Как сообщает газета «Коммерсантъ», депутаты Государственной думы при участии Банка России и Росфинмониторинга подготовили поправки в федеральный закон №115, который позволяет банкам приостанавливать доступ граждан к своим услугам в случае попадания в черные списки. В частности, запрет на обслуживание и проведение платежей может быть снят в том случае, если он касается единственного счета физлица, используемого для получения заработной платы или социальных выплат.
«За компании есть кому заступиться — бизнес-сообщества, омбудсмен. При столкновении с отказами банков именно граждане являются наиболее незащищенными, и, мы считаем, необходимо это исправить»,— объяснил поправки статс-секретарь Росфинмониторинга Павел Ливадный.
Критики указывают, что документ пока сырой, поскольку в нем не прописана ответственность банков за необоснованное включение клиентов в черный список. «Если банк принял неверное решение и фактически лишил своего клиента доступа к деньгам, то кто и как компенсирует ему ущерб?» — заявил изданию глава коллегии адвокатов «Старинский, Корчаго и партнеры» Евгений Корчаго.
В ответ председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков отметил, что вопрос об ответственности банков особый и его нужно поднимать отдельно.
Ранее Банк России сообщал о том, что разработал совместно с Росфинмониторингом механизм, согласно которому банки смогут аннулировать сведения о клиентах-отказниках, которые попали в черный список недобросовестных пользователей из-за «технических ошибок» и «отказов по основаниям, не связанным с наличием риска отмывания денег».
Для рассмотрения жалоб клиентов на отказы в получении банковских услуг представители регулятора посоветовали банкам «определить специальное подразделение или сотрудника», которые были бы уполномочены этим заниматься.
Черный список клиентов-отказников Центробанк рассылает банкам с июня. В этот перечень попадают клиенты, которым банки отказали в обслуживании или в проведении операций из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Года три назад на ДР другу мы сделали игровой автомат.
Делал я, потом мне перевели деньги с указанием "за автомат". Через месяц альфабанк заблокировал мой счет, и девочки которая делала перевод. Предложили написать заявление что "я не террорист". Деньги получить в кассе с комиссией 5%.
Я их разумеется послал, деньги вывел обходными путями. Девочке деньги были нужны срочно, она была вынужденна заплатить 5% в кассе.
Хотите сделать проблемы кому-нибудь? переведите ему пару т.р. с назначением платежа "за автомат"
Потом из Альфы звонили и спрашивали "почему же вы так? надо было написать и разобраться". Но ведь проще открыть счет в другом банке, чем доказывать что ты не верблюд террорист
Комментарии
>потом мне перевели деньги с указанием "за автомат"
А-ха-ха-ха!!!!)))))))
Однажды я должен был передать товарищу DVD с фильмом "Морфий" (было такое черное кино по Булгакову) и жесткий диск. Хотел было отправить ему СМС: "Винт и морфий взял с собой" и... не стал. Ну его нафиг.
>и... не стал. Ну его нафиг.
Это правильно. Внимание систем отслеживания обычному гражданину не нужно.
Задолбался объяснять банковскому клерку что героин в кодовом слове пишется через эйч. Ну тупые...
Анек:
ГАИшник останавливает авто. Просит документы. Просит открыть багажник. А там... пулемёт! "Это что?!" - вопрошает офигевший ГАИшник. "Это - калькулятор!" отвечает водитель. В ответ ГАец выхватывает ПМ и говорит "Вот калькулятор!". На что водитель резонно отвечает "У тебя для промежуточных, а этот - для ОКОНЧАТЕЛЬНЫХ рассчётов!".
Кто-то не в состоянии написать "за работу по установке игрового автомата", кто-то написал инструкции за требование справки, что ты не верблюд.
А, типа, если он напишет заявление, что он не террорист, то ему банк нАслово поверит и снимет блокировку. Дебилизм какой-то.
Кто ж так топорно работает? Нет чтобы стукнуть ФСБ, те бы установили прослушку на телефон, наружное наблюдение, проверили бы связи, так нет Альфа сразу спалила контору и дала потенциальному террористу сигнал - "ты под колпаком, беги, глупец!"
Масштаб не тот. Да и цель, видимо, у таких банковских методов совсем другая. Не борьба с нарушением закона, а тупо обложение банковскими поборами тех объемов, что выше их представлений о допустимом доходе физлиц. Ну и в какое будущее мы собираемся въехать с такими паразитами на шее?
Дружбан при советской власти написал папе в письме - ... продай подводную лодку и... Правда, справедливости ради, он забыл дописать слово модель и занимался этим не банк, а КГБ.
Маразма хватает. Брат платил кредит, а судебные приставы заблокировал счет. Банк такой звонит и предлагает мутные схемы тройного перевода.
Хех тест в банках 115-ФЗ на физиках всех напугал.