Доля ФААНГА достигла 24%. Или почему России хорошо бы стать IT оффшором.

Аватар пользователя Bobrikpp

Инвестиции в ФААНГ за последние годы на порядки превосходили инвестиции в прочие сектора

Я уже давно планировал написать про феномен IT сектора во всем мире. Про то, что он де факто стал локомотивом фондовых индексов. Что это отражает глубокие трансформации, идущие в  мировой экономике.  

И вот сегодня в послании президента совершенно неожиданно для меня были оглашены планы  резко снизить налогообложения российских компаний IT сектора. Такое совпадение побудило меня опубликовать сделанные ранее заготовки  по горячим следам.

Итак. Ставку налога на прибыль планируется снизить с 20% до 3%, а ставку страховых взносов с 14% до 7,6%.

В обоих случаях снижение должно быть бессрочным, заявил президент. «Это не только сравнимо, а даже лучше, чем в таких привлекательных для ИТ-бизнеса юрисдикциях как индийская или ирландская. Фактически это будет одна из самых низких налоговых ставок в мире», — добавил В.В. Путин.

Эта новость оказалась несколько  особняком в послании, которое скорее акцентировалось на  общеэкономических мерах по преодолении последствий короновируса, общего стимулирования экономики и мерах по повышению доходов населения.

Дело в том, что в данном случае речь шла речь лишь об  мерах по поддержке лишь одного сектора. Причем такого, который относительно слабо, в меньшей степени  пострадал по сравнению в некоторыми другими секторами . Если уж и оказывать кому-то помощь, то не ему в первую очередь.

Рискну высказать предположение, что эти меры планировались давно, независимо от ковидлы. И они просто по времени и конъюнктурно совпали с оглашением прочих решений. И также предположу, что за этим стоят далеко идущие планы, поскольку последствия этих решения могут быть очень значительными и долгоиграющими.

Для начала посмотрим на картинку в тизере. На нем три графика. Индекс ФААНГА (крупнейшие американские IT компании), широкий американский фондовый индекс S&P (аналог всей экономики) и S&P без ФААНГА.  Нетрудно замерить, что  если в 2014 году инвестировать в индекс ФААНГА, то результаты были бы на порядки лучше, чем результаты у прочих 500 крупнейших компаний Америки.

Дело дошло до того,  что всего несколько IT компаний формирующих индекс достигли капитализации, которая составляет почти четверть (еще раз четверть) от всего американского крупняка.

Этот феномен отмечался многими фондовыми и аналитиками и не только ими достаточно давно. Первые мысли по этому поводу я читал несколько лет назад. И в этом отношении феномен не является новым. Но вот объяснение ему "на пальцах " я почти нигде не встречал. Поэтому на  нем надо остановиться подробнее. 

Прежде всего не соглашусь с теми,  которые считают, что это чистой воды пузыри, за которыми ничего не стоит. Пузырение, безусловно, есть, но не сильно больше, чем в других секторах. Соизмеримо. Безусловно эмиссия мировых Центробанков проникает на фондовые площадки, что и приводит к безудержному росту всего на них. Но это не объясняет, почему именно эти акции так оторвались по своей динамике от остальных. Почему также не вырос какой-либо Катерпиллар, или Шеврон. Те, кто видят за этим ростом только пузырь, (который реально есть)  могут выплеснуть с водами и ребенка.

Напомню давнюю новость. Несколько лет назад Ротшильды официально объявили,что выходят из всех компаний по добычи природных ископаемых. В том числе и из добычи газа и нефти. Объяснений этому действию они тогда не дали. И, главное они не сказали, куда они собираются переместить свои капиталы. И вот по прошествии нескольких лет ситуация начинает проясняться. Цифровая экономика,  которую так усиленно строят на западе и теперь стали строить и у нас, диктует новые приоритеты. Ими становятся компании IT сектора. А точнее компании, которые отвечают за сферу коммуникаций между людьми. 

В бухгалтерии есть такое понятие - центры прибыльности. Есть полный цикл от производства товара до его потребления . На каждом этапе происходит добавление прибавочной стоимости. Но как правило львиная доля прибыльности всей цепочки находится в одном месте. И это место во многом может быть определено директивно и искусственно, исходя из текущих экономических парадигм. Похоже, в настоящее время центр прибыльности начинают перемещать именно электронную сферу, отвечающую за продвижение и рекламу.  Судите сами,  чтобы найти контрагентов, нужно иметь много контактов. Чтобы продать товар, нужна хорошая реклама. Контакты играют все более значимую роль.

В некотором смысле эти компании IT сектора являются аналогом  городских рынков (агора) в городах полисах древней Греции. Или торговые сети на рубеже веков. Многие производители говорят, что торговые сети забирают у них всю прибыль, заставляя работать на грани себестоимости. Хабы в любом смысле начинают определять ситуацию. В том числе и хабы информационные, которые и составляют основу индекса ФААНГ. 

Возвращаясь к планам создать из России налоговый офшор для IT сектора. Я пока затрудняюсь оценить насколько получится сделать то, что задумано. Просто не разбираюсь в этом в достаточной мере. Но что могу сказать однозначно, это попытка в очень правильном направлении. С большими перспективами, если действительно удастся получить свою долю в мировом распределении труда за счет IT сектора.

Из локальных преимуществ следует отметить неплохую репутацию в мире российских программистов и традиционно сильные позиции математического образования. Так что шансы есть.

Авторство: 
Авторская работа / переводика
Комментарий автора: 

Озвученные меры по поддержке российского IT сектора не определяются логикой пандемии, и имеют самостоятельную ценность для долгосрочного развития.

Комментарий редакции раздела Youtube

Видео по данному материалу

https://youtu.be/Aoo-1uH49Bg

 

Комментарии

Аватар пользователя GrAch
GrAch(10 лет 5 месяцев)

Ну я бы поспорил, если можно быстро скучковать и построить например мост или как распределенные вычислительные мощности посчитать чтото полезное, в этом возможно было бы какаято существенная тема. А пичканье информацией или удаленный контролинг это некие инструменты, которые не факт что существенно помогают. Суть прорывной технологии в существенном улучшении КПД или других характеристик некоего процесса, например производительности труда, но что то пока сие не особо заметно в ИТ.

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Полезность моста определяется числом проходящих по нему с учетом их собственной полезности. А если Вам удается собрать гораздо больше людей и с каждого за оказанные им услуги по кучкованию взять часть созданной им прибавочной стоимости, то фин результат оказывается намного выше. 

Похоже мы не понимаем друг друга. 

Аватар пользователя GrAch
GrAch(10 лет 5 месяцев)

Пора переписывать сказку про Чиполино на цифровой лад smile3.gif

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Есть правда на Вашей стороне. Но все-таки главным сокровищем в современным мире пока еще остается не мост, а человек. И если Вы ему сделаете лучше, то это часто будет важнее, чем Вы построите (для него же. опять) мост. А у Вас всегда мост важнее. 

Аватар пользователя Fireman1975
Fireman1975(7 лет 2 месяца)

Снизить страховые взносы на фоне дефицита ПФР? 

 

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Вот и мне неуютно от этого вопроса. Вопрос, кто платит за этот банкет пока не прояснен. Но в данном случае хоть на дело пойдет, на на своз теток в куршавель. В идеале рост IT даст рост ВВП  и в конечном итоге поступление налогов. Но это в будущем и в теории. 

Аватар пользователя Fireman1975
Fireman1975(7 лет 2 месяца)

Сейчас компенсация пониженных страховых взносов - 600 млрд. Добавится еще.

Потом жирные рожи с экрана будут рассказывать, что в ПФР денег нет, затяните галстук потуже.

Аватар пользователя Rom
Rom(4 года 7 месяцев)

При этом все согласны что ВВП - это не то, ради чего стоит рвать попу. Все говорят об уходу из "экономики услуг", но при этом субсидируют именно её. 

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

все согласны, ... Все говорят

Вы знаете, я специально отложил дела  на некоторое время и повспоминал, кто из моих знакомых придерживается подобных взглядов. И не одного не вспомнил. А в истории человечества на ум пришел только Диоген с бочкой. И тот вводил аскезу не из соображений снижения ВВП, а потому что ему ничего больше не хочется. Он так видит мир.

Да , есть много работ критикующих показатель ВВП. Но не потому, что его надо снижать. А потому, что он не совсем корректно отражает экономику. 

Аналогично с услугами. Что плохого, если Вас окажут услугу. От нее можно отказаться, поскольку Вам лень или нет времени и сил оказать ответную услугу. Но сама по себе услуга (если она хорошая) дело хорошее. Извините за тавтологию. Ведь есть пословица "не хлебом единым жив человек." Ведь так можно договориться до того, что и общество женщин не нужно. 

Аватар пользователя ata
ata(12 лет 2 месяца)

Видно, что т.н.аналитики плохо понимают, как работает этот бизнес.

А он более, чем плотно завязан на интересы спецслужб, государства и, конечно, "300 семей". Переманить его невозможно по определению.

Есть, конечно, и "остальное". Это высококонкурентный низкорентабельный  рынок, на который вот уже три десятка лет лезут все кому не лень, теперь спохватилась и Россия. Рекордсмен тут известен - это Индия. Нужно ли выбирать именно эту модель в качестве путеводной звезды - вопрос. 

Тем более, что все это - ради прибылей товарищей из п.1.

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Так на все что угодно можно сказать, что делается на 300 семей. Тем не менее что-то делать надо. 

Здесь выбор небольшой. Либо Вы занимаетесь IT, либо на том, что осталось в мировом разделении труда. Например, где-либо на вредном хим предприятии. Я бы предпочел первое.  

Аватар пользователя ata
ata(12 лет 2 месяца)

Мы претендуем на низкомаржинальный и низкотехнологичный (по меркам ИТ) кусок мирового разделения труда, который будет дотировать вся остальная экономика, с вредными производствами. Которые здоровее от этого не станут.

Аватар пользователя mamomot
mamomot(11 лет 2 месяца)

Вчера один парень, который у нас в стране формирует перспективный IT-проект, прослушав новые предложенные Путиным условия, сказал короткую фразу:

"О! Теперь и оффшор не нужно будет регистрировать!"

*****

Знаю не понаслышке о реальных проектах: теперь полноводной рекой народ повалит с разных кипров в Россию, домой!

Комментарий администрации:  
*** Уличен в том, что обзывает людей ("обиженками", "хохло-нечистью" и т.п.), а потом пишет администрации жалобы вида "в ответ на мое крайне корректное обращение..." ***
Аватар пользователя Антон Гурков

А когда Норникель с Русалом домой повалят? Все глотают и глотают пыль. Наглотаться не могут. Видно им нравится.

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Я плохо понял, что именно Вам не нравится по теме поста. Если Вы про русал с никелем, сделайте отдельный пост, пообсуждаем. Обещаю принять участие. Но делайте прыжок в сторону. 

Аватар пользователя Антон Гурков

Извините за прыжок в сторону.

Аватар пользователя Антон Гурков

И ещё по существу. Офшоры регистрируют не только из-за процентиков налогов, а в основном из-за правового администрирования и не подконтрольности тем территориям где создаётся прибыль.

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

и не подконтрольности тем территориям где создаётся прибыль

Точнее сказать, для подконтрольности другим территориям. Надеюсь, Вы не будете против такой формулировки. 

Так что не вижу ничего плохого, что роль офшоров у нас снизится. Какое-то у Вас сейчас депрессивное настроение, что влияет на адекватность Ваших комментов.

Аватар пользователя Антон Гурков

С территориями согласен. По поводу негатива в комментах тоже. Но это не моя депрессия. Просто каждый день вижу как Айти компании хотят меньше платить конечному исполнителю, а теперь ещё и в бюджет. Постепенно монополизируя рынок и пожирая или задавливая мелкие компании. Опять же небольшие российские айти компании обязаны соблюдать закон Яровой, а какой нибудь Фейсбук на территории РФ на это положил. И ему за это ничего. Дискриминация. 

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Влияние переходит в IT. Из других и за счет других областей. 

Поскольку власть либо одна, либо ее не существует, то где-то прибавится, и где-то убавится. А суммарное значение останется приблизительно тем же. 

Аватар пользователя Json
Json(8 лет 3 месяца)

На территории Крыма можно сделать IT-оффшор)

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Не знаю как офшор, а конференций там проводят немеряно

Аватар пользователя Антон Гурков

Все внимание и все деньги в IT.!!! А ширпотреб, машиностроение, мосты и новые бочки для дизеля на севере подождут. Из поблажек для IT торчат уши Сбера, Яндекса и Мейла. Чтоб ещё больше кабалить ипотеками, кредитами и  отжимать денег у таксистов. 

Аватар пользователя Bruno
Bruno(8 лет 7 месяцев)

Ширпотребу и машиностроению, по логике вещей, теперь прибыль нафиг не нужна, а нужен, кровь из носу и за любые деньги, код, заказанный у аффилированных ай-ти компаний. 

Аватар пользователя Антон Гурков

Так точно.

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Немножко не так. Речь не идет о том, кому прибыль достанется. Речь идет о том, что теперь всю те, кто раньше получал прибыль в машиностроении и т.д., теперь решили решили складировать ее в IT секторе.   Идет классический трансфер денег и власти при времени перемен. Кто не успел, тот опоздал. 

Аватар пользователя Json
Json(8 лет 3 месяца)

> теперь решили решили складировать ее в IT секторе

Осталось дело за "малым" -- обеспечить сохранность капитала в IT-секторе "во времени, пространстве и по кругу лиц")

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Что и происходит. Этот пост тому еще одно свидетельство. 

Аватар пользователя mentat
mentat(12 лет 3 месяца)

Индию это спасло, кстати. Они на ИТ зарабатывают как мы на нефти 

Аватар пользователя Антон Гурков

Индия ещё зарабатывает на машиностроении, фармацевтике, металлургии, ширпотребе и владеет "ягуаром"

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Обратите внимание, что это все взялось, как Вы говорите,  с нуля. Предпосылок в сельской и отсталой Индии первоначально не было никаких. Чудеса.

Аватар пользователя Антон Гурков

Первоначально, в Индии были созданы условия для развития промышленности. Лёгкой, средней и тяжёлой. Основная моя мысль, что развитие IT без реиндустриализации бессмысленно для экономики страны. Давая привелегии одним отраслям мы создаём опять перекос. Придется потом слезать  с айти иглы как пытаемся слезть с нефтяной. В начале 90-х младореформаторы решили, что конкурентноспособны только нефть, газ и атом. Остальные отрасли похерели, включая айти и электронику. А теперь Чубайс заявляет, что нам надо слезать с Иглы и развивать технологии. Развивать надо ВСЁ комплексно. Финансовый и Айти сектор должны обслуживать промышленность, торговлю, услуги медицину, образование, оборону, а не наоборот.

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Роль промышленности в современном мире сильно сократилась и продолжает сокращаться. Это объективный процесс. IT имеет собственную ценность. просто как средство коммуникации между людьми. 

Если бы было как Вы пишете, ФААНГ не вырос бы по сравнению с другими секторами.  Отличие от 90-ых что это не мнение младореформаторов, а объективная реальность. 

Аватар пользователя Антон Гурков

Какая разница куда я иду оплачивать за канализауию, в сберкассу образца 1995 года или через Сбербанк онлайн со смартфона. Конкретную канализационную трубу обслуживают конкретные люди. Если у вас сломалась КНС потому, что она древняя и говно потекло в речку, Сбербанк не поможет. А мы ведь теперь так все любим природу. Тоже самое с промышленностью. А голосовые коммуникации через ватсап мало чем отличаются от аналоговых по сути. Это всего лишь метод доставки информации.  на 90% не нужной. Теперь не нужно делать вырезки из плейбоя и носить собой, теперь можно заныкаться в укромном месте со смартфоном. А накачивания айти пузырей это лишь метод отъёма денег у населения. Тоже самое было и в энергетике с Энроном. Да и с тюльпанами в Голландии на заре капитализма. Айти это всего лишь инструмент в руках транснациональных финансовых структур. Инструмент и его стандарты и патенты нам не принадлежат. Собственной властью инструмент обладать не может. Вы сами упоминали Ротшильдов.

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Какая разница куда я иду оплачивать за канализауию, в сберкассу образца 1995 года или через Сбербанк онлайн со смартфона.

Вы это делаете быстрее. А значит Ваша производительность труда повысилась. И от аналога никто бы не отказывался, если бы цифра не была бы лучше. 

То, что Вы пишете про транснациков верно. Но Вы игнорируете, что IT реально улучшает жизнь. Это не связанные вещи. 

Аватар пользователя Антон Гурков

Никто не спорит что айти улучшает жизнь, но не всегда и не во всех отраслях жизнедеятельности. Здесь нужен разумный подход. Недавно была статья, где автор приводил пример, когда индусу платили за страницы кода и он делал копипасту вместо того чтобы вставить цикл. А вместо 30 стоек хватило бы 2-х серверов. Это про производительность труда и эффективность. Опять же если у Вас система управления не эффективна, то Вы "оцифруете" неэффективность. Производительность труда ухудшится. Везде нужен рациональный подход, а не цифровизация всего и вся. В образовании, особенно начальном и среднем, цифровизация зло. Это не значит что не нужно программирование. Нужно, но сначала человек должен научиться мыслить и рассуждать, запоминать. У меня жена репетитор. Я этого насмотрелся.

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Со всеми Вашими доводами я согласен. Но они не опровергают тезисов моих постов. Это просто правильные мысли, не противоречащие посту. 

Кстати,даже у учетом 30 стоек,  цифровизация полезна. А 30 стояк не только в цифре бывают

 

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Да, индия получила свою долю общемирового пирога с нуля. Речь идет о том, что и у России тоже прибавился кусок.

Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Про то и речь в посте, что влияние перетекает в IT сектор. Вам это может нравиться или нет, но это объективная тенденция общемирового значения. Если ВЫ встанете у нее на пути, то в лучшем случае отстанете от жизни. А в худшем Вас просто сметут. Не тормозите.

Кстати, а чем лучше власть, условно, нефтяников от власти IT? По другому, да. И что? Или вернуть все кв каменный век - у кого каменный топор, тот и главный?

Аватар пользователя Антон Гурков

"В человеке все должно быть прекрасно..." И айти,  и промышленность, и ширпотреб и торговля, и нефтяника и медицина и образование. Баланс и независимость от других. Примерно как а Китае. Иначе получается Хрущевской Волюнтаризм "Везде сегодня сажаем кукурузу" - развиваем АйТи.

Аватар пользователя Pinochetoff
Pinochetoff(4 года 8 месяцев)

Вот бы понять что от ИТ ждать полезного! Признаю удобство и необходимость САПРов, тут несомненно. Справрчники, кульманы и прочая логифмические линейки с таблицами это отстой. Но что удобного и революционного превнесено и буде ещё? Что от них хотим получить? Бухи, заводят чужие и свои документы в бухпрограмму, которая просто СУБД по сути, программы CRP структурированный органайзер. Что будет такого что изменит принципиально систему труда?

Комментарий администрации:  
*** Отключен (невменяемое хамство) ***
Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Вот бы понять что от ИТ ждать полезного!

Сильно изменит и повысит производительность труда. Почти во всех сферах жизни. Вот Вы ведь зачем-то с мобильником ходите. А еще пол века назад этого не было. 

Это не я говорю. Даже есть теории о новых тех укладах, основанных на IT.  Аргументов так много. что даже не знаю на что ссылаться. По моему это всем очевидно. Даже не знаю что сказать. 

Аватар пользователя Pinochetoff
Pinochetoff(4 года 8 месяцев)

Мобилку не ит разработало. Понятно всем, это скорее никому. Масса маркетинга в этом. Пустозвонство может быть, пример нанокремы и наномойки, телевизоры на квантовых точках. Втирать модно и маниловщину разводить,а потом как с доткомами разом грохнется и станет ясно , развод. Потому надо конкретные направления

Комментарий администрации:  
*** Отключен (невменяемое хамство) ***
Аватар пользователя Bobrikpp
Bobrikpp(6 лет 4 месяца)

Мобилку не ит разработало

Неужели?

Дот комы грохнулись как сектор. Но многое полезного от них также осталось. Когда ищешь новое направление, неизбежно приходится перебирать множество тупиковых направлений. Это нормально. В стартапах принято считать, что отбивается только один проект из 10. Но из этого не следует, что не надо ими заниматься.

Аватар пользователя timokhov
timokhov(7 лет 5 месяцев)

АШ - удивительное место. Возможно, тут есть те, кто разбирается в ОКВЭД.

Может кто-то пояснить - какой ОКВЭД относится к IT-сектору: только 63 или еще и 62?

Всю жизь сижу за компом, жму кнопки, проектирую БД, реализую их, пишу для них клиентов. Тема - учет и бухгалтерия.

Вот это IT или не IT?

Аватар пользователя Pinochetoff
Pinochetoff(4 года 8 месяцев)

И есть стандарт на автоматизированный приём документов, например УПД, от продавца к покупателю? Вижу как бухи руками всё убивают. Путая наименования позиций клиента с обозначением в своих справочниках. Если одно называть по разному то они в ступор впалают.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (невменяемое хамство) ***
Аватар пользователя timokhov
timokhov(7 лет 5 месяцев)

И? Это Вы к чему?))
Про УПД я знаю почти всё, что нужно в практическом смысле. XML, 820 постановление, ДиаДок и пр. 

Считает, что это ЭДО - это уже IT?

Я вчера пол дня читал, чем 63 ОКВЭД отличается от 62 (наш текущий). Вот честно, не понял...
 

Например ОКВЭД 63.11.1. 
Вот чем сюда не подходит разработка бух. софта? Да, сказано в конце, что группа не включает "разработку программного обеспечения для работы с базами данных" .
Это вообще что? Клиент базы данных? Т.е. если проектируешь БД и реализуешь, то это 63, если клиента к ней пишешь, то уже 62. Запутанно как-то это всё... до жути.

63.11.1

Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов

Эта группировка включает:

- проектирование и разработку баз данных (разработку концепций, структуры, состава баз данных);

- реализацию разработанных баз данных;

- формирование и ведение баз данных, в том числе сбор данных из одного или более источников, а также ввод, верификацию и актуализацию данных;

- администрирование баз данных, в том числе обеспечение возможности доступа к базе данных в режиме непосредственного или телекоммуникационного доступа;

- поиск данных, их отбор и сортировку по запросам, предоставление отобранных данных пользователям, в том числе в режиме непосредственного доступа;

- создание информационных ресурсов различных уровней (федеральных, ведомственных, корпоративных, ресурсов предприятий);

- разработку, адаптацию, модификацию баз данных, установку, тестирование и сопровождение баз данных

Эта группировка не включает:

- разработку программного обеспечения для работы с базами данных, см. 62

Аватар пользователя Pinochetoff
Pinochetoff(4 года 8 месяцев)

Это я к тому что этот ЭДО не стал массовым, значит либо не удобен, либо дорог. А это основное время и трудозатраты в бухгалтериях, введение в учёт чужих документов и отслеживание правильности оформления своих.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (невменяемое хамство) ***
Аватар пользователя timokhov
timokhov(7 лет 5 месяцев)

Ну пока не стал. Но тенденция налицо. У нас всё больше переходит на ЭДО.

Да, проблемы есть. Но тут, скорее, низкая квалификация передающей и принимающей стороны. Надо договариваться и следовать договоренностям. Не всегда получается гладко.

Аватар пользователя mentat
mentat(12 лет 3 месяца)

Пока у нас нет своих Stripe, PayPal и Upwork - ничего не взлетит. Успех запада в монетарных законах которые позволяют лёгко быть агентом в интернациональных транзакциях. У нас же Вэд - это боль и куча бумажной волокиты. Должен быть простой принцип - никаких вопросов, пока я плачу налоги 

Страницы