Долларовая финсистема

Аватар пользователя good-society

Перед рассмотрением идеальной денежной модели, имхо, будет полезно вкратце рассмотреть модель долларовой финсистемы и избавиться от некоторых распространённых заблуждений. В статье мы также рассмотрим, чем на самом деле является ФРС, "печатным станком", как считают многие, или чем-то другим. Рассмотрим также важный вопрос, как на самом деле печатаются создаются долларовые деньги, это позволит понять, как в реальности функционирует финансовая система капитализма.

Сразу возьму быка за рога - изначально ФРС была создана не в качестве печатного станка. Главный смысл создания ФРС, это законодательное установление системы ЧАСТНЫХ монопольных денег. Всё остальное является следствием этого принципиального решения. ФРС выступает "печатным станком" только в кризис, когда возникают проблемы с качеством экономических активов. Только в случае кризиса ФРС выступает кредитором последней инстанции и напрямую кредитует нужные структуры и скупает активы. В прочее время она занимается обычными бюрократическими функциями.

 
Структура ФРС


То, что главная функция ФРС не печатный станок легко доказывается реальными данными по балансу ФРС. Если сравнить исторические долларовые графики изменения баланса ФРС и изменения величины госдолга США, то будет очевидно их полное и многократное несоответствие

 
Госдолг США в млрд.$ по годам
 
Баланс ФРС в млрд.$ по годам


То есть получается, что распространенная схема "печати долларов" ФРС в обмен на долговые обязательства правительства США (трежерис) не является реальной. Во всяком случае не является главной. Но ведь долговые обязательства США покупаются за доллары!!! Откуда же у покупателей трежерис берутся доллары в таком количестве, если их не печатает ФРС, как основной эмитент долларов?

Ситуацию проясняет следующий график:

 
Баланс ФРС в сравнении с активами банков

Долларовые активы банков в несколько раз превышают величину активов ФРС. Т.е. доллары на покупку трежерис имеются у банков!!! А как доллары возникают у банков? В результате банковских операций в долларовой финансовой системе. Но для этого им нужно иметь долларовые активы. Проблемы где их взять нет никакой. Америка является страной с развитой финансовой системой, а это означает, что там можно легко манипулировать и раздувать стоимость любых активов в интересах банкиров. Для этих целей прекрасно подходит фондовый рынок, где задирая цены акций и других активов, тем самым можно раздувать и активы и балансы банков для увеличения кредитования и создания новых долларов. Той же цели служат и мировые (карманные) рейтинговые агентства. Банки выпускают ценные долговые бумаги, принимают в обеспечение прочие активы, материальные и нематериальные, тем самым они увеличивают свои возможности по кредитованию в долларах, т.е. фактически создают дополнительную долларовую массу из воздуха под долги. Именно в этих целях возник и работает постоянно растущий фондовый рынок США. Вот кто на самом деле является долларовым "печатным станком" -- банки, связанные с ФРС. 

 
Денежный мультипликатор США

В курсе экономикс, в разделе банковской деятельности, описан стандартный способ выдачи кредита - заинтересованный в кредите предприниматель приходит со своим бизнес-планом в банк и если банк считает его проект реализуемым и прибыльным, то он просто открывает бизнесмену расчетный счет и начисляет на него требуемую сумму кредита. Всё!!! Новые деньги созданы!!! Конечно вновь созданные деньги, это всегда и приращение нового долга в системе, поэтому соблюдается баланс долгов и денег, что обеспечивает относительную сбалансированность такой финсистеме. Также чтобы банк выдал такой кредит он должен иметь активы, но как я уже сказал никаких проблем с привлечением активов в финансовой системе ФРС нет, поднимаются цены на акции, на любые другие активы и вы обеспечиваете своему банку любой нужный для кредитования баланс.

Посмотрите активы банков, связанных с ФРС, т.е. тех, кто владеет долями акций в Резервных банках ФРС. Вот кто занимается созданием долларовой денежной массы в мире, а вовсе не "печатный станок" ФРС. Вот кто осуществляет реальный финансовый контроль над мировой экономикой.  Банкиры!! Конечно сегодня не только ФРС имеет такую денежную систему. Банк Англии, Японии, ЕЦБ, осуществляют подобную же политику и активно взаимодействуют между собой в деле сохранения частной мировой банковской власти. Кроме того, это уход от однобокой ориентации на трежерис США. Список мировых должников становится более диверсифицированным.

Посмотрите на эту реальность! Многие необоснованно ругают Глазьева, что он предлагает государственное кредитование бизнес-проектов, но капиталисты по сути занимаются тем же самым! Только в их случае кредитованием занимается не государство, а частные лица, соответственно заинтересованные положить прибыль лишь себе в карман и не спрашивая ничьё разрешение на кредиты! 


P.S. Эта статья также проясняет вопрос, кому должны США. Получается, что они на самом деле должны не ФРС, а мировым банкирам. За восемь лет правления президента Барака Обамы долг США вырос с 10,63 триллиона почти в два раза. Причем это реальные долги, под которые уже потрачены немалые реальные ресурсы. И сегодня вложение денег в трежерис, в долги США, это вложения в банкрота.

Авторство: 
Авторская работа / переводика

Комментарии

Аватар пользователя Адский Советник

Мало того дефецит денег и высокие процентные ставки так ЖК разгоняются инфляцию. А у нас решили просто откачать бабки из экономики. Не можешь кушать, значит и туалет тебе не нужен.

Аватар пользователя МГ
МГ(8 лет 11 месяцев)

суть не изменилась. так ли важно, кто надул "долларовый пузырь"? ФРС или "коммерческие банки"? доллар от этого не становится чем-либо обеспеченным и долги остаются долгами. в 2008 слабым звеном цепи был "назначен" Лемон Вротхерс, с тех пор система не изменилась.

Аватар пользователя good-society
good-society(10 лет 6 месяцев)

Согласен. В целом, статья написана в пику апологетам капиталистической финансовой системы, для прояснения сути и реалий этой системы, чтобы народ задумался об альтернативах, а не продолжал молиться на финкапитализм. 

Аватар пользователя BKV
BKV(6 лет 8 месяцев)

тот кто чтит историю, знает, что на протяжении всей истории существования финансов ростовщиков, то есть банкиров, всегда не любили, и всегда считали их мошенниками и предателями интересов населения. И сейчас ничего не изменилось. Финансовая система - это курьер по обеспечению расчетов, а не созидатель. И яркое подтверждение этому наша страна. У нас никогда ничего не изменится к лучшему, пока в реальной экономике будут руководить юристы и финансисты, то есть те, чья роль на реальном предприятии  всегда была второстепенна. Не знаю ни одного случая в СССР, чтобы юрист или начальник фин.отдела стал директором (ну только если его не слили в горком партии и он уже там пролез на руководящие должности и затем уже оттуда в "почетную" отставку - директором)

Аватар пользователя ScorpioN
ScorpioN(8 лет 2 дня)

В курсе экономикс, в разделе банковской деятельности, описан стандартный способ выдачи кредита - заинтересованный в кредите предприниматель приходит со своим бизнес-планом в банк и если банк считает его проект реализуемым и прибыльным, то он просто открывает бизнесмену расчетный счет и начисляет на него требуемую сумму кредита. Всё!!! Новые деньги созданы!!!

Дадите ссылку где такое пишут?

Аватар пользователя good-society
good-society(10 лет 6 месяцев)

Учебник "Экономикс", авторы К.Макконелл, С.Брю, Издательство, Инфра-М 1999г,  

Часть III. Деньги, банковское дело, кредитно-денежная политика.
Глава 13. Деньги и банковское дело.
Глава 14. Как банки создают деньги.
Глава 15. Федеральные резервные банки и кредитно-денежная политика.

Есть в инете

Аватар пользователя mamomot
mamomot(11 лет 2 месяца)

"Долларовая финсистема" жива, пока обеспечена мировая торговля сырьевыми товарами за доллар!

Комментарий администрации:  
*** Уличен в том, что обзывает людей ("обиженками", "хохло-нечистью" и т.п.), а потом пишет администрации жалобы вида "в ответ на мое крайне корректное обращение..." ***
Аватар пользователя good-society
good-society(10 лет 6 месяцев)

Ну это тоже фактор продляющий жизнь долларовой финсистеме, но он не определяющий.

Аватар пользователя хамелеон
хамелеон(7 лет 6 месяцев)

Батенька, фрс это и есть печатный станок + системные банки фрс+ прибыль от расширяющихся кредитов банков фрс.

И вырвать из этой цепочки может только на доллар отсутствием генерации прибыли в системе.

Аватар пользователя good-society
good-society(10 лет 6 месяцев)

Деньги не печатаются, они создаются на банковских счетах под долг, либо под какие-то активы.

Аватар пользователя хамелеон
хамелеон(7 лет 6 месяцев)

Печатаются они или рисуются в электронной системе не имеет никакого значения. Это создание эфемерное на реальные активы. И печатают их не банки сами по себе, за мировыми обьемами следит ФРС. ФРС это видимая верхушка аналитической и информационной сети банков синедриона.

А вы думали все банки сами по себе чего то там пячятают ?😁 прежде чем пячатать надо провести подготовку, ограбить пару ливий .

ФРС печатает частно-ГОСУДАРСТВЕННЫЕ деньги по соглашению С США. И по закону государство США МОЖЕТ начать печатать свои.

Вы не студент ?

Аватар пользователя good-society
good-society(10 лет 6 месяцев)

ВУЗ закончил еще в советские времена

Аватар пользователя Georg Karr Санкт-Петербург
Georg Karr Санк...(7 лет 5 месяцев)

Под что создается это я подробно расписал в статье: Западные инвестиции - современные колониальные сборы

Под заниженные активы экономик.

Аватар пользователя хамелеон
хамелеон(7 лет 6 месяцев)

Все верно. Западные инвестиции в стратегические отрасли это и есть кредиты из напечатанного и уварованного.  Так была создана система финансового глобального контроля синедриона. Потому в свои стратегические отрасли эта система никого не пускает с инвестициями. Во первых, не трэба, они сами деньги печатают, во вторых нефиг нас контролировать.

Аватар пользователя good-society
good-society(10 лет 6 месяцев)

Это тоже имеет место, но я описал общий принцип, который используется всегда и везде, не только для внешних инвестиций, но и в самой экономике США.

Аватар пользователя good-society
good-society(10 лет 6 месяцев)
 

Госдолг США: ставки невероятно высоки

«Expert Online» 2017

Сегодня, в понедельник, у американских законодателей закончился летний отпуск и начались трудовые будни. Дел у них, как обычно, много. По традиции последних лет, наиболее важной проблемой во внутренней политике стала необходимость утверждения нового потолка госзаимствований, поскольку срок действия старого заканчивается 29 сентября.

Заниматься потолком заимствований конгрессменам приходится регулярно. Всего его поднимали с марта 1962 года, когда это произошло впервые, 74 раза. Чаще всего – 18 раз при Рональде Рейгане. При Бараке Обаме это происходило пять раз. Пока законодатели с этой задачей в целом справлялись. Последний раз они поднимали потолок в мае. Однако все когда-то происходит впервые, и неспособность повысить потолок относится к числу таких потенциально возможных событий,  чтобы опасаться этого крайне нежелательного не только для американской, но и глобальной экономики события.

Главные рейтинговые агентства и в частности S&P предупреждают, что если потолок госзаимствований не будет поднят к концу сентября, то Америку будут ждать гораздо более тяжелые последствия, чем банкротство Lehman Brothers в 2008 году, которое стало началом финансового кризиса. Напомним, в результате печально известного срыва поднятия потолка в 2011 году агентство S&P Global Ratings впервые понизило рейтинг США. Шесть лет назад ценные бумаги США обесценились на 2,4 трлн долларов, а индекс S&P 500 обвалился более чем на 15%.

Дональд Трамп, как всегда, готов к борьбе. Недавно он, к примеру, предупредил, что готов отправить министров и их подчиненных в неоплачиваемые отпуска, если не получит деньги на свою любимую «игрушку» - строительство забора на границе с Мексикой. В Белом доме очень надеялись, что законодатели договорятся по потолку до летних отпусков, но не получилось.

«Если не будет поднят потолок заимствований правительства,- пишет в анализе главный экономист S&P Бет Энн Бовино,- то последствия будут вероятно более катастрофические, чем банкротство в 2008 году Lehman Brothers. Они уничтожат многие достижения нынешнего восстановления американской экономики».

Прекращение работы правительства, уверяет Бовино, лишит экономику 6,5 млрд долларов в неделю и вызовет «эффект бабочки» во многих сферах жизни.

США превысили официальный потолок государственных заимствований в конце 2012 года. За прошедшие с тех пор пять лет потолок неоднократно превышался. Последний раз это произошло 15 марта: фактический долг 19,84 трлн долларов, а официально разрешенный потолок – 19,81 трлн.

Учитывая размер американской экономики, затягивание с поднятием потолок вполне может вызвать цунами на мировых рынках, которые с тревогой следят за тем, что будет происходить в сентябре на Капитолии. Ставки «невероятно высоки», по мнению Роба Николса, президента и директора Ассоциации американских банкиров (ABA), одной из главных торгово-финансовых организаций США. Готовится к предстоящей бешеной волатильности и Ассоциация индустрии безопасности и финансовых рынков (SIFMA), организация, объединяющая сотни финансовых компаний.

Министр финансов США Стив Мнучин заявил, что компромисс должен быть достигнут не позднее 29 сентября. Финансовый год в Америке, напомним, начинается 1 октября. Впрочем, многие экономисты считают, что правительство сможет работать еще несколько недель. Инвесторы и экономисты полагают, что Минфин США окончательно исчерпает все ресурсы в где-то середине октября.

Все понимают, насколько высоки ставки, но атмосфера в Конгрессе, как, впрочем, и во всей стране, сейчас царит такая напряженная, что многие сомневаются в том, что Дональд Трамп сумеет добиться повышения потолка заимствований правительства в нужный срок. Многие его однопартийцы из Республиканской партии проголосуют за повышение потолка лишь в том случае, если документ будет содержать обещания по сокращению расходов правительства. Это значит, что для достижения компромисса президенту понадобится поддержка демократов. Однако добиться ее будет крайне трудно. Лидер республиканского большинства в Сенате Митч Макконнелл встречался с лидером демократического меньшинства Чаком Шумером и заявил после встречи, что, по его мнению, закон поддержат в лучшем случае очень немногие законодатели от Демократической партии. Еще пессимистичнее в отношении поддержки демократов настроен председатель комитета Сената по финансам Оррин Хэтч.

Трамп в свойственной себе манере написал недавно в Twitter, что с потолком заимствований «полный беспорядок» и обвинил в этом спикера Палаты представителей Пола Райана и Митча Макконнелла, кстати, обоих республиканцев. По мнению Стива Белла, бывшего директора комитета по бюджету Сената, после этого твита достичь компромисса будет еще труднее.

http://expert.ru/2017/09/4/potolok/


P.S. Трежерис могут сильно подешеветь, а мы их зачем-то продолжаем покупать

 

Аватар пользователя good-society
good-society(10 лет 6 месяцев)

Мои мысли подтверждаются и статьями, Spydell`а:
"Рынки на максимумах",  безумный пузырь на рынке акций,  "ФРС сохраняет стабильность долгового и фондового рынков", ибо для мировой банковской структуры стабильность этих рынков жизнено важна для сохранение их активов и балансов, т.е. возможностей по долларовому кредитованию и долларовому господству.

Аватар пользователя good-society
good-society(10 лет 6 месяцев)

Вызывает вопросы только поведение ФРС во время кризиса 2008 года, когда она предоставила кредиты на сумму более 16 трлн.долларов, и это почему-то не было отражено в её балансе, что вызывает вопросы о мошенническом, т.е. незаконном способе эмиссии долларов.

Аватар пользователя Мирик
Мирик(8 лет 5 месяцев)

 затягивание с поднятием потолок вполне может вызвать цунами на мировых рынках, которые с тревогой следят за тем, что будет происходить в сентябре на Капитолии.

Может ради этого все! Иллюзия тревоги и законности. 

Комментарий администрации:  
*** Уличен в манипуляциях и провокациях - https://aftershock.news/?q=comment/6520942#comment-6520942 ***
Аватар пользователя good-society
good-society(10 лет 6 месяцев)

Кому принадлежит долг США? 

 

 

Аватар пользователя good-society
good-society(10 лет 6 месяцев)

Думаю, что очень полезным дополнением к сказанному в статье будут графики стоимости золота. 

 
График золота за последние 200 лет

Как видно из данных, цена золота выражалась в английских фунтах стерлингов до введения Бреттон-Вудской системы и цена была практически стабильной более 100 лет. Поскольку доллар до ввода Бреттон-Вудской системы не был мировой валютой, то он вынужден был обеспечивать свою ценность в том числе и с использованием золота. Поэтому была невозможна его неограниченная эмиссия. 

После ввода Бреттон-Вудской системы стоимость доллара была жестко привязана к золоту установлением курса в 35 долларов за тройскую унцию золота, что привело к падению спроса на золото и повышению спроса на доллары, т.е. привязка к золоту оставалась, что опять делало неограниченную эмиссию долларов невозможной. 

Такая система продержалась до начала 70-х годов XX-го века, когда был отменен обмен долларов на золото. Доллар окончательно отвязался от золота и стал фиатной, т.е. необеспеченной, валютой. С этого момента цена золота перестала быть стабильной, и стала подвергаться значительным колебаниям и сильному росту, потому что теперь эмиссия доллара перестала быть ограниченной. Именно с этого момента стала возможной неограниченная "печать долларов".

График цены золота в долларах и фунтах за 1990-2004 годы:

 

График цены золота за последние 20 лет:

 


 

Аватар пользователя good-society
good-society(10 лет 6 месяцев)

Добавлю еще, что именно потому, что банки используют для обеспечения своих активов спекулятивно раздутые ценные бумаги, они выступают против принятия закона Гласса-Стигола, пропагандируемого Линдоном Ларушем, который разделяет банковскую и инвестиционную деятельность. Поскольку при таком разделении банки вынуждены будут сократить свои активы и соответственно объемы кредитования, что им категорически невыгодно.

Аватар пользователя good-society