Центральные банки мира, цели и задачи. Часть 1 Банк Англии.

Решил на досуге для себя разобраться что же это за звери такие центральные банки, как питаются и кем. Насколько слушаются хозяев и насколько хозяева отдают себе отчет в том, кого приручили. Первым будет Банк Англии. Так как эта цитадель развитого мира всегда привлекала меня, своей спокойной непосредственностью таксидермиста, получившего в свое пользование пол мира, с нее и начнем. В статьях не будут подробно разбираться непосредственно все механизмы фин контроля. А лишь их подотчетность госорганам и общественности, а так же, механизмы работы и функционал центробанков.

Из информации на официальной странице Банка Англии :

Как Банк Англии регулируется.

    Далее от лица Банка Англии.

   Банк Англии принадлежит правительству Великобритании. Парламент дал нам полномочия через законодательство, а это значит, что мы подотчетны как парламенту, так и общественности. Банк находится под контролем совета директоров, известный как собрание членов правления, которые назначаются королевой по рекомендации премьер - министра и канцлера. Собрание отвечает за установление и мониторинг стратегии Банка и принятия ключевых решений о расходах и назначениях. Денежно-кредитная политика Банка Англии несет ответственность за движение экономики Великобритании в правильном направлении. Один из способов воздействовать на экономику это влияние через денежно-кредитную политику. Мы изменяем монетарную политику, двигая банковскую ставку вверх и вниз, мы также используем дополнительные меры, например, количественное смягчение. Решения по монетарной политике определяет Комитет по монетарной политике, который проводит восемь заседаний в год.

Что такое количественное смягчение?

   Количественное смягчение иногда называют «печатания денег», но оно не включает печать новых банкнот. Когда мы проводим количественное смягчение, мы создаем новые деньги в электронном виде и используем их чтобы купить облигации. В конечном итоге это способствует расходам и инвестиции, помогая нам выполнить наш 2% -ый целевой уровень инфляции.

Низкие процентные ставки побуждают людей тратить больше, увеличивая инфляцию, а высокие процентные ставки имеют обратный эффект.

Этапы развития денежной системы Англии

1. 14-15 Вв. - Биметалическая денежная система.

2. 1816г. Введение золотого монометализма.

   В 1844 г. - Через 150 лет после того, как Банк был основан, было решено укрепить валюту на прочном базисе. Закон о банковском Уставе 1844 дал Банку формальную монополию на выпуск банкнот в Англии и Уэльсе. Банк стал единственными монетарными властями в Соединенном Королевстве, и эта договоренность действует по сей день. Тем не менее, существует важное условие в монополии Банка. Памятуя о инфляции, которая может возникнуть в результате безудержной эмиссии банкнот, период ограничения был еще свеж в умах людей, закон запретил банку выдавать новые банкноты, пока не увеличится золотой запас. Фидуциарная денежная эмиссия - то есть эмиссия банкнот, не обеспеченных золотом (т.е деньги на доверии) - была заморожена на уровне 1844 года. Прибыль от фидуциарной денежной эмиссии должна была переходить непосредственно в казну.

3. 1914г. Изымаются золотые монеты из обращения. Банкноты не обеспечены ничем.

4. 1925г. Возвращение к золотому стандарту.

5. 1928г. Предоставление Банку Англии права на фидуциарную эмиссию.

6. 1931 г. Создание Стерлинговой зоны. Стерлинговая зона сложилась в начале Второй мировой войны с введением валютного контроля Великобританией и другими участниками зоны. Зона являлась крупнейшим валютным союзом по территории и численности входивших в неё стран. Общая площадь стран зоны составляла около 1/6 территории Земли, население — около 1 млрд человек. Основная причина объединения большого количества различных по уровню экономического развития стран в валютный союз — тесные экономические связи с Великобританией, сложившиеся в период английского колониального господства. Важное значение также имело традиционное осуществление международных расчётов через лондонский финансовый центр.

Существование стерлинговой зоны приносило Великобритании значительную экономическую выгоду, так как страны-участницы были крупным источником разнообразного сырья и рынком сбыта британских товаров. В 1970 году на долю стран зоны приходилось около 30 % английского экспорта и импорта. Стерлинговая зона служила также важнейшей сферой экспорта английского капитала и обеспечивала основную часть дохода от зарубежных инвестиций Великобритании.

7. В 1946 году предпринятая лейбористами национализация банка привела его в разряд "публичных корпораций". Акционерный капитал был передан Казначейству, а его бывшие владельцы получили щедрую компенсацию в виде государственных облигаций, которые по сумме в четыре раза превышали номинальную стоимость акций. Банк, таким образом, не стал частью правительственного аппарата, но был уполномочен "запрашивать информацию у банкиров и давать им рекомендации ". С санкции Казначейства, Банк Англии мог "издавать директивы любому банку с целью обеспечить выполнение таких рекомендаций или просьб". За истекшие годы (до 1976 г.), банк ни разу не воспользовался этим правом, так как все "просьбы" выполняются, по выражению одного американского банкира, с "религиозной неукоснительностью" .После национализации в 1946 году Банка Англии, все руководство назначается королевой.

8. 1971 г. Отмена золотого стандарта.

9. 1989-1991 интеграция с Европейской валютной системой.

В меморандуме между Банком Англии и Казначейством указывается, что в случае кризиса канцлер может давать непосредственные указания правлению Банка Англии.

Так же Банк Англии может предоставить по разрешению Казначейства, чрезвычайной помощи для поддержания ликвидности фирмам, которые находятся под угрозой, но считаются платежеспособными;

    В последней редакции (2016 г.) закона о Банке Англии сказано :

Совет директоров должен:

(А) определить стратегию Банка в отношении цели финансовой стабильности (ее

«Стратегия финансовой стабильности») и

(Б) время от времени пересматривать и, при необходимости, пересматривать стратегию.

(2) До определения или пересмотра стратегии финансовой устойчивости Банка совет

директоров должен консультироваться по поводу проекта стратегии или изменений с

(A) Комитетом по финансовой политике и

(B) Казначейством.

(3) Комитет по финансовой политике может в любое время выносить рекомендации совету директоров в отношении положений стратегии финансовой устойчивости Банка.

(4) Совет директоров должен определить стратегию финансовой стабильности Банка в течение 6 месяцев со дня вступления в силу настоящего раздела.

(5) Совет директоров должен провести и завершить обзор финансовой

Стратегии стабильности до конца каждого соответствующего периода.

(7) Банк должен опубликовать свою стратегию финансовой стабильности.

(8) Если стратегия финансовой стабильности пересмотрена, Банк должен опубликовать пересмотренную стратегию.

Публикация в соответствии с подразделом (7) или (8) должна осуществляться таким образом, который Банк сочтет нужным.

       За счет чего и как осуществляется эмиссия денежных средств в Англии.

Основным эмиссионным центром выступает Банк Англии, монеты для размена выпускает Казначейство, безналичная эмиссия происходит через коммерческие банки и другие кредитные институты.

В 1997 г. такая функция центрального банка, как управление госдолгом, была передана в компетенцию казначейства. Причиной такого решения стало стремление разделить функцию управления государственным долгом и процентную политику во избежание конфликта интересов и использования внутренней информации.

Банк Англии одновременно является правой рукой правительства в Сити, так и представителем банковского сообщества в правительстве.

Все клиринговые банки Англии обязаны иметь счет в Банке Англии и держать на нем 0,35% от суммы всех своих депозитов. Эта сумма и является основным источником дохода банка Англии.

    Резюме по Банку Англии.

Банк Англии является подчиненным правительству и Королеве институтом кредитно-денежной политики. Выполняет порученные правительством целевые показатели и несет ответственность перед Правительством и обществом.