Сбер против МП

Анонимный счет

При оформлении карты автоматически открывается анонимный кошелек — неименной счет, который можно использовать только для оплаты товаров и услуг на Ozon.

Анонимный счет позволяет:

• хранить до 15 000 рублей;
• потратить за раз до 15 000 рублей;
• потратить в месяц до 40 000 рублей.

Тип платежа	Одна операция	Сутки	Месяц
Покупки вне Ozon по QR-коду	15 000 рублей	40 000 рублей	40 000 рублей
Оплата мобильной связи	5000 рублей	5000 рублей	5000 рублей

Пополнить анонимный счет может только его владелец. Номер телефона, привязанный к банковской карте, должен совпадать с номером телефона, привязанным к личному кабинету Ozon Банка. Также есть ограничение по переводам: отправлять деньги с анонимного счета на другие карты нельзя. 

Расширенный счет

Расширенный счет позволяет хранить до 600 000 рублей и не имеет ограничений на месячные траты. Такой счет предоставляется клиенту, прошедшему полную идентификацию через мобильного оператора, «Госуслуги» или по фото паспорта. Повысить лимиты до расширенного счета могут граждане России с 14 лет. Повышение через оператора доступно клиентам «Билайна», МТС и «МегаФона».

Лимиты операций расширенного счета:

Тип платежа	Одна операция	Сутки	Месяц
Выдача наличных	100 000 рублей	100 000 рублей	200 000 рублей
Оплата вне Ozon	600 000 рублей	без ограничений	без ограничений
Оплата мобильной связи	15 000 рублей	15 000 рублей	50 000 рублей
Вывод средств через СБП	200 000 рублей	600 000 рублей	600 000 рублей
Перевод по номеру карты	600 000 рублей	600 000 рублей	600 000 рублей

 Лимит на переводы по номеру карты распространяется:

• на российские и зарубежные карты;
• на переводы через сервис .

Операции с общим лимитом в 600 000 рублей в месяц:

• покупки на Ozon;
• переводы по реквизитам;
• переводы по номеру телефона в банке;
• оплата штрафов, налогов и задолженности ФССП.

Максимальный счет

Повысить лимиты до максимального счета можно для существующей карты или при получении новой. Для этого нужно пройти идентификацию с паспортом РФ на встрече с представителем банка или в пункте выдачи заказов Ozon. Представитель приедет в удобное для вас время и место. Это займет несколько минут.

Также лимиты повышаются до максимального счета при открытии накопительного счета в Ozon Банке. По накопительному счету начисляется до 23% годовых на остаток.

Максимальный счет позволяет:

• пополнять счет любым доступным способом;
• переводить деньги по реквизитам без ограничений;
• хранить и тратить любые суммы без ограничений.

Лимиты операций максимального счета:

Тип платежа	Одна операция	Сутки	Месяц
Выдача наличных	300 000 рублей	300 000 рублей	1 млн рублей
Оплата вне Ozon	4 млн рублей	4 млн рублей	без ограничений
Оплата мобильной связи	15 000 рублей	15 000 рублей	100 000 рублей
Вывод средств через СБП на свой счет	30 млн рублей	30 млн рублей	30 млн рублей
Вывод средств через СБП на чужой счет	1 млн рублей	1 млн рублей	без ограничений
Перевод по номеру карты	600 000 рублей	600 000 рублей	600 000 рублей

Лимит на переводы по номеру карты распространяется:

• на российские и зарубежные карты,
• на переводы через сервис «Золотая корона».

Безлимитные операции:

• покупки на Ozon;
• переводы по реквизитам;
• переводы по номеру телефона в банке;
• оплата штрафов, налогов и задолженности ФССП.

Сколько стоит «Ozon Карта»

Анонимный кошелек и счет к нему открываются в личном кабинете Ozon бесплатно без дополнительных условий. Для оплаты покупок вне «Озона» нужно отдельно выпустить виртуальную или пластиковую карту «Мир». Пластиковая карта выпускается только после оформления виртуальной, ее доставят со следующим заказом Ozon в пункт выдачи, постамат или курьером. Один клиент может получить только одну виртуальную и одну пластиковую карту.

Карту «Мир» можно добавить в MIR Pay и расплачиваться смартфоном.

Уведомления об операциях

Push- и СМС-уведомления об операциях в первые 90 дней бесплатные, далее — 99 рублей в месяц. Уведомления можно в любой момент отключить в настройках.

Как снять деньги с «Ozon Карты» без комиссии

Со счетов «Расширенный» и «Максимальный» можно снимать наличные в банкоматах любых банков.

Расширенный счет:

• в банкоматах ВТБ — бесплатно;
• в других банкоматах — при сумме операции от 3000 рублей в пределах 50 000 рублей в месяц бесплатно, в иных случаях — 1%, минимум 90 рублей.

Максимальный счет:

• снимать до 300 000 рублей наличными в сутки и до 1 млн рублей в месяц.

Переводы

Функция доступна для расширенного и максимального счетов. Деньги можно бесплатно переводить по номеру телефона через  (СБП), а также через сервисы сторонних банков со своих карт (стягивание). При этом в приложении вашего банка должны быть включены переводы по СБП и push-уведомления.

Пополнение карты

«Ozon Карту» можно пополнять с карт других банков, через Систему быстрых платежей, наличными через банкоматы и с других электронных кошельков (кроме анонимного счета). Ozon Банк не берет комиссию за пополнение, также ее нет при пополнении наличными через банкоматы ВТБ. В остальных случаях комиссию могут брать банки, через которые вы пополняете карту.  

Программа лояльности

С апреля 2024 года владельцам «Ozon Карты» доступны две программы кэшбэка на выбор: рублями до 25% или «Товары за 1 рубль» за покупки вне Ozon. Переключаться между программами можно в личном кабинете Ozon Банка.

Денежный кэшбэк

За покупки с «Ozon Карты» вне «Озона» начисляется денежный кэшбэк до 25% в любимых категориях.

Категории повышенного кэшбэка на месяц можно выбрать за несколько дней до начала месяца — четыре из семи на выбор. Среди категорий — «Топливо и АЗС», «Рестораны», «Фастфуд», «Кино» и другие.

Дата выплаты кэшбэка индивидуальна. Ее можно посмотреть на сайте Ozon, в приложениях Ozon или Ozon Банк в разделе «Бонусы».

Список операций, за которые кэшбэк не начисляется, стандартный: снятие наличных, переводы, квази-кэш, оплата ЖКХ, налогов, мобильной связи и т. п. Полный перечень есть в условиях программы лояльности банка.

Лимит кэшбэка в месяц — 3000 рублей, при этом за покупки в категориях повышенного кэшбэка начисляется максимум 1500 рублей. Накопленный сверх лимита кэшбэк на следующий месяц не переносится.

«Товары за 1 рубль»

В рамках этой программы вознаграждение за покупки выплачивается не деньгами, а бонусными звездами. Первые 10 звезд начисляются из расчета: одна звезда за каждые потраченные 2000 рублей. Следующие — за каждые потраченные 5000 рублей.

Для начисления звезд учитываются все покупки за пределами Ozon, кроме оплаты по QR-коду. Звезды начисляются на бонусный счет через 3–5 дней после совершения покупки. Подробные условия есть в правилах программы «Звездные товары». 

Накопленные за покупки звезды можно тратить на покупку товаров из специальной подборки на Ozon в 20 различных категориях: для красоты и дома, продукты питания, технику и электронику и другие. На карточке каждого товара будет отражаться количество звезд, за которое можно его приобрести. Цена, которую надо будет доплатить деньгами, составляет 1 рубль.

Чтобы найти товары за звезды:

• включите фильтр «Товары» за 1  рубль на Ozon;
• или откройте спецподборку товаров за 1 рубль в приложении Ozon.

Звезда действительна 365 дней. Срок действия звезды можно проверять в личном кабинете в приложении Ozon и в разделе «Бонусы» в приложении Ozon Банка. Когда срок действия звезды будет заканчиваться, банк пришлет push-уведомление.

Выгодно ли получать звезды вместо денежного кэшбэка, трудно сказать однозначно, так как стоимость одной звезды можно определить только условно. Так, минимальная «звездная» стоимость товаров из подборки — одна звезда. За одну звезду можно приобрести, к примеру, пакетик сухих дрожжей (указанная цена с «Озон Картой» — 25 рублей), плитку шоколада (98 рублей), крем для рук (80 рублей), пачку гречневой крупы (77 рублей) и так далее. Последняя модель IPhone обойдется уже в 1386 звезд (138 544 рубля), а оригинальные беспроводные наушники Xiaomi — в 20 звезд (1912 рублей). 

Исходя из этих цифр, можно с определенной натяжкой посчитать, что одна звезда эквивалентна приблизительно 100 рублям. 

 

Посчитаем выгоду:

Первые 10 звезд, для получения которых придется потратить 20 000 рублей, можно приравнять к 1000 рублей или к кэшбэку 5%. После накопления первых 10 звезд каждая новая звезда будет начисляться при тратах от 5000 рублей, то есть условная ставка кэшбэка падает уже до 2%. Конечно, эти расчеты нельзя назвать точными, и итоговая выгода будет зависеть скорее от стоимости товара в денежном эквиваленте. 

Скидки на «Озоне»

При оплате покупок «Ozon Картой» можно получать скидку до 30% на товары с зеленым ценником.

Бонусы от платежной системы

«Ozon Карта» участвует в программе лояльности платежной системы «Мир». За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров «Мира» — поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации. Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы. 

Как зарегистрироваться в программе лояльности «Мир» и получать максимальную выгоду

СтатьиКак зарегистрироваться в программе лояльности «Мир» и получать максимальную выгоду04.12.2023, 17:11

Брать или не брать

«Ozon Карта» открывается быстро и бесплатно. Она однозначно пригодится для покупок на «Озоне», также по ней начисляется неплохой кэшбэк рублями за покупки в повышенных категориях или кэшбэк звездами за любые покупки вне «Озона». За счет принадлежности к платежной системе «Мир» по карте доступны скидки и бонусы от платежной системы, кроме того, карту можно добавить в  и расплачиваться смартфоном.