Немного о #Райффайзенбанк ... мы не бандиты мы благородные пи... часть 1

Аватар пользователя Efes

 Как и многие Россияне езжу за рубеж. Захотелось иметь карту "иностранного" банка. А тут на углу #Райффайзенбанк... Просмотрел тарифы, вроде ничего страшного не нашел, (жаль на Банки.ру отзывы не почитал)... Наоборот, при балансе в 300000 по счетам золотая карта обслуживается бесплатно... Открыл карту, перевел деньги с другой карты, там где не больше 1,4 млн хранить можно :), часть в 300000 забросил на накопительный счет и всё. Через какое-то время приходит СМС сообщение: - Желаете ли процент по счету  8% на 100 т.р. и 6% на всё остальное. 

- Желаю, говорю! ... 

- Ой, не успели!... Это для новых клиентов, а вы уже месяц и 3 дня как счет открыли. 

- Ну чтож... нет так нет... (а осадочек остался...) :)

Перевел ещё денег... Под новый год понадобились наличные... ремонт, новая мебель на заказ, да просто наличка на праздники... снял пару раз наличными...  И понеслось  - сразу после нового года 

- Принесите документы о происхождении средств...

- Какие?

- ВСЕ, по всем счетам во всех банках. А может, лучше, закройте счет... 

Принес. С подтверждением доходов и выписками из банков. Но на всякий случай снял наличные с карты, оставил только на накопительном счете 300000. Вчера пришла СМС - на основании пункта 2.19, действие ваших карт и предоставление сервиса #Райффайзен-онлайн приостановлены. Отлично Карл... 

Поеду за остальными деньгами. Больше чем уверен, что спокойно добуду... ну разве что с потерями % и  предусмотренными банком в этих случаях комиссией... да и ляд с ними. Они гораздо больше уже потеряли :) Прощай  #Райффайзен !

А так, в соответствии с п. 2 ст. 837 Гражданского Кодекса РФ

 "... 

2. По договору банковского вклада любого вида банк обязан выдать сумму вклада или ее часть по первому требованию вкладчика, за исключением вкладов, внесенных юридическими лицами на иных условиях возврата, предусмотренных договором.

Условие договора об отказе гражданина от права на получение вклада по первому требованию ничтожно.

3. В случаях, когда срочный либо другой вклад, иной, чем вклад до востребования, возвращается вкладчику по его требованию до истечения срока либо до наступления иных обстоятельств, указанных в договоре банковского вклада, проценты по вкладу выплачиваются в размере, соответствующем размеру процентов, выплачиваемых банком по вкладам до востребования, если договором не предусмотрен иной размер процентов. "....

Если банк отказывает в выплате, то с этого момента (зафиксированного письменного обращения), начинается начисление процентов за пользование чужими денежными средствами в размере, предусмотренном в ст. 395 ГК РФ. Кроме того, вкладчик вправе рассчитывать на выплату банком неустойки в соответствии с Законом РФ от 07.02.92 ?2300-1 «О защите прав потребителей» (поскольку на договор банковского вклада распространяются положения этого закона ) или на выплаты, предусмотренные договоров - по выбору, а также компенсацию морального вреда. Если банк ссылается на положения заключенного между вами договора, которыми ограничивается ваше право на получение денег по первому требованию, то такое условие ничтожно (абз.2, п.2., ст. 837 ГК РФ). 

Примерный порядок действий...

Если вам не выдают деньги, нужно внимательно изучить договор и конкретно главу об ответственности банка за неисполнение обязательства, далее:

1) В зависимости от того, предусмотрен ли в договоре досудебный претензионный порядок урегулирования спора, обратиться либо сразу в суд, либо первоначально в банк с письменным требованием о незамедлительном возврате суммы вклада (такое требование можно отправить с уведомлением о вручении или лично вручить ответственному за прием корреспонденции лицу под роспись).

2) после истечения претензионного срока (10 дней)  - нужно обращаться в суд общей юрисдикции по месту нахождения банка (еще чего!) или месту жительства вкладчика (а вот это нам подходит!) с исковым заявлением о взыскании задолженности и неустойки.

3) параллельно с этими действиями необходимо подать жалобу в  Центробанк и в  Роспотребнадзор

Как то так и будет теперь с "супербанком" #Райффайзен

Да, разговаривайте с лицами несущими ответственность (вплоть до уголовной) за деятельность банка. Это как минимум руководители отделений. Не мучайте сотрудничков - они только автоответчики. У сотрудников ФИО и должность записывать! Все бумаги в двух экземплярах с подписями принявших их у вас - обязательно! 

Собственно можно ласково поставить крест на карьере любого из этих банковских работяг... Не дай бог им отступить от инструкции ЦБ или закона...

Авторство: 
Авторская работа / переводика

Комментарии

Аватар пользователя vagabond
vagabond(6 лет 11 месяцев)

Банкстеры маладцы!

А может на них в суд подавать?

Типа, а  докажите,что вы мой депозит не в наркобизнес вложили.

Или ,что деньги для моего кредита ,не  насутенёрили.

Аватар пользователя Сударь
Сударь(7 лет 10 месяцев)

Они гораздо больше уже потеряли :) 

Поведайте, чем закончилось противостояние.

Аватар пользователя Сударь
Сударь(7 лет 10 месяцев)

ps.

Вы зря себе отказываете в удовольствии нанять адвоката, если уверены в выигрыше. С адвокатом был бы юридически-выверенный прецедент + повесить на банкстеров услуги адвоката + моральные издержки.

Аватар пользователя Barmaglo
Barmaglo(8 лет 9 месяцев)

Сразу видно специалиста. В России не прецедентное право...

Ну и да, в случае топикстартера, любой адвокат его пошлет, ибо то, о чем так завуалировано рассказывает топикстартер, это обналичка.

Аватар пользователя Сударь
Сударь(7 лет 10 месяцев)

Сразу видно специалиста. В России не прецедентное право...

Ну и да, в случае топикстартера, любой адвокат его пошлет, ибо то, о чем так завуалировано рассказывает топикстартер, это обналичка.

Вы так деликатны... Прецедент имелся ввиду для прессы и народа (автор призывает всех чморить банкстеров, а пример с юристом многих бы воодушевил).

Кто и кого пошлёт - фантазировать не буду. Автор уверен в своей победе, а потому я и предположил, что неплохо бы отжать у банкстеров чуток.

Бывайте.

Аватар пользователя Barmaglo
Barmaglo(8 лет 9 месяцев)

Пресса сразу смекнет в чем суть у данного гражданина, уж обналичку они сразу отличат. Поэтому тут он пролетает.

Народ - да. Им голову жалобными историями задурить можно, вот только даже народ, с трудом сочувствует человеку, который со счета за месяц по полляма снимает. Ну не любит наш народ буржуев :)

Автор уверен в своей победе, потому что еще с юристом не советовался. Вы посмотрите на тот бред с законами, что он тут написал. Ну видно же, что это не работа юриста, а быстро нагугленное в интернете. Ну и да, к проблеме топикстартера все им нагугленное не имеет никакого отношения.

Свои деньги топикстартеру выдадут со счета, возможно даже не взяв за это комиссию. Но в райфайзене, он больше клиентом стать не сможет. Поскольку нафига банку такие клиенты, которые банк под монастырь с отзывом лицензии подводят? Так что, свою черную метку он честно заработал :)

Аватар пользователя KeepItSimple
KeepItSimple(7 лет 7 месяцев)

Как бывший клиент Райффайзенбанка (2003-2010) считаю, что этот банк полный отстой. Поэтому вопрос нужно формулировать по другому - "нафига людям такой  г@вно банк?".

Вы гражданин с какой целью защищаете этот банк? Ищите правду или банальный меркантильный интерес?

 

Аватар пользователя oziorsk
oziorsk(8 лет 1 месяц)

Но в райфайзене, он больше клиентом стать не сможет.

та Ви що, шутите?

это в Европе банкам разрешено обращаться с народом, как с говном. в РФ такая дичь не прокатывает.

Да и кому этот банк сдался? Несомненно, найдутся как дураки, так и умные (да и, просто, вынужденные взять кредит в этом банке по неопытности), но вменяемым гражданам зачем связываться с Раффайзеном?! Это жеж, имхо, полное ерьмо, а не банк. Много лет назад еще читал, как в Раффайзене облупливают граждан и как к гражданам сотрудники банка относятся (да, русские сотрудники!).

Даже Сити банк, и то, лучше Раффайзена.

Аватар пользователя Cat-Advocate
Cat-Advocate(10 лет 2 месяца)

адвокат не пошлёт! до 500 тыс. можно взыскать без проблем в приказном порядке через мировой суд...веселит другое:  если планировались расходы на 200-300 тыс., то зачем было деньги на карту загонять? положили нал в ячейку на пару месяцев и - нет проблемdevil

Аватар пользователя RusKaz
RusKaz(9 лет 11 месяцев)

Как и многие Россияне езжу за рубеж. Захотелось иметь карту "иностранного" банка. А тут на углу #Райффайзенбанк...

Человек планировал в загранпоездках расплачиваться картой европейского банка, а он оказался чисто-конкретно цеевропским...

Аватар пользователя jawa
jawa(7 лет 5 месяцев)

200-300 тыс., то зачем было деньги на карту загонять? положили нал в ячейку на пару месяцев и - нет проблемdevil

На карточном СКС  застраховано АСВ, из ячейки твоей вынут всё, оставив одну купюру... и пойдёшь от парадного подъезда солнцем палимый.

Аватар пользователя ПиротехникЪ
ПиротехникЪ(10 лет 10 месяцев)

Фу на Вас! Это жеж гейропейский банк! Там такое невозможно. В принципе.

Ну, по крайней мере так говорят.

Гы.

Аватар пользователя jawa
jawa(7 лет 5 месяцев)

это обналичка.

Почему вы так решили?

В тексте явно сказано, что переведено не от организации, а с личной карты:

Открыл карту, перевел деньги с другой карты, там где не больше 1,4 млн хранить можно

лимит в 1.4 миллиона работает только для физлиц. Значит с карты физлица на карту физлица.

Перекладывать из одного кармана в другой уже запрещено?

 

Условие договора об отказе гражданина от права на получение вклада по первому требованию ничтожно.

Ещё одно подтверждение, что речь идёт о физлицах.

Аватар пользователя Grisha
Grisha(12 лет 2 недели)

Обналичка? 300 000 ? сколько сейчас нал стоит - 8%? (Давно не интересовался, помню были времена 4% было, потом дорожало и дорожало). И подставляться на суды/разборки за 20 000?, если можно на вклад годовой положить под 8%?

В любом случае - ну не та сумма для обналички. Снимается влегкую 10 разными способами если надо.

Из реального - автор может быть полным тезкой какого-нибудь нехорошего товарища. Тогда да, банковская бюрократия тупо взбрыкнет.

 

Аватар пользователя Волковец
Волковец(9 лет 6 месяцев)

Де юре да, де факто-еще какое прецедентное. Это я вам как физ. и  юрлицо подтвержаю, которое за 2017 год 24 суда выиграло. И во ВСЕХ случаях судьи принимали во внимание судебные решения по аналогичным делам. Насчет обналички-вы не совсем правы, человек переводил деньги с другого вклада в банке, а не получал их от третьих лиц. Обнал немого по другой схеме идет.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (маты, провокации) ***
Аватар пользователя Consigliere
Consigliere(8 лет 5 месяцев)

В России не прецедентное право...

Поскольку "прецедент" - это доказательство по аналогии, - они вполне успешно применяются и в отечественном судопроизводстве.

Аватар пользователя Efes
Efes(7 лет 2 дня)

Как только завершится противостояние, так сразу всё и опишу. :) в части 2

Аватар пользователя Assert
Assert(8 лет 4 месяца)

Это не в этом конкретном банке дело, им это нафик не надо. Это дело в 115 ФЗ http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/

Сейчас везде проблемы с обналичкой крупных сумм, т.к. с ней очень активно борются, именно государство, а не банки. А банки все понагибал ЦБ, отбирая лицензии за подозрительные операции. Есть внутренние инструкции от ЦБ какие операции считать подозрительными, и так далее...

https://www.vashyuriskonsult.ru/%D0%B8%D0%BD%D1%81%D1%82%D1%80%D1%83%D0%...

Так что ели вы начнете переводит большие суммы и потом обналичивать их, да ещё и если вы ИП или учредитель где то, то 100% история будет та же самая в любом банке.

Аватар пользователя ЗахаровЯ
ЗахаровЯ(6 лет 7 месяцев)

Это он наверно имел ввиду про отзыв лицензии. Ну очень ТС похож на обычного мошенника слог у него какой то странный остальные добуду. Таких добывателей, на допрос к дознователям. 

Аватар пользователя Anisiya
Anisiya(9 лет 1 месяц)

Я из Банка Москвы так забрала свои деньги. Взяли моду мои деньги по неделе где-то крутить и не переводить. Не мои переводы, ни переводы мне.

Чесслово, уже получается, что свои деньги лучше держать дома в виде наличных. А в банк только по надобности класть.

Аватар пользователя Emp_IL
Emp_IL(8 лет 11 месяцев)

За ВТБ(ВТБ24) такого не замечено

Аватар пользователя ВПК
ВПК(6 лет 7 месяцев)

Ну можно в сбере, в МКБ хороший процент и без особых проблем. У БМ тоже третий день пытаюсь забрать вклад)

Комментарий администрации:  
*** Отключен (подозрение на спам) ***
Аватар пользователя RikkiTikkiTavi
RikkiTikkiTavi(12 лет 1 месяц)

Ну можно в сбере

Сбер то ещё говнище! Надысь продавал квартиру. Покупатель мне денег перевела со своего счета в сбере на мой. Пришел на следующий день снять всё наличкой (надо было в другом банке ипотеку побыстрее погасить). Авотхрен! Откуда у вас деньжата? и все такое. Совсем дебилы.

Аватар пользователя Туфтонский рыцарь

Показали бы им договор, вопрос и закрылся бы. На них Центробанк давит.

Аватар пользователя Fei
Fei(6 лет 2 месяца)

Совсем дебилы.

Дебил здесь только ТЫ, если не понимаешь, почему банк такие опросы задаёт.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (маты в бан-листе) ***
Аватар пользователя RikkiTikkiTavi
RikkiTikkiTavi(12 лет 1 месяц)

а ты видимо банковский защеканец некропостер, редкий вид глиномесов. кыш отседова!

Аватар пользователя Finder
Finder(7 лет 6 месяцев)

С Сетелемом такая же ерунда, деньги переведёшь на карту, неделю не доходят, где они там вращаются... Самые лучшие на мой взгляд, Сбер и ДВБ, всё проходит мгновенно, все транзакции. Карта Яндекса тоже не подводит, всё в секунды, я вообще её предпочитаю для безналичных расчётов. А если уж часто за границей, возможно лучшее решение это карта PAYEER.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в раздувании диких срачей - банить при первых признаках провокации новых ***
Аватар пользователя Нейромедиатор

Вы твердо уверены, что с банком отношения банковского вклада, а не банковского счета? Договор заключен именно банковского вклада? Проценты на остаток им предусмотрены?

Аватар пользователя Efes
Efes(7 лет 2 дня)

Работал в банках лет 10... лет 5 на управляющих должностях... немного  разбираюсь :)

Аватар пользователя ПиротехникЪ
ПиротехникЪ(10 лет 10 месяцев)

Эммм...

может суть схемы в том чтобы кинуть клиента на обещанные ему жЫрные проценты, не?

Попользовать, такскать, его бесплатно и выбросить как использованный гондон? Ненуачо, годный стартап под прикрытием "борьбы с" и "выполнением инструкций ЦБ"? Вы же до Набиуллиной не дойдёте, хе-хе...

Аватар пользователя Радиомеханик
Радиомеханик(7 лет 8 месяцев)

Банки это не «прачечные» по отмыванию денег, добытых незаконным путём. Райффайзен российский и австрийский это два «разных» банка. smiley

Аватар пользователя LLORD
LLORD(8 лет 11 месяцев)

https://journal.tinkoff.ru/omg/56-mln-cash/

Банк Тинькофф в своем журнале рассказывает как могут банки отказать. Как этого избежать.

Аватар пользователя Efes
Efes(7 лет 2 дня)

У Тинькова снять со счета без комиссии можно только 150000 руб. в месяц.. за всё остальное от 1% и дальше - больше... неважно какие документы ты предоставишь... Грустно если нужны именно наличные...

Аватар пользователя Chugunov
Chugunov(11 лет 2 недели)

Сейчас немного другая ситуация, 300 к можно снять.

Аватар пользователя oziorsk
oziorsk(8 лет 1 месяц)
 

под сполером одна из фич Олежебанка.

Если у тебя есть хоть немного капусты, и ты показываешь динамику "хер Вам, а не депозит", то они, в целях привлечения доп. ден знаков на счет карточкодержателя, такую вотъ морковку подсовывают.

мне, покаместь, разрешили снять в месяц 150 килорублей и 0,5 кк единоразово без комиссии.

Аватар пользователя Zukkertort
Zukkertort(6 лет 4 месяца)

Простите великодушно, а что такого неправильного сделал банк?

  1. Сначала вы переводите деньги на свой недавно открытый счет из другого банка
  2. Потом снимаете наличку, видимо, достаточно много, чтобы сработал "красный флажок" 

С точки зрения банка, ваша операция - обычная "обналичка".  Вот он у вас, в соответствии с руководящими документами Центробанка, и потребовал доказательства легальности средств.

Да, я к  тому же совершенно не понял, почему вам захотелось снимать деньги именно с карты Райффайзен? :) У вас же была другая возможность в том банке. где можно миллионы на счетах держать...

PS: Райффайзен - это никакой не "Западный банк", у него в Западной Европе (Австрия) только Директорат. Все доходы он получает в Восточной Европе и СНГ. Самые крупные подразделения - Польша, Россия, Словакия.

Комментарий администрации:  
*** отключен (злостная дезинформация, набросы) ***
Аватар пользователя vagabond
vagabond(6 лет 11 месяцев)

Чудные они малость. Т.е. если я на 5 карточек закину налом по 5.000€,у них вопросов ко мне не возникнет.по заходу в "безнал" :)

А  снять,уже не сметь (докажи ,что не верблюд),ну дак не принимайте наличку тогда "мутную" через банкоматы.

Больше 600€ с карточек (жебетовых) в день не дают снимать,а по 5.000  отправляй пофиг кому и за что

 

Имхо они просто виртуальные нолики не хотят в кеш превращать (ибо жопа)

Аватар пользователя Zukkertort
Zukkertort(6 лет 4 месяца)

Я уже года 4 как вообще не снимал налички. Разве что в Германии, там карты плохо берут. Нацбанк давеча сменил дизайн, а я еще даже новых денег в руках не держал! 

Объясните мне, зачем вам могут понадобиться 5 000 долларов США в виде "налички"?

Комментарий администрации:  
*** отключен (злостная дезинформация, набросы) ***
Аватар пользователя vagabond
vagabond(6 лет 11 месяцев)

Я к примеру машину покупал недавно . (Ну дал задаток) пришлось бегать с пятью карточками три дня :)

Почему с кредитки (Российской) я могу снять 5.000€,а с карты куда сам положил,или зарплатной 600 в день?

Аватар пользователя Zukkertort
Zukkertort(6 лет 4 месяца)

А я недавно взял машину в лизинг. Первый взнос - 50 000 крон. Сняли с карточки за 3 минуты и никто в банке никаких вопросов не задавал. 

Комментарий администрации:  
*** отключен (злостная дезинформация, набросы) ***
Аватар пользователя vagabond
vagabond(6 лет 11 месяцев)

В банкомате сняли,карта дебетовая?

Аватар пользователя Zukkertort
Zukkertort(6 лет 4 месяца)

Заплатил через терминал прямо в салоне. 

Комментарий администрации:  
*** отключен (злостная дезинформация, набросы) ***
Аватар пользователя vagabond
vagabond(6 лет 11 месяцев)

Заплатить то и я мог :)

Я про снять! 

Аватар пользователя partya
partya(11 лет 2 месяца)

Наши автопродавцы карточку берут к оплате только под заполняемую жалобу в прокуратуру

Аватар пользователя vagabond
vagabond(6 лет 11 месяцев)

Здесь лимит на снятие.если хочешь тысяч пять (с дебетовой),то заказывай заранее 5-7 дней!

Аватар пользователя Zukkertort
Zukkertort(6 лет 4 месяца)

Так я не "сминаю", а плачу в терминале, а это совсем другое дело!  На платежи тоже есть лимит, конечно, но он много больше. 

Комментарий администрации:  
*** отключен (злостная дезинформация, набросы) ***
Аватар пользователя Wasp
Wasp(12 лет 3 недели)

Объясните мне, какое ваше собачье дело, зачем человеку потребовалось 5к денег? Хотел в банку положить из под кофе, чтоб Райффайзенбанк их заблокировать не смог.

Аватар пользователя roman.kuvaldin
roman.kuvaldin(12 лет 3 месяца)

Практика последних лет показывает, что более чем в половине случаев сумма такого размера идет на не совсем законные или не совсем разумные траты, а значит - лучше проконтролировать.

Аватар пользователя KeepItSimple
KeepItSimple(7 лет 7 месяцев)

Вы не снимали налички, так как там где вы проживаете все организованно, так чтобы контролировать каждый ваш чих и каждый вздох. И вам как "хомячку" ваше государство не позволяет на руках иметь больше условных 100Евро. Вы типа даже можете попробовать снять огромные деньги в целых 5000 евро заказав их заранее, но вот только вам не позволят их потратить, а также возникнут проблемы когда вы  налюбовавшись ими захотите внести их обратно на счет (у вашего государства будут к вам вопросы откуда столько нала). А еще ни дай бог вам получить ваши деньги крупными купюрами.

Пока слава Богу у нас нет такого концлагеря, но гайки постоянно законодатльно закручиваются.

Аватар пользователя Zukkertort
Zukkertort(6 лет 4 месяца)

Вы меня с vagabond попутали, у меня в стране не нужно "заказывать 5000 евро заранее", да у нас и валюта-то другая. Пенсионеры снимают всю пенсию сразу, с карточки, на почте, ибо им так привычнее, и никто их не ограничивает. А пенсии тут могут быть очень большие. :)

Вы, видимо, думаете, что пряча в диван разноцветные (ну, или одноцветные, не знаю, к чему у вас душа лежит больше) бумажки, вы получаете независимость от государства?

Квадриллионеры Зимбабве вам аплодируют стоя (см. спойлер).

 

И не забывайте классическое "Сдавайте валюту!" (с).

Комментарий администрации:  
*** отключен (злостная дезинформация, набросы) ***

Страницы