Банки начали рассылку писем с требованием раскрыть второе гражданство

Банки попросили своих клиентов рассказать о наличии гражданства или вида на жительство в других странах. Это может стать началом массовой кампании по выявлению россиян, которые должны платить налоги за рубежом.

Письма с предложением сообщить об иностранном гражданстве, виде на жительство или статусе налогового резидента других стран клиенты Сбербанка начали получать по почте в середине мая (копия письма есть у РБК). «В связи с необходимостью выявления клиентов, относимых к иностранным налогоплательщикам, информируем вас о необходимости раскрытия информации о себе», — сообщает банк в письме и просит заполнить приложенную анкету.

В ней клиентов просят указать страну рождения, все страны, в которых они имеют гражданство или вид на жительство и данные о статусе налогового резидента иностранного государства. Передать заполненную анкету банку необходимо в срок до 25 июня.

Таким образом Сбербанк выявляет иностранных налогоплательщиков, чтобы передать данные в американскую налоговую службу — IRS, объясняет заместитель председателя правления банка Белла Златкис. В Сбербанке не стали называть количество разосланных писем. В налоговую службу США будут переданы данные о счетах таких клиентов, остатках и операциях по счетам.

Сбербанк не единственный российский банк, собирающий данные об иностранном гражданстве своих клиентов. Отправку аналогичных запросов подтвердили в банках Абсолют и Бинбанк. Количество разосланных писем в банках не называют.Промсвязьбанк подтвердил, что проверяет клиентов на наличие американского гражданства.

У клиентов есть 15 дней для того, чтобы сообщить банку об иностранном гражданстве после получения запроса, объясняет Абдуллаханов. Теоретически клиент может ничего не отвечать. В этом случае банк классифицирует клиента как отказника. Но если клиент будет получать доходы от источника в США, банк будет обязан удерживать 30% с каждого платежа и перечислять их в американскую налоговую службу.

На практике решение о санкциях в отношении отказников будет зависеть от стратегии, выбранной конкретным банком, считает руководитель группы «Банковский сектор, страхование» департамента налогообложения и права Deloitte Александр Синицын. В любом случае отказ раскрыть информацию о резидентстве переводит клиентов в категорию нежелательных. Например, такому клиенту могут отказать в открытии новых счетов, выдаче кредитов и со временем прекратить существующие отношения, считает Синицын.

По его словам, в России начинает складываться практика по этому вопросу в пользу прекращения отношений с клиентами-отказниками, поэтому целесообразней предоставить банку требуемую информацию. В скором будущем подтверждение своего налогового статуса станет рутинной практикой в отношениях с банком в большинстве развитых стран мира. «Информация о наличии гражданства во всех развитых странах переходит под ответственность банка. Сопротивляться этому бесполезно. Мне кажется, что это не та информация, которую нужно скрывать», — соглашается партнер UFG Wealth Management Дмитрий Кленов.

-

http://top.rbc.ru/money/27/05/2015/5565f7b29a79478021a7595f