Экономические кризисы, инфляция, безработица (Сергей Бахматов)

На эту тему было написано множество статей, диссертаций и даже получено изрядное количество нобелевских премий, но я всё же попытаюсь изложить свою точку зрения на эту сложную и важную проблему современного общества. Несмотря на то, что большая часть содержания статьи будет хорошо известна искушённому в экономике читателю, за «перо» я взялся, движимый единственным желанием показать всю тщетность попыток исправить порочную экономическую систему чисто «техническими методами», не меняя её сущности. Будет показано также, что даже экономика социализма может быть подвержена этим недугам при нерациональном распределении доходов в обществе.

 Развитие экономических процессов при капитализме носит циклический характер, иначе называемый бизнес-циклом. Рассматривая динамику экономического развития в пределах этого цикла, выделяют три стадии:
 1. рецессия, означающая снижение деловой активности, падение производства и доходов, увеличение безработицы. В зависимости от степени падения экономики рецессия может перерасти в кризис;
 2. восстановление, при котором происходит подъём экономической активности, рост рыночной конъюнктуры, возрастание выпуска до уровней, имевших место до рецессии;
 3. развитие – продолжение роста экономики после стадии восстановления, как правило, до достижения нового максимума.
 Сколько-нибудь убедительной общей теории экономических кризисов у буржуазных экономистов не существует, как нет и единства мнений по поводу причин, их порождающих. Считается, что циклы - явление неизбежное и возникают по причинам, находящимся среди неотъемлемых движущих сил экономического развития.  Тут-то и начинается лукавство, поскольку первопричина такого неустойчивого развития кроется в неразумном распределении доходов, которое мешает полноценному экономическому развитию. Дело в том, что большая часть населения тратит все свои доходы на личное потребление (товары и услуги). При этом деньги, заработанные в реальном секторе экономики, туда же и возвращаются. Причём это не зависит от того прямые траты или деньги взяты в кредит. Люди все разные и у каждого свои предпочтения, поэтому кто-то предпочитает накопить деньги на крупную покупку самостоятельно, а кто-то хочет взять кредит и купить в долг. 
 Те, кто копит деньги, несут их в банк (отложенный спрос), те, кто покупают крупные покупки в кредит (отложенный спрос уничтожается), тем самым помогают завершению цикла производства и началу следующего, так как товары раскупаются, а деньги возвращаются производителям товаров.
 По-другому дело обстоит с теми, чьи доходы неизмеримо выше. На личное потребление они тратят лишь незначительную их часть, а остальные деньги инвестируются. При этом возникает резонный вопрос, на который нет вразумительного ответа. Зачем увеличивать свои доходы, если и эти-то излишни? Инвестирование может происходить по-разному: открытие вклада в банке под проценты, покупка ценных бумаг на фондовой бирже, азартная игра на международном рынке Форекс или скачках и т.д. и т.п. Здесь важно то, что в целом спекулятивный капитал никогда полностью не возвращается в реальный сектор экономики. В реальный сектор могут вернуться только надёжные долгосрочные инвестиции, а от спекулятивных инвестиций никакой пользы нет. Посудите сами, какая выгода в том, что акции какой-либо корпорации сто раз за год возрастали в своей цене, а потом опускались? Можно с уверенностью сказать, что спекулятивный капитал покидает реальный сектор экономики. То же самое относится к инвестиционному капиталу, когда  вывоз национального капитала за границу превалирует над привлечёнными инвестициями извне. Чтобы проиллюстрировать последствия такого ухода денежных средств из реального сектора экономики, полезно обратиться к следующей схеме воспроизводства общественных благ:     
 - I подразделение составляют средства производства;
 - II подразделение – товары и услуги массового спроса;
 - III подразделение – товары и услуги элитарного потребления.
 Свободный рынок имеет уникальное свойство со временем выравнивать платёжеспособный спрос и предложение товара или услуги, поэтому при условии его сбалансированности равновесные цены на товары и услуги будут близки к их полной себестоимости. Если распределение доходов в обществе таково, что часть денежных средств выводится из реального сектора, то цены на рынке в I и II подразделении будут занижены, а в подразделении III в любом случае завышены.
 Совершенно очевидно, что в такой ситуации экономика без денежной эмиссии со стороны регулятора (ЦБ) нормально функционировать не сможет, поскольку во II подразделении, а значит, и I подразделении спрос будет угнетённым. В III подразделении цены на товары и услуги в любом случае будут существенно превышать себестоимость (иногда в несколько раз), что даже нашло отражение в таком явлении как парадоксальный спрос (повышение величины спроса с ростом цены). Это наблюдается при расточительном потреблении, целью которого является демонстрация богатства (дорогие автомобили, модная одежда, ювелирные украшения, произведения искусства, атрибуты статуса и т.д.). Товары, спрос на которые ведет себя таким образом, называют «товарами Веблена».
 Но для общего состояния экономики значительно важней то, как обстоят дела в I и II подразделениях, а они плачевны. Чтобы вдохнуть жизнь в такую экономику ЦБ предпринимает в нужной степени все виды денежной эмиссии с целью компенсировать вывод денежных средств из реального сектора экономики. Это включает безналичную эмиссию (рефинансирование коммерческих банков, снижение для них обязательной нормы резервирования, операции на открытых рынках ценных бумаг), а если надо, то включается печатный станок. Такой способ управления экономикой может помочь вывести её из рецессии и даже стимулирует на некотором этапе её рост, но при этом возникают положительные обратные связи, которые рано или поздно приводят экономику к «перегреву» и последующему спаду или кризису.

 Теперь проанализируем более подробно бизнес-цикл, начиная с рецессии. В это время общее состояние экономики и всего общества удручающее, особенно если оно следует за масштабным кризисом. Череда массовых банкротств, безработица, режим жёсткой экономии, морально устаревшие основные фонды – всё это, мягко говоря, не располагает к деловому оптимизму. У капиталистов нет особого желания вкладывать свой капитал, чтобы расширять своё производство старой продукции на старом оборудовании со старыми технологиями, поскольку прибыль при таком низком уровне цен будет крайне низкой (если вообще будет), а риск потерять капитал – велик. В обществе царят пессимистические настроения, для преодоления которых нужно время. Однако в этот период времени, как в экономике, так и в общем настроении общества происходят изменения, которые подготавливают последующий подъём. Поскольку капитал не терпит маленькую прибыль или отсутствие её вообще, то он начинает искать себе сферу применения: идёт разработка товаров и услуг с новыми потребительскими свойствами, инвестиции в новое поколение технологий, начинают появляться заказы нового оборудования и т.д. Этому процессу способствует проводимая ЦБ политика дешёвых денег. Официальные процентные ставки снижаются до минимальных значений, то же самое происходит и с обязательными уровнями резервирования для банков, начинаются операции ЦБ на открытом рынке по выкупу ценных бумаг. Это приводит к «наводнению» экономики почти дармовыми денежными средствами, а тем самым снимается психологический эффект риска потерять собственный капитал. Дело в том, что при политике дешёвых денег появляется возможность, как у банков, так и у корпораций не только заимствовать под очень низкий процент, но и погашать эти кредиты за счёт будущих дешёвых кредитов. Повышению конъюнктуры рынка способствует также тот факт, что армия безработных, сложившаяся во время кризиса, а также работники, сохранившие свою работу, представляет собой источник дешёвой рабочей силы. То есть издержки на оплату труда минимальны. Экономика начинает постепенно оживать. Всё же стоит отметить, что так бывает далеко не всегда, а рецессия может затянуться на неопределённое время. Запускаемая в обращение ликвидность (низкие, нулевые или даже отрицательные процентные ставки) может не идти в реальный сектор экономики, а оставаться на счетах или направляться прямиком на спекулятивные рынки. При этом развивается дефляция (снижение цен) вследствие низкого спроса со стороны населения. То есть денег много, но они не у тех, кто в них нуждается, а те, кто их имеет, не хотят или не могут вкладывать их в реальный сектор. В странах с низким уровнем собственного производства подобный процесс может привести к другому явлению (стагфляции), когда падение производства, высокие цены и низкий спрос может привести к обнищанию населения и деградации экономики. В условиях открытого рынка в таких странах национальный капитал не имеет возможности идти в реальный сектор, так как не выдерживает конкуренции.

 Процесс восстановления начинается, когда в каждой отрасли начинает расти спрос на новые средства производства (I подразделение), что 
 приводит к увеличению спроса и во II подразделении, поскольку его работники тратят свой доход именно там. Однако подъём не является настолько быстрым, чтобы удовлетворить потребности капитала, поэтому начинают расти цены, а вместе с ними и прибыли. Как в I, так и во II подразделениях начинается расширение штатов, сократившихся во время кризиса, начинается постепенное увеличение зарплат у работников, что ещё больше повышает спрос на товары и услуги. Возникает положительная обратная связь. На этом этапе рост цен и прибылей стимулируют инвестиции и повышение капитализации предприятий. Акции предприятий начинают свой безудержный рост. На этом этапе растущий спрос опережает предложение, поэтому цены на товары и услуги, зарплаты работникам и прибыли капиталистов растут во всех трёх подразделениях.

 Когда экономика вступает в свою стадию развития (экономика в целом начинает превышать докризисный уровень), в основном происходит то же самое, но впереди её ждёт критический момент. Где-то в середине этой стадии растущие цены пересекают снизу вверх цены, которые должны были бы быть в случае полностью сбалансированной экономики, то есть реальные цены. Таким образом, начинается «перегрев» экономики, поскольку цены начинают отрываться от своего реального уровня. С этого момента, если не предпринимать никаких мер, то может наступить бурный рост инфляции. Это естественно, поскольку банки, не замечая этого момента, продолжают интенсивно кредитовать население и бизнес, а усреднённый потребитель благ и предприниматель полны наивного оптимизма. Деньги вкладываются в то, что завтра может уже не понадобиться. Критическое повышение инфляции крайне невыгодно для реального сектора экономики, так как становится невозможным даже среднесрочное планирование (не говоря уже о долгосрочном), а реальные прибыли падают под её воздействием. В этот момент (или чуть ранее, поскольку спрос на деньги велик и продолжает расти) ЦБ начинает в нужной степени ужесточать денежную политику, что выражается в поднятии официальной процентной ставки, повышении уровней обязательного резервирования для банков, продаже ценных бумаг на открытом рынке. То есть происходит изъятие избыточных средств из экономики. Население в этот период уже больше думает о  погашении взятых кредитов, чем о новых покупках. Все отрицательные факторы складываются и образуют уже отрицательную обратную связь. Начинается сокращение производства, увольнения работников, уменьшение зарплат, что ещё больше сказывается на конъюнктуре рынка. Этот процесс всегда заканчивается либо очередной рецессией или полномасштабным кризисом в зависимости от действий ЦБ или расположения Всевышнего. Порочный круг замкнулся.

 Из сказанного выше следует, что естественное состояние экономики при неразумном распределении доходов населения –  кризис или стагнация. Своей стимулирующей политикой регулятор (ЦБ) искусственным путём выводит экономику из этого состояния, чтобы через некоторое время в него опять впасть. Для поддержания спроса на товары и услуги, чтобы не допустить краха экономики, регулятор производит все виды денежной эмиссии в нужной степени (управляемая инфляция), а государство при этом занимает в долг у капиталистов под проценты, продавая ценные бумаги. Когда же приходит срок их выкупа, государство (дабы расплатиться) либо снова занимает в долг (чем не пирамида!), либо пользуется услугами печатного станка регулятора. Получается так, что государство в лице ЦБ печатает деньги вместе с причитающимися процентами прямо в "карман" капиталистов. Сбалансированного состояния экономика достигает лишь в короткий период развития, когда цены на товары и услуги достигают своего реального уровня, а в остальное время мы имеем разбалансированную экономику абсурда, расплатой за которую служат кризисы, инфляция и безработица, то есть тот мир, в котором мы живём, а в перспективе - войны за "место под солнцем" и взаимное уничтожение.
 Просто диву даёшься на нобелевских лауреатов в области экономики, которые хором заявляют, что кризисы, стагнация, инфляция и безработица - нормальные явления, поскольку это и есть фундаментальные законы волнообразного развития.
  И всё-то у них хорошо! Хочется ответить им словами О. Бендера: « С таким счастьем и на свободе!». Такой подход есть не что иное, как начётничество или рабское обслуживание существующей идеологии, целью которой является сохранение господства финансовой олигархии. 
 Марксистская теория экономических кризисов несколько упрощает причину происходящего, связывая её исключительно с капиталистической природой производства. Дело в том, что если бы капиталисты тратили все свои доходы на личное потребление, а также на расширение и модернизацию производства, то спекулятивного капитала и кризисов не было бы. Такое постоянное действие с их стороны в масштабах всей экономики затруднительно, но чисто логически возможно. Это подтверждается тем фактом, что регулярные кризисы стали поражать капиталистическую экономику лишь тогда, когда закончилась эпоха первоначального накопления капитала. Капитал, вложенный в основные средства производства, не покидает реальный сектор экономики, а поэтому не является спекулятивным и не может вызывать кризисы. То же самое по понятным причинам касается периодов восстановления экономики после разрухи (например, войны), а также технологических революций, которые обеспечивают поле деятельности для капитала. Однако первоначальное накопление капитала уже давно закончено, восстановление после мировой войны тоже, а технологическая революция и расширение рынков сбыта не бывают перманентными, поэтому из-за неразумного распределения доходов появляется спекулятивный капитал со всеми вытекающими негативными последствиями. Кстати, это является главной причиной агрессивной экспансии государств при капитализме, которая, как известно, всегда заканчивается войной.  
 С другой стороны, то же самое может иметь место и в социалистической экономике в случае неразумного распределения доходов, когда управленческая элита будет получать доходы значительно выше, чем их траты на потребление. Следствием этого будет появление спекулятивного капитала, кризисы и неизбежная реставрация капитализма. С философской точки зрения это будет расплатой за отсутствие справедливого распределения. Сущностная разница между капитализмом и социализмом в этом смысле заключается в том, что неразумное распределение в первом случае неизбежная реальность, а во втором то, что можно избежать при рациональном подходе. 
 Единственным источником всех благ в обществе является интеллектуальный и физический труд человека, который благодаря этому получает право на соразмерное потребление этих благ. Это верно, как верен закон сохранения энергии в физике. Соразмерное потребление в условиях общественного разделения труда должно обеспечиваться справедливыми товарно-денежными отношениями и распределением доходов между участниками экономического процесса. Нарушение справедливости этих отношений и самого распределения приводит к появлению у денег функции капитала и перекосу не только в экономике, но и во всех сферах человеческого бытия. Деньги не могут быть источником дохода при правильно устроенной экономической жизни общества. В противном случае право на потребление  блага получает тот, кто не участвует в его создании. Формула «деньги делают деньги» приводит к экономике абсурда, при которой появляются инфляция, кризисы, безработица и катастрофический разрыв между бедными и богатыми. По этой же причине в таких условиях невозможно правильное функционирование рыночной экономики. Хороша или плоха рыночная экономика?  Это всё равно что спросить, хорош или плох ветер. Парусное судно тех, кто не умеет пользоваться ветром, занесёт на рифы, а тех, кто умеет - к намеченной цели.