вас, что ЦБ может в настоящий момент сделать, и то, и другое, ресурсов хватит, но нам это нужно только для одного понять к чему приводит одно или другое.

Итак начнем.

Ситуация  N1 - ЦБ установил курс 5 рублей за доллар. К чему это приведет:

1. Импорт для людей подешевел в 10 раз - теперь айфон стоит 7 тыс.рублей, импортная стиральная машина - 2 тыс., мясо бразильское за 50 руб. за кг, картошка израильская - 4 руб. за кг, бананы - 5 руб. кг. Шмотки китайские стоят копейки - майка 20 рублей, итальянская модная вещь 1000 руб. Веселись народ!

2. Импортное оборудование и автомобили - выгодно завозить, а что немецкий автомобиль за 50 - 100 тыс. рублей сказка, а не жизнь.

3. Пол страны на отдых в Грецию, а что неплохо на одного две недели отдыха за 4 тыс.рублей - красота!

4. Правда на экспорте несырьевом можно поставить крест - при таком курсе невыгодно продавать ни вооружение, ни зерно, ни компьютерные программы. Так и запишем - на экспорт только нефть и газ, причем так как цена будет равна себестоимости придется отменить налоги при экспорте - а это выпадание до 25% доходной части бюджета. Для сбора недостающей части бюджета нужно увеличить налоги - например налог на доходы увеличить до немецкого уровня, то есть до 35-45% (с нашего 13%) и налог на прибыль тоже до немецкого уровня, то есть до 35-50% (с наших 20%). Ну народ может и переживет - при мясе за 50 и картошке за 5, а вот предприниматели ведь всячески увиливать будут - но будем считать проблема решаемая.

5. Но из пункта 1 следует следующее - ставим крест на своем сельском хозяйстве - неконкурентно. Так и запишем - всю еду будем импортировать из-за рубежа. Также ставим крест на своей текстильной и швейной промышленности - пишем: шмотки будем носить иностранные.

6. Из пункта 2 следует: ставим крест на собственном автомобилестроении, авиастроении, судостроении и станкостроении - неконкурентно. Так и запишем - все оборудование будем закупать зарубежом.

7. Из пункта 3 следует - закрываем отдых в Крыму и Сочи - неконкурентно. Так и запишем - отдыхать будем за границей.

8. Побочный эффект от "курса по 5" - вся рабочая сила СНГ устремится в Россию: ведь узбек, получающий 30 тыс. руб. в месяц, может экономить 25 тысяч, а это 5000 долларов в месяц и 60 тыс.долларов в год, да с такими деньжищами можно пол аула выкупить, три чайханы открыть и почти падишахом жить в Узбекистане.

9. Из пунктов 1, 2, 3 следует резкий рост потребности страны в валюте на закупку продовольствия, обуви, одежды, автомобилей, оборудования, на туристические зарубежные поездки.

10. Из пунктов 5, 6 следует, что при закрытии своего сельского хозяйства и части пищевой промышленности, закрытия текстильной, швейной, обувной промышленности, машиностроения на улице окажется до 25% людей. Куда их девать? Устраивать на бюджетные места или платить пособие - хрен редьки не слаще. Вывод один - увеличиваются расходы бюджета, а доходы как увеличить если предприятия закрываются? Выход например такой - увеличить ввозные пошлины, импорт ведь теперь наше все - а значит можно и насобирать, в принципе решаемо.

11. Из пункта 5 следует, что в связи с полным прекращением несырьевого экспорта, резко упадет приток валюты в страну до 50%.

Но из пунктов 1, 2, 3, 8 следует, что резко увеличится потребность в валюте для закупки продовольствия, одежды, обуви, автомобилей, для перечисления валюты трудовых мигрантов "на Родину".

Сохранится ли баланс прихода и расхода валюты в таких условиях? Сможет ли ЦБ удержать курс по 5? Нужны ли нам эти приключения - вывод в конце статьи. Перейдем ко второй ситуации.

Ситуация N 2 - ЦБ установил курс 500 рублей за доллар. К чему это приведет:

1. В десять раз выгоднее экспорт, становится очень прибыльно вывозить из страны все подряд. Так и запишем - пол России на продажу.

2. Правда для удержания цен внутри страны придется придумывать какие-то хитрые схемы, так как нафига продавать сахар внутри страны за 50 руб/кг (0,1 доллара), если при продаже зарубеж можно продать за 1 доллар (разница в 10 раз). Например, такая схема: продавай 1 тонну зарубеж, но 1 тонну внутри страны по фиксированной цене или через собственные магазины или через государственную розничную сеть. То же самое с ценой на бензин и дизель - удержать цены позволит только жесткий контроль, но в русских реалиях это приведет к жуткому дефициту всего и вся.

2. Практически прекратится импорт. Не выгодно завозить в страну, ни бананы (500 руб.кг), ни одежду и обувь, ни мобильники (дешевый по 20 тыс.рыб.), ни компьютеры, ни станки, ни автомобили (самый дешевый импортный автомобиль от 4 млн.руб.).

3. Выгодно будет производить все свое: автомобили, продукты, станки, одежду, обувь, свои отечественные компьютеры и мобильники. Основная проблема - как государство будет удерживать цены на сырье внутри страны - ведь коммерсантам очень выгодно продать сырье за границу, не за копейки внутри России. Так и запишем нужна граница на замке, чтобы даже мышь не проскочила, не заплатив вывозной пошлины и не имея разрешения на вывоз.

4. Если до сельского хозяйства дойдет топливо по низкой цене и отечественная техника, то выгодно будет все выращивать и продавать на экспорт.

5. Расцветут отечественные курорты Крым и Сочи, так как любая поездка за границу станет жутко дорогим предприятием - поезка в Испанию на одного от 300 тыс.рублей смогут позволить только 1% богатеев России.

6. Расцвет иностранного туризма в Россию. Для иностранцев поезки в нашу страну будут стоить сущие центы.

7. Побочный эффект: бегство из России рабочей силы мигрантов - невыгодно, плюс бегство из России специалистов, которые могут работать зарубежом - программистов, врачей, инженеров.

8. Зато бюджет будет пополняться невиданными темпами, ведь вывозная пошлина на товар в размере 10% приведет к тому, что продав товаров за рубеж на 100 долларов в бюджет будет получено 5000 руб.

9. Таким образом при таком курсе (500 руб. за доллар) актуальным становится три проблемы: как удержать низкие цены внутри страны, как регулировать вывоз товаров, как собирать налоги с этого вывоза.

Сведем в таблицу результаты нашего мыслительного эксперимента для двух придуманных ситуаций:

Немного поразмыслив, я пришел к выводу, что в ситуации №1 сейчас находится США, а в ситуации №2 до недавнего времени находился Китай.

В США они живет за счет постоянного притока колониальных налогов из других стран, и в последнее время довели свое производство до ручки.

А Китай поддерживал искусственно низкий уровень внутренних цен, за счет того, что на внешнюю торговлю работали только полностью подконтрольные государственные предприятия, импорт в Китай был нулевой - только часть продовольствия. Именно отсюда громадный приток валюты от китайского экспорта, который они по договоренности с США поначалу запихивали в американские гособлигации.

По какому же пути нас ведет ЦБ?

Мое мнение: ЦБ поступает по русской традиции: "Если не знаешь, что делать - не делай ничего".

А именно: осенью 2014 курс рубля отдан на произвол борьбы импорта и экспорта.

Хорошо это или плохо - вам судить.