Ужесточаются также требования к переводам и снятию денег в банкоматах. Какие операции окажутся под контролем, какие — под запретом и на что обращать внимание, чтобы не оказаться вне закона?
Какие денежные операции будут контролировать с января
С 10 января вступают в силу поправки к 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём". Как отметил ведущий юрист компании "Объединённый юридический центр "Парфенон" Павел Уткин, они станут самыми масштабными с того момента, как закон был принят в 2001 году.
С одной стороны, поправки позволяют существенно облегчить жизнь легальному бизнесу. Так, поясняет юрист, из перечня для контроля исключены операции по анонимным счетам, платежи через небанковские организации, а также обмен денежных знаков разного достоинства.
— Что касается банков, страховых и лизинговых компаний, ломбардов, ювелиров, МФО, КПК, то контролировать будут только наиболее специфичные для них операции. Всё это сократит нагрузку и на бизнес, и на Росфинмониторинг, — рассказал Павел Уткин.
С другой стороны, новые поправки нацелены на устранение лазеек для тех, кто предпочитает вести двойную бухгалтерию. Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и за любыми операциями с наличными деньгами свыше 600 тыс. рублей. Регулирование распространится на иностранные фонды, трасты, партнёрства.
— Для каждой группы компаний той или иной направленности (банки, страховые компании, ломбарды, почта и так далее) вводится чёткий перечень клиентских операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг. Добросовестным компаниям опасаться нечего. Новых санкций за нарушение или несоблюдение данного закона не вводится. Всё остаётся так, как сейчас. За нарушение банковский счёт могут заблокировать и передать информацию по сделке не только в Росфинмониторинг, но и в налоговую или МВД, — пояснил ведущий юрист "Европейской юридической службы" Павел Семибогатов.
Теперь под контролем будут почтовые переводы от 100 000 рублей и выше. В том числе сделанные в иностранной валюте, если рублёвый эквивалент перевода превышает эту сумму.
Будет проверяться также снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона. Это произойдёт, если речь идёт о суммах более 100 000 рублей.
Окажутся под контролем ставки в лотерее от 600 000 рублей. Будет учитываться и выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму.
С 2021 года будут контролироваться расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн рублей. Как пояснила юрист адвокатского бюро "S&K Вертикаль" Любовь Сысоева, пока же такой контроль обязателен только для сделок по передаче права собственности. Например, если человек купил или продал квартиру дороже 3 млн, заключил договор мены или ренты.
— Таким образом, поправки расширяют перечень сделок с недвижимостью, за которыми будет вестись наблюдение. Теперь к ним относятся аренда, ипотека и коммерческий наём жилья. Нотариусы, риелторы и юристы обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн рублей, — пояснила старший преподаватель кафедры гражданского права и процесса университета "Синергия" Наталья Пшеничникова.
Основатель аудиторско-консалтинговой группы компаний "Бизнес-эксперт" Марина Дяченко отметила, что сейчас налоговые органы и банки просто объединяют усилия в целях контроля за операциями с наличными. По её словам, для компаний нарушение правил денежного оборота будет грозить штрафом в 50 000 рублей.
Что нужно успеть сделать до 10 января
Наталья Пшеничникова предупреждает: при любых операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег. Это понадобится, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки.
— Например, могут заинтересовать ситуации, когда цена в договоре намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости. Сомнительной может показаться операция, если по сделке передаётся крупная сумма наличных денег, которая явно не соответствует социально-экономическому статусу её участников. Допустим, человек, не имеющий имущества и доходов, покупает элитное жильё. Чтобы избежать проблем в будущем, нужно проанализировать своё финансовое положение с учётом новых требований, — пояснила Наталья Пшеничникова.
Таким образом, фактически под запретом оказались все крупные сделки с неподтверждёнными доходами. Чтобы избежать проблем, нужно исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга. Иначе карту, с которой был совершён платёж, могут заблокировать. Но даже если это произошло, то её разблокируют при предоставлении подтверждающих документов. В противном случае участников сделки могут ждать долгие разбирательства с органами финконтроля. Всё это время деньги будут заморожены.
Комментарии
Возможно совпадение по названию.
Где то лет 7 назад появилась новая сеть с дешевыми товарами. Называлась светофор. Мне отец ее еще показывал, а он умер 5 лет назад. Та ли эта сеть или другая с таким де назыанием не могу сказать.
Та же. Я тут поинтересовался. Они с 2009 года работают. Они из Красноярска родом. Значит, в Мск. их мало было, вот мне и показалось, что они недавние.
Значит они. Помню там было как то по другому организовано и самые дешманскии асслртимент товаров.
Я спецом поизучал в своём деревенском.
Низость цен, конечно, поражает. Организация магазина соответствует.
Отдельно посмотрел на производителей. То, что это сплошняком фальсификать, подделки, краденое — не рассматривал. Не те времена.
Производители совершенно привычные, знакомые. Кроме некоторых. Просто цены раза в полтора ниже.
Самое интересное: как они такого добиваются.
У нас (Волгодонск) сеть табачных магазинчиков, один через дорогу от моего дома. Получил пенсию, купил 2 блока сигарет ( на месяц мне нужно 1,5) и забыл до следующей пенсии.
Да проблем особых нет. Так, мелкое нытьё.
Мечта поэта!!
Я парень спокойный, давно не работаю, не заморачиваюсь из-за ерунды. Курю с 15 лет, всего 58, последние лет 25 по 10 сигарет в день.
Так вот и мечта поэта, что всего по 10 сигарет в день)
Я не смогла себя так ограничить по количеству. Поэтому пришлось бросить курить совсем. Курила по 1,5 пачки в день
курильщики то тут причем??
А меня бесят те , которые с телегой или двумя к кассе подъезжают и не хотят пропустить вперед себя человека с одним пузырем и пачкой
может еще 10 касс открыть?
Ни одному магазу это не выгодно, несмотря на таблички, призывающие звонить, ежели впереди вас два человека. Ну, вы ж сами прекрасно понимаете.
Ну да, как что, так сотрудники откуда-нибудь со склада подбегают и кассиров заменяют.
Хм
одни дебилы приняли закон, другим его выполнять не выгодно Вам это не нарвиться. А виноваты/раздражают курильщики)
Я не говорю, что «виноваты». А насчёт раздражения — это же так ноуменально!
Я вообще очень злобный и нетерпимый мизантроп. Знали бы вы, столько меня вещей в Жызни раздражает! Разумеется, задерживающие очередь в касса — самое небольшое Зло.
Каждого ведь что-то раздражает. И на каждый чих не наздравствуешься.
А я вот привык всегда ходить быстро. И меня больше всего раздражают медленные люди. Вот, когда идёшь по узкому проходу, где нибудь в подземном переходе, обязательно впереди две тучные кумушки, медленно, вперевалочку идущие под ручку. Обойти их не представляется возможным. А когда одна резко останавливается, останавливая другую и пальцем на витрину: " смооотри каакая кофточкааа....", и ты по инерции налетаеш на них сзади. В этот момент просто обуревает желание надавать подсрачников. Причем, обеим. А вы говорите мизантропия.
Я сам по 500 камэ каждый месяц (Sic!) прохожу. Да, это ещё одна моя Ненависть™.
Я вам больше скажу.
Люди в массе не умеют ходить по улицам. Вот так.
Если «по-научному», люди постоянно пытаются занять критические точки пространства.
Это вещь того же порядка, как покупатель в магазе, своей телегой перекрывший движение. Ему просто пофиг на окружающих. Ему в голову вообще не приходит мысль, что надо как-то в сторону, проход освободить.
Возвращаясь к дороге. Классика жанра. Узкая дорожка. Посередине (посередине!!! Ровно!!!) толстенная тётка, обязательно с двумя сумками в растопыренных руках. Обойти невозможно. Звуковые сигналы не действуют.
Это всё вещи одного порядка. Предельный эгоизм и отсюда пофигизм и наплевательство ко всему, что его лично не касается.
Тогда вот этот вот сайт - https://zadolba.li/ - вам понравится.
Спасибо, забавно, не знал!
Возвращаемся к езде по тротуарам? :)
Я про ходьбу пешком, тащета!!!
«Сигнал голосом» — всего лишь просьба принять вправо на полметра.
Понятно :)
Озадачился, т.к. не доводилось встречать людей, которые разговаривают звуковыми сигналами :)
Э, пиривичка, да-а?!
Дарвин ошибся: не от весёлых, шаловливых мартышек произошёл человек, а от тупых, ленивых, злобных крокодилов.
Потребуйте вырыть для них отдельный переход Ну как отдельный магазин для сигарет))
Не иначе, внук научил)))
Я за собой заметила, что могу неделями не снимать нал. У нас тоже везде принимают безнал - и таксисты, и лотошники. В наших-то ибенях) Даже уже и не припомню, куда нужно только нал. Можно в подавляющем большинстве случаев и карточку-то не брать.
Я и говорю — забывать начал, как оно выглядит.
Хотя тут летом расплатились рублями бумажными (не понял, зачем, могли бы и перевести). Ну, я дошёл до ближайшего банкомата и бумажки ему немедленно скормил.
Перспективный чат детектед! Сим повелеваю - внести запись в реестр самых обсуждаемых за последние 4 часа.
значит будем наличкой больше платить)))
настоящий борэц с режимом за всегда готов отморозить себе уши назло Путину?
С режимом не нужно бороться. Режимом нужно пользоваться. Схем достаточно :)
Монетами.
Только идиоты или враги человечества ратуют за полную отмену наличных денег.
Ну а по новости - всё идет к построению цифрового концлагеря. И ведь находятся "умники", которые с радостью себя посадят в него. Паноптикум чистой воды.
только ворьё и коммуняцкие вырожденцы борются с отменой наличных денег
Нет. Это проплаченные будущими хозяевами концлагеря хомячки визжат не в тему.
престарелые петушки кукарекают караван идёт
По моему, люди просто не понимают принципиальной разницы между наличными и безналичными деньгами. И то и другое ВАШИ деньги, только наличные хранятся у ВАС, а безналичные -
у дядине у вас. Причём, этот "кто то" оставляет за собой право распоряжаться ВАШИМИ деньгами, в том числе, против вашей воли. Вполоть до полного отказа выдавать вам ВАШИ деньги на своё усмотрение. А если завтра, директивно, без вашего участия введут какой то идиотский косвеный налог, и на этом основании отберут у ВАС часть ВАШИХ денег, или даже все? Саршее поколение, пережившее 80-90-е года не даст соврать, как это возможно. Отмена наличных денег или законодательное ограничение их хождения - это попытка поставить вас в зависимость. Это попытка обрести безраздельную власть над вами.Все радетели за полную отмену наличных денег должны помнить, что запрет на хождение наличных средств - это отмена самого фундаментального, базового права человека, права распоряжаться собственным имуществом. Это, по сути, отказ в праве на личное имущество, и, даже шире - отказ в праве на личную жизнь. Надеюсь никому не надо доказывать, что ваши деньги - это ваше имущество.
П.с.
И не надо верещать на тему: "зато не будет коррупционеров и воров". Кастрация - это не самая лучшая контрацепция.
П.п.с.
А вообще то, конечно, расплачиваться безналичными удобно. Но это удобство не должно служить поводом для лишения возможности выбора альтернативного варианта.
Дополню себя же:
Когда ВАШИ деньги хранятся "неувас", то хранитель ваших денег (или распорядитель ВАШИМИ деньгами) за каждую ВАШУ попытку распорярядиться ВАШИМИ деньгами, самостоятельно и без ВАШЕГО участия лишает ВАС части ВАШЕГО имущества, причём эту часть (или её количественное изменение) определяет на своё усмотрение. Со стороны это выглядело бы, как минимум, подозрительно. Просто мы уже привыкли и перестали замечать несуразности окружающего нас мира, хотя в быту такую модель поведения мы называем "разводилово". Предвосхищая высказывания некоторых радетелей, типа: "у вас же есть выбор, идите в другой банк или не храните деньги в банке" отвечу: Это пока у вас есть этот выбор. На эту мысль меня наводят тенденции последнего времени.
Зато самая надежная.
ну серый и черный рынок и наличка только вырастут
незря же население сняло более 1,5трл рублей с банковских ячеек и депозитов
сняло или отправило на первоначальный взнос по ипотеке? ну и рекордный рост кол-ва брокерских счетов, как вишенка на торт, но вы продолжайте борцунствовать. колхозники вам поверят
да продолжайте находиться в позе страуса
кюшай. ретроград
Даже в моем окружении многие сели на биржу, и я в том числе. Вот жду уже дивидентов)) Хотя еще пол года назад думал казино. Ан нет доходность не плохая, правда рост скорее всего из за входа таких как я
В 90-х годах были всякие: МММ, "Русский дом селенга", "Хопер-инвест" и т.п. Некоторые даже смогли на них заработать (имея разной степени инсайдерскую информацию). Только очень мало заработавших было, гораздо больше потерявших вложения.
Какие акции прикупили? Сургут?
имхо надо вообще сделать уголовно наказуемыми любые покупки/сделки с наличностью более 100тыс рублей
Уголовно наказуемым надо сделать приносимый обществу вред.
Тогда всех рекламщиков можно сразу в лагеря.
и пролетариев не отрабатывающих затраченных на них средств(образование, медицина)
Страницы