Взгляд из Америки.Libra: дерзкая ставка Facebook на глобальный валютный контроль

wr В своей статье Эллен Браун обобщает мнение многих специалистов мира о возможных последствиях создания частной финансовой системы на основе нового инструмента под названием Libra (созвездие Весов). На мой взгляд, создание новой финансовой системы - это либо попытка молодых представителей международного бизнеса перехватить у старых элит инициативу управления и финансового доминирования в мире, либо же укрепление позиций старых элит посредством вовлечения в качестве исполнителей инициативных представителей  младо бизнеса.

Лидеры ведущих западных стран не желают проводить так необходимое реформирование мировой финансовой системы, основанной на  частной собственности. Большинство из них продолжают не замечать пагубности данной системы. Большинству из них сподручней, выдвинувшись в верхние эшелоны мировой элиты, самим обогащаться и увеличивать свое состояние, поддаваясь исторической традиции – греби как можно больше, пока у власти. Псевдодемократический мировой либерализм Западного образца стал примером подражания и для большинства лидеров стран бывшего социалистического лагеря.  Он, как невест на выдании, соблазняет и опутывает последних прелестями норм своего существования, во главе которых стоят откровенные, практически узаконенные коррупция, мздоимство, разграбление и присвоение национальных богатств своих и чужих стран любыми способами. Для многих политических лидеров и организаторов производств этот образ поведения стал основным жизненным кредо в политике и бизнесе. Они все сливаются в едином экстазе от достижения главной цели - собственной наживы и только страх потери привилегий и вершин политической власти заставляет их каким-то образом заботиться о своем народе и сохранении своего государства.

На этом фоне мало кто из представителей мировых элит задумывается, о планах коренного переустройства основ мировой либеральной идеологии, которая, по сути, и является основой непрекращающихся войн, хаоса, попыток уничтожения целых цивилизаций, инакомыслия; подрыва стабильного положения даже в крупных и сильных государствах; разделение народов на достойных, живущих во внешне отлакированных загонах и на не достойных нормальных условий проживания, эксплуатации со стороны представителей напыщенной «демократии»; расслоения  людей – на несметно богатых, кичащиеся друг перед другами алчными способностями по присвоению все новых богатств, оставляя людей один на один с выпавшей долей жить на один или два доллара в день, не имея возможности даже нормально питаться. Что говорить в таком случае о государствах слабых, не имеющих возможности защитить себя, и имеющих к своему несчастью богатые полезные ископаемые и энергетические ресурсы. Эта идеология порождает все более изощренные методы борьбы с несогласными, объявляя тотальные экономические санкции, используя повсеместно системы подкупа молодежи с неустойчивой системой взглядов, направляя их на протестные выступления, осуществляя политические давления на правительственные структуры и их лидеров с широким использованием марионеточных международных СМИ, отвлечения народных масс от участия и размышлениях над происходящими в мире процессами, откровенное их зомбирование.

Да, лидеры государств еще не скоро придут к мысли созвать заседаний ООН с повесткой дня «О планах создания человеку нормальных условий проживания во всех уголках Земного шара». В самом ООН царит раздрай между ее членами и псевдодемократы никак не успокоятся с мыслью о ее реформированию, с тем, чтобы и здесь установить свое полное доминирование.

Все это происходит в мире, где принята Декларацию о правах и свободах людей. Театр обсурда, да и только!

Если не произвести прогрессивные перемены, то неменуемо будут реализованы такие финансовые системы, которые будут управляться из единого центра и при этом будет реализовываться не просто отдельные случаи замораживания активов неугодных, а тотальное дозирование каждому государству и каждому индивиду заслуженное денежное обеспечение, в зависимости от лояльности, например, организаторам Ассоциации Libra.

27 июня 2019 Эллен Браун

Платежи можно производить дешево и легко, без банков и кредитных компаний. Теперь это было продемонстрировано-не в Соединенных Штатах, а в Китае. В отличие от США, где многочисленные фирмы наслаждаются сборами от обработки и отправки платежей, в Китае большинство денежных потоков через мобильные телефоны почти бесплатны. В 2018 году эти безналичные платежи составили колоссальные 41,5 трлн долларов и 90% из них прошли через Алипей (Alipay) и ВиЧат Пей (WeChat Pay), пару других цифровых экосистем, которые сочетают в себе социальные медиа, торговлю и банковское дело. Согласно майской статье 2018 года в Bloomberg под названием " Почему платежные приложения Китая становятся кошмаром для американских банкиров”:

Кошмар для финансовой индустрии США заключается в том, что технологическая компания - будь то из Китая или доморощенный Джаггернаут, такая как Amazon.com Inc. или Facebook Inc. повторяет успех Алипей и ВиЧат Пей в Америке. Ставки огромны, потенциально отрезая миллиарды долларов в годовом доходе у крупных банков и других фирм.

Теперь эта угроза может материализоваться. 18 июня Фейсбук представил Белую книгу с изложением амбициозных планов по созданию новой глобальной криптовалюты под названием Libra, которая будет запущена в 2020 году. Нью Йорк Таймс пишет, что Файсбук возлагает большие надежды на Libra, которая станет основой для новой финансовой системы, свободной от контроля со стороны брокеров Уолл-Стрит и центральных банков.

Но, видимо, Libra не будут конкурировать с Визой (Visa) или Мастер Кард (MasterCard). На самом деле Ассоциация Libra причисляет этих двух гигантов к своим будущих членам-основателям. Другие включают Пайпал (Paypal), Страпе (Stripe), Убер (Uber), Лифт (Lyft) и иБай (eBay). Файсбук (Facebook), как сообщается, обхаживаются десятки финансовых учреждений и других технологических компаний, чтобы присоединить к Ассоциации Libra, независимому фонду, которые могли бы вносить капитал и помогать управлять цифровой валютой. Барьеры входа высоки, и каждый член-основатель должен заплатит минимум 10 миллионов долларов, чтобы присоединиться. Это дает им один голос (или 1% от общего числа голосов, в зависимости от того, что больше) в Совете Ассоциации Libra. Участники также будут иметь право на долю от дивидендов пропорционально их инвестициям получаемых от процентов на зарезервированные деньги, которые пользователи будут вносить за покупку валюты Libra. Все это вызывает определенное недоумение, как среди финансовых аналитиков, так и среди активистов крипто. Комментатор Зеро Хедж (Zero Hedge) называет Libra "крипто-троянским кроликом Файсбук."Статья в Файненшиал Таймс АльфаВилли называет это"блокчеин, но без блоков или связей."Экономист Нориэль Рубини согласен, написав вТвиттере: "Он начнется как частный, разрешенный, недоверчивый, централизованный олигополистический клуб только для членов. Так много для того, чтобы назвать его "блокчейн". ... [I]T-это блокчейн только по названию и монополия на извлечение массивного сеньоража от миллиардов пользователей. Жульничество монополии".

Другой автор "Зеро Хедж “называет Libra” убийцей доллара“, который угрожает" не только власти центральных банков, но и самой денежной монополии правительства.”

Из огня да в полымя?

Для крипто-анархистского сообщества узурпация власти центральных банков и правительств может показаться хорошей вещью. Но передача глобальной власти контролируемой корпорацией Ассоциации Libra может стать еще большим кошмаром. Так утверждает сооснователь Фейсбук Крис Хьюз, который пишет в Файненшиал Таймс: "Эта валюта будет включать в себя новый мощный корпоративный уровень денежно-кредитного контроля между центральными банками и физическими лицами. Эти компании неизбежно поставят свои частные интересы, прибыль и влияние выше государственных. . . . "

В целях Ассоциации Libra конкретно говорится, что они будут поощрять “децентрализованные формы управления”. Другими словами, Libra разрушат и ослабят национальные государства, позволив людям перейти из нестабильных местных валют в валюту, деноминированную в долларах и евро и управляемую корпорациями. . . .

То, что сторонники Libra называют “децентрализацией”, на самом деле является смещением власти от центральных банков развивающихся стран к межнациональным корпорациям, Федеральной Резервной Системе США и Европейскому центральному банку.

Власть перейдет к ФРС и ЕЦБ, потому что доллар и евро будут вытеснять более слабые валюты в развивающихся странах. Как недавно было замечено в Греции, результатом этого станет то, что их правительства потеряют контроль над своими валютами и экономикой.

Плюсы и минусы

В обзоре от 9 июня в Форбс (Forbes) Кейтлин Лонг, соучредитель Вайоминг Блокчеин Коалиции, согласилась с тем, что Libra стал троянским конем, но предсказала, что это будет иметь некоторые полезные эффекты. Во-первых, она думает, что это наложит дисциплину на банковскую систему США, приведя к реализации популистских призывов отменить свои корпоративные субсидии. ФРС сейчас выплачивает своим банкам - членам безрисковые 2,35% по их избыточным резервам, которые в этом году, по прогнозам, составят 36 млрд долларов корпоративного благосостояния американских банков или около половины суммы, потраченной на программу продовольственных талонов США. Если Файсбук припаркует весь свой долларовый баланс в Федеральной резервной системе через одного из своих банковских партнеров, он сможет зарабатывать тот же процент. Но Лонг предсказала, что Фейсбук придется платить проценты пользователям Libra, чтобы избежать хора критиков, которые будут громко публиковать, сколько денег Фейсбук и его партнеры прикарманивали от процентов на деньги, которые пользователи заплатили за свою валюту Libra.

Но это было до того, как появилась Белая книга Libra. Она показывает, что прибыль действительно будетделится между партнерами фейсбуковской Libra, и не делиться с пользователями. В свое время мы зарабатывали проценты по вкладам в банках, застрахованных государством (про. С Libra мы не получим никаких процентов на наши деньги, которые будут доверены незастрахованным криптообменам, которые подвергаются все большему регулятивному давлению из-за отсутствия прозрачности и операционных нарушений.

Профессор экономики Великобритании Алистер Милн указывает на еще одну проблему с криптовалютой Libra: в отличие от Биткоина, это будет “стабильная валюта”, стоимость которой будет привязана к корзине фиатных валют и краткосрочных государственных ценных бумаг. Это означает, что ей потребуется поддержка реальных денег для поддержания своей фиксированной цены. Если резервы не покрывают снятие средств, кто будет нести ответственность за компенсацию держателям Libra? В идеале, пишет Милн, резервы будут храниться в Центральном банке; но центральные банки будут неохотно поддерживать частную валюту.

Кейтлин Лонг также прогнозирует, что криптовалюта Фейсбук будет огромным количеством данных для правительственных чиновников, так как каждая транзакция будет отслеживаться. Но другие рецензенты считают это самым фатальным недостатком Libra. Фейсбук был назван Большим Братом, конечным инструментом правительственного наблюдения. Теоретики заговора связывают его с ЦРУ и Министерством обороны США. Фейсбук уже продемонстрировал, что он является ненадежным менеджер персональных данных. Как же тогда мы можем доверить ему наши деньги?

Зачем вообще использовать криптовалюту?

В статье от 20 июня в КоинДеск (CoinDesk) спрашивается, почему Фейсбук решил использовать криптовалюту, а не следует ВиЧат Пей и Алипей при создании глобальной платежной сети традиционным способом. В статье цитируется Ян Мэн, вице-президент китайской сети разработчиков программного обеспечения, который говорит, что фрагментированная пользовательская база Фейсбук по всему миру не оставляет ему лучшего выбора, чем заимствовать идеи из блокчейна и криптовалюты.

"Фейсбук просто не сможет сделать глобальную платежную сеть традиционными методами, которые требуют подачи заявки на лицензию и подготовки валютных резервов с местным банковским сектором, один рынок за другим”, - сказал Мэн. "Преимущество ВиЧат Пей и Алипей заключается в том, что они уже получили значительное количество пользователей только из одной гигантской экономики, которая составляет 20 процентов населения мира.” У них нет необходимости создавать свои собственные цифровые валюты, которые они по-прежнему считают слишком рискованными.

Мэн подозревает, что долгосрочные амбиции Фейсбук  - стать внегосударственным Центральным банком, который использует Libra в качестве базовой валюты. Он написал в статье 16 июня ”при достаточных возможностях сети Фейсбука Libra будут представляться для продвижения своих интересов в различных странах среди своих 2,7 миллиардов пользователей, в расширении инвестиций, торговли и финансовых услуг“, что "поможет завершить цельную империю цифровой экономики.”

Вопрос в том, допустят ли регуляторы такого рода конкуренцию с центральной банковской системой. Сразу после выпуска Фейсбуком своего криптовалютного плана Libra финансовые регуляторы в Европе выразили обеспокоенность по поводу потенциальной опасности того, что Фейсбук будет управлять “теневым банком".Максин Уотерс, возглавляющая Комитет по финансовым услугам Палаты представителей США, попросила Файсбук приостановить разработку Libra до тех пор, пока не будут проведены слушания. Она сказала :

Это похоже на открытие банка без необходимости проходить какие-либо шаги по легализации этого. . . . Мы не можем позволить Фейсбуку поехать в Швейцарию и начать конкурировать с долларом, не имея никакого регулирующего режима взаимоотношений с ними.

Частный вне государственный центральный банк или публично подотчетный?

Файсбук может конкурировать не только с долларом. Дженнифер Григеля, доцент кафедры коммуникации в Университете Сиракьюс, пишет: "  . . . кажется, что компания не стремится конкурировать с биткойном или другими криптовалютами. Скорее всего, Файсбук стремится заменить существующую глобальную финансовую систему совершенно новой настройкой, с Libra в ее центре".

По крайней мере, на данный момент Libra разрабатывается как форма электронных денег, связанная с многими национальными валютами. Это вызвало опасения, что Libra могут когда-нибудь быть признана в качестве суверенной валюты, а Фейсбук будет действовать как “теневой банк”, который может конкурировать с центральными банками стран по всему миру.

Кейтлин Лонг считает, что биткойн, а не Libra, выйдет победителем во всем этом; но блокчейн-модель биткойна слишком медленная, дорогая и энергоемкая, чтобы заменить фиатную валюту в качестве средства обмена в национальном масштабе. Как пишет Джош Констайн Techcrunch.com: Существующие криптовалюты, такие как Биткоин и Эфириума были не правильно спроектированы, чтобы стать средством обмена. Их неучтенная цена была восприимчива к огромным и непредсказуемым колебаниям, что затрудняло их принятие торговцами в качестве платежного инструмента. Криптовалюты упускают большую часть своего потенциала из-за безпредельной спекуляцией и не появится достаточно мест, которые возьмут их вместо долларов . . . . Но касательно Фейсбук, с 7 миллионами рекламодателей и 90 миллионами малых предприятий плюс его опыт работы с пользователями, он был хорошо подготовлен для решения этой проблемы Джаггернаута.

Для того чтобы Libra стала национальным средством обмена, ее управление должно быть централизованным, а не “распределенным"."Но руководящий орган Libra -это не тот глобальный контролер, который нам нужен. Дженнифер Григель пишет: Генеральный директор Фейсбук Марк Цукерберг . . . заявляет о желании сделать Фейсбук виртуальным государством, населенным пользователями, управляемой автономной экономикой и возглавляемой генеральным директором - самим Цукербергом, который даже не подотчетен своим акционерам. . . .

Во многих отношениях компания, которую строит Марку Цукербергу, начинает больше походить на Римскую Империю, теперь со своим собственным Центральным банком и валютой, чем на корпорацию. Единственная проблема заключается в том, что эта новая национальная платформа является контролируемой компанией и управляется больше как диктатура, чем суверенная страна с демократически избранными лидерами.

Валюта, предназначенная для торговли в национальном—не говоря уже о международном-масштабе, должна быть не только централизованной, но и демократизированной, отвечающей воле народа и его избранных лидеров. Вместо того, чтобы обойти существующую структуру центрального банка, как это планирует сделать Файсбук, несколько групп экономистов предлагают более эгалитарное решение: национализацию и демократизацию Центрального банка, открыв его депозитное окно для всех. Как было рассмотрено в моей последней книге “Банковское дело людям: демократизация денег в цифровую эпоху”, эти предложения могут позволить нам всем получить 2,35% на наши депозиты, устраняя банковское массовое изъятие вкладов и банковские кризисы, поскольку Центральный банк не может исчерпать средства. Прибыль от публичного средства обмена должна вернуться к общественности, а не обогащать безотчетного, контролируемого корпорацией троянского коня Файсбук.