Элементарная инфляция. Часть 1

Классическая теория (экономикс) учит, что если напечатать деньги, то произойдёт инфляция, а если денежную массу сократить, то дефляция… однако и жизнь и этот текст покажет, что это не так и все зависит от того в каком виде находится экономика (взаимодействия), и действия по печати или сокращения денежной массы могут приводить к обратным эффектам - не инфляции, а дефляции, не дефляции, а инфляции.

1. Нехватка денег.

2. Превышение денежной массы.

3. «Невидимая» инфляция.

4. Нехватка товаров.

5. Кризис перепроизводства.

1. Нехватка денег, как в экономике в целом (или фирм, или государства), так и у населения в частности – приводит к падению покупательной способность. В результате экономика не развивается, происходит, в лучшем случае, стагнация, в более худшем стагфляция, а в совершенно запущенных случаях гиперинфляция.

Введём условные обозначения:
Т – Среднее число товаров;
C – Средняя цена на все товары Т;
РЧ – Расходная часть (денежная масса для совершения покупок).

Тогда проблема представляется в следующем виде:

РЧ<T*C
Т.е. денежная масса меньше совокупной цены всех товаров и услуг.

Нехватка денег в экономике - это «потенциальна энергия» для падения экономики через инфляцию, но она же – «кинетическая энергия» для сдерживания экономики от числовой инфляции, но с той же «ПЭ» к продолжению упрощению уровня разделения труда.

При нехватке денег у потребителя, в виде зарплат у населения (или расходной части государства, или оборотных средств у фирм производителей) - происходит, в условном начальном цикле, уменьшение объемов торговли, т.к. у покупателя недостаточно средств для покупки товара. Вслед за уменьшающемся спросом, в цикле - уменьшаются объемы выпускаемой продукции или вообще останавливается производство, той или иной продукции. Следом в цикле падают зарплаты населения, которые зависят от объемов выпускаемой продукции (или рабочих вообще увольняют, в худшем банкротится целая страна или планета). И цикл разрушения может повторятся вновь и вновь, если его не остановить.

В результате нехватки денег происходит кризис - и люди, и предприятия, и государство - по потреблению и производству откатываются вниз. Зарплаты падают, прибыли производителей падают, за исключением торговцев. Если денежная масса не менялась (не сжималась), то цены на товары, вместо того что бы упасть наоборот возрастают, т.к. произошло превышение денежной массы над упавшей товарной массой. Все эти факторы порождают инфляция. А дальше цикл в зависимости от ситуации может продолжится, появляется дефицит см. п. 4. (Нехватка товаров) товаров с ещё большим ростом цен. Государство запустив печатный станок в таких условиях только разгоняет инфляцию.

Последствия от нехватки денег можно описать так: было T1 товара с С1 ценой товара, а стало меньше товаров Т2, с более высокой С2 ценой товара.
При этом количественные соотношения такие
Т2<T1, а С2>C1.
Тогда на начало кризиса:
T1*C1=>РЧ

В конце кризиса станет с выравниваем:
Т2*С2<=РЧ
Т1*С1> Т2*С2
Т.е. средняя цена товара вырастет через инфляцию, а количество товаров упадет.

Т.е. происходит, быстрое или долгосрочное по времени падение экономики, с выравниванием пропорций в товарно-денежной массе:
- до более низких производимых объёмов;
- до более примитивных технологий и товаров;
- до более меньшей производительности труда;
- до меньшего числа технологических цепочек, которые соответствуют низкопередельной продукции;
- до более меньшего числа наименований выпускаемой продукции и предоставляемых услуг и т.д один или несколько факторов из перечисленных, в разных ситуациях.

Товарная масса начинает соответствовать системе производства с более низким уровнем разделения труда и с более низкой покупательной способностью населения. Это можно охарактеризовать процессом описанном в детской книжке «Целый век от кареты до ракеты», а тут наоборот от ракеты до кареты (скорой помощи).

Сокращению объёмов или закрытию производств товаров подвержена, главным образом, высокопередельная, высокотехнологическая продукция, с большой долей добавленной стоимости. У такой продукции большая стоимость, длинные производственные цепочки, для её изготовления требуется большая степень уровня разделения труда. А так как, например, такая продукция более не выпускается, то и производственные цепочки разрушаются и уровень разделения труда в системе в целом уменьшаются.

Например, если продукция просто не нашла своего покупателя.
До начала кризиса - T1*C1=РЧ.
В процессе развития кризиса - Т2=(T1-N), N>=1, а C2=РЧ/T2.
В конце кризиса станет с выравниваем
Т2*С2=РЧ
С1<С2 (стоимость выросла)
Т1*С1=Т2*С2
Т.е. последствия все те же самые - общая инфляция. Конечно же люди могут просто не купить ненужный товар, но тогда наступит проблема описанная в п. 2 (Превышение денежной массы). Это цена за ошибку в развитие (например программа Энергия-Буран).

Придя в магазин покупатель видит, что более дорогой товар исчез, его больше не производят или он стал дефицитным, переключается на тот товар что есть, и покупает более дешевый, а объём этого (более дешёвого) товара ограничен, мало того что его на большее число покупателей не хватает (порождая дефицит см. п. 4 (Нехватка товаров)), так и все деньги, что тратились на более дорогой товар, перетекают в сегмент с более дешевыми товарами. Все это только ухудшает ситуацию, порождая короткие волны инфляционного подорожания, а длинные волны порождает описанное в п. 4. от взаимного влияния цен на товары.
(Перед кризисом торговцы скупают товар из средней или низкой ценовой категории и его перепродают во время скачка цен).

Рассмотрим частный сегмент с двумя товарами, например молоко Т1 и Т2 по разным ценам С1 и С2:
T1*C1+Т2*С2=РЧ,
С1>С2
С исчезновением товара Т1 в конце кризиса станет с выравниваем:
(Т2+Т1)*С3=РЧ
С1>С3>С2

Т.е. объёмы производства более дешёвого товара возрастут (если найдутся мощности), а цены вырастут. Чиновники отрапортует, что ВВП не поменялся, а что составляющие ВВП упростился они умолчат, население же перейдёт на менее качественный товар. Пример конечно же немного некорректный, не учитывает множество прочих факторов, тем не менее общею тенденцию отражает.

***
Рассмотрим два условных примера (в гротескном виде).

Первый пример. Фирмы в государстве производили 10 видов товаров (здесь и далее по 1 шт. каждого вида) на сумму 80 единиц денег (по цене 8 единиц за штуку), денежная масса в государстве - 80 единиц, а зарплата у рабочих суммарно только 40 единиц, т.е. потребитель, в лице рабочих, не может купить целых 5 наименований товара (система замкнута, экспорта нет). В следствие сокращения спроса - происходит сокращение производства. Без учета потерь, что ранее были потрачены на производство этих невостребованных 5 видов товаров, и прочих гротескных упрощений, происходит следующее: в результате кризиса, при отсутствии спроса на товары, фирмы государства стали производить только 5 видов товаров, на сумму в 80 единиц, но по цене 16 единиц за штуку, денежная масса как была так и осталась 80 единиц, а зарплата у рабочих стала 80 единиц. Т.е. экономика пришла в равновесие, в виде товарно-денежных соотношений «заплатив» за это сокращением номенклатурой выпускаемой продукции с 10-ти до 5-ти (упал уровень разделения труда) и произведя инфляцию, на оставшиеся 5 товаров, равную в 100%. То сколько народа осталось без работы в данном шутовском примере не учитывается. При всем при этом «ВВП» как был 80 единиц так и остался в номинальном выражение, но в товарном наполнение два раза меньше.

Второй пример. Фирмы государства производили 10 видов товаров на сумму 80 единиц денег (по цене 8 единиц за штуку), денежная масса 40 единиц, зарплата у рабочих официально по бумагам 80 единиц, т.е. потребитель, в лице рабочих, может купить все 8 единиц товара, но т.к. денег нет - рабочий получает только 40 единиц и не может обменять свой труд на товар (так к слову, в реальности это порождает бартер с замедлением скорости в торговле, но это временно спасает производственные цепочки от дурного управления государством в лице ЦБ и Минфина) работодатель становится должником с невыплатой зарплат. В результате кризиса неплатежей (с забыванием про долги рабочим и другими потерями, что были в первом примере) фирмы начнут выпускать не 10, а всего 5 видов продукции на сумму 40 единиц, по той же цене 8 единиц за штуку (сколько стоят остальные 5 видов более, не выпускаемые, этот вопрос не рассматривается, как и в первом примере), денежная масса как была так и осталась 40 единиц, а зарплата упала до 40 единиц. Вроде бы денежной инфляции нет т.к. цены не выросла, но ВВП упал с 80 единиц до 40 единиц, однако и уровень жизни человека упал и теперь он и потребляет в два раза меньше и производит в два раза меньше (в реальности половина населения осталась без работы как и в первом примере). Можно было бы предположить, что номенклатура останется той же 10 видов товаров, а цена станет 4 единицы, денежная масса 40 единиц, с зарплатами в 40 единиц, «как бы» равновесие должно быть с дефляцией, и возникает вопрос - почему упала номенклатура? – Видя, что спроса нет фирмы перестают выпускать ещё пять наименований продукции, в соответствии с этим и зарплаты упали. Первичной проблемой здесь является спрос, хотя в производственной цепочке он стоит последним.

Все в этой системе взаимосвязано:
государство < –> фирма <–> человек.

Отсюда следует упрощенный вывод, что в развитой экономике денежная масса может быть больше РЧ>Т*С (в определённых условиях), важно, чтобы была покупательная способность у населения и лишние деньги не выходили на потребительский рынок.

***
При нехватке денег, в экономике, может происходит такой случай, что денег нет, когда цену невозможно опустить, но нет и спроса, тогда происходит стагфляция (инфляция с падением производства).

Обозначим: РЧ - расходная часть - суммарная зарплата или оборотные средства фирмы или расходная часть бюджета государства (дисбалансы между ними сейчас не рассматриваются, а берётся общая их часть).

T*C=РЧ (примерно равны)
При этом реальная себестоимость практически равна продажной цене. (Ц - цена производства товаров)
Т*Ц=Т*С (по цене себестоимости или в убыток)

При такой ситуации происходит равновесие в системе, но равновесие штука неустойчивая.
В результате происходит застой, стагнация переходящая в стагфляции.
Т.к. фирма видя, что товар не приносит дохода или торгуется с убытком, - закрывают производство данного вида продукции к производству, со всеми вытекающими кризисами описанными в этом пункте, а также в п. 4 (Нехватка товара).

***
Если в экономике мало денег, а до предела углубления уровня разделения труда еще далеко (на базе имеющихся технологий и НИОКР и при возможном спросе и т.д. благоприятных факторах), тогда добавочная стоимость будет стремиться быть минимальной, что не стимулирует развитие экономики (нет денег на расширение), а разделение труда, и в т.ч. производительность - или будет не расти или будет падать.

В реальной экономике более трудно отследить дисбаланс уже по группам населения с высокими и низкими доходами.
***
В массе своей, при таком разрушение (нехватки денег), развитые экономики не падают значительно (если это только не системный кризис), а относительно быстро восстанавливаются после рецессии, оптимизируя и производственные цепочки и свой уровень разделения труда. Чего нельзя сказать про развивающиеся, которые сильно подтверждены кризисным процессам, что будет частично отражено в п. 4. (Нехватка товаров) с взаимным влиянием в системе углубления разделения труда и в п. 3(«Невидимая» инфляция).
***
Далее, как шутка. Если хочешь разрушить экономику всячески уменьшай денежную массу от М0 до М4. И зарплаты всегда должны быть низкими, дабы не мог простой люд купить все товары рыночные, а уж свои фирмачам без оборотных средств сидеть надобно, государевы траты - так это преступление несусветное.

2. Превышение денежной массы. Если денег у потребителя больше чем товаров, то происходит инфляция до выравнивания товарно-денежных соотношений, по спросу/предложение – это классика.

Т – Среднее число товаров;
C – Средняя цена товаров;
РЧ – Расходная часть (денежная масса для совершения покупок).

РЧ>T*C

Существует как минимум два типа инфляции, когда денежная масса превышает количество товаров.

«А» при росте экономики, и «Б» при её падении.

А1) Когда государство печатает эмиссию денег во время роста экономики (например растет промышленный ВВП), а производимых товаров меньше, чем существующая денежная масса у покупателей.

А2) Когда банковский мультипликатор чрезмерно завышен, в результате строится локальный пузырь (в пирамиде) активов (любой материальной или нематериальной вещи).

Б1) Когда экономика падает - падает товарное наполнение с дефицитом товаров, а у потребителей еще есть накопленные средства - происходит превышение существующей денежной массы.

Б2) Когда в результате наступившей волны кризиса с падением производства государство начинает печатать деньги.

По инфляции «А1». При такой инфляции – экономике нет дефицита. Масса обычных товаров для потребления производится в достаточном количестве, например нет смысла покупать продукты питания, обычную одежду и т.д. предметы, с малым числом производственных цепочек - в массовом количестве про запас, с целью их дальнейшей перепродажи. При такой инфляции во время экономического роста одновременно растёт и УРТ и зарплаты и цены на товар, однако, и покупательная способность постоянно растёт, т.к. рост зарплат опережает рост цен на товары. Инфляция подгоняет потребителя потратить средства.

На первом этапе:
T1*C1<РЧ1
На втором этапе:
Т2*С2<РЧ2
При этом РЧ2>РЧ1

Соответственно T2*C2>T1*C1
С2>=С1
Т2>Т1 
Благодаря механизмам описанным см. п. 4. (Нехватка товаров) достигается удешевление товара.

По инфляции «А2». Если цена актива низкая, а денег у населения много, происходит «утилизации» этих лишних денег, например на фондовой бирже. Потребитель массово скупает актив - цена поднимается, порождая локальную инфляцию. В результате может возникнуть ситуация, когда начинает расти пузырь (в пирамиде). Все больше и больше денег поступает на рынок, где торгуется данным активом.

В результате желания заработать прибыль на разнице в цене, до приобретения и после продажи, происходит отток не только накопленных излишков у потребителей, в лице населения (или фирм, или государств), но происходит отток и из других мест экономики, так «инвестор активов» берет кредит, ради получения большой прибыли, и возвращают взятый кредит, если успевают вовремя выйти из пузыря.

В частности, в развитых экономиках (близких к концу) все сведено к тому чтобы человек жил в долг и не мог играть ещё на бирже, т.к. дополнительный кредит ему просто не дадут. Также население зажимают налогами, тем самым не позволяя появляться дисбалансу в товарно-денежной массе. Но это не мешает иным финансовым структурам надувать пузыри.

Помимо обрушения пузыря, по причине уменьшения желающих купить ранее дорожающий «актив», существует и другая причина вредности возникновения пузырей.

Однако может, и наступает такой момент, что потребитель начинает «экономить» на покупке обычных товаров или товаров премиум сегмента (с большими производственными цепочками, с углубленным разделением труда), например, на автомашинах, домах и т.д., а вкладывают средства в пузырь (пирамиды), что порождает уже дефицит денег в производственной системе, со всеми вытекающими описанными в п. 1. (Нехватка денег) и дисбалансе между экономическими субъектами (гос-фин-пром-с/х- и т.д.).

Дальше больше, т.к. ранее кредитные деньги брались под реальный рост экономики (новые технологии, новые производства, товары и услуги и т.д.), то теперь происходит отток капитала из производственной экономики в сторону финансовой экономики. Производственная экономика, при отсутствии капитала, испытывает дефицит или недостаток денежных средств, что приводит к процессам описанных в п. 1. (Нехватка денег). На возражение, что деньги с бирже попадают в производственный сектор - не надо путать финансовую и реальную экономику, где от одной коровы нельзя за один природный цикл (один год) получить 100 телят.

Если, например, рассмотреть пузырь недвижимости, то да он позволяет развиться данному сектору экономики, однако осуществляется этот рост за счёт возникновения дисбаланса с другими областями экономики, например, происходит выкачка ресурсов до убывающей отдачи из высокотехнологического сектора.

По инфляции «Б1». При падении производительности, при уменьшении УРТ, начинает падение экономики.
На первом этапе:
T1*C1<РЧ1
На втором этапе:
Т2*С2<РЧ2
При этом РЧ2=РЧ1

Соответственно T2*C2=T1*C1
Но т.к. Т2<Т1, то С2>С1 т.е. произошла инфляция.

По инфляции Б2. 
Печать денег - это классическая монетарная инфляция.
T1*C1>РЧ1
На втором этапе:
Т2*С2>РЧ2
При этом РЧ2>РЧ1

3. «Невидимая» инфляция из-за падение уровня жизни населения.

В п. 1. (Нехватка денег) был приведён гротескный пример за номером два, где было показано как при сохранившихся ценах на товары падают зарплаты рабочих. В результате происходит падение уровня жизни населения, покупательная способность падает и с ним уровень потребления падает.
 
Невидимая инфляция может происходить из-за уменьшения разделения труда. Например, при входе экономики страны «А» с малой глубиной разделения труда, в экономику другой страны «Б» с более углубленной системой разделения труда – в стране «А» происходит уменьшение углубления труда. Страна «Б» изначально имеет более эффективную систему разделения труда и стоимость производимой продукции у неё ниже, чем в стране «А» (причины см. п. 4.(Нехватка товаров)). 

Примечание - Поэтому объединятся нужно когда страна «Б» пришла к убывающей отдачи от углубления УРТ.

Захватывая рынок товаров страны «А», страна «Б» убивает в ней менее эффективные по сравнению с ней производства. Страна «А» концентрируется на производстве товаров, которые она делает более эффективнее, чем страна «Б» (если повезет и найдется такой продукт) обычно это низкопередельная продукция с низкой добавленной стоимостью.
По причине специализации страны «А», на более эффективном в производстве товаров, - уровень разделения труда падает в момент соединения. В это время экономика становится подтверждена всем фактором перечисленным в п. 1. (Нехватка денег), 2. (Превышение денежной массы) и п. 4. (Нехватка товаров) закрываются производства и увольняются рабочие.

Так в качестве гротескного примера приведем такой: До соединения рынков двух стран:

Страна «А» выпускала 20 видов продукции, по одной штуки каждого товара, по цене 20 единиц за штуку с зарплатами в 400 единиц и численностью работников 20 работников (по 20 единиц на каждого рабочего);

Страна «Б» выпускала 50 видов продукции, по 2 штуки каждого товара, по цене 10 единиц за штуку с суммарными зарплатами 1000 единиц и численностью работников 50 (по 20 единиц на каждого рабочего), у них высокая производительность.

Емкость единого рынка 120 штук. Зафиксируем цену, что в результате слияния цена осталась в 10 единиц за штуку по стране “Б”.

Так же отметим, что в 50 видов товаров, что выпускает страна «Б», входят все 20 видов товаров, которые делает страна «А».

После соединения в единый рынок:

Страна «А» стала выпускать 10 (20 минус 10 видов от «А» перейдет к «Б») видов продукции, но по 2 штуки каждого товара, по цене 10 единиц за штуку, количество работников осталось 20 человек (зарплаты у них стали 10 единиц на человека).

Страна «Б» стала выпускать 40 (50 минус 10 видов продукции на чем теперь специализируется страна «А») видов продукции, и производить по (120-20)÷40=2.5 штуки каждого товара, по цене 10 единиц за штуку, а число работников осталось 50 человек с зарплатой в 20 единиц, т.е. как были так и остались (при условии что 10 рабочих переучатся).

Это можно сравнить со смешением спирта с водой - получается меньший объем, чем это могло быть при математической сумме смешиваемых объемов от двух жидкостей.

Т.е. страна «А» начала производить на 10 видов товаров меньше и специализироваться на оставшихся 10 видов, но в итоге условный ВВП страны «А» упал до 100, зарплата при этом стала 10 единиц, и покупательная способность не достигла страны «Б», а как была так и осталось (расширилась лишь номенклатура доступных видов товаров), а вместе с этим производительность не выросла.

Производительность могла бы вырасти в случае увольнения 10 человек, но в этом случае им делать будет нечего, они умрут от голода, когда как остальные повысят свой уровень жизни, но при этом придётся уменьшить количество произведённого товара на 10 единиц, что приведёт к падению зарплат до 5 единиц (и т.д. до равновесия). Однако может (а может и нет) такое быть, что из страны «Б» придёт инвестор и в стране «А» откроет новые предприятия для дополнительного вида товара заняв оставшиеся 10 безработных рук, но работать эти предприятия будут исключительно уже на рынок страны «А», тем самым создав возможно будущего конкурента для своей страны «Б».

Страна «Б» начала производить на 10 видов товаров меньше, но больше специализированного типа, ВВП не упал, зарплаты не упали, производительность не выросла. Проблема этой страны, что нужно будет умудрится переобучить 10 человек на выпуск другой продукции. Т.е. страна «Б» пройдёт путь от увольнения сотрудников, до нового найма.

Фактически же в реальности, когда страна «А» с низким уровнем разделения труда входит в общий рынок со страной «Б» с более высоким УРТ, страна «А» деградирует (без инвестиций, а их делают на кабальных условиях), а страна «Б» поглотив экономику страны «А» повышает свой уровень жизни.
***
История знает примеры Японии и Южной Кореи, а потом и Китая (сочетающий и кап. и соц. модель), где все пошло по другому пути, но это частные случае - им открыли внутренний рынок сга и других стран для дешевых товаров. А если сложить все капиталистические страны, то средний уровень жизни будет низкий, колониальный налог и особенности капитализма не позволяют всем жить хорошо.

***
Показатель ВВП мало чего говорит. Может такое быть, что у двух стран ВВП одинаковый, даже при одинаковой численности населения.

С1*Т1=С2*Т2

Однако страна 1 больше производит товаров чем вторая Т1>Т2, но цены у 1 ниже чем у второй С1<С2 благодаря более углублённой системе разделения труда и высокой производительности.

Но весь абсурд в том, что ВВП на душу населения достаточно хорошо отражает уровень жизни граждан.
***

4. Из-за нехватки товаров (например продуктов первой необходимости) увеличивается стоимость товаров (спрос есть, а товаров нет). Дефицит порождает удорожание товара как по п. 2. (Превышение денежной массы) однако там «дефицит» на локальный товар, а в нашем случае большинство товаров в экономике становятся дефицитом.

Превышение денежной массы над сокращающемся, необходимым, товарным наполнением вызывается большим числом причин.

Например, как это было при политическом крушении СССР - происходил политический распад старых производственных цепочек (как внутри страны, так и между распавшимися республиками) с уменьшением уровня разделения труда (с разрушением производств и уменьшением покупательной способности зарплат) можно сказать, что тогда происходила гиперстагфляция.

Происходил эффект от влияния высокопередельной продукции на низкопередельную (или если в примерах: отсутствие бульдозера порождает отсутствие руды, бульдозер позволяет удешевить добычу руды, повысив производительность системы в целом, соответственно нет бульдозера - руда становится дороже).

В результате разрушения производственных цепочек и системы разделения труда происходит сокращение выпуска высокопередельной продукции, следом падает спрос и на низкопередельную продукцию. Но главное, происходит примитивизация в уровне разделения труда, в т.ч. при создание низкопередельной продукции, что порождает подорожание этой более простой продукции по сравнению со сложной продукцией производственных цепочек с углублённой системой разделения труда, где эта же продукция изготавливается при помощи инструментов из высокопередельной продукции.

В результате происходит падение эффективности низкопередельного сектора, при отсутствии поддержки от высокопередельного (высокотехнологичного).

Результатом, от циклического падения всех производств, появляется дефицит собственных товаров, который только возрастает.

При падение собственного производства - падает покупательная способность населения. При отсутствии заплат государству приходится печатать деньги, т.к. деньги скапливаются у продавцов товаров или кредиторов, а у населения их нет, зарплат не хватает на покупку даже жизненно необходимых товаров, государство «вынуждено» печатать деньги запуская инфляционный маховик (или появляются финансовые суррогаты, как водка или иная дефицитная вещь в качестве платежной единицы). А так как высокотехнологические товары импортные (если есть наружный рынок), тогда по отношению к иностранной валюте своя денежная единица постоянно теряет в цене еще большими темпами, т.к. покупается весь импорт за счет иностранных кредитов (это в худшем случае) или за счет экспорта свой менеепередельной продукции (более подробно см. п. 9. (Импортированная инфляция)).

Продавцы выбиваются из круговорота денег, поэтому нужно их отбирать - повышая налоги, а это неправильно т.к. продавцы еще больше выкручивают цены, что еще больше увеличивает инфляцию перекладывая налоги на потребителя (но при гиперинфляции это правильный жесткий метод как остановить инфляционный цикл, перенаправив денежные потоки малоимущим).

А если не печатать (таргетирование инфляции, жесткая экономическая политика и т.д.) происходит схлопывание денежной массы, покупательная способность все равно сокращается. Инфляция тормозит (она становится меньше, но не так сильно), но и роста экономики нет. Это просто зацикливание системы на первом шаге инфляции у продавцов с увеличением цены товара без роста денежной массы. По факту «разложение» системы, таким способом, остановить нельзя.

Спираль при дефиците товара. Производителю при дефиците выгодно придерживать товар и вызывать искусственный дефицит (или пользоваться ситуацией). Т.к. цена товара растёт, а его прошлые издержки нет, тогда он копит товар на складах. Тогда получается что при падение объемов товара - цена товара возрастает больше и продав товара меньше поставщик получает в деньгах больше, чем если бы весь товар был на рынке без дефицита. Капитализм с «невидимой» рукой (проведения) рынка стоит в сторонке …

5. Кризис перепроизводства приводит к отсутствию спроса на произведенный товар. 

Возникает как следствие превышения цен на товары и услуги над покупательной способностью населения (или фирм, или государств). 

При этом цены на товары завышены над реальными расходами, а зарплаты занижены. Что ведёт к увеличению нераспроданных товаров на складах.

Именно поэтому капитализм существует в экспансии и в итоге конечен. Когда рабочим платятся малые зарплаты, а прибыли и возврат финансов и капиталов осуществляется за счёт продажи зарубеж и выкачивания ресурсов оттуда (при этом внешние колонии должны быть больше метрополии и беднее, с меньшим УРТ). Одним из временных способов является выдача кредитов населению, но это только оттягивает проблему с ростом выплат процентов в будущем (увеличению денежной массы эмиссией).

Кризис перепроизводства вызывался раньше, вследствие повышающейся отдачи в экономике, при которой производства, в системе разделения труда, были сверх производительными (для своего времени), а зарплаты или запаздывали, или были заниженными.

В результате, как уже говорилось в п. 2. (Превышение денежной массы), в результате после кризиса происходит или снижение цен, или повышение зарплат.

Завышенная стоимость товара может быть вследствие монополизма или сговора с целью извлечения сверх прибыли. Все это ведёт к дисбалансам.

 ***

При повышении цены на товар, который не оказывает влияния на всю систему (как это было описано в п. 4 (Нехватка товаров)) разделения труда - инфляции может и не быть. Т.е. накрутка цены идёт на товар крайне редкий, но реально никому ненужный, например, пока никому ненужное антивещество.

Или же происходят процессы как это описано в п. 2 (Превышение денежной массы), когда цена увеличивается в следствие ажиотажного спроса, что уже приводит к п. 1 (Нехватка денег) с перераспределением средств из производственного сектора, с нехваткой денег и поломкой системы разделения труда, а это уже последствие человеческой жадности, жаждой легкой наживы, и платой за неё является кризис, но уже всех людей включая не участвующих в пузырях.

Если товар участвует в системе разделения труда, то повышение цены на него влияет, тем что происходит удорожание конечного продукта, а если это например бульдозер, то его подорожание влечёт автоматически рост цен и на руду и т.д. цикл закручивается до равновесия пока инфляция не упадёт до нуля см. п. 4 (Нехватка товаров) или же цены вернутся в первоначальное состояние. Пока же т.к. деньги скапливаются у монополиста, а доходов на конечный продукт не хватает, то происходит «кризис перепроизводства» с удорожанием всех товаров в цепочке, пока все не осознают, что склады затаварены нераспроданной продукцией и все начинают сбавлять цену, но существует значительный лаг по времени, между прилавком и производством в зависимости от длинны производственных цепочек и уровня разделения труда.

Хуже всего, если сложится такая ситуация, что кто-то не хочет снижать цену и тогда вся производственная цепочка рушится, а т.к. другие производители начинают производить в убыток они в итоге разоряются. Страдают все.

В экономике может быть такой случай: денег нет (но вы держитесь) в следствие заниженных зарплат, по сравнению с товарным наполнением, см. первый пример п. 1. (Нехватка денег) при достаточности денежной массы для производства товаров и в общем при отсутствии дефицита (возьмем, пока условно, - это количество произведённого товара по сравнению с предыдущим периодом на душу населения и оно, количество, ещё не упало, а взято по максимуму в натуральных единицах).

Введем следующие обозначения:

РЧ -расходная часть- это суммарная зарплата, или оборотные средства, или расходная часть бюджета государства.

В общем виде проблема выглядит так:

T*C>> РЧ («>>» - значительно больше)

При этом реальная себестоимость, от всей производственной цепочки в системе углубленного разделения труда, намного ниже продажной стоимости товара.

Ц - цена производства товаров

Т*Ц<<Т*С

Т.е. в этом случае у потребителя денег нет вследствие завышения цен на товары, и тогда происходит кризис перепроизводства, приводя, в дальнейшем, к дефляции товара, но это в лучшем случае, а по факту система стремится к инфляции.

По причине низкой производственной цены производитель производит товар в массовом количестве.

Также заниженная производственная стоимость, может является следствием низкой зарплаты или иных факторов от повышающей отдачи получаемой от углубления разделения труда и п. 4 (Нехватка товаров).

Производитель продукции видя падения спроса опускает цену («длинная рука рынка»). Проблема в том, что пока цены опускаются работают длинные волны, от взаимного влияния см. п. 4 (Нехватка товаров). Ранее по времени произведённый товар, в углублённой системе разделения труда с большим числом производственных цепочек, был произведён с большой добавленной стоимостью на каждом этапе производства, и конечному (или промежуточному) сборщику он достался уже по той завышенной цене какая есть. Т.е. если конечный изготовитель сбросит цены до своей  цены изготовления, то он будет торговать просто без прибыли, а если сбросит ниже, то понятно, что себе в убыток. Также возникает проблема, что на складах у производителя скопилась ранее изготовленная продукция по завышенной цене. Т.е. производитель в зависимости от товарных запасов понесёт убыток в зависимости от величины этих запасов. Также встанет проблемы с возвратом кредитов. Поэтому ранее эффективные компании или корпорации банкротятся.

В итоге масса товаров будет признана нерентабельной и их изготовление закроют. Что в итоге приведёт ко всем вытекающим описанных в п. 1 (Нехватка денег). Если фирма или страна - большая и у неё есть резервы, то она выживет, а если нет тогда люди станут безработными и из-за кризиса перепроизводства (с забитыми полками) все перейдёт к разрушительному кризису - стагфляции с высокой инфляцией и пустыми полками в магазинах.

Но пока ещё дефляция товара продолжается. По цепочке производители у друг друга требуют скинуть цену, т.к. каждый начинает торговать в убыток, находя в итоге равновесие. Проблема в том, что цепочка движется не снизу вверх (или все взаимно одновременно скидывают друг другу цены), а сверху вниз. Все происходит со значительным опозданием. Если всю производственную цепочку контролирует одна фирма (с нормальными управленцами), то реакция на отсутствие спроса и большой торговой накруткой произойдёт очень быстро, а если нет, то и реакция будет замедленной и с большими потерями. А с учётом взаимного влияния по п. 4 (Нехватка товаров) совершенно непонятно как, кто, и на кого влияет, без центрального регулирования. Хотя зная все производственные цепочки можно попытаться выровнять систему хотя бы в первом приближении.

Тем не мене, ранее, во времена девятнадцатого века, производственные цепочки были короткие и система углубления разделения труда была простой. Цепочки контролировались меньшим числом производителей (или вообще одним) система просто не успевала перейти к фазе разрушения, и цена товара относительно быстро приходила в равновесие. Но в последствии система углублённого разделения труда усложнилась и такие кризисы стали затяжными и наоборот вместо дефляции стали оборачиваться разрушением экономики с кризисами.

Одним из единственных средств для выхода из такого кризиса является в приказном порядке поднять зарплаты рабочим (это проще всего сделать) с выдачей премий.

Или в приказном порядке урезать всем цены, но тут пострадает кредитная часть, т.к. ранее под рост производств были взяты кредиты и их необходимо возвращать, а с падение доходов вернуть их может быть невозможно. Тогда в этом случае и банкирам нужно произвести урезание кредитов.

Или если ввести систему возврата денег по цепочке от производителя к производителю, т.е. поставщики возвращают друг другу свою накрутку, банки списывают потери за счёт государства или ЦБ. Но кто завысил цену узнать невозможно не зная доходность поставщика. Или не зная всей производственной цепочки. Для этого и существуют банки, которые должны делиться этой информацией с государством в лице Минэкономразвития, Минфином и ЦБ.

Или ввести электронные деньги ЦБ (даже без блокчейна), для контроля безналичного оборота между предприятиями, что позволит оцифровать экономику (главное не переусердствовать, т.к. много работ убыточных, если платить все налоги).