Статистика, графики, события - капец, инфляция падает! Что же будет со ставкой?

Сегодня в выпуске:
— Недельная инфляция чуть ли не вдвое меньше цели
— Гражданам рассказали про отъём земли. Граждане испугались. Объясняем
— Российский iShares Bitcoin Trust ETF или биткоин на Мосбирже. 
— Побегут ли все снимать вклады?

Доброе утро, всем привет!
И снова четверг, снова время инфляции.

Инфляция в РФ с 27 мая по 2 июня составила 0,05%, годовая замедлилась до 9,7%

Всё, пропала ставка...

• На продовольственные товары цены не изменились (0,00%). Ускорилось удешевление плодоовощной продукции (-0,98%). На остальные продукты питания темпы роста цен снизились (0,09%).

• В сегменте непродовольственных товаров динамика цен составила 0,03%.

• В секторе наблюдаемых услуг цены изменились на 0,26%.

Напоминаю, цифры – недельное приращение, т.е. неделя к предыдущей неделе.

Напоминаю, для годовой цели в 4-4,5% недельные значения должны быть в районе 0,08-0,09%

На бензин и на дизельное топливо темпы роста цен составили по 0,1%.

***

Так и живём.
***

У россиян начнут отнимать землю!

С таким заголовком мы сегодня столкнулись в уютном чатике. Просили прокомментировать.

Ну мы даже не знаем. Мы с земельным правом вообще никак. Но тем не менее. Смотрите. 8 августа прошлого года был принят ФЗ №307-ФЗ «О внесении изменений в Земельный кодекс Российской Федерации и статью 23 Федерального закона "О ведении гражданами садоводства и огородничества для собственных нужд и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». В силу он вступил 1 марта 2025. Он дополнил Земельный кодекс РФ положениями об освоении земельных участков из состава земель населенных пунктов и их использовании.

В нашем с вами Кодексе об административных правонарушениях (КоАП РФ) есть статья 8.8. Использование земельных участков не по целевому назначению, невыполнение обязанностей по приведению земель в состояние, пригодное для использования по целевому назначению.

Речь, друзья, как обычно, о правах и обязанностях. Вы получили права, а вместе с ними получаете и обязанности. Вас и из собственной квартиры могут выселить, если что. Мы сейчас не будем углубляться во всё это земельное, расписывать, что вы должны рекультивировать, разболачивать, возводить, строить и поддерживать. Очевидно, если вы нырнули с деньгами в это море, то и сами всё знаете. Мы просто обращаем внимание, что на все ваши обязанности даются определенные сроки. Сроки длительные. За такие сроки человеческая личинка успевает развиться от спермотазойда до разговаривающего ртом юнита. А за те сроки, которые дают на исправление и устранение, до юнита, посещающего школу. Если вы за сей длительный период не смогли в свои обязанности, то может вам и не нужна земля?

***

Биткоин на Мосбирже

Объясняем

Сегодня на Мосбирже начинаются торги расчётным фьючерсным контрактом на акции инвестиционного фонда iShares Bitcoin Trust ETF, «следующего за ценой биткоина».

Параметры инструмента: торговый код - IBIT; короткий код - IB; лот контракта - одна акция инвестиционного фонда; котировка - в долларах США за один лот; расчеты проводятся в рублях. Инструмент будет доступен только квалифицированным инвесторам.

Не удивляйтесь, что вы не увидите цифирок 106000$. Давайте разберемся, что есть такое iShares Bitcoin Trust ETF. Это инвестиционный фонд, управляемый компанией BlackRock. У фонда имеются акции или паи. Инвестор приходит в фонд и покупает их. Эти деньги – это активы фонда. Они практически на 100% размещаются в спотовый биткоин. Чтобы получить цену акции/пая фонда, надо всего его чистые активы разделить на количество этих самых акций/паёв в обращении. Называется такая штука NAV (Net Asset Value) и, соответственно, Per-share NAV. Т.е. чистые активы на акцию. Это и будет цена акции/пая.

В настоящий момент чисты активы вышеупомянутого фонда равны 70 099 754 131 $. А количество акций в обращении 1 160 960 000. Таким образом, цена акции равна 60,38.

На картинке два графика. Желтый – БлэкРоковский фонд. Его цена 60,4. Красный – биткоин на бирже Binance. Его цена 105 499. Цены не совпадают, но движения одни и те же. Практически.

Вот фьючерсный контракт на Мосбирже – это контракт на акции фонда. Лот контракта равен одной акции. Соответственно, цена фьючерса будет в абсолютных значениях примерно идентична цене акции фонда, но не биткоина. А вот следовать да, движения будут идентичны биткоину.

Т.е. вы (но не все, а только особо одаренные квалифицированные) прямо на Мосбирже сможете кататься по движению битка. Но, как известно, для многих биток – это не про кататься, а средство расчёта. И тема сия пока не про вас.

Повторюсь, уже говорил, нахера это под квалов завели – непонятно. Ну давайте тогда под квалов заведем фьючерсные контракты на природный газ, нефть марки брент, какаву, кофий и прочий люминий.

***

Возникают вопросы, а не побегут ли сейчас все снимать вклады, как только ставку начнут опускать?

Встречный вопрос: а что делать со снятыми деньгами?

Почему волнуются граждане? Они думают, что сейчас как все пойдут баксами тариться. Или компьютеры какие покупать. Ну давайте посмотрим. К примеру, на структуру привлеченных банками средств физических лиц.

Всего на вкладах в рублях (в иностранной валюте не берем во внимание) на 01.04 (или уже с учётом апреля, тут вопрос, но не суть) размещено 54 635 362 млн.₽. Из них 15,54 трлн ₽ (28,45%) до востребования. Т.е. этим деньгам вообще монопенисуально – повысят ставку или в пол уронят. Они и так мертвым грузом лежат. Ну там под какие-нибудь 4% накопительных. Это такое перманентное состояние. На до востребования всегда много денег.

Коротких вкладов до месяца очень мало. Просто незаметно. 21,8 трлн ₽ (40%) – это среднесрок от полугода до года. Теперь включаем воображение. У нас есть дата – 01.04. И вот на эту дату есть 21,8 триллионов, у которых в характеристике вклада прописан срок от 181 дней до 1 года. Этот год может закончится 10.04.2025. Т.е. вкладу осталось 10 дней. А может и 20.03.2026. Эти деньги размазаны по временной шкале. Большинство вкладов открыты без возможности довнесения и снятия. Т.е. как только юнит до срока побежит снимать бабло, его карета превратится тыкву, в смысле двузначные проценты превратятся в трёхзначные. 0,01%. Никто в здравом уме это делать не будет. Нет, так, конечно, делали в здравом уме, но при движении наеборот. Закрывали вклады под условные 5%, чтобы переложиться в 25%.

Т.е. не будет никакой лавины снятий.

Дальше. Что будут делать с действительно закрытыми по времени вкладами? Ставку не роняют сразу в пол. Ну была 21, стала 20. И будет еще такой как минимум месяц. И вот у вас кончился вклад под 21%. Вы взяли и отнесли под 20%. Нет, безусловно, кто-то закупит баксы. Кто-то телевизор. Но основная часть сберегающей публики поступит именно так – переложится. Есть даже стратегия такая: разбить всю сумму на условные 5 частей и распределить по срокам так, чтобы каждый месяц одна из частей вылетала. И её перекладывать. Паровозик получается.

Растущая валюта, безусловно, какую-то роль сыграет в оттоке (или снижении притока). Когда народ увидит, что валюта пошла в рост, то часть денег, выходящих с депозитов, понесёт туда, ибо будет думать, что в этот раз однозначно доллар поехал на 100.

***

Денежные уровни на облигациях нашего «детского» портфеля

Ищем деньги в облигациях, собираемых в "детский" портфель

Сегодня на моих проектах Sponsr и Boosty вышел крайне полезный, по сути практический пост, являющийся продолжением недавнего теоретического поста. Тогда я рассказывал, как искать уровни, на которых было совершенно больше всего сделок в облигациях, почему это важно и как это работает.

В новом посте я разобрал все 11 облигаций федерального займа, которые на текущий момент присутствуют в моем «детском» портфеле ОФЗ. Дал по каждому выпуску картинку, как динамически эти уровни менялись. Показал, как теория переходит в практику. Ведь в майский закуп мы приобрели облигации как раз на уровне максимального горизонтального объема, откуда цены спустя несколько дней начали резкий подъем.

В общем, пост хороший и полезный. Как, впрочем, и все на моих проектах. Подписывайтесь, уважаемые читатели. Будем зарабатывать вместе.

***

Дорогие друзья, приглашаю вас на свой экономико-​​​​​познавательный канал — MarketScreen
Если же нужен трейдинг, анализ, графики, кривые и всё вот это вот, то второй мой канал — StockGamblers

Еще больше интересной и познавательной инфы я даю на своём платном проекте: Sponsr | Boosty

/////