Доб­рое утро, всем при­вет!

До­наль­ду Фре­до­ви­чу фарту, бод­ро­сти, здо­ро­вья. Шатай режим!

Нынче будет много тек­ста. Ну нач­нем мы про де­дол­ла­ри­за­цию

Тут на про­шлой неде­ле все на­ча­ли бе­гать и кри­чать, де­скать всё АСЕАН от­ка­зы­ва­ет­ся от дол­лар­чи­ка. Но ни­ка­ких ори­ги­наль­ных ссы­лок на но­вость не было. Было на RT, но как без­услов­ные цеп­ные псы кро­ва­во­го ре­жи­ма мы ста­ра­ем­ся опе­ри­ро­вать за­кус­ка­ми го­ря­чи­ми внеш­ни­ми ци­ви­ли­зо­ван­ны­ми ис­точ­ни­ка­ми ин­фор­ма­ции, ко­то­рые, как из­вест­но каж­до­му непол­жи­во­му че­ло­ве­ку, ни­ко­гда не врут. Кста­ти, было за­бав­но на­блю­дать об­суж­де­ние сей но­во­сти на ино­стран­ных фо­рум­чи­ках, когда там ви­де­ли ссыл­ку на RT. Там вто­рая кос­ми­че­ская ско­рость раз­ви­ва­лась сразу, минуя первую.

Но вот се­го­дня кое-​что нашли от 2 ап­ре­ля. Из­да­ние Tempo - ин­до­не­зий­ский еже­не­дель­ный жур­нал - но­во­сти, по­ли­ти­ка, всё вот это вот.

Итак, для на­ча­ла - ху из АСЕАН? Это меж­пра­ви­тель­ствен­ная ор­га­ни­за­ция 10 стран, рас­по­ло­жен­ных в Юго-​Восточной Азии. Бру­ней, Вьет­нам, Ин­до­не­зия, Кам­бод­жа, Лаос, Ма­лай­зия, Мьян­ма, Син­га­пур, Та­и­ланд, Фи­лип­пи­ны. Стоит от­ме­тить, что 9 из 10 стран не участ­ву­ют в санк­ци­ях про­тив нашей с вами Рос­сии. Кроме Син­га­пу­ра. Ор­га­ни­за­ция мно­го­обе­ща­ю­щая. В неко­то­рых стра­нах ве­ли­ко вли­я­ние наших аме­ри­кан­ских парт­нё­ров.

Ну и? На неде­ле было про­ве­де­но 1-е за­се­да­ние ми­ни­стров фи­нан­сов и управ­ля­ю­щих цен­траль­ны­ми бан­ка­ми АСЕАН (AFMGM). И вот на пресс-​конференции слово взял управ­ля­ю­щий Бан­ком Ин­до­не­зии Перри Вар­джиё. Ну там вся­кое общее - уси­лить, углу­бить... Од­на­ко!

Ва­лют­ная ди­вер­си­фи­ка­ция также яв­ля­ет­ся важ­ной ини­ци­а­ти­вой в ре­ги­оне, по­это­му АСЕАН со­гла­си­лась уси­лить внеш­нюю и фи­нан­со­вую устой­чи­вость, в част­но­сти, за счет ис­поль­зо­ва­ния мест­ных валют для под­держ­ки транс­гра­нич­ной тор­гов­ли и ин­ве­сти­ций в ре­ги­оне АСЕАН
Те­ку­щие про­бле­мы и вы­со­кая за­ви­си­мость от ос­нов­ных валют при рас­че­тах в меж­ду­на­род­ной тор­гов­ле и ин­ве­сти­ци­ях могут уси­лить уяз­ви­мость, а также уве­ли­чить риски для фи­нан­со­вой ста­биль­но­сти в АСЕАН.

В этом ас­пек­те 1-я AFMGM со­гла­си­лась с тем, что Ра­бо­че­му ко­ми­те­ту по ли­бе­ра­ли­за­ции счета опе­ра­ций с ка­пи­та­лом будет по­ру­че­но раз­ра­бо­тать ру­ко­во­дя­щие прин­ци­пы в от­но­ше­нии рамок со­труд­ни­че­ства для рас­че­тов в мест­ных ва­лю­тах АСЕАН.

"Таким об­ра­зом, мы про­ве­дем ак­тив­ные и це­ле­на­прав­лен­ные об­суж­де­ния си­сте­мы рас­че­тов в мест­ной ва­лю­те АСЕАН и улуч­шим ру­ко­вод­ство по си­сте­ме со­труд­ни­че­ства в рас­че­тах в мест­ной ва­лю­те АСЕАН", - от­ме­тил он.

Т.е. что имеем? Никто пока от дол­ла­ра не от­ка­зы­ва­ет­ся. Но! Это со­вер­шен­но кон­крет­ное под­ня­тие кон­крет­но­го во­про­са на вы­со­ком уровне. Люди видят по­тен­ци­аль­ную про­бле­му. Ви­дять по­тен­ци­аль­ную сла­бость и уяз­ви­мость своих эко­но­мик. И видят ин­стру­мент, ко­то­рым их будут дёр­гать за яйки. Люди на­чи­на­ют ду­мать, как стро­ить ра­бо­ту без ис­поль­зо­ва­ния этого ин­стру­мен­та. В целом, знак, без­услов­но, хо­ро­ший. Но на какие-​то опе­ра­тив­ные ре­ше­ния рас­счи­ты­вать не стоит.

**************************

А те­перь про РУБЛЬ. Ибо у всех за­по­лы­ха­ло

До­ро­гие дру­зья, судя по всему, мно­гие силь­но взвол­но­ва­лись глядя на наш с вами рубль. Ло­доч­ка неста­биль­но­сти в оче­ред­ной раз по­шат­ну­лась. Да­вай­те же кое-​что про­яс­ним для себя... Я сей­час не могу по­лезть в глу­би­ны рас­че­тов дви­же­ний средств взад-​назад, но... пред­ла­гаю вер­нуть­ся к ис­то­кам. К базе. И бытию. Ах да, сразу от­ме­чу, чтобы не было му­чи­тель­но боль­но после про­чи­тан­но­го - когда и где кон­чит­ся рост/па­де­ние, я не в курсе.

Итак, база. А база наша с вами та­ко­ва, что живем мы в стране-​экспортере. Как бы кому не да­ви­ло в коп­чи­ке, но стране вы­го­ден недо­ро­гой рубль. Плюс не за­бы­вай­те, что если бук­валь­но еще год назад мы были ис­клю­чи­тель­но стра­ной бен­зо­ко­лон­кой, то те­перь мы еще и зер­но­ко­лон­ка. И со­вер­шен­но мерз­ко поз­во­ли­ли себе вы­гнать с пляжа меж­ду­на­род­ных зер­но­трей­де­ров, ко­то­рыеполь­зо­ва­лись нашей с вами зер­но­фран­ши­зой.

С базой опре­де­ли­лись? Ничто ни­ко­го не сму­ти­ло? Ну вот такие мы. У нас товар, у вас купец, Ху... что те­перь по­де­ла­ешь. По­еха­ли даль­ше.

Бытие. А бытие наше с вами та­ко­во, что бу­сур­мане гад­кие давят нас со всех сто­рон и до­хо­ды наши хотят по­ду­мень­шить. Не пол­но­стью, ко­неч­но, ли­шить - страш­но такое - го­лод­ные люди с ра­кет­ка­ми - но ку­шать мы долж­ны ди­е­ти­че­ски. А у нас, как-​никак, ба­ланс. Есть при­ход, есть рас­ход. Ровно год назад нефть - одна из важ­ных ста­тей на­ше­го до­стат­ка - сто­и­ла до­ро­же. И даже боль­ше чем год назад она тоже сто­и­ла до­ро­же. А рубль стоил при­мер­но также. Но рас­хо­ды на тот мо­мент были несколь­ко мень­ше. И ба­ланс схо­дил­ся. Что из­ме­ни­лось? Чтобы наша с вами Рос­сия не раз­ле­те­лась на атомы, мы вы­нуж­де­ны де­лить на атомы со­сед­нее тер­ри­то­ри­аль­ное об­ра­зо­ва­ние. Сия хи­ми­че­ская ре­ак­ция тре­бу­ет опре­де­лен­ных энер­ге­ти­че­ских за­трат. Само по себе оно на атомы не де­лит­ся. В ра­бо­ту вклю­ча­ют­ся вся­че­ские ка­та­ли­за­то­ры. А еще те, кто эти ка­та­ли­за­то­ры стро­ит. Стро­ят в три смены. Зар­пла­ту стро­и­те­ли по­лу­ча­ют в руб­лях. По­лу­ча­ют зар­пла­ту неплохую. Со­от­вет­ствен­но, по­сколь­ку го­су­дар­ство у нас с вами, как мы опре­де­ли­лись выше, экс­пор­то­ори­ен­ти­ро­ван­ное, то Х+У руб­лей, вы­ру­чен­ных за еди­ни­цу то­ва­ра, вы­год­нее, чем про­сто Х. Это раз.

Два. Как ока­за­лось, в нашем го­су­дар­стве идут про­цес­сы по сни­же­нию внеш­не­го долга го­су­дар­ства. О чем недав­но на ка­на­ле был пост. Со­вер­шен­но оче­вид­но, что сни­же­ние внеш­не­го долга прямо вза­и­мо­дей­ству­ет с тор­го­вы­ми опе­ра­ци­я­ми с ва­лю­той. Ко­то­рая по­ку­па­ет­ся, что, со­от­вет­ствен­но, сни­жа­ет курс рубля.

Три. По недав­ним дан­ным, в стране на преж­ний уро­вень вер­нул­ся им­порт. При этом в силу сни­же­ния цен на ряд наших тра­ди­ци­он­ных то­ва­ров, экс­порт вошел немнож­ко в дис­ба­ланс с им­пор­том. Им­пор­тё­ры, так уж сло­жи­лось, вы­нуж­де­ны по­ку­пать ва­лю­ту, дабы на ва­лю­ту при­ку­пить пред­ме­ты им­пор­та и за­ве­сти в стра­ну. Таким об­ра­зом, они также сни­жа­ют курс рубля.
Увы, мы пока не может им­пор­то­за­ме­стить­ся на 146%. Как бы там чего кому не хо­те­лось. Про­цесс этот очень дли­тель­ный. И он од­но­знач­но не будет 100%. Он будет та­ко­вым в от­рас­лях кри­ти­че­ских. Но не сразу. Де­лать же смарт­фо­ны или те­ле­ви­зо­ры пол­но­стью на своем цикле мы все равно не будем. По­это­му им­порт будет.

Че­ты­ре. Не надо за­цик­ли­вать­ся на дол­ла­ре. Это общее дви­же­ние рубля ко всем ва­лю­там. По­смот­ри­те Юань/Рубль. По­че­му? Да все по тем же при­чи­нам.

Те­перь немнож­ко о непо­сред­ствен­но тор­го­вом. По­смот­ри­те на гра­фик, пред­став­лен­ный на кар­тин­ке. Это гра­фик дол­ла­ра по от­но­ше­нию к рублю. Тайм-​фрейм - днев­ка. Най­ди­те крас­ные и синие пря­мые линии, сли­ва­ю­щи­е­ся в одну. Это уров­ни, на ко­то­рых ско­пи­лись (про­тор­го­ва­лись) самые боль­шие объ­е­мы. В дан­ном слу­чае рас­чет велся с ми­ни­му­мов этого года. 60,4! 60,4 - это то место, где в те­че­нии несколь­ких ме­ся­цев шел закуп дол­ла­ра. Уход вниз в конце сен­тяб­ря не со­сто­ял­ся - по­ку­па­те­ли были силь­нее. Через это со­сто­ял­ся уход вверх. Уже много раз писал про ди­на­ми­ку це­но­об­ра­зо­ва­ния через про­тор­гов­ку объ­ем­ных уров­ней, по­ищи­те. Но уход вверх был оче­ви­ден и ожи­да­ем. Се­го­дня цена до­сти­гал пер­вой цели, ко­то­рая фор­ми­ро­ва­лась как раз от го­до­вых лоёв - это пур­пур­ная це­ле­вая кри­вая. Выход на по­доб­ный уро­вень срод­ни точки би­фур­ка­ции из тео­рии хаоса. В дан­ном месте си­сте­ма крайне неустой­чи­ва и до­ста­точ­но ми­ни­маль­но­го уси­лия, чтобы сдви­нуть её (си­сте­му) в ту или иную сто­ро­ну. Даль­ней­шая цель вос­хо­дя­ще­го дви­же­ния - 82,3. Это цель, ко­то­рая рас­счи­ты­ва­ет­ся от сен­тябрь­ских ми­ни­му­мов. До­сти­же­ние её не га­ран­ти­ру­ет­ся. Но оно на­пра­ши­ва­ет­ся.

Что еще важно? Важно уви­деть ми­гра­цию того са­мо­го «си­не­го» го­ри­зон­таль­но­го уров­ня вверх. На те­ку­щую цену. Это будет зна­чит пе­ре­те­ка­ние мак­си­маль­ных объ­е­мов на ны­неш­ний уро­вень. А это в свою оче­редь еще одна точка би­фур­ка­ции, где будет ре­шать­ся, пой­дем ли мы даль­ше, либо раз­вер­нем­ся. По­че­му? Ну по­то­му что в сдел­ке две сто­ро­ны. Одна хочет вниз, а вто­рая вверх (услов­но). В на­ча­ле они долж­ны на­брать массу, а потом будут уби­вать друг друга. А набор массы можно об­на­ру­жить через пе­ре­те­ка­ние объ­е­мов. Плюс... те объ­ё­мы бак­сов, ко­то­рые были на­бра­ны на 60,4, надо раз­гру­жать. С при­бы­лью. Часть ско­рее всего раз­гру­жа­ет­ся в рам­ках те­ку­ще­го вос­хо­дя­ще­го дви­же­ния. Ну а куль­ми­на­ция по клас­си­ке долж­на быть на пике. Сей­час у людей нере­а­ли­зо­ван­ный про­фит 31%. А кто за­ку­пал­ся по 60,4? Мы не знаем.

Ну вот такая общая кар­ти­на. Если вы со­бра­лись на Маль­ди­вы, со­чув­ствую. У стра­ны пока дру­гие ин­те­ре­сы. И ваши даже рядом не стоят. Осо­знай­те, при­ми­те, сми­ри­тесь. В на­сто­я­щий мо­мент го­раз­до важ­нее не до­пу­стить ин­фля­ции внут­ри стра­ны и обес­пе­чить все необ­хо­ди­мые нужды. А их полно. Про­грам­мы ра­бо­та­ют се­рьез­ные.

А те­перь до­ба­воч­ка по пунк­ту два

Вчера про­шла инфа от Ком­мер­сан­та, ко­то­рую уже рас­ти­ра­жи­ро­вал Reuters, о том, что НО­ВАТ­ЭК по­лу­чил со­гла­сие Вла­ди­ми­ра Вла­ди­ми­ро­ви­ча на то, чтобы Shell по­лу­чи­ла всю сумму в 94,8 млрд руб. за свою долю в про­ек­те "Сахалин-​2" и смог­ла вы­ве­сти все эти день­ги из Рос­сии. НО­ВАТ­ЭК со­би­ра­ет­ся при­об­ре­сти долю Shell и уже подал за­яв­ку в пра­ви­тель­ство. Вла­сти РФ со­би­ра­лись про­ве­сти аудит «Сахалина-​2», по­до­зре­вая Shell в на­не­се­нии ущер­ба про­ек­ту и пла­ни­руя умень­шить сумму пла­те­жа на объем ущер­ба. Но, по мне­нию НО­ВАТ­ЭКа, вы­яв­лен­ные недо­стат­ки можно по­крыть за счет по­ла­гав­ших­ся Shell ди­ви­ден­дов от уча­стия в «Сахалине-​2» за 2021 год, ко­то­рые она пол­но­стью не по­лу­чи­ла.

В на­сто­я­щий мо­мент неиз­вест­ны тех­ни­че­ские мо­мен­ты пе­ре­чис­ле­ния средств - на какие счета они будут ухо­дить/ушли. На ско­рее всего, как обыч­но бы­ва­ет, раз но­вость уже вышла в массы, зна­чит всё слу­чи­лось. А при­ку­пить 1,2 млрд $ - это тоже тол­чок для рынка.

Соб­ствен­но, это к той части моего утрен­не­го по­вест­во­ва­ния, в ко­то­рой шла речь о вы­пла­те дол­гов. Это тоже сво­е­го рода вы­пла­та дол­гов. Через выкуп доли.

*****************************

За­бы­ли Сре­дит Су­ис­се?

Когда чуть улег­лось...

По дан­ным швей­цар­ско­го цен­траль­но­го банка, Credit Suisse Group AG столк­ну­лась бы с неми­ну­е­мым кра­хом, если бы в про­шлом ме­ся­це не была про­да­на UBS Group AG в ходе экс­трен­но­го спа­се­ния.

Без по­гло­ще­ния при по­сред­ни­че­стве пра­ви­тель­ства “очень, очень ве­ро­ят­но, что про­изо­шел бы фи­нан­со­вый кри­зис в Швей­ца­рии и во всем мире”, - за­явил вице-​президент Швей­цар­ско­го на­ци­о­наль­но­го банка Мар­тин Шле­гель те­ле­ком­па­нии SRF в ин­тер­вью, ко­то­рое вышло в эфир в по­не­дель­ник. Credit Suisse “тогда был бы банк­ро­том”.

Сдел­ка была со­гла­со­ва­на без одоб­ре­ния ак­ци­о­не­ров Credit Suisse и UBS, что под­чер­ки­ва­ет сроч­ность си­ту­а­ции. Ми­нистр фи­нан­сов Карин Келлер-​Саттер ранее за­яви­ла, что Credit Suisse не про­дер­жал­ся бы и дня без по­мо­щи.

На­пом­ню, это гло­баль­но зна­чи­мый банк. Один из 29.

*************************

Ну и по­еха­ли про банки...

Кста­ти, к во­про­су, что с де­по­зи­та­ми.
Крас­нень­ким - де­по­зи­ты.
Си­нень­ким - фонды де­неж­но­го рынка.

За­бав­но, как там на­пи­са­ли в под­пи­си к кар­тин­ке - де­скать, отток де­по­зи­тов - это не из-за опа­се­ния на­счет бан­ков, это про­сто, по­то­му что в фон­дах вы­год­нее.

Ну что ж, ло­гич­но. То есть далее сле­ду­ет сде­лать вывод, что бан­кам немнож­ко без раз­ни­цы на де­по­зи­ты? Ну за­бра­ли и за­бра­ли...

*********************

А те­перь про банки и ин­сай­дер­скую тор­гов­лю

Все очень не любят ин­сай­дер­скую тор­гов­лю. Осо­бен­но пред­ста­ви­те­ли оте­че­ствен­но­го око­ло­эко­но­ми­че­ско­го экс­перт­но­го со­об­ще­ства с об­ра­зо­ва­ни­ем по Мак­кон­нел­лу и Брю. Они рас­ска­зы­ва­ют окру­жа­ю­щим про непра­виль­ный ка­пи­та­лизм в род­ной стране и пра­виль­ный в дру­гой, тоже род­ной, но во влаж­ных меч­тах.

На по­вер­ку ока­зы­ва­ет­ся, что ин­сай­дер­ская тор­гов­ля в пра­виль­ном и род­ном ка­пи­та­лиз­ме вполне себе су­ще­ству­ет и про­цве­та­ет. Су­ще­ству­ют ре­сур­сы, ко­то­рые такую тор­гов­лю от­сле­жи­ва­ют. Более того, су­ще­ству­ет за­ко­но­да­тель­ство, со­глас­но ко­то­ро­му ин­сай­де­ры долж­ны ре­гу­ляр­но о своей тор­гов­ле от­чи­ты­вать­ся. Тут в чем дело? Град на холме, по­то­му и град, что бо­га­тый, а бо­га­тый, по­то­му что умный. Си­сте­ма того са­мо­го пра­виль­но­го ка­пи­та­лиз­ма бодро шли­фо­ва­лась го­да­ми. И в то время, когда мест­ные над­моз­ги по­ни­ма­ют, что в нор­маль­ном об­ще­стве кор­руп­ции и ин­сай­дер­ства быть не может, то пред­ста­ви­те­ли пра­виль­но­го ка­пи­та­лиз­ма со­вер­шен­но точно по­ни­ма­ют, что в нор­маль­ном ка­пи­та­лиз­ме без кор­руп­ции и ин­сай­дер­ства ни­ку­да. Ну а по­сколь­ку они умные и опыт­ные, то пре­крас­но знают и о ста­ром прин­ци­пе: не мо­жешь по­бе­дить - воз­главь. Так, кор­руп­ция пре­вра­ти­лась в лоб­бизм. А ин­сайд в ин­сайд - про­сто со­об­щай ре­гу­ляр­но о сде­лоч­ках. Но мо­жешь зад­ним чис­лом.

Signature Bank. Помни­те? Ну тот самый, в ко­то­рый от­пра­ви­ли бри­га­ду вра­чей 12 марта. 22-​летний банк, ра­бо­та­ю­щий с крип­то­ва­лют­ной ин­ду­стри­ей, день­ги ко­то­рой разо­гна­ли де­по­зи­ты банка на 68% в 2021 году, и под­ня­ли акции банка на 140%. Так вот...

Ока­зы­ва­ет­ся, ин­сай­де­ры дан­но­го учре­жде­ния (а ин­сай­де­ры - это долж­ност­ные лица из управ­лен­че­ско­го звена) после того, как банк начал ра­бо­тать с крип­то­фи­ла­ми про­да­ли род­ных акций на 100 млн $. Если вы по­смот­ри­те на гра­фик цены этих самых акций, то на­ту­раль­но вос­хи­ти­тесь про­зор­ли­во­стью дан­ных граж­дан. На­сколь­ко во­вре­мя и, ко­неч­но же, слу­чай­но было все сде­ла­но. Про­сто по­вез­ло.

Со­глас­но ана­ли­зу до­ку­мен­тов ком­па­нии, про­ве­ден­но­му (https://www.wsj.com/articles/signature-​bank-insiders-sold-100-​million-in...) The Wall Street Journal, про­да­жи за по­след­ние три года пред­се­да­те­лем прав­ле­ния банка, его быв­шим глав­ным ис­пол­ни­тель­ным ди­рек­то­ром и его пре­ем­ни­ком со­ста­ви­ли около по­ло­ви­ны от про­дан­ной суммы. Все трое вхо­ди­ли в ко­ми­тет прав­ле­ния, ко­то­ро­му было по­ру­че­но осу­ществ­лять над­зор за про­фи­лем рис­ков банка в те­че­ние про­шло­го года.

Ру­ко­во­ди­те­ли про­да­ли су­ще­ствен­ное ко­ли­че­ство своих акций вес­ной 2021 года при­мер­но за 220 дол­ла­ров. Акции про­дол­жа­ли расти в те­че­ние всего года, до­стиг­нув ре­корд­но­го уров­ня в 366 дол­ла­ров в на­ча­ле 2022 года.

Пред­се­да­тель прав­ле­ния Скотт Шей про­дал акций на сумму 5,4 мил­ли­о­на дол­ла­ров в 2021 году.
Джо­зеф Де­па­о­ло, CEO банка, и Эрик Хау­элл, его ис­пол­ни­тель­ный ди­рек­тор про­да­ли в том же году акций на 13,9 млн $ и 14,9 млн $ со­от­вет­ствен­но. А в марте 2022 еще на 9,2 млн.

С 2004 по 2019 год Де­па­о­ло за­ра­бо­тал на про­да­жи акций около 39 мил­ли­о­нов дол­ла­ров. За тот же пе­ри­од Хау­элл про­дал акций на сумму около 23 мил­ли­о­нов дол­ла­ров.

Со­глас­но вы­ступ­ле­ни­ям и дру­гим за­яв­ле­ни­ям, ко­то­рые они сде­ла­ли, все трое муж­чин вы­сту­па­ли за ве­де­ние биз­не­са с крип­то­ва­лют­ны­ми ком­па­ни­я­ми и ин­ве­сто­ра­ми. На кон­фе­рен­ции в 2021 году г-н Де­па­о­ло го­во­рил о по­тен­ци­аль­ном кре­ди­то­ва­нии банка под залог крип­то­ак­ти­вов, идея, ко­то­рая позже была от­верг­ну­та.

Что ин­те­рес­но, ин­фор­ма­ция о сдел­ках дан­ных граж­дан не по­па­да­ла в об­ще­до­ступ­ные спис­ки, ко­то­рые от­сле­жи­ва­ют­ся кучей страж­ду­ю­щих до зна­ний. Signature по­да­ла до­ку­мен­ты в Фе­де­раль­ную кор­по­ра­цию по стра­хо­ва­нию вкла­дов, а не в Ко­мис­сию по цен­ным бу­ма­гам и бир­жам, что ти­пич­но для ком­па­ний та­ко­го раз­ме­ра. Боль­шин­ство бан­ков та­ко­го раз­ме­ра ре­гу­ли­ру­ют свои цен­ные бу­ма­ги в SEC и по­да­ют туда свои формы. Signature была одной из всего лишь двух ком­па­ний в S&P 500, ко­то­рые не по­да­ва­ли в SEC ин­фор­ма­цию о сдел­ках с ин­сай­дер­ской тор­гов­лей. Дру­гим был First Republic Bank, ко­то­рый был спа­сен груп­пой круп­ных бан­ков бла­го­да­ря де­по­зи­ту в раз­ме­ре 30 мил­ли­ар­дов дол­ла­ров.

По сло­вам про­фес­со­ров, изу­чав­ших рас­кры­тие ин­фор­ма­ции, за­яв­ки в FDIC обыч­но не по­лу­ча­ют уве­дом­ле­ния от ин­ве­сто­ров и служб, от­сле­жи­ва­ю­щих ин­сай­дер­ские сдел­ки. Веб-​сайт FDIC, на ко­то­ром раз­ме­ще­ны за­яв­ки, поз­во­ля­ет про­смат­ри­вать за­яв­ки толь­ко по одной за раз.

Банк также, по-​видимому, непра­виль­но клас­си­фи­ци­ро­вал неко­то­рые из своих за­яв­ле­ний в FDIC как от­чуж­де­ние акций ком­па­нии, что озна­ча­ет, что акции были про­да­ны ком­па­нии, а не про­да­ны на от­кры­том рынке. Неяс­но, по­че­му про­да­жи были опи­са­ны таким об­ра­зом, но в ре­зуль­та­те они не были за­фик­си­ро­ва­ны веб-​сайтами, ко­то­рые от­сле­жи­ва­ют ин­сай­дер­ские про­да­жи для ин­ве­сто­ров.

Став­ка Signature на крип­ту про­ва­ли­лась в 2022 году, когда неко­то­рые крип­то­ва­лю­ты рух­ну­ли, а цена бит­ко­и­на рух­ну­ла. Вме­сте с этим упали и акции ком­па­нии, упав на 64% за год, в то время как де­по­зи­ты банка со­кра­ти­лись на 17%. Па­де­ние цен Signature на­мно­го опе­ре­ди­ло 15%-ное сни­же­ние ре­ги­о­наль­но­го бан­ков­ско­го ETF SPDR S&P за тот же пе­ри­од. Со­глас­но за­яв­ле­нию ком­па­нии, по­дан­но­му в FDIC, ко­ми­тет по рис­кам Signature Bank со­би­рал­ся че­ты­ре раза в 2022 году.

В де­каб­ре Signature объ­яви­ла, что пла­ни­ру­ет зна­чи­тель­но сни­зить свое вли­я­ние на крип­то­ин­ду­стрию. По сло­вам ру­ко­во­ди­те­лей, банк уже по­те­рял мил­ли­ар­ды дол­ла­ров де­по­зи­тов, свя­зан­ных с крип­то­ва­лю­той. В фев­ра­ле банк объ­явил, что г-н Де­па­о­ло ухо­дит с поста пре­зи­ден­та и глав­но­го ис­пол­ни­тель­но­го ди­рек­то­ра банка. Г-н Хау­элл был на­зна­чен его пре­ем­ни­ком.

У Signature не было убыт­ков по ба­лан­су, с ко­то­ры­ми столк­ну­лись дру­гие банки, ис­пы­ты­ва­ю­щие труд­но­сти, но около 90% его де­по­зи­тов не были за­стра­хо­ва­ны FDIC, а это озна­ча­ло, что у кли­ен­тов был сти­мул бе­жать. Крипто-​кризис, на­чав­ший­ся в конце про­шло­го года, по­до­рвал до­ве­рие к кре­ди­то­ру.

Ну что ска­зать... хо­ро­шо быть в ру­ко­вод­стве банка, и, осо­бен­но, в ко­ми­те­те, осу­ществ­ля­ю­щем над­зор за риском. Вот у тебя акции, ко­то­рые ты по­лу­чил через бо­нус­ный оп­ци­он, а вот тебе до­кла­ды­ва­ют, что си­ту­а­ция какая-​то... ну такая... Пойду про­дам. Ой... за­бы­ли све­де­ния в SEC по­дать, ну с кем не бы­ва­ет.

**************************

Про ав­то­кре­ди­ты в США

Прак­ти­че­ски 17% граж­дан, взяв­ших ав­то­кре­ди­ты  с на­ча­ла года, вы­нуж­де­ны пла­тить более 1000$ в месяц. Это ре­корд за все время ве­де­ния ста­ти­сти­ки.

Доля счаст­лив­цев рас­тет прям таки удар­ны­ми тем­па­ми. Еще в на­ча­ле 2021 их было всего 6,2%.

Ста­воч­ки де­ла­ют своё дело. Если годом ранее сред­ний про­цент на новую ма­ши­ну со­став­лял 4,4%, то нынче уже 7%.

Сред­ний же ме­сяч­ный пла­теж сей­час - 730$ про­тив 656$ годом ранее.

*******************

Парни из BiancoResearch на­тя­ну­ли сову на гло­бус по вче­раш­ним вос­хи­ти­тель­ным дан­ным в от­но­ше­нии ин­дек­са про­из­вод­ствен­ной ак­тив­но­сти в США.

Ко­ро­че, ниже 46,3 ин­декс опус­кал­ся 16 раз за всю свою ис­то­рию. В 12 слу­ча­ях (75%) это за­кан­чи­ва­лось ре­цес­си­ей.

Ну а что, сова как сова... ждём.

*************************

Про еще одну сову...

Тут люди взяли и сов­ме­сти­ли гра­фик от­кры­тия вол­шеб­но­го кре­дит­но­го окна Фед­ре­зер­вом для бан­ков и гра­фик зо­ло­та.

Ис­то­рия го­во­рит о том, что даль­ше зо­ло­то непло­хо рас­тет. Ис­то­рия, ко­неч­но, так себе - всего два раза. Но ради "по­сле­дить" - по­че­му нет.

***********************

Ну я-то зо­ло­то давно жду по­вы­ше...

Вон тудой. В район 2500-2600.

***************************

Про­дол­жим нашим с вами Сбе­ром. Ибо вчера воз­ни­кал во­прос...

От­ве­ча­ем...

Без фун­да­мен­та­ла и ди­ви­ден­дов. Чисто по тех­ни­че­ской си­ту­а­ции. Если бы был в лон­гах.

Там прёт силь­ное вос­хо­дя­щее дви­же­ние. Оно про­би­ло все ранее рас­счи­тан­ные со­про­тив­ле­ния. По­се­му в на­сто­я­щий мо­мент оста­ет­ся толь­ко ло­вить выход (если в лон­гах). Цели не про­сле­жи­ва­ют­ся.

Ос­нов­ной стоп - за­кры­тие ниже зе­ле­ной линии. Она ди­на­ми­че­ская, может уехать вверх.

Ча­стич­но бы за­кры­вал­ся при сле­ду­ю­щих усло­ви­ях:
- Пур­пур­ная кри­вая "за­кон­чит­ся". Пока в ней оста­лось дви­же­ния на 2%. При окон­ча­нии - ча­стич­ная фик­са­ция.
- Если она за­кон­чит­ся, то выход в мо­мент, когда за­кры­тие свечи будет ниже лоя преды­ду­щей свечи.

ТФ - недель­ки.

Ос­нов­ной объем денег ско­пил­ся в рай­оне 135-137. Люди поды­ма­ют уже по 60%. Будет ин­те­рес­но, когда объем ми­гри­ру­ет выше.

Дви­же­ние пы­та­лись оста­но­вить вон в тех ме­стах, обо­зна­чен­ных стре­лоч­ка­ми. Там много и силь­но про­да­ва­ли. Шор­ти­сты ли это были или лон­гу­сты, фик­си­ро­вав­шие про­фи­ты - непо­нят­но. Но ре­зуль­та­та эти про­да­жи не возы­ме­ли. В целом с лоев идут по­сто­ян­ные силь­ные ры­ноч­ные по­куп­ки. Не со­всем по­нят­на силь­ная ак­ти­ви­за­ция по­ку­па­те­лей на про­шлой неде­ле. Оче­вид­ных гра­фи­че­ских мо­мен­тов, на ко­то­рых они (по­куп­цы) вы­ле­за­ют, не было - ну, к при­ме­ру, про­бой преды­ду­ще­го экс­тре­му­ма. Един­ствен­но, там про­хо­ди­ли VWAP, рас­счи­тан­ный с ис­то­ри­че­ских хаёв. В прин­ци­пе, это се­рьез­ный уро­вень. Если толь­ко его...

По по­во­ду ис­поль­зу­е­мо­го ин­стру­мен­та­рия для ана­ли­за це­но­во­го дви­же­ния, про те кри­ву­ли, что на гра­фи­ке

Ка­мра­ды про­сто ин­те­ре­со­ва­лись в ком­мен­тах. Все это мои лич­ные раз­ра­бот­ки для тор­го­во­го тер­ми­на­ла МТ5. По­дроб­нее по­чи­тать можно у меня в Дзене: Скрип­ты от StockGamblers | StockGambler | Дзен (dzen.ru)

Если по­яв­ля­ют­ся еще более глу­бо­кие во­про­сы по ана­ли­зу, то за­хо­ди­те на канал MarketScreen, там есть уют­ный чатик, где меня все­гда можно найти.