Мой приятель работал в ВИП-подразделении финансовой компании и однажды рассказал интересную историю про одного клиента
Клиент, назовём его Игорем, был человеком небедным (он и сейчас есть, но стал человеком небогатым) и хранил заработанное в лихие 90-е на счетах разных, в основном, иностранных банков
Когда началась компания по борьбе с мутным капиталом, он стал регулярно получать из банков запросы на предоставление разных документов: от справок о текущих доходах, до справок об истории происхождения денег
Такой запрос пришёл и из Сингапура, где Игорь хранил ни много – ни мало 60 млн. долларов
Compliance-officer со свойственной азиатам учтивостью интересовался источником такого богатства
Игорь, со свойственным русским, прошедшим 90-е, пофигизмом, запрос проигнорировал
Потом ещё раз и ещё
А вот до ответа на любезное письмо президента банка снизошёл и с помощью хорошего переводчика написал (не дословно, но смысл такой): «Вы должны руки целовать таким, как я, потому что кормитесь за наш счёт. Короче, сами придумайте телегу о происхождении моих честных капиталов и не парьте меня дурацкими запросами»
И подействовало!
Месяца два из банка не было ни звонков, ни писем
И вот - под Новый Год мой приятель поехал к Игорю в офис с корпоративным подарком
Пока он рассказывал ВИПу, как его компания счастлива работать с таким клиентом, зашла референт с феерично упакованной коробочкой, доставленной фельдъегерем посольства Сингапура
Игорь раздулся от гордости:
«Видишь, что значит вовремя поставить на место этих зарвавшихся азиатов! Будут теперь подарками задабривать до конца жизни»
И распаковал коробку
В ней оказались: уведомление о закрытии банковского счёта и чек на 60 млн. долларов
Казалось бы, какие проблемы?
Пошёл в любой банк, открыл счёт, предъявил чек, по которому на счёт придут деньги из Сингапура и живи дальше долго и счастливо!
Или пойди и обналичь, и опять живи долго и счастливо с чемоданами под кроватью!
Но реальность такова, что ни один банк не зачислит на счёт и не выдаст наличным по чеку деньги, история которых не подтверждена документально
Причём, справки, что человек легально когда-то заработал абстрактные 60 млн недостаточно
Сейчас банки требуют доказательства, что на счёт пришли ИМЕННО ТЕ деньги, о которых речь: нужны справки обо всех перемещениях именно зачисляемой суммы
Какой ответ на запрос даст первый в списке банк из Сингапура?
Правильно: происхождение неизвестно, документов нет
Всё! Приплыли
Некоторые банки из восточной Европы пользовались моментом и открывали счета таким клиентам как Игорь со словами: «У нас всё, как раньше, не о чем беспокоиться». А потом принимали деньги и замораживали их до получения документов о происхождении (т.е. навсегда), разводя руками: «Новая директива европейского ЦБ…»
Разумеется, «замороженными» такие деньги являются для клиента, но не для банка. Банк может ими пользоваться абсолютно бесплатно!
Когда меняется среда, она посылает сигналы: иногда явно - в форме писем из банка, иногда неявно - в форме необъяснимого падения продаж докторской колбасы или роста цен на масло в магазине за углом
Те, кто эти сигналы игнорирует, может оказаться в роли лягушек, сварившихся в медленно нагреваемой воде
Надеюсь - это не мы с вами)
Комментарии
Так эти средства сейчас все кому не лень выпускают. Вы тоже можете расписку сделать в номинале каком захотите и обменять ее на ништяк какой-нибудь))) А дальше, как кривая американской мечты вывезет)) Это из серии как в Германии пытаться билеты Банка России впарить лоху какому нибудь, или то же платежное средство в виде сеятеля (10руб) примут с веселым визгом в любой точке мира.
Обналичит, потеряет лямов 15 и всё.
Интересно, может что то помешать поступить так же нашим, российским банкам, по отношению к любому клиенту этого банка? Не вижу особых препятствий.
А нашим банкам с какого перепугу вписываться за этого мутного чувака?!?!
Уже лет 10 назад надо было озаботится проблемой сохранения денег, в том числе и через репатриацию. И ВВП об этом говорил, и звоночки звенели во всю (2013 год кипрские банки).
Ну а так-то, обналичит за солидный прОцент.
Говорил же Темнейший про пыль. Новость то хорошая-пыли много , на всех хватит.
чего хорошего-то- из страны задарма вывозятся реальные ценности в карманы наших врагов. А при этом, как вы говорите, какой то Темнейший, просто констатирует факты. Хотя должен бить таких по рукам (саблей).
Хорошо тем, что за кордоном начали прижимать таких, кто вывозит.
Денег нет - проблема, большие деньги то же проблема. Честно жить и проблем не будет.
Перспективный чат детектед! Сим повелеваю - внести запись в реестр самых обсуждаемых за последние 4 часа.
А ведь это действительно так.
До чего же дошла ненависть к нашей стране, что иностранные банкиры стали действовать вопреки своим интересам!
Банк действует в своих интересах.
Если возникает подозрение об учпстии в отмывании денег, насылают аудит и когда находят вот такие необъяснимые счета, то банку могут выкатить штраф миллиардов на несколько.
Значит, вопреки интересам Запада кто-то придумал такие правила аудита. Им бы объявить: мы приветствуем всех, кто безвозвратно вывозит реальные ценности из России, никаких вопросов им задаваться не будет, а особо отличившимся в этом деле будет автоматически предоставляться гражданство и даже место в палате лордов Великобритании.
Они и приветствовали, а сейчас отжимают. Всему своё время.
Тлько Березовскому послк полного отжатия бабла (все типа по суду) вместо места в палате лордов выписали шарфик на шею.
А есть вещи пострашнее аудита.
Во времена кризиса 2008го амеры наехали на швейарские банки с обвинением в отмывании бабла и штрафанули миллиардов на несколько, так как пообещали ввести сссанкции, если не заплатят.
Есть и другой пример
https://ria.ru/20201124/baron-1586009459.html
Ну ну. Сколько банку нужно по времени и затратам трудовых ресурсов (аналитики куда вложиться, когда выйти и т.д.) крутить вклад, чтобы заработать на нем 60 лямов?
А тут опа, и 60 лямов с барана как с куста.
Банкиры очень даже в своих интересах действуют. Если не думать, что их интересы - вклады. А понимать, что их интересы - прибыль.
Вот тут прибыль максимизирована на единицу времени работы сотрудников. Так по АнТюру - "что у банков всё ок" )
60 лямов за урок. Дорого, зато хорошо вошло небось. Уверен, что теперь по любому вздрыгу банка несется с нужными бумажками.
Или работа с банком ограничена, вносом налички на текущий платеж.
Пошёл процесс "стрижки баранов". Отсюда вывод - Стригали считают, что на этих баранах больше не нарастёт, а стало-быть - пора...
Что до самой процедуры - она стандартная.
В одной книжке прочёл: "Только золотые слитки-деньги. Всё остальное -кредит!"
"Деньги - это только золото. Всё остальное - кредит!" (c)
и как вы с ним за картохой в магаз пойдете? и где его продавать будете??
Добавьте сюда ещё и серебро. Хотя в первоисточнике было так, как Вы пишете.
Посмотрите на цену золота в моменте отвязки в августе 1971- 35 долларов унция и сейчас 1770 долларов, а ведь это жалкое начало. Впереди и 5000 и 30000.
Покупаешь золото как драгоценность, продаешь как лом, с комиссионным сбором на экспертизу и с уплатой конского налога государству.
Есть конечно инвестиционные монеты но там скорее всего то же хрень какая-нибудь, иначе бы все покупали их а не квадратные метры, квадратные метры уже то же полный отстой, куда обычному человеку откладывать в месяц хотя бы тысяч по 5 деревянных на пенсию непонятно, везде как на пороховой бочке.
Вот и тратят люди все деньги, да ещё в кредиты залезают, настанет срок, будет как на Западе, собственного жилья ни у кого не будет, одни долги.
Ваша догадка на счет инвестиционных монет весьма близка к истине.
Прецеденты уже были:
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2010/07/20/german-sterligov-vykopal-iz-pod-duba-zarzhavevshee-zoloto
На 60 лямов зелени он мог бы производство какое серьезное в своё время затащить. Еще и медаль бы какую дали. Нет же по норкам рассовал. И он не один такой. Жаль. Не его.
Слишком велики производственные затраты на территории РФ. А продавать продукцию приходится по тем ценам, по которым завозят аналогичную продукцию из Китая. В общем, убыток будет, если только не будет поддержки бюджетными деньгами.
Игоря жалко...
Ну я-то - умный, храню деньги в российском банке и в наличных долларах.
Ума нет, считай калека. Неужели не доходит. Писал здесь неоднократно. Покупайте физические золото и серебро. Никаких комплайенсов. Выходите из банковской системы. Надо купить продукты, продайте серебряную унцию. Надо купить дом продайте 10 унций золотых. А перспективы роста можете посмотреть на usdebtclock.org
П.С.Насчет письма из посольства, мягко говоря, вызывает сомнение. А так, в общем бывает, плавали, знаем. Но при желании, все эти вопросы решаемы. Не бином Ньютона.
Вы сами следуете своим советам? Не разорились еще? Купить еще можно, но как Вы быстро и безопасно собираетесь продать серебро или золото без большого дисконта? Я поглядываю за курсом золота. Менее чем на 2-3 года в него заходить бессмысленно, а кушать хочется три раза в день.
Представьте себе, что нет. Драгметы должны быть в активах, порядка 20-25%,но эта величина строго индивидуальная. Плюс дивидентные акции, плюс арендная недвижимость, плюс REITs.Плюс работа с ежемесячной зарплатой. Отсутствие кредитов. Посмотрите тиккер PSLV, это ответ как продать и купить.
Всё вопросы решаемы, просто надо этим заниматься. Если стоит вопрос, что кушать каждый день, то вопрос о покупке драгметов не стоит. В статье речь о человеке, который имел 60млн.вечнозеленых.Если бы он в 90 годах купил на 20млн.золота,то имел бы порядка 170млн.долларов,при условии, что потерял бы остальные 40.
Исходную статью нет смысла читать. Она есть фейк. Обсуждаем Ваш комментарий. Как тиккер PSLV поможет Вам безопасно продать физическое серебро или золото. Куда понесете сдавать?
Есть ещё масса тиккеров. Суть в том, что часть средств можно вложить в инструменты, где идёт обеспечение физическим активом, а не синтетических. Ещё например, Xetra GOLD.
А так да, учитывая маржу на входе и на выходе, это история на года. Более того, 90%моих клиентов, действуют по принципу BUY and HOLD. Случаи, когда кто то продаёт крайне редки. И вообще, это одни из немногих активов на случай, глобальной перезагрузки мировой финансовой системы, а она не за горами.
В Европе масса компаний и контор принимающих драгметы, думаю, что и в России они присутствуют. Естественно и условия разные. Более того, среди людей этим занимающихся, комиссия за покупку, продажу крайне мала.
Такое впечатление, что с ИИ беседа идет.
>думаю, что и в России они присутствуют.
Т.е. не хера не разбираетесь, но даете мегасоветы по управлению чужими финансами.
Прежде, чем давать советы, надо самому, что то достичь. У меня с этим все нормально, чего и Вам желаю. До свидания.
П. С. В России давно не работаю, естественно советов дать не могу. Речь в статье шла о Сингапуре, ну и зацепили западные банки.
Закон рынка гласит: "Всё, что у вас можно отобрать - не ваше".
И аллес, другие законы - только следствие этого.
Игорь видим в вялотекущем гиперсне пребывал все время - это обычная практика западных банков.
Меня Сбер заблокировал за отказ объяснить происхождение средств. Речь шла о сумме порядка 10 лямов, вытащенных из банкомата. Банк Открытие обосрался в районе пары лямов. При этом я соблюдал все установленные ими же правила и лимиты, в т.ч. чтобы не попасть под РосФинМониторинг. Но СБ банков они такие.
И кто там рассказывал, что рантье - бездельники? Ну да, бездельники - до первого кидка. А так - сам себе инвестор, и голова болит, и сердце страдает.
Так не бывает в мире, чтобы чек нельзя было обналичить. Кто-то обязательно это делает, но конечно за процент. На Кипре турецком каком-нить или ещё где.
Зачем обязательно обналичить? Поехал бы купил себе яхту и уплыл в далёкие дали.
Это маленький глоток пыли для одного человека, но огромный глоток для всего человечества!
Трудно поверить, чтобы реальный бизнесмен из 90-ых был таким тупым безмозглым лошарой...
так и было, просто оказался в нужное время в нужном месте и всё. Сколько таких было в 90е, они потом стадами валили в Европу, кто замки покупал, кто в гостиничный бизнес лез, кто пытался барыжить винами, а по результатам всё бабло там спалили просто так, даже не на себя.
что ж тогда Сингапурский банк его так кикнул?
Мелкий какой-то пример...
А вот когда государства кидают другие государство- это прилично.
Иран продавал США нефть.
За наличные.
Мы вам нефть- вы нам наличные.
Долго продавал. Амерам надоело гонять туда кэш.
Они поставили Ирану печатный станок, офицеров для печати и печатали денежки для Ирана кэшом в Иране.
Много напечатали.
Пришло время , посорились и ...ну да деньги не признали.
Так и остался Иран с ящиками кэша дол.
Потом была долгая история ..куда пристроить этот кэш.
Вроде поменяли на евро..
вроде 600 млрдов евро...
Вроде даже в самолет погрузили.
Вроде даже этот самолет стоял долго в Москве....
Вроде даже диверсанты СевКор хотели его угнать..
Вроде... на этом инфа окончилась о 600 млрд евро.
МоралЪ:
Не торгуйте за дол США наличкой...
Богатые тоже плачут(с) Рыдали всей маршруткой.
quote...В ней оказались: уведомление о закрытии банковского счёта и чек на 60 млн. долларов. ...unquote
Так не бывает ни в одной бухгалтерии мира. Это общеизвестно. Если есть чек - есть и счет.
Некорректная инфа, не так все однозначно.
Сам через это прошел. Папино наследство. Все решаемо, себе решил, другим решал. За решалово теперь в розыске. Но оно того стоило. Я ж не бесплатно решал
Африка и ближний восток.
Да, обналичить 60 млн фигня. Вот 6 млрд сложнее.
Страницы