Престиж, SVB, записки сумасшедшего

Аватар пользователя cskurt

На глазах, провернули только что очень замечательную вещь и пока все смотрели за руками, действия происходили в совсем другом мире.

Намедни крякнули несколько банков, самый известный из них SVB. И пока все рассказывают про какие-то базовые экономические модели, мол это нормально, все так и должно быть, взрослые дяди просто делают деньги. Попробую описать ситуацию со своего дивана, как ее видит мой больной разум.

1. Банк покупает бумаги (казначейские облигации, ипотечные ценные бумаги...) которые продать в любой момент по номиналу не возможно, допустим купили вы их на 2 года за 1 000 рубл шт, так вот, пока не пройдет 2 года, в можете их продать строго за 900 рубл, а то и меньше, никак не за 1 000 рубл. И тут, вам их надо срочно продавать, не буду сейчас пытаться построить теории, что стало триггером, вопрос в другом, у сделки, всегда есть 2 стороны, кто-то продал дешевле, потерял денег, кто-то купил - заработал. То есть, у этой продажи есть выгодоприобретатель. Вот было бы очень интересно, раскроют ли информацию, допустим SEC, кто в итоге и сколько купил этих бумаг.

2. Теперь если смотреть дальше, рынок США - мастодонт. Там есть куча производных инструментов, опционов, фьючей и так далее. Даже не напрямую связанных с этой сделкой, ну допустим фьюч на волотативность рынка, на его объемы и так далее, то есть очень много косвенных инструментов, которые напрямую не связаны, но на которых можно так же заработать денег, если знать когда.

3. Так же все научены 2008 годом, все прекрасно понимали, что банк из топ 20 будут спасать деньгами, заливая это все новыми деньгами. При этом, в данном конкретном случае, обещали возвраты всего и вся, даже тем, у кого не застраховано ничего. Ну что же, это праздник щедрости какой-то, а можно так всегда? А может и не вернут, обещать не значит жениться.

4. Ну в общем, картина в моём больном сознании складывается следующая. Пара крепких (умом) ребят, решили поднять бабла, где-то убыло, где-то прибыло, даже не обязательно у них, а у других ребят, при этом на косвенных инструментах они сделали свое основное "бабло" и пошли себе дальше. Так же государство, влило в банковский сектор очередное бабло, произвели вместе с этим стресс тест системы и так далее, в общем, выглядит это как-то не правдоподобно все. Такое впечатление, что это не имело базовых, естественных причин. В общем, жду, но, думаю, не дождусь я официальных причин и глубокого расследования, ведь всем известно "следуй за денежным потоком", достаточно опубликовать, кто и как и сколько заработал на этом денег, что бы разобраться в вопросе, но, таких данных нам никто не покажет.

5. Не думаю, что ближайшее прям время будет продолжение истории, да, дедушка старый, на него все списать в самый раз, но еще пол года как минимум. Даже, возможно, после выборов след президента, как только он вступит в должность это может быть такой "свинкой", когда через неделю все посыплется и он уже ничего не сможет сделать.

Авторство: 
Авторская работа / переводика
Комментарий автора: 

Маразм крепчает

Комментарии

Аватар пользователя Hybrid
Hybrid(1 год 10 месяцев)

Что касается 4-го пункта, появилась "новая" теория:

С крахом банка Silicon Valley Bank связана еще одна интересная деталь. Как сообщают, этот банк является одним из тех малоизвестных структур, финансируемых Пентагоном, который использовали для закупки советского вооружения для Украины.

Банк использовался для различных стартапов, предлагаемых для армии США, с подставными структурами или непосредственными учреждениями, которые Пентагон использует для вербовки умных людей из разных уголков мира, тем более, что его собственные кадровые ресурсы за последние 20 лет ослабли. 

Банк играл заметную роль в теневых проектах Белого дома, причем в нем соединялись такие темы как «зеленая» трансформация США, за которую отвечает Агентство национальной безопасности, и проекты Пентагона. Банк активно получал заказы от Белого дома на покупку вооружения для Украины, через него прогоняли скрытые счета. В частности покупку техники у Марокко, Болгарии и Пакистана. 

Таким образом, крах этого банка, используемого в качестве базы для перспективных проектов, показывают, что в США происходят некие скрытые процессы.

За последние 40 лет военная промышленность США превратилась в крупный источник для обогащения ряда лиц, который ориентирован исключительно на получение прибыли, а военное производство ведется в интересах бизнеса, а не в военных целях, и за этим стоит большой денежный поток между американским ВПК и Пентагоном.

Это также и отражение процессов в администрации Байдена и ее подходов к решению каждой проблемы за счет печатания денег.

https://t.me/piramida_2023/423

Аватар пользователя ПРОЛ
ПРОЛ(8 лет 11 месяцев)

Насколько я понимаю, нет никаких ограничений на продажу облиг, просто у них из-за маленького купона (ставку-то подняли, теперь выше) цена снизилась. А банку бабки нужны, приходится скидывать ниже номинала, задешево.

Аватар пользователя Volabaring
Volabaring(6 лет 4 месяца)

Верно. Но есть детали: фондирование с депозитов IT - денег в IT стало меньше. Депозиты стали забирать. Размещали в надежные трежеря по низкой ставке. А новые трежеря уже по другим более высоким ставкам. Т.е. вопрос - а банк куда размещать то должен был бы ? В крипту? Ну так там то же не очень... Ну и всякое разное ЛГБТ, Пентагон и Украина тоже в банке была. Все чего касается Украина быстро превращается в тыкву.

Аватар пользователя Zanuda
Zanuda(3 года 4 месяца)

Тут еще в моей заметке высказали мысль. Что пока про банки обсуждают, как-то тема Потоков подорванных из повестки пропала )

Аватар пользователя feodor89
feodor89(6 лет 3 месяца)

Потоки для американцев вещь дальняя, подрыв чисто бизнес. 

Аватар пользователя Ginger
Ginger(7 лет 5 месяцев)

По косвенным сообщениям очевидцев, банк тупо рейдернул МорганСтенли. В этом SVB, если вы слышали, основные клиенты это стартапы и прочие технологические компании. Эти люди достаточно быстрые на принятия решений. Так вот, с подачи Морганов или около стоящих, части из них приходили советы перевести деньги в другой банк. Потом это раскрутили через соцсети и бодрые стартаперы попытались за 1 день снять оттуда 40 ярдов или около того. Естественно банк накрячился от такого наплыва желающих в моменте забрать бабло.

Да и любой другой бы также накрячился, просто исходя из специфики клиентов (напомню шустрые стартаперы) это решение они приняли быстро.

 

Аватар пользователя ПРОЛ
ПРОЛ(8 лет 11 месяцев)

И ведь ничего не докажешь: Морган валит на Стенли, а Стенли - на Моргана! :)

Аватар пользователя ZloyРусский
ZloyРусский(5 лет 5 месяцев)
Аватар пользователя Karakal
Karakal(4 года 3 месяца)

Кримсон Альтер тоже собственно высказался в этом смысле-рейдерская операция Морганов.

Аватар пользователя vasilev
vasilev(12 лет 5 месяцев)

Да скорее этот банк служил прачечной но какая разница ? Мультипликатор эт вам не 200милд капитализации ..это все ляжет бременем на другие банки и в общем на экономику бедных джонов.!

Уже легло !

Аватар пользователя Феофан Пургелин

Собственно, на днях ув. Crimson Alter наглядно описал, как именно ушлые ребята из ДжиПиМорган грохнули SVB сугубо в шкурных интересах, чтобы хапнуть какие-то интересные им активы занедорого.

А интернет аналитики это как-то пропустили совсем мимо, занятно, да?

 

Позвольте немного циничной реальности: JPMorgan фактически инициировал коллапс Silicon Valley Bank в составе (потенциально организованной) группы, в которую также входит один из главных спонсоров экс-президента Трампа, ай-ти миллиардер Питер Тиль (тот самый, который хочет достичь вечной молодости переливая себе кровь молодых людей).

Агентство Блумберг (ссылаясь на местный хорошо информированный The Information) писало, что за день до коллапса:

"Тем ‎временем ‎конкурирующие‏ ‎банки, ‎в ‎том‏ ‎числе‏ ‎JPMorgan, ‎пытались ‎убедить‏ ‎некоторых ‎клиентов‏ ‎SVB ‎перевести ‎свои ‎средства."
https://www.theinformation.com/articles/silicon-valley-bank-told-some-cu...

Логично, что у стартаперов и венчурных капиталистов, которые получили от условного JPMorgan и от Питера Тиля "совет и предложение, от которых невозможно отказаться", ринулись забирать бабло из Банка Кремниевой Долины (SVB), и за несколько часов сделали ему "кассовый разрыв" на 42 миллиарда долларов, что собственно и добило сам банк, положение которого до этой атаки было плохим, но не настолько катастрофическим чтобы просматривалось "банкротство за 48 часов".

 

Понимаете, на прошлом экономическом кризисе, заработали не только люди типа Майкла Бьюрри, которые делали ставку на коллапс ипотечного пузыря и взрыв банков, но ещё (внезапно!) насквозь системные Голдман Сакс и... Джи Пи Морган. "Голдманы" присоединились к ставкам на коллапс, а вот "морганы"... занимались тем, что обчищали трупы погибших банков - именно им достались (за бесценок) сладкие (а там их было достаточно!) активы погибших в кризис Bear Sterns и Washington Mutual, не говоря уже о льготных кредитах от ФРС.

Аватар пользователя Another_jim
Another_jim(9 лет 2 месяца)

А нет ограничений на одномоментное снятие со счета? Так все рассказывают, что прям бумага закончилась.

Даже если там 100000 вкладчиков, то лимит на снятие в 10000 даст 1 млрд.

Только что с этим налом делать, если большая часть оплат - карты. 
для компаний есть максимальное время проводки.

Аватар пользователя ПРОЛ
ПРОЛ(8 лет 11 месяцев)

Так банк ни сегодня, ни завтра столько бы не собрал. Раки нужны большие и по пять со дня на день, а у него маленькие, по три и неизвестно когда.

Аватар пользователя feodor89
feodor89(6 лет 3 месяца)

Выводят деньги = переводят в другой банк. Там 40 ярдов вывести 2 секунды

Аватар пользователя Иванушка Иванов

ИМХО вульгарная  разборка  между старыми и новыми деньгами. Ничего особенного, это сезонное, это бывает. Старые как всегда опустили новых и всё.

Аватар пользователя Gorez
Gorez(2 года 6 месяцев)

Госдолг США в сумме $31,4 трлн состоит из двух частей: внутриправительственного и публичного — их размер в январе 2023 года достиг $6,9 трлн и $24,5 трлн соответственно. Первый сформирован задолженностью бюджета США перед правительственными агентствами, например государственными пенсионными фондами. Публичная часть госдолга представляет собой казначейские ценные бумаги, принадлежащие частным лицам, корпорациям, Федеральной резервной системе (ФРС) США, а также правительствам штатов и иностранных государств(с)

Главной причиной банкротства SVB  называют инвестиций облигации минфина, но самое интересное какова сумма и соответственно доля этих самых  казначейских обязательств в структуре активов банка, что при росте процентных ставок по текущим выпускам привело к убыткам по предыдущим выпускам  Да и кстати, а где остальные из  $ 24,4 трлн находящиеся в обращении, которые тоже кстати как в SVB банке подлежат переоценке....???

Аватар пользователя Rinat Sergeev
Rinat Sergeev(7 лет 4 месяца)

А в России с начала СВО лопнуло банков... ноль. smile29.gif

Аватар пользователя yakov
yakov(2 года 4 месяца)

Ну так и credit suisse немного падает, а он и так на ладан дышит.