Ужесточаются также требования к переводам и снятию денег в банкоматах. Какие операции окажутся под контролем, какие — под запретом и на что обращать внимание, чтобы не оказаться вне закона?
Какие денежные операции будут контролировать с января
С 10 января вступают в силу поправки к 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём". Как отметил ведущий юрист компании "Объединённый юридический центр "Парфенон" Павел Уткин, они станут самыми масштабными с того момента, как закон был принят в 2001 году.
С одной стороны, поправки позволяют существенно облегчить жизнь легальному бизнесу. Так, поясняет юрист, из перечня для контроля исключены операции по анонимным счетам, платежи через небанковские организации, а также обмен денежных знаков разного достоинства.
— Что касается банков, страховых и лизинговых компаний, ломбардов, ювелиров, МФО, КПК, то контролировать будут только наиболее специфичные для них операции. Всё это сократит нагрузку и на бизнес, и на Росфинмониторинг, — рассказал Павел Уткин.
С другой стороны, новые поправки нацелены на устранение лазеек для тех, кто предпочитает вести двойную бухгалтерию. Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и за любыми операциями с наличными деньгами свыше 600 тыс. рублей. Регулирование распространится на иностранные фонды, трасты, партнёрства.
— Для каждой группы компаний той или иной направленности (банки, страховые компании, ломбарды, почта и так далее) вводится чёткий перечень клиентских операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг. Добросовестным компаниям опасаться нечего. Новых санкций за нарушение или несоблюдение данного закона не вводится. Всё остаётся так, как сейчас. За нарушение банковский счёт могут заблокировать и передать информацию по сделке не только в Росфинмониторинг, но и в налоговую или МВД, — пояснил ведущий юрист "Европейской юридической службы" Павел Семибогатов.
Теперь под контролем будут почтовые переводы от 100 000 рублей и выше. В том числе сделанные в иностранной валюте, если рублёвый эквивалент перевода превышает эту сумму.
Будет проверяться также снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона. Это произойдёт, если речь идёт о суммах более 100 000 рублей.
Окажутся под контролем ставки в лотерее от 600 000 рублей. Будет учитываться и выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму.
С 2021 года будут контролироваться расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн рублей. Как пояснила юрист адвокатского бюро "S&K Вертикаль" Любовь Сысоева, пока же такой контроль обязателен только для сделок по передаче права собственности. Например, если человек купил или продал квартиру дороже 3 млн, заключил договор мены или ренты.
— Таким образом, поправки расширяют перечень сделок с недвижимостью, за которыми будет вестись наблюдение. Теперь к ним относятся аренда, ипотека и коммерческий наём жилья. Нотариусы, риелторы и юристы обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн рублей, — пояснила старший преподаватель кафедры гражданского права и процесса университета "Синергия" Наталья Пшеничникова.
Основатель аудиторско-консалтинговой группы компаний "Бизнес-эксперт" Марина Дяченко отметила, что сейчас налоговые органы и банки просто объединяют усилия в целях контроля за операциями с наличными. По её словам, для компаний нарушение правил денежного оборота будет грозить штрафом в 50 000 рублей.
Что нужно успеть сделать до 10 января
Наталья Пшеничникова предупреждает: при любых операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег. Это понадобится, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки.
— Например, могут заинтересовать ситуации, когда цена в договоре намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости. Сомнительной может показаться операция, если по сделке передаётся крупная сумма наличных денег, которая явно не соответствует социально-экономическому статусу её участников. Допустим, человек, не имеющий имущества и доходов, покупает элитное жильё. Чтобы избежать проблем в будущем, нужно проанализировать своё финансовое положение с учётом новых требований, — пояснила Наталья Пшеничникова.
Таким образом, фактически под запретом оказались все крупные сделки с неподтверждёнными доходами. Чтобы избежать проблем, нужно исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга. Иначе карту, с которой был совершён платёж, могут заблокировать. Но даже если это произошло, то её разблокируют при предоставлении подтверждающих документов. В противном случае участников сделки могут ждать долгие разбирательства с органами финконтроля. Всё это время деньги будут заморожены.
Комментарии
ха, а что ты будешь делать со своими бумажками когда гос-во напечатает новые деньги, а старые принимать не будет ? :)
так что в этом плане разницы нет, а в плане поимки коррупционеров и прочих нарушителей - только безнал рулит
Да-да, конечно.
В этом месте вспоминаем о практике компактных сплочённых групп эталонно-некоррупционными (!!!) методами обеспечивать принятие желаемых (и при этом почему-то *общеобязательных* «законов»).
Благодаря которым тебя можно добровольно и с песней (аки в анекдоте про кормление кошки горчицей) принудить к выполнению маразматических действий.
Например возрастающих (со стремлением к тангенциальному росту) хотелок правоторговцев (тогда, когда по уму *им* необходимо оказать услугу по изучению матчасти, с выставлением счетов на оплату *всего* использованного нахаляву на выговариваемых для себя условиях)…
Вот тут экономика и попрёт. Почитайте про свободные деньги Сильвио Гезелля.
Хотя бы в крупных супермаркетах нал отменили бы!
Ну невозможно же, стоит впереди толпа (из ста касс, разумеется, 80 закрыто), каждый второй долго и нудно отсчитывает бумажки и монетки, пересчитывает сдачу. Реально, уже хочется «взять и
уеударить».На днях в «Ашане» неадеквата увидел: бабуля, Божий одуванчик, лоффко расплатилась с телефона.
> бабуля, Божий одуванчик, лоффко расплатилась с телефона.
Фигня. Вот если бы со смарт-часов, тогда да.
Согласен.
Увижу её ещё раз — поставлю на вид и укорю в отсталости и замшелости.
Нет, просто проведя рукой над терминалом: "Алиса,
миелофоноплатить"Некоторые гики, говорят, уже. По крайней мере, человека с чипом «Тройки», вшитым в руку, видел.
Да, показывали чудиков с вшитыми чипами от карточек и даже от домофонов. Завтра это будет уже общий микрочип типа NFC связанный по wi-fi со смартфоном или идентификация по отпечатку пальца.
Уповаю на нашу специфику. Типа, того, что «с завтра и строго обязательно всем и вся» не особо опасаюсь.
Кольца есть с чипом и аналоги браслетов. От 500р. с алика, это просто чип и 15-30т. - аналог браслета.
Да это-то без проблем.
Всё ж это не то же самое, что под кожу себе вшивать.
Интересно, а перезаряжают они как? Суют лапу в окошко?
А меня курильщики бесят, очередь задерживают вечно. Либо кассирше приходится вставать, открывать шкаф с сигаретами и искать, либо: "Галя, передай эл-дэ синее" и пипец стокилограммовой Гале раскочегариться на соседней кассе. Раньше, кстати, наоборот "карточники" тормозили очередь, когда расписываться нужно было на чеках.
Сам курильщик, но если и правда курево уберут из общих касс в специальное место (или вообще в специализированные магазины), буду очень и очень рад.
Лучше вообще в отдельных табачных магазинах, принадлежащих государству.
Это вообще мечта.
В отдельных курительных зонах, как казино. "Поеду в Белокуриху - покурить"
а алкоголь в алкогольных?
Не ну можно молоко только в молочных, а мясо только в мясных А можно и дальше пойти Говядина только в магазинах корова а синина свинья а курица - в магазинах курица. И для кроликов гусей и прочего свои отдельные магазины
Спирт и табак это не тоже самое, что хлеб и молоко, вполне можно их вынести в отдельные зоны. Только плюсы будут.
У спирто-табачных изделий ещё одна закавыка есть.
Если ты берёшь десять сырков, тебе один отсканят и кнопочку умножения нажмут.
А сигареты и алкоголь надо каждую единицу сканить.
К радости окружающих, ежели ты, к примеру, пару блоков берёшь.
И ещё: начинается - не, мне не синий, мне голубой, да-да вот такой, но с кнопочкой. Как нету? Ща принесу ...
Раньше было проще. Максимум спросят: у вас Беломор какой фабрики?
Вот и получается, что лучше уж специальный магаз/отсек иметь.
И вообще, курить бросать.
Я и говорю для молока специальный магаз или отсек иметь) Такая мысль Вам в голову не приходила Меня вот раздражает как молоко берут))
Да не, покупайте свою отраву на кассе, чего уж там. И так вас, курильщиков, гоняют, как вшивого по бане, даже жалко. Просто, иногда, раздражает.
Меня тоже. Ажно трясёт от ярости!
Казалось бы причем тут
ЛужковНЕ знаю такого
блок беру и никаких проблем
У нас в блоке каждую пачку отдельно сканят.
В какие такие отдельные зоны?
И потом может быть вынести в отдельные зоны хлеб и молоко?
Кроме того я вот молоко практически не пью да и много есть людей кто чтото не пьет и не ест так давайте вынесем в отдельыне зоны?
Я не вижу проблем, ну вот реально какие проблемы продать пачку сигарет или две? Что две пачки сигарет что две пачки масла есть разница ??
Не трудно догадаться, что в данном случае под "хлеб-молоко" подразумевались "товары повседневного спроса подавляющей массы населения не имеющие специальных требования при продаже". Требования эти - проверка возраста, сканирование каждой единицы товара, хранение в закрытом ящике - увеличивают время обслуживания, иногда приводят к инцидентам.
И еще надо убрать кондомы и плейбои всякие из под носа детей. Можно в ту же зону.
Для огромной массы людей те же сигареты такой же товар повседневного спроса как и молоко
И у них не меньше прав чем у тех кто считает иначе
Все эти борцы с курением ничем не отличаются от пидаров, веганов и вахабистов То же желание чтобы другие люди жили так как хотят эти экстремистские группы.
На сигареты установлен отличный от других товаров порядок продажи, который зачастую приводит к задержкам на кассе - речь именно об этом, а не о:
Не перекурил случаем?..
Не понимаю, почему автоматы нельзя поставить с идентификацией, что совершеннолетний, для доступа.
Идентификация не поможет, школота будет просить алкаша купить...
Она и сейчас просит.
А идентификация как-то изменит ситуацию?
Не давать. Хотя бы жизнь чутка усложнить. Что, молодёжь сигареты/выпивку достать не может?
Вообще самое простое. Может, так и сделают. Благо что с идентификацией лиц, считай, почти разобрались. Или показываешь страничку из Пейсбука — et voila!
В пятерочках так и сделали. В отдельную кассу. В итоге она же как и общая работает.
В разных «Пятёрах» по-разному. Всё равно ТётьГаля тащится к другой кассе.
У нас в уфе во всех так.
А ещё проблема всех супермаркетов — непонятно, куда у касс корзинки класть, во всех углах натыканы.
Не понимаю, отчего никто ещё проблему эту не решил.
Почему не решил? Нет корзинок - нет проблемы)))
В новомодном «Светофоре», заваленном коробками от пола до потолка, от них как раз и отказались. Только телеги.
Во многих лентах аналогично
Вот с «Дентами» плохо знаком, рядом нет, в деревне нет.
Но!
Вы, видимо, ни разу в «Светофоре» не были. Новый довольно формат дискаунта. Наводящего на мысль о просто немыслимо-адских наценках в сетях типа «Дикси», которые мы воспринимает как «магазин низких цен».
Я, собственно, про другое. В «Ленте»-то с телегой нормалды, место предусмотрено. В отличие от.
Да. Давно не был. Лет 6 наверное
В смысле, где не были?
В светофоре)
Так, вроде, недавний формат? Хотя я не в курсе. Мне на глаза он только в том году попался: у нас в деревне построили.
Страницы