Сегодня в выпуске:
— Читайте матчасть!
— Гражданство за бабосик. Где и за сколько?
— Акциям М.Видео поплохело. Допэмиссия - это хорошо или плохо?
— Сколько стоит электроэнергия в США?
Миллионные потери инвесторов по облигациям ВТБ. Виноват ли ВТБ? Или как обычно?
Уважаемые читатели, в силу своей структуры данный пост не может быть размещен в Телеграме, поэтому я его опубликовал на площадках Sponsr и Boosty, но сделал открытым и доступным для всех. Категорически рекомендую пройти и почитать. А также распространить его среди знакомых.
Пропустил вспышку, которая случилась дней десять тому назад. Но от этого она не перестаёт быть столь яркой. Конечно, на ряде ресурсов её обсосали. Но не все мои читатели ходят на те ресурсы, а рассказать и объяснить необходимо.
А случилось вот что: инвесторы покупают облигации ВТБ за миллионы, а через 5 дней эмитент их гасит и возвращает какие-то 30% от вложенного! Инвесторы в тихом шоке. Кто виноват?
ВТБ? Да хер-то там вы угадали. Всё, как обычно! Вместо того, чтобы развернуть упаковку и почитать БЖУ и калораж финансовый паспорт продукта, инвесторы, пустив слюну на доходность в 60% и выше годовых за пару дней, побежали тратить деньги.
В общем, все подробности в большом посте.
И я, кстати, обо всём этом писал раньше и неоднократно на своих проектах на Sponsr и Boosty. Подписывайтесь, друзья, оно не лишнее!
***
Гражданство
За деньги
Программы получения гражданства за инвестиции позволяют физическим лицам получить второй паспорт, внеся значительный финансовый вклад в экономику страны.
Минимальные суммы инвестиций и требования значительно различаются в зависимости от страны, причем в некоторых из них требуется вложение более полумиллиона долларов США.
Конечно, данная инфографика слегка фривольно и каждые программы надо отдельно и внимательно рассматривать. Гражданство ли там, ВНЖ ли. Сколько конкретно средств и конкретно куда. Подробности здесь.
Карибские острова за 25 миллионов рублей и со всем (практически) открытым миром выглядят прельстиво. Но надо всегда держать в маковке, что в какой-то момент какие-нибудь правильные развитые страны могут этим карибским странам въезд таки слегка подкорректировать. К примеру, разграничить граждан по рождению и вот таких хитрых финансовых инвесторов.
***
Допэмиссия акций – хорошо это или плохо?
На этот вопрос нам ответят акции компании «М.Видео», которые сегодня загремели в тазу процента на 23.
ПАО "М.Видео" предложило акционерам увеличить уставный капитал ритейлера на 15 млрд рублей путем размещения по открытой подписке 1,5 млрд обыкновенных акций номиналом 10 рублей, говорится в материалах к повестке внеочередного собрания акционеров компании. Собрание пройдет 13 октября.
Допэмиссия по закрытой подписке была утверждена в конце июня 2025 года в объеме до 500 млн акций. Ранее в мае этого года компания отказалась планов по проведению допэмиссии по открытой подписке.
Понимаете, в чём тут соль, вот был пирог разделен на 10 кусков. И у тебя кусок. Т.е. 1/10 часть пирога. И тут тебе говорят, что отныне кусков будет 20. Соответственно, у тебя будет 1/20 часть пирога. А пирог, в общем-то, один и тот же.
И ладно, когда там по закрытой подписке. Типа, между своими, в целях управления, еще куда ни шло. Но вот по открытой, когда зайти может кто угодно – прям удар-удар. Т.е. смотрите, какой механизм. По закрытой подписке заранее решают по цене. Типа, размещаем по Х рублей. И акции во free-float не идут. Ну и вроде как ну и ладно. А по открытой? А по открытой эти акции побежали на рынок. Предложения стало больше. Вспоминаем кривые спроса и предложения. Что происходит с ценой, когда предложения на рынке становится больше? А спроса столько же. Цена падает. Вот она и ливнула.
Вот такой механизм. И вот, как оно в реальности. Подписчикам М.Видии, мои соболезнования.
***
Стоимость электричества в США
В каком штате платят больше?
На Гаваях тариф для населения в 41,03 цента и тариф для коммерческого сектора в 35,82 цента за кВт·ч, что более чем в два раза превышает средний показатель по США. Этому в значительной степени способствуют географическая изолированность.
Такие штаты, как Коннектикут, Калифорния, Род-Айленд и Массачусетс, постоянно входят в число лидеров по стоимости электроэнергии. Эти регионы часто имеют более высокие затраты на инфраструктуру, более строгие экологические нормы и больше возобновляемых источников энергии.
Техас демонстрирует наибольшую разницу между тарифами для населения и коммерческих потребителей — 6,59 цента за кВт·ч.
В среднем по стране получается 13,17 центов (11 ₽)
Для физиков: 17,47 центов (14,6 ₽)
Для юриков: 12,96 центов (10,83 ₽)
***
Доля китайских «электричек» на мировых рынках
В 2024 году
Говорят, китайцы забрали 62% мирового рынка электроавтомобилей. Сюда же включены и гибриды. Белыми цифрами в кружке обозначены общие продажи электрообразных автомобилей в стране, а красными – доля Китая на рынке этой страны.
Правда, интересно получается? Во всех странах победившей конкуренции и демократии доля китайцев никакая. Говорят, американцы, где доля поднебесной 0%, ввели 100% тарифы на китайские автомобили. Очевидно, это расово верные тарифы. Не какой-то тоталитарный утильсбор.
А как всё было хорошо в книжке у Макконнелла и Брю.
***
Экономико-познавательный канал — MarketScreen
Трейдинг, анализ, графики, кривые — StockGamblers
Еще больше интересной и познавательной инфы я даю на своём платном проекте: Sponsr | Boosty
/////
Комментарии
Открыл 2 года назад иис, ну так, поиграться. Поигрался и решил, что хватит, пусть остаётся что есть, закрою как будет. Так по твоей рекомендации, уважаемый ТС, купил ОФЗ 26229 и etf fmmm - и это единственные на сейчас инструменты, показывающие прибыль).
Спасибо тебе дорогой!
Список фондов денежного рынка, отранжированных по комиссии за управление:
• SBMM «Первая — Фонд Сберегательный» (Сбер) — 0,3%.
• LQDT «Ликвидность» УК ВИМ (ВТБ) — 0,3%.
• FINC «Финстар — Денежный рынок ПЛЮС» — 0,31%.
• AMNR «АТОН — Накопительный» — 0,31%.
• MONY «АК БАРС – Денежный рынок» — 0,35%.
• BCSD «БКС Денежный рынок» — 0,4%.
• CASH «Ежедневный процент» (ААА Управление капиталом, Газпромбанк) — 0,55%.
• AKMM «Альфа-Капитал Денежный рынок» (Альфа Банк) — 0,69%.
• FMMM «Финам — Денежный рынок» — 0,76%.
• PSMM «ПСБ — Денежный рынок» — 0,76%.
• SCLI «Ликвидный» (Система капитал) — 0,82%.
• TMON «Тинькофф Денежный рынок» (Т-Банк) — 1,09%.
• AKMP «Альфа-Капитал Денежный рынок» (Альфа Банк) — 1,69%.
Тоже самое с ИИС (их два). После этого либо фонды либо облиги и стратегии.
Ну, раз акции на дне, и все в них разочаровались, значит, наверное, самое время в них заходить, пока дёшево.
Да, года через три вырастут наверное.
Из ИИС еще и не выйдешь ранее 3 лет без потерь.
У меня был период реальной лудомании в жизни, а в иис тоже этот элемент присутствует), отнимая достаточно времени. Поэтому зафиксировал всё на одном месте, а на дивы докупаю etf. Весной закрою и хорош игр этих.
После того как увидел магазин Ситилинка на Озоне, понял что Мвидео осталось меньше года, до окончания срока аренды помещений )
PS: Мексика (это аналог Казахстана), Индия, Бразилия, Тайланд и Израиль - вот кто покупает китайские электрички, ну и сами поднебесники.
После того как закроется последний магазин МВидео начнут дохнуть все эти Ситилинки, Х-шопы и прочий онлайн - продавать новые айфоны конечно выгодно, но вот крупную технику надо сначала посмотреть, пощупать, сравнить разные модели воочию.
Так Ситилинки - они вобщем то оффлайн вполне.
Более того им сложно обанкротится. Ситилинк Мерлион открыл, чтоб его же монтажникам за всякой ерундой было близко ехать )
Все остальные покупатели там "до кучи" )
В нашей деревне оба два Ситилинка представлены исключительно складами выдачи товара, без каких-либо торговых залов вообще, но со стульчиками и терминалами оплаты.
Ближайший оффлайн Ситилинк чуть ближе 1000 км... при этом в городе 3+ Мвидео... если Ситилинк не выпупит точки Мвидео, то оффлайн останется только ДНС.
Чо там щупать, чай, не девка.
Обмерил габариты и заказал. Не понравилось - вернул и разгромный отзыв накатал.
вы живете старыми реалиями.
нормальную технику пощупать и раньше было проблематично. в лучшие времена у нас в мвидео на момент покупки была ровно одна стиралка сименс. а о сушильных машинах с помпой они и не слышали.
сейчас вообще жопа. тут санкции, тут бренд непонятный. и ты совершаешь выбор в основном по обзорам и форумам. если удалось найти нормальный. ну кстати даже холодильник.ру полужив и иногда там народ спрашивает чего.
но я о чем. даже при максимально простой задаче, например выбор посудомойки встройки на 45 фирмы бош я отбросив серию 2 и серию 8 и все что дороже 80 тыр погряз в изучении вариантов. плюнул и забил по источникам таблицы в экселе, потом наметил варианты, их отработал по отзывам и фоткам. тсеял откровенную лажу типа фотку подцепили не от той модели и прочее. и сделал выбор. проштудировав уже конкретных поставщиков.
вторым заходом купил стиралку и сушку. вот тут цвет и похожесть ручек трудно было отследить. тоже действовал по алгоритму. работу провел адову. но все собрал в кучу и правильно идентифицировал.
теперь настал черед духовки свч и индукции... тут белые цифиркию. тут черные ручечки. тут пиролиз, тут гидролиз и "католиз" :) тут вставка хром а тут заматировали или есть забавная ошибка.
я о чем. будут онлайн консультанты. будут подборщики техники за денежку. ну или идете в какой днс и берете хайр-хайсен-днс из наличия.
ну или какие аско будут держать шоурум. поглядели - заказали - вам привезли.
пысы. но реально моделей сейчас выпускают какое-то жуткое количество. отличия в мелочах. но пока разберешься употеешь
Шоурум содержать невыгодно. Смотрят, мучают твоих консультантов, а потом покупают в другом месте.
Или скидываться всем участникам рынка. Но это нереально.
Или делать ИИ-консультанта с 3d показом моделей, чтобы все онлайн, ни тебе реальных сотрудников, ни реальных складов, ни реальных помещений. Всё виртуальное. Тоже не дешево, но, по-моему, более реалистично.
а это предпринимательские риски. лично я при схожести цен поощряю предпреимчивых.
а шоурум-склад не обязательно в центре много денег не сожрет. можно вообще посещение сделать платным :) жлобизм но почему нет?
про ИИ. все как подорванные с ним носятся. имхо это хайп и пена. пройдут годы пока что-то вырисуется.
ну и цвет тоже поглядеть проблема. у меня допустим проф монитор а у кого-то какое-то говно на палке или что еще хуже вообще ретина с цветами которых в природе не бывает.
поэтому у одного будет 3Д. у другого поглядел - забрал. это и есть бизнес.
а не так как мне ответили. мы вообще мол товара в глаза не видели и какой там цвет и ручки не знаем :)
Это не риски, а экономика. Никто не будет работать себе в убыток.
Есть ещё третий вариант. Ничего не делать. Если этого не будет ни у кого, то все равно купят. Никуда не денутся.
Не, так не будет. Будет: у одного поглядел, у другого купил.
Так тоже можно. Это позволяет максимально снижать цену. Покупают, глядя на цену в первую очередь. Все остальное вторично. Этим и пользуются.
Вы же не готовы переплачивать за красоту и обсуживание, ищите как можно дешевле. Вот и платите за это качеством обсуживания. Оно тоже стоит денег и входит в стоимость товара.
Если бы вас не интересовала цена, тотнаняли бы себе дизайнера и он подобрал все как надо.
Конечно, пройдут. Просто ещё одна технология. По сути дешевый заменитель человека для нищебродов, с которыми живым людям не хочется общаться.
вот даже обсуждать не буду. т.к. у меня свой бизнес, у вас свой.
удачи в бизнесе. и когда ии заработает в полный рост и поедут беспилотные такси и полетят космические корабли, то меня позовите.
Это не мой бизнес. Я вам показываю логику поставщиков.
Сейчас уже так происходит повсеместно.
Это субъективное мнение. Как бывший продажник, выскажу своё: в большинстве своём, все продавцы за мотивированы бонусами за продажи определенной марки или модели. И они будут всеми силами пытаться варить вам именно эту марку/модель. У ИИ такой мотивации нет и здесь есть шанс выбрать именно необходимое вам, не переплачивая.
Почему это? Как раз таки ИИ настраивается гораздо лучше любого менеджера по продажам. Он и с возвражениями поработает и индивидуальные условия предложит, исходя из ваших задач и предпочнений.
Именно поэтому никто не хочет работать бесплатно, да и к тому же на своих конкурентов.
По своему опыту (сам в прошлом продаван), задавал вопрос про смартфоны. Никаких возражений и условий, всё чётко по тех.характеристикам, по существу (какие требования у меня). Выбор остался за мной.
Это опыт общения с ИИ?
Просто прихожу в наш деревенский магазин, беру из того что есть и не парюсь вообще ни холодильниками ни стиралками ни микроволновками. Один хрен это всё в одном месте из одних деталей собирается, а цвет и форма кнопочек вообще на функционал не влияют.
Метод рабочий, проверенный. Экономит кучу денег и времени
Жениться Вам барин надо - тогда барыня сразу пояснит что цвет, форма и размер имеют принципиальное значение, а именно что стоимость изделия ее совершенно не волнует потому что оплачивать будет не она.
барыни они такие. им сначала букетика достаточно а потом и квартирку и обстановку и отпуск и далее списком.... а так сидели бы в хлеву и жрали со стола накрытом газетой заместо скатерти
:)
Есть птички шалашники, семейство воробьиных.
Самец строит гнездо и украшает его цветными стекляшка и, яркими ягодками и красивыми пёрышками, выдернутыми из хвостов птиц,
Это круто, типа героизм воробья.
И затем приглашает самочку.
Если ей нравится дизайн гнезда,
То она остаётся в нем.
То есть даже птицы не будут спариваться
Если у самца нет гнезда.
А наши девчонки как птички.
Все правильно.
Женат со стажем 30+
Холодильник однажды покупали так: звоним на местный склад, спрашиваем
- Две камеры, два компрессора - есть что?
- Есть.
- Везите.
- Белых нет, остались зелёные.
(смотрим на зелёные кухонные шторы)
- Везите.
Всё. Холодильник прослужил много лет без нареканий...
Штаны, однако, иногда покупаю в Мексике. У нас таких мутантов не шьют, к сожалению.
завидую я вам. хорошо быть непритязательным и неприхотливым. :)
и я дурак почему-то всегда считал и экономил деньги и время подбирая варианты через интернет.
в лучшие времена и из америкосии и германии товары выписывали. ну сейчас вон япония-корея-китай
понятно что холодильником морочаться не будут, хотя смотря каким :)
Хорошо жить на территории куда стекаются все транспортные потоки и где зарплаты таковы, что если ошибешься с выбором или произойдет накладка - проще товар из-за границы выкинуть и начать искать новый.
В провинции деньги имеют совершенно другую ценность, купить новый холодильник - это как жениться, долго ходят и выбирают.
и в итого выбирают однокамерную бирюсу, как у бабушки :)
Во-во. Когда нет платежеспособного спроса можно не заморачиваться с предоставлением выбора. Все равно возьмут самый дешевый.
Все дополнительные услуги и сервис срезать до минимума, лишь бы по цене упасть. Никакой гарантии, никаких демо залов, никаких обзоров. Зато цена на 100 руб. ниже и больше ни о чем можно не беспокоиться.
С нищими удобно вести бизнес.
Это богатые начинают мозг выносить за свои деньги. Их облизывать приходится.
ну как нет? у меня есть, у моих детей есть. и я не возьму самый дешевый. ну разве что куда в деревню на пару сезонов.
поэтому будет сегментирование рынков. я думаю что сто рублей тут не вырулят.
я бы сказал что для меня сейчас проблема в том что китайскую технику я не могу брать по цене европейской и японской.
когда мне нужна была недорогая но вместительная морозилка в подсобку, то я не парясь купил атлант. морозит.
а сейчас на новую квартиру встройку бош за 150 тысяч. причем простенький бош, там даже движок не инверторный :)
и нищие имхо вынесут мозг еще почище.
Мне как-то довелось много поездить по командировкам. Посетил много городов нашей необъятной Родины. Был у меня один проект для которого я изучал номенклатуру товаров в региональных супермаркетах. Не по работе, а так, для себя.
Выявил одну интересную закономерность. Модели бытовой техники даже в одних и тех же федеральных сетях зависят от региона к региону, причем кардинально. Я бы раньше никогда не обратил на это внимания: ну подумаешь, что в, например, в Казане продаются телевизоры какой-то никому неизвестной китайской модели, которую в Москве вообще нигде не продают.
Поездил побольше, подсобрал статистики и понял, что это явно политика компании. Они уже давно всё это знают и просчитали покупательский спрос.
В целом есть разделение регионов по покупательскому спросу. Известно что, в каком количестве и по какой цене там можно продать. Понятно, что везде есть богатые люди и совсем нищие.
В моем исследовании выяснился ещё один интересный момент. Люди в регионах, с доходами выше среднего, предпочитают не покупать бытовую технику у себя, а заказывают её из Москвы. Там другие модели. Более статусная покупка. И они готовы за это платить, причем включая доставку. Хотя, возможно, в Москве продают тот же самый китай, только наценку делают побольше и щильдик более узнаваемый приклеивают. Но, как известно, понты дороже денег.
Так в Москве, кто побогаче, заказывают все, что только можно из Европы. Во всяком случае до СВО так было. Начиная с кафельной плитки и заканчивая унитазами. Хотя по потребительским свойствам нынешний Китай (дорогие бренды) ни чуть не уступает, а то и превосходит нынешние европейские. Касается одежды, бытовой техники и даже мебели.
Конечно, они будут просить, чтобы им оказывали сервис на уровне VIP. Но с ними очень легко работать. Показываешь два ценника: первый дорогой, со всеми дополнительными наценками и второй - бюджетный. После этого у них все вопросы снимаются.
К тому же нищего покупателя не так страшно потерять. Они стоят в очереди и трясут своими копейками. Послал нахер самого борзого и продал другому. В крайнем случае деньги вернул. Бизнес от этого никак не пострадает.
А вот с богатым клиентом, который один делает 80% твоей маржи так не поступишь. Придется по 10 раз переделывать одну и ту же работу или менять один и тот же товар. Сплошные расходы, а деваться некуда.
Посетил я как-то строительство одного коттеджа на Рублевке. Там для ванной комнаты заказали дизайнерскую мозайку для стен. Маленькие такие квадратики 2x2 см, из которых складывают картины во всю стену. Причем выполнял заказ какой-то там известный дизайнер из Италии.
Когда уже всё сделали, Заказчик приходит такой, смотрит, морщится, и говорит: "Нет, не годится. Голубой цвет слишком светлый. Надо такой же, но только темнее." И всё, пришлось полностью отдирать всю уже приклеянную мозайку, а там стены не ровные, а волнами идут. Заказывать в Италии изготовление новой мозайки, а это 3 месяца ручной работы. Заново подготавливать поверхность всех стен. Там несколько слоев разных штукатурок и клеев, лаков. И никуда не денешься. Благо клиент всё это оплачивал без проблем. Вот это вынос мозга, я понимаю. :)
Зачем смотреть ощупать? Это старшему поколению нужно. Последующие всё будут в инете покупать. Автомобили, холодильники, мебель и телевизоры уже покупают не щупая.
Скажу больше. Покупать будут сами ИИ-агенты. Со временем число "человеческих" покупок будет неуклонно снижаться. Это будет из разряда развлечений. Как сейчас можно самому нарисовать картину себе на стену, но на практике так никто не делает.
Они сами будут подбирать товар, исходя из уже изученных индивидуальных предпочтений своего хозяина. Человеку надо будет только подтвердить предлагаемый вариант.
Дальше ИИ-агенты сами согласуют дизайн, ТТХ, оптимальную цену и сроки.
Их бы мели и в Европе, BYD не даст соврать, да не пускают гейропейцы на рынок. Тогда их автопрому окончательная хана. Впрочем, это и так настанет.
Да, вроде, примерно одинаковые цены в Ситилинке и Мвидео, я их периодически мониторю, ожидая скидок на нужные девайсы. Ну, компы в Ситилинке выгоднее брать, а всякое мобилово даже и в Мвидео/Эльдорадо часто дешевле или, как минимум, в одну цену.
А есть ещё ноунейм магазины, которые будучи официальными поставщиками, торгуют через ОЗОН и ВБ. Там дешевле чем в СИТИ Линке и М.Видео.
Россию не нарисовали... У нас уже сопоставимо с Швейцарией.
Как Хазин и предсказывал - банки в большой ж... Из-за больших процентов по вкладам, которые они обещали вкладчикам еще полгода назад, и проблемах застройщиков и производителей, у которых не получается вернуть кредиты из-за проблем с экономикой, возникших из-за высокой ставки ЦБ. ВТБ так выкрутился и насобирал нужные суммы, а Альфа банк вовсю рекламирует и зазывает вкладчиков большими процентами. Ожидаю банкопад.
Ничего он похоже не насобирал - на прошлой неделе снова стенания в интернетах прошли по поводу массового снижения лимитов у держателей его кредитных карт...
хазин такой хазин :)
Да, ВТБ самый скотский банк, с самым высоким уровнем воровства денег со счетов клиентов. И те, кто должен помогать в борьбе с воровством получают там зарплату и как-то не торопятся искать виновных.
я бы на вас в суд подал на месте втб :)
лично мне со сбером не везло.
с втб все ровно. было еще пару лет назад глючное по но подработали. уже и забыл про те времена.
пысы. хотя было раз по карте смешное и неприятное. одна транзакция как-то выбилась из общего алгоритма (деньги оплатились, но не списались) а так как я имею нехорошию привычку основные суммы отслеживать, то будем считать случайно отследил снятие денег которое не смог связать с транзакцией месячной давности.
претензии у меня были только что сделали молчком автоматически. но когда я начал в бубны стучать, то быстренько все подняли, показали, объяснили. хотя я и сам уже провел мини расследование.
Были счета и у меня и ужены в ВТБ, в течение трех месяцев сперва у жены, а потом у меня списывается по 99 999 рублей, ну просто тупо прилетает СМС, что перевод суммы какому-то дяде в Новосибирске. К следователю в таких случаях надо успеть с заявлением в течение текущих суток. Расследование даже не начинается если сумма ущерба менее 100 000 р. Понятно дело вся эта скотская контора в позу, что дескать вы все сами придумали у нас все под контролем, такого быть не может.
Так, что пусть только попробуют подать в суд подниму с удовольствием эту тему.
можно чуть подробностей.
какая карта, какие счета.
у меня и у всей семьи наличествуют карты втб и вдруг я чего не знаю.
пока не совсем понятна вся схема.
А тут и нет никакой схемы, вам на телефон прилетает СМС. что с вашей карты осуществлен перевод Васе Пупкину и все. Единственное, что установила "доблестная" полиция (получающая зарплату в скотском банке), что человек с таким данными зарегистрировано где-то в Новосибирске и счет в ВТБ то же там же был открыт. Вот и все.
Если Вы про наличие каких-то вирусов в телефоне, то это исключено, все было тщательнейшим образом проверенно и у нее (она была первая) и у себя у меня все то же самое произошло спустя 3 месяца.
короче. технических подробностей не будет.
у жены в сбере было что-то похожее. с засвеченной картой в интернетах.
посреди ночи. смс. попытка снять сумму х. отказ т.к. нет столько. попытка снять меньше. отказ.
ну давай условно 1000. прошла. но тут уже жена звонила в банк. все заблокировала. да и денег там было тыщ 5.
но с тех пор мы старались карты менять каждый год. и светить в интернета отдельную карту.
но это было ппц как давно. и у вас видать тоже. сейчас снять бабки надо ввести код. ну и на карте у меня в доступе дай бог тыща-другая. а когда надо надо что купить то переводишь в приложении со счета на карту и платишь.
Да это тоже было лет 5 назад, ну может 4. Н сам факт, что жена была за рулем когда прилетела СМС, но СМС была уже по факту перевода денег. У меня то же самое, но это было ночью. Причем в (%$#@) банке подтвердили транзакцию, но обвинили в этом нас, сказав, что такого без вашего участия быть не могло. Менты быстро замяли тему.
Страницы