Открою тайну великую, отчего инфляция в РФ большая — втрое больше, чем "норма". А потому, что почти миллион человек завязаны на СВО и получают хорошие деньги, "от 200 тысяч рэ в месяц". А по меркам мирной экономики они производят только МИР за большие деньги. А не трактора́, стадионы или ледоколы.
И тут вынужден сделать некоторое отступление. Не новая истина, а отрывочек обсуждения 9-месячной давности.
Давайте взглянем... на Украину.
Украина как государство в состоянии войны, обладает своей валютой, платит зарплаты, пенсии и пособия, гробовые на погибших.
Гривны в банкоматах выдают. В Польше и ЕС в целом гривну в бумажках на евро меняют. В магазинах 404 карточкой можно расплачиваться, продукты купить на рынке за наличку — тоже.
Т.е. внутренний денежный оборот от центробанка до последнего украинца пенсионера есть. Функционирует. И пусть на "черном рынке" доллар на 30% дороже, чем официальный курс — это ниочем. Сравните с рублем позднего СССР — 1990 год, оф. курс 63 копейки, на ч.рынке — 20 рублей, т.е. разница в 3200 %.
А в теории гривна не может так существовать, нарушена и цепочка "товар-деньги-товар" (рынок) и "деньги-товар-деньги" ( система доминирующей валюты).
Это невозможно обьяснить ничем иным, кроме договорняка. Если вам не нравится мною сознательно примененный термин "договорняк", то пусть будет "коллегиальное соглашение, основанное на ситуативной коньюнктуре и стремлении к стабилизации ожиданий участников финансовой интервенции в будущем, исходящих из принятых политических решений".
Предметно о ситуации с рублем:
Российская экономика получила плохую репутацию.
Валютные трейдеры видят ряд национальных и международных факторов, которые в совокупности показывают, что российскую экономику ждет длительный период экономического спада. Именно поэтому они делают ставку против рубля.
Для повышения стоимости рубля важно, чтобы Центробанк продемонстрировал свою готовность продолжать повышать процентную ставку. Это будет сигналом того, что их, трейдеров, не беспокоит ситуация на рынке — в первую очередь, недвижимости.
Вишенка. Повышение процентных ставок — неправильный путь.
Повышение процентных ставок прогнозируемо приведет к обвалу рынка недвижимости.
ЦБ РФ должен проводить монетарную политику, которая снизит инфляцию и нужно посмотреть, как говорят в ынтырнетах, какое влияние на экономику уже оказало повышение процентных ставок.
На это Александр Хуршудов, уважаемый мной человек, ответил:
По Украине - все так. Потому Банк украины и постепенно снижает курс гривны, подтягивая его к курсу черного рынка.
По рублю - все не так. Валютные трейдеры, после наступления наших войск толпой кинутся покупать рубли на нашей бирже. Настроения у них быстро меняются.
А ключевая ставка уменьшится. Думаю даже до конца года /2023/. Это оружие ближнего боя.
Вернемся к телу предмету обсуждения.
Вы знаете, как "утилизируются" лишние деньги в штатах? Почему там шальные деньги не тянут за собой инфляцию в десятках процентов? На уровне обывателя - их засасывает "биржевый пылесос". Эпплы, Теслы и прочие Фейсбуки. Задача государства - следить, чтобы биржа не перегрелась и пузыри не лопнули. Удается не всегда, но более-менее работает. "Лопаются" секторные пузыри (доткомы, банковские) - но не все сразу.
В РФ, давайте признаем, в акции население не верит. Есть у населения "прививка" со времен МММ. Просто так их ни акциями, ни гособлигациями не привлечешь. Upd. ,Признаю, что в данном утверждении я не прав .
Причина высокой инфляции ведь известна? Миллион россиян производят "мир за хорошую зарплату". Плюс нехватка рабочих рук. Обе причины взаимосвязаны.
Большие деньги на руках у населения нужно реквизировать канализировать в нужное русло. Государство должно этим заниматься.
Я бы предложил такую схему: государство выпускает "золотую гособлигацию" и закупает на вложенные деньги золото. Отчитывается каждую декаду, сколько вложено и золота куплено. Срок действия облигации - до конца СВО. После этого выкупает облигации по заранее озвученному курсу, выдавая золотые монеты 999 пробы "Победа".
Комментарии
А не проще населению самому закупаться золотом?
"Лишние" денежные средства у населения нужно временно изьять. Во время ВОВ население покупалo танки и самолеты. Принцип тот же. Только ведь не война, а СВО - поэтому временно под золотые гарантии.
Золотые гарантии это стопроцентный кидок. Сравните объем бабла"лишнего" у населения со, скажем, половиной золота в ЗВР
Ну так просто обесценить рубль до 200 за доллар вообще некрасиво.
По Вашему вопросу - 16 триллионов рублей и 1 147 000 000 грамм золота.
А так, оценочно, у населения РФ может быть до 3 000 тонн золота. Т.е. золото россияне ценят. Почему и упомянутая идея.
Вот реально ни одного человека не встречал, который бы вложился в золото.. Да, у меня есть обручальное кольцо с бриллиантами.. (90-ые годы)... пару цепей.. че-то еще.. У жены -поболее, естеснно..кулоны, сережки и прочее.. Но мы никогда не рассматривали это как капитал.. Потом просто детям перейдет...
я вот вложился
Золото любимый актив свидетелей апокалипсиса. Ну то есть событий класса 1917 год
По факту, актив(?) опасный (изьятия, хранение) и гигантские потери на конверсии в фиат
Остап Бендер подтвердит.
Полагаете, фунты стерлингов не отобирали на румынской границе?
Там отбирали всё. Шелушнули, как окушка.
Вот-вот. При желании государство обезжиривает обывателей легко и даже почти без принуждения.
Вводит монополию на распределение еды, и обыватель плетётся в очередной Торгсин сдавать валюту и рыжьё.
Поэтому идеальным считаю тактику стать сильно нужным государству или населению. Востребованному врачу или технологу придётся очень постараться для ссылки в Магадан. Голодать не будет при любом режиме (кроме ельцинского, конечно - когда до власти добирается психопат с жаждой самоуничтожения ).
Кстати, предлагаемый Автором рецепт кредитования обывателями правительства РФ с обещанием выплат физическим золотом потом - считаю довольно занятным. Понятно что потом обманут, но помечтать - можно.
Для подобных манипуляций с обсчейством достаточно подменить понятие "податное население" на "гражданин". Обезжиривать, как надо, но вещать о правах, о "всех в одной лодке" , "потерпеть" и прочее "денег нет, но вы там это".
А быть нужным государству получается при одних чиновниках. Со сменой оных находятся другие, более лояльные и" нужные".
Ммм... В сфере реального производства довольно быстро избавляются от непригодных. Толковый сантехник востребован при любом строе.
Если же речь о лояльных помощниках в хищении госсредств и выводе оных в Лондон, то да, тут ротация кадров по другим критериям.
В сфере реального производства не единожды был свидетелем, когда нарисовывается крыса и начинает вылизывать начальству задницы и замыкать всё на себя. Специалисты уходят, а крыса остаётся.
довольно редко человек сочетает компетенции технического специалиста и мастера интриг. Поэтому возможны различные сценарии , в том числе и когда человек с умением себя подать перевешивает нормальных инженеров.
Истории про эффективных менеджеров не на пустом месте возникли. Но, обычно хорошие специалисты в итоге находят себе неплохо оплачиваемое рабочее место.
А крыса иногда прогрызает дно и корабль тонет. И такое бывает, если
дирекцияматросы не разглядели к чему дело идёт.Спасибо, что оценили
Стесняюсь спросить - а каковы эти гигантские потери? 50% цены? 90%? Ну, скажем, на примере того же победоносца.
Когда смотрел вроде процентов 15 было, как по мне это много. Ну и победоносец как бы "локальная" голда
Общался при закупке с мужичком, который в гараж под завязку откупил кабель ходовой, ВВГнГ и NUM. Доходность еще круче, ликвидность хорошая. Сдаёт в розницу, брал оптом по старым ценам. И это дохоность я прикидывал при цене сбыта процентов 60 от магазинной :-D
Изоляция кабелей стареет, охрупчивается. При стационарной прокладке кабель лет 30-50 прослужит, а вот его монтаж через лет 5 уже под вопросом.
Не пришлось бы на медь сдавать - а в цене кабеля цена его меди лишь 50-70%.
О том и речь. Хранить деньги - это одно. Заниматься кабельным бизнесом - совсем другое.
В 2010г купил в банке Победоносцев за 10 400, при покупке квартиры в 2012г продал по 14 100 руб.
В моём случае - потери оказались незначительные.
В 22 году на зарубежных счетах наших компаний осело больше 200 млрд. долларов. Профицит 23 года 140 млрд. Сколько это от денежной массы в рублях?
Достаточно вернуть эти деньги, в виде товарного обеспечения, в страну и никакой инфляции не будет.
Это торговый баланс, а не валютный. Есть же вывод бабла что мигранты заработали, туризм, миграции туда-обратно и прочее
Не нужно ничего изымать. Вменяемых механизмов привлечения капиталов населения - вагон и маленькая тележка.
- Облигации. Государственные разлетаются как горячие пирожки. Есть также региональные ну и конкретных производств. Производства получают средства на развитие - государство налоги.
- Целевые кредиты. Казалось бы "ипотека айтишникам", "материнский капитал" это вообще про другое. Нет, всё про то же самое. Это косвенный способ подогреть интересные государству отрасли. Возврат - и продукцией и налогами.
- Акции. Тут конечно механизм ещё сложней, потому что так-то государство не управляет процессом кто там захотел и сколько во фрифлоат (в свободное обращение) акций вкинуть - огромный вопрос. Ну и плюс после IPO это уже история скорее про спекуляции, чем про инвестирование, но тем не менее.
- Вклады. Деньги на вкладах в банках они так-то не лежат - они работают. А у госбанков - напрямую на государство.
Если кратко, то единственный способ "не дать деньги государству" это набивать их в/под матрац. При этом оборот наличности стабильно снижается. Так что - всё неплохо работает без изъятий.
Приведенные Вами меры, естественно, имеют место быть. По льготному кредитованию честно, не в курсе как у вас устроено. На западе это обычно реализуется через частные банки в виде госгарантий погашения. В таком случае работает тормозом инфляции. Но вот ваш "материнский капитал" и прочие прямые дотации наоборот, инфляцию разгоняют. Я не про то, что маткапитал плохо (наоборот, хорошо), а как констатация факта.
В обращении наличности на 18 триллионов рублей. Сколько их действительно необходимо и сколько лежит, как Вы выразились, под матрасом, сказать сложно. Учитывая цифровизацию всех сфер экономики, денежная масса должна сокращаться. А она за последний год выросла на 2 триллиона.
Если исходить из этой осторожной оценки - это на полтора года выплат участникам СВО.
Про инфляцию вопрос отдельный. В сумме все меры ЦБ ±позволяют инфляцию держать в рамках. Не то чтобы текущим уровнем можно похвастаться, но скажем прямо - инфляция <8% в РФ была лет 7-8 в сумме, и как говорится "видали и похуже".
По наличке вот такое встречал: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/tendentsiia-otkaza-ot-nalichnykh-deneg-ochevidna-pochemu-ikh-ne-stanovitsia-men-she-v-obrashchenii
Для меня последним бастионом налички оказались маршрутки. Кассовые аппараты/чеки туда втыкать дороговато. Но сейчас есть шикарный "костыль" - всё больше народу просто переводят за проезд по номеру телефона, написанному в маршрутке (с контролем водителем). Удобство сильно хуже оплаты карточкой/телефоном, скорость тоже ниже, но оно работает. Далее мне кажется это пойдёт по пути QR.
В целом встречается обобщение, что М0 растёт пропорционально M2, т.е. речь именно о постоянной доле принципиальных "наличников".
Вполне, вполне может быть. Признаю, что для россиян явление высокой инфляции могло стать обыденностью, хоть мне и кажется это странным.
Сейчас в России очень похоже на ситуацию 00-х годов.
Тогда инфляция была в среднем 10-15%, но рост зарплат был на 25-30% в год.
И что с золотом делать? Его мало, значит будет расти цена, а это инфляция. Банки будут брать за хранение. Не, это не решение. Выход в наращивании выпуска продукции взамен ввозимой. Это и курс удержит и деньги займет. Если Донецкую землю теплицами застроить то и газ будет на что потратить не выкачивая за бугор и овощи с фруктами и ягодами на пол центральной России вырастить прекратив закупать в Азербайджане и Турции. Только один пример. Но и политика пошлин на ввоз должна меняться, даже если это ширпотреб из дружественных стран, надо чттб он в России производился.
Вы неправильно поняли. Деньги населения государству - сейчас. А золото населению - после СВО. Можно оформить медалью "за помощь в победе".
Ну или как я выше ответил - население может закупать танки, ракеты и пр.
Какой бред.
В реальности населению после СВО высокую инфляцию, которая скушает все "излишки".
А вложить некуда - в недвижимости огромный пузырь надули, автомобили недоступны.
Это вы за всех россиян решили, что высокой инфляцией сжечь их сбережение - дюже хорошо?
Пузырь в недвижимости как раз таки и связан с высокой инфляцией. А вкупе с высокой процентной ставкой приведет к обвалу. Вы в РФ не уникальны, такое в других странах не один раз происходило.
К сожалению это универсальный рецепт. Поинтересуйтесь реформой Зверева в 1940х
Реформа Зверева была социально-ориентирована. Кто хранил средства в сберкассе - получили новые рубли по курсу 1:1 до 2:1. Кто в наличке - 10:1.
Зарплаты, причем, НЕ деноминировались.
Т.е. реформа постригла спекулей. Ну и задела крестьян и артельщиков, кто наличку хранил.
Конечно и тем не менее она именно срезала инфляционные капиталы, сформированные в войну. Без инфляции ни один военный конфликт не обходится к сожалению.
Скажу больше: если конфликт серьезно затрагивает промпроизводство, или, как говорят, экономика переводится на военные рельсы, плюс трудоспособное население отвлекается на фронт, и гибнет к тому же, все эти факторы приводят фин. систему в расстройство.
Послевоенная денежная реформа, или, как ее иногда называют, реформа Зверева (на то время министра финансов), была безусловно конфискационной, и другой она быть не могла.
Практически все страны, серьезно затронутые Второй мировой, после войны проводили денежные реформы и все они были конфискационными. (Трудно в это поверить, но ведущие страны Европы, Франция и Англия, которые во время войны были вынуждены ввести валютное регулирование, окончательно от него отказались лишь спустя сорок лет после войны, в 80-х годах). Другое дело, что в Союзе, реформу проводили по возможности наименее болезненно для большинства населения.
Сейчас пока не сильно заметно, чтобы ведение БД очень влияло на фин. систему страны.
Вариантов стабилизации много. Можно стерилизовать избыточную денежную массу путем займов для населения, можно заморозить ЗП, можно ввести доп. рабочее время без оплаты, а можно "откупаться" инфляцией, результат будет примерно одинаков.
Перечисленные мною меры ожидаемо будут не популярны, а к инфляции уже привыкли. У нас скоро сорок лет, как инфляция. Два поколения при ней выросли, они другого и не знают.
Возможно, так и будет продолжаться с таким же результатом.
За уважение - спасибо. Вы верно уловили тенденцию, но средство против инфляции предложили не самое лучшее. Думаю,его вообще нет. Судите сами.
Допустим, наши автопроизводители согласились скинуть цены на авто в 1,5 раза и их купили в 1,5 раза больше, чем сейчас. Количество денег на счетах у населения уменьшилось. Но куда они пошли?
Они - АвтоВАЗу, тот - зарплату работникам, платежи субподрядчикам, налоги в бюджет... и что? Деньги остались в стране и все равно люди будут искать, куда их потратить.
То же самое с продовольствием - увеличили производство мяса, яиц, хлеба, цены малость снизились (какие-то компании разорились), но денег в экономике меньше не стало. Не может человек съедать за день кило колбасы, даже икры столько не съест, тошнить будет.
Выпушенные рубли девать можно только в 2 адреса: либо за рубеж на длительное хранение, либо Центробанку. За рубеж пока сложно. Значит, будет забирать ЦБ. Я пока вижу у него 2 способа:
1) валюту продавать. Юани берут и компании и физики. А полученные рубли ЦБ будет аннулировать.
2) Слабые банки банкротить. Там часто активы дутые, если накроются медным тазом, большой беды не будет.
А в остальном - да, будет инфляция. Постепенно она эти лишние деньги скушает. А не растет она сейчас по двум причинам.
Во-первых, постоянные затраты на СВО, 4-5 трлн руб - это 3% российского ВВП. Не пожар московский.
Во-вторых, не нужны людям 3 авто и 5 кг колбасы в день. Не хватает денег малоимущим, им государство помогает. А остальным особо покупать нечего. Ну, не будет у моей кошки бассейна....
Высокая ключевая ставка влияет не только на экономику. Она влияет напрямую на настроения в обществе, что в данный момент представляет серьезную опасность. Упрощая, это закроет доступ молодежи к ипотеке. Государство будет это купировать льготным кредитованием. Но не все же льготники, так. Возникнет напряжённость в этом слое населения, а они - наиболее активные, даже - пассионарии ✊
Вопрос ведь не в инфляции и ключевой ставке, а в реакции граждан на их рост. Как с той Теслой - глубоко убыточная компания, а инвесторы верили в светлое будущее и несли свои гульдены. Десятилетие, если не дольше.
Что может государство предложить взамен населению без роста недовольства? А ведь деньги так или иначе нужно отбирать...
У населения настроение, что что инфляционная проблема надолго. От того, при низкой ставке все кто могут начнут откупать не сильно нужное долгосрочное, притом и импорт. А валюты на лишние пару айфонов каждому у страны нет - она нужна на более интересные вещи.
Потому и ставка такая, да и курс такой
Да, именно поэтому важной характеристикой является инфляционные ожидания людей.
Но человек ко всему привыкает. Вспомните, какая инфляция была в 90-е, а ведь пережили. И сейчас - важно, чтобы инфляция постепенно сокращалась, и тогда ожидания умерятся...
А насчет молодежи и ипотеки - это тоже сложный вопрос. Сейчас жилье покупают преимущественно ради вложения денег, а не потому, что жить негде. Но лишняя квартира - не только инвестиция, но и хлопоты....
Профицит за 2 года прошлых верните в виде импортных товаров и все. ))
Там уже за 300 млрд. долларов. Завези на них товаров и у нас дефляция начнется )
Если на все рупии привезти из Индии чай... Я как-то в прошлом году считал, там в десятках кг на жителя России выходило. А Индия столько и не производит.
Вопрос не в чае.
Уходит, условно, 10 трлн. рублей на СВО. Так это 100-120 млрд. долларов.
У нас больше остается не "обналиченым" за рубежом. Вполне достаточно, при сохранении курса, вывести инфляцию в 0%.
Механизм то один и тот же. Что вы не возвращаете в страну эти сотни миллиардов долларов в эквиваленте, что печатаете на эту сумму рубли результат одинаковый.
Т.е. на данный момент, кроме СВО, точно таким же эффектом обладает профицит. Потратите профицит - нивелируете "влияние СВО".
Не совсем понимаю, как Вы к такому выводу пришли по "не обналиченным за рубежом".
Стандартный инструмент укрепления национальной валюты - продажа свободно конвертируемой валюты и драгметаллов из ЗВР. Полученные от продажи средства из оборота исключаются. Денежная масса становится меньше и нацвалюта укрепляется.
Как продать активы в инвалюте и золоте, находящиеся на корреспондентских счетах и депозитах в недружественных РФ странах, да под санкциями - вопрос риторический.
Пересмотрел инвест позицию. По большей части, профицит идет на погашение кредитов и вывод инвестиций нерезидентами.
Инвест позиция России на 1 января 24: нам должны 1560 млрд. В т.ч. 600 млрд. ЗВР. Мы должны 700 млрд. Итого + 860 млрд.
На 1 января 22 было 1660, и них 630 ЗВР, 1170 обязательства. Итог + 490.
Да, импорт сейчас растет, это несколько уменьшает денежную массу. Но процессы эти длительные.
Верно, надо сокращать добычу нефти и прочего сырья. К тому и идет.
В Индии действительно товаров немного. Но там можно организованно проводить набор рабочей силы. Арабы это вовсю практикуют.
Да, это можно, только не долларовых товаров, а юаневых. С Китаем у нас профицит. Но вопрос еще в том, нужны ли они людям. Не факт.
У АвтоВАЗа раскупают ВСЕ, что он производит. Поэтому для увеличения выпуска в полтора раза надо вкладывать расширение производства (возможно у поставщиков). Высокая учётная ставка мешает привлечению средств на это.
Зато можно перейти с колбасы из разных растительных белков на мясную.
Предлагаю вариант расширения производства в первую очередь услуг, во вторую - второстепенных ништяков (типа бассейна для кошек). Это также будет способствовать равномерности зарплат по территории страны (с исключениями вроде труднодоступных территорий). Но опять-таки, нужно доступное финансирование. Кстати, при увеличении оборота эмитировать деньги уже не надо будет- налогов будет собираться больше.
Страницы