Про деньги

Наткнулся тут на дзене на текст. Вполне вменяемый текст.
Это не значит, что согласен стопроцентно с тем, что там написано, но сама подача и особенно иллюстрации -- отменны.
И решил я помышковать попользоваться их иллюстрациями, а заодно расширить и углУбить, как говаривал Михаил Сергеич.
А то -- чойта я? Без картинок тексты строчу, чо у меня фамилия на -байс заканчивается штоле? Я тоже с картинкаме хочу.
Итак речь о деньгах, как и предупреждает заголовок.
Ещё точнее -- о связи кредитного мультипликатора и денежной массы(ДМ).

Вот вам первая картиночка:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Тут видно, что нижний ряд кирпичиков -- это есть денежная база. Это то, что "печатает" ЦБ.
А вот верхние ряды -- это и есть та самая Денежная Масса, которую уже создают(без кавычек!) банки. Отношение ДМ к ДБ и есть кредитный мультипликатор(КМ).
Это не значит, что банки взяли да и напечатали ещё денег. Это значит, что они навыдавали кредитов и навыпускали ценных бумаг совокупно в N раз больше того, сколько "настоящих" денег "напечатал" ЦБ.
В норме это больше -- от четырёх до шести раз.
Это "фундамент" денежной базы выдерживает даже в "шторм". Естественно -- шторм финансовый.
А теперь давайте бросим палку взгляд в историю -- как там обстояло дело с этими всеми ДБ, ДМ и КМ?
Вот вам ещё одна намышкованная картиночка:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

И тут -- смотрите -- чтобы не допустить сильного обвала денежной массы -- власти с банкирами подняли денежную базу. Тогда времена были ещё непросвящённые начально-индустриальные и поэтому делали они это робко, попукивая от страха и вовсе "завалить" финансовую систему. И в результате -- денежная масса упала на 38%, а ВВП США -- на 32-33%.  И они тогда ещё радовались, что не слишком сильно всё упало!И возможно уже тогда появились кое у кого мысли, что можно было бы финансовыми рычагами манипулировать смелее. Отметим -- КМ упал в два раза.
Что они и продемонстрировали в 2008 году.
К этому времени уже расцветал постиндастриал и банкиры стали наматеревшие, ничего и никого не боящиеся и поэтому картинка получилась вот такая:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Видите?
Как вам? А? 379%! Драть! Вот это размах!
Это как лечить малярию дозами хинина по лопате за раз.
Но -- о чудо!
ВВП гегемона от такой, драть, "терапии" -- упал всего лишь на каких то жалких 3%! Официально, естественно -- кто ж вам истинные числа покажет? Ометим -- КМ упал в 3 раза(официально). И оказался ниже нормы(совсем как у нас!).
Только заковыка здесь в том, что в следующий раз(сегодня например!) -- "дозой" в 400% -- не обойдёшься. Да. И придётся увеличивать ДБ на тысячу с лишним процентов. А может и на несколько тысяч сразу.
Ну что тут сказать -- тут даже к гадалке не ходи -- такой дозы экономика не выдюжит. Мало того -- может, очень даже вероятно, что при таких манёврах КМ окажется отрицательным.
Нет, некоторые, вроде Фея нашего "домашнего" -- скажут: "Ну и что?".
А дело тут в том, что если так случится -- деньги потеряют ценность. Вообще.
Это будет даже не дефляция. Это будет АУТ.
И это - то, о чём некоторые(хе-хе-хе-с) писали уже достаточно давно -- т.е. ЦБ, в случае США это ФРС начнёт "печатать" не деньги, а -- чистый долг. Т.е. система генерации долгов, какой и была изначально рейганомика -- дошла до своего предела.
Сливайте свет -- тушите воду, последний пусть самозаколотит крышку гроба.
Тут ещё и дело в том, что в "надстройке" над финансовым "фундаментом" кроме самой собственно "стены" -- ДМ, есть и ещё одна составляющая -- деривативы.
Вот вам уже моя картиночка:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Вот здесь видно, что жёлтеньким это -- деривативы первого порядка, более светло-жёлтеньким -- второго порядка, а серым -- это вообще начинается "мусор" -- деривативы третьего и высших порядков.
И это у меня на картиночке всё выглядит пристойненько и благообразно. А на деле -- всё отвратительно и ППЦ как плохо. Ибо деривативы всех порядков превышают ДМ в десятки раз.
Представляете себе -- над нормальным этажом -- налепили чёрт знает из чего -- целый небоскрёб?
Ну и прикиньте его устойчивость во время шторма.
Ну и в заключение -- а как же обстояло дело у нас? В том самом 2008-ом? Когда матёрые банкирища пиндосов подняли ДБ на скромных 400%?

А вот вам ещё картиночка:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Экономика у нас тогда упала на почти 8 процентов(7,8%), но вот мультипликатор -- как у волка на морозе -- стоит как вкопанный.
Хотя он и меньше нормального для этой экономической модели.
Закругляюсь.

Источник иллюстраций: вот.

З.И.Л.