Центральные банки мира, цели и задачи. Часть 2 Банк России.

          Цeль дaннoй стaтьи, рaзoбрaться в рaмкax кaкoгo прaвoвoгo пoля рaбoтaeт нaш Цeнтрaльный Бaнк, пoдчинeннoсть eгo прaвитeльству и oбщeству, чaстичнo мeтoды влияния нa экoнoмику Рoссии, a тaк жe, влияниe мeждунaрoдныx финaнсoвыx институтoв нa функциoнирoвaниe Цeнтрaльнoгo Бaнкa Рoссии.

    Слeдующиe прaвoвыe дoкумeнты рeглaмeнтируют рaбoту Цeнтрoбaнкa РФ.

1.КOНСТИТУЦИЯ.

Стaтья 15

4.Oбщeпризнaнныe принципы и нoрмы мeждунaрoднoгo прaвa и мeждунaрoдныe дoгoвoры Рoссийскoй Фeдeрaции являются сoстaвнoй чaстью ee прaвoвoй систeмы. Eсли мeждунaрoдным дoгoвoрoм Рoссийскoй Фeдeрaции устaнoвлeны иныe прaвилa, чeм прeдусмoтрeнныe зaкoнoм, тo примeняются прaвилa мeждунaрoднoгo дoгoвoрa.

Стaтья 75

1. Дeнeжнoй eдиницeй в Рoссийскoй Фeдeрaции являeтся рубль. Дeнeжнaя эмиссия oсущeствляeтся исключитeльнo Цeнтрaльным бaнкoм Рoссийскoй Фeдeрaции. Ввeдeниe и эмиссия другиx дeнeг в Рoссийскoй Фeдeрaции нe дoпускaются.
2. Зaщитa и oбeспeчeниe устoйчивoсти рубля - oснoвнaя функция Цeнтрaльнoгo бaнкa Рoссийскoй Фeдeрaции, кoтoрую oн осуществляет независимо от других органов государственной власти.»

Сразу заметим, что только эмиссию наличных денежных средств осуществляет Банк России, безналичную часть через коммерческие банки.

Статья 83

Президент Российской Федерации:

г) представляет Государственной Думе кандидатуру для назначения на должность Председателя Центрального банка Российской Федерации; ставит перед Государственной Думой вопрос об освобождении от должности Председателя Центрального банка Российской Федерации;

2.ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКЕ РОССИИ)

Статья 1.

Банк России является юридическим лицом. Банк России имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием.

Уточним, что герб России ни на монетах, ни на бумажных деньгах до недавнего времени не использовался.

С марта 2016года, на монетах достоинством 1,2,5,10 руб. Стали печатать герб России.

Пример старых монет.

Новые монеты имеют Герб России.

«Статья 2. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. В соответствии с целями и в порядке, которые установлены настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России. Изъятие и обременение обязательствами указанного имущества без согласия Банка России не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом.»

То есть, если Банк России не захотел отдать свое имущество или деньги правительству, то и не отдаст, что и зафиксировано в законе.

«Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.»

Иное федеральными законами не предусмотрено.

«Статья 3. Целями деятельности Банка России являются:

защита и обеспечение устойчивости рубля;

развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;»

Устойчивость рубля мы все оценили в 2015 г... Ну, не зря нашего председателя ЦБ в журнале Euromoney назвали самым выдающимся.

«Статья 4. Банк России выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

1.1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации;

(п. 1.1 введен Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;»

Поподробней про единую государственную денежно-кредитную политику, выдержка из документа «ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ единой государственной денежно-кредитной политики на 2017 год и период 2018 и 2019 годов»

«Банк России нацелен на обеспечение ценовой и финансовой стабильности как важных условий для устойчивого экономического роста и социального благополучия. Комплексность и многоплановость решаемых задач, а также широкий спектр воздействия на экономическую систему принимаемых Банком России решений требуют от него взвешенного и сбалансированного подхода, особенно в условиях накопившихся структурных ограничений в экономике и при сохраняющемся негативном влиянии внешних факторов. Неотъемлемым элементом такого подхода является согласованность решений по всем направлениям деятельности Банка России, а также его тесное взаимодействие с органами законодательной и исполнительной власти. Проводимая в рамках стратегии таргетирования инфляции денежно-кредитная политика, наряду с другими мерами государственной политики, в исключительно сложных внешних условиях сыграла роль амортизатора, сгладив влияние внешних шоков на функционирование экономики и жизнь людей. Действия Банка России и в дальнейшем будут направлены на поддержание внутренней экономической стабильности, в первую очередь – на замедление инфляции и сохранение ее на уровне около 4%, а также на стимулирование сбережений домашних хозяйств, их защиту от инфляционного обесценения и создание условий для трансформации сбережений в инвестиции, что является важной составляющей новой модели роста экономики. Для решения этих задач необходимо сохранить умеренно жесткую денежно-кредитную политику, обеспечивающую положительный уровень реальных процентных ставок.»

Переведем на русский. Цель Банка России не улучшение реального благосостояния населения, а внутренняя экономическая стабильность с инфляцией в 4% Стимулирование сбережений, непонятно только за счет чего и трансформация сбережений в инвестиции. Вот это модель роста экономики. Еще раз на секундучку. Сделать так что бы люди накопили деньги, а потом инвестировали их. А что бы это все работало, нужно сохранить умеренно — жесткую кредитную политику, обеспечивающую положительный уровень проценных ставок. Спасибо, многие тут посмеются. Реально положить в Сбербанк под 7% но необходимо принести не менее 1000 000 руб.   Номинально да наверно будет выше инфляции, а фактически? Сколько вы сможете накопить? Хорошо не вы, так банк под какой процент готов будет инвестировать в экономику? Под 15-35% в зависимости от вашей организации и целей финансирования? И насколько это разгонит инфляцию с которой борется Банк России. Я по секрету скажу, на кладбище инфляция равна 0. Там вообще тишина. Рай для Центробанка, все контрагенты спят, не проснутся и денег своих не спросят. Почему банк России не рассказывает что недостаток денежных средств, функционирующих в реальной экономике, вызванный чрезмерным уровнем сбережений государства, приводит к увеличению скорости обращения денег и повышению их дефицитности, что является одним из факторов инфляции.

Посмотрим из чего нам предлагают накопить средств для экономического рывка.

Как и из чего при сжатии М2 (наличка+ вклады до востребования+ срочные вклады) предлагает? К 2017 г. У людей (физических лиц и организаций) практически не осталось валютных запасов, проели и скинули из-за роста рубля. На эти вопросы все равно никто не ответит.

    Кто влияет на   ЦБ РФ тем или иным способом.

Здесь придется остановится поподробнее на субъектах влияния, т.к. данные организации действительно крайне могущественны.

Мало кто знает но кроме Большой двадцатки G20, большой   семерки G7, есть еще и Большая 10 G10.

Во встрече в Париже в 1964 году принимали участие правительства восьми государств-членов международного валютного фонда (МВФ): Бельгии, Канады, Франции, Италии, Японии, Нидерландов, Великобритании, США и центральные банки Швеции и Германии (сейчас также являются членами Группы). В 1964 году к группе присоединилась Швейцария, но название не было изменено. На данный момент в качестве наблюдателей в Группе участвуют Банк международных расчетов, Европейская комиссия, МВФ и Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).

Принятое в 1962 году Генеральное соглашение о займах предполагает возможность МВФ пополнять свои средства путем займов у правительств государств-членов Группы для осуществления своей деятельности, т.е. для кредитования других государств-членов Фонда. На текущий момент цель Группы заключается во взаимном консультировании и сотрудничестве между членами по вопросам экономики, денег и финансов.

Министры финансов и председатели центральных банков стран-участниц Группы обычно проводят ежегодные саммиты непосредственно перед саммитами МВФ и Мирового банка. За время своей деятельности Группа опубликовала ряд отчётов и коммюнике по отдельным темам.

Так вот большая десятка и есть суть организация управляющая деятельностью центробанками через внедрение международных стандартов. Пример Базель1,2,3.

Почему Безль? Потому что штаб-квартира Банка международных расчетов находятся в Базеле.

БМР (банк международных расчетов) был основан в 1930 году. Он создавался по плану Янга для управления немецкими репарационными выплатами по результатам Первой мировой войны.

Ключевыми фигурами в создании банка были Монтегю Норман, управляющий Банка Англии, и Хьялмар Шахт, президент Рейхсбанка, который называл БМР «своим» банком. Членами-основателями БМР были центральные банки Британии, Франции, Германии, Италии, Бельгии и консорциум японских банков. Акции были также предложены Федеральному резерву, но Соединенные Штаты, относясь с подозрением ко всему, что могло нарушить их государственный суверенитет, отказались от размещения. Вместо этого акции приобрел консорциум коммерческих банков: J.P. Morgan, Первый национальный банк Нью-Йорка, а также Первый национальный банк Чикаго. Истинная цель БМР была записана в его уставе: «содействовать сотрудничеству между центральными банками и обеспечивать дополнительные благоприятные условия для международных финансовых операций». Это была кульминация многолетней мечты крупных банкиров: иметь свой собственный банк ― влиятельный, независимый и свободный от вмешательства политиков и излишне любопытных журналистов.

Банк международных расчетов крайне закрытая организация

Присутствовать на заседаниях могут или руководители центральных банков или приглашенные лица. Часто на его заседания приглашаются главные банкиры из других стран,

Возможно, Россия была допущена на верхние этажи только в 1996 году, но точно об этом может знать только один человек в стране ― Эльвира Набиуллина.

После второй мировой войны было принято решение о расформирования БМР как банка активно сотрудничавшим с нацисткой Германией. Но банк прекрасно работает и по сей день. Вот один из примеров его деятельности.

Летом 1942 года Пьер Пюшё, член вишистского правительства и директор частного банка «Вормс» в оккупированном нацистами Париже, встретился в БМР с Ивом Бреар де Буазанже. Пюшё доверительно сообщил де Буазанже, что «готовится вторжение генерала Эйзенхауэра в Северную Африку».Буазанже немедленно передал эту информацию Курту фон Шредеру. Шредер и другие немецкие банкиры вместе со своими французскими партнерами тут же перевели 9 млрд. золотых франков через БМР в Алжир. Предвидя поражение Германии, они постарались сбить валютный курс в пользу доллара. Чуть ли не за одну ночь коллаборационисты увеличили свои вклады с 350 до 525 млн. долларов. Эта операция была совершена в сговоре с Маккитриком, Германом Шмицем, Эмилем Пулем и японскими директорами БМР. Бывший посол фашистской Германии в оккупированной Франции Отто Абец под присягой американским официальным представителям 21 июня 1946 года утверждал, что в этой афере участвовали и агенты разведки Ватикана, которые сообщили о планах американского командования кому-то из гитлеровского военного руководства.

После захвата Австрии и Чехии золото этих стран было переправлено в БМР.

В 2012году банком англии были рассекречены документы   подтверждающие связь банка Англии с нацистской Германией и предачу БМР золота Чехии в банк Англии.

Влияние Базель 3 на экономику России.

Базель 3 был принят в декабре 2010 года, его нормативы вводятся с 2013 по 2018 год. Базель 3 значительно ужесточает требования к структуре и качеству капитала банка: вводятся новые минимальные требования к достаточности капитала первого уровня и его составляющей части — базового капитала, происходит постепенное прекращение признания в капитале гибридных инструментов, уточняется список регулятивных вычетов из капитала

Также вводятся дополнительные буферы капитала: консервационный буфер (резервный запас капитала в размере 2,5 % величины риска, который вне периода стресса должен поддерживаться банком) и контрциклический буфер. Все это усложняет жизнь банкам, заставляет «химичить» с отчетностью и если ты не крупный банк то выжить становится все труднее и труднее.

Вывод.

Банк России является Центральным банком, подпадающий под действие международных договоров, встроенный в международную банковскую систему и имеющий крайне малую свободу действия для реального улучшения в экономике страны  как по конституции, так и по закону о ЦБ, из-за тех же самых международных договоров и правил.