Вход на сайт

Облако тегов

АШ-YouTube

Золотовалютный резерв и внешняя торговля

Аватар пользователя auditor

          Продолжаем наше исследование либеральной экономики. Как и заявлено, поговорим о внешней торговле, но мы ничего не сможем в ней понять, если не выясним, какова роль ЦБ в обслуживании внешнеторгового оборота. Для начала вспомним, что такое золотовалютный резерв (ЗВР). Это средства в иностранной валюте, специальные права заимствования, резервная позиции в МВФ и монетарное золото.  Обеспеченность денег золотовалютными резервами означает, что общее количество денег в стране должно соответствовать её золотовалютным резервам. К ним относятся как золото, так и иностранная валюта. Подробнее об этом написано в разделе «Как работает банковская система», нам же достаточно вспомнить, что баланс центрального банка выглядит следующим образом:

Актив Пассив
Иностранная валюта и ценные бумаги, золото Национальные деньги в обращении

        Актив, если кто забыл, всегда равен пассиву, т.е. баланс центрального банка и показывает обеспеченность национальной валюты золотовалютными резервами, а проще – иностранной валютой. А как же золото? А никак. Во – первых, золота в структуре любого центрального банка очень мало. Во – вторых, золото в балансе оценивается по его текущей биржевой котировке. Биржи находятся в Лондоне, а котировки выражены в иностранной валюте. Таким образом, наши деньги – это эквивалент иностранных, только на нашей бумаге и в другом номинале. Но за центральным банком нужен какой-то контроль, а вдруг они врут? Действительно, контроль нужен и он есть. Вассальный центральный банк открывает корреспондентский счёт в банке сеньора. Любые операции с валютой сеньора отражаются одновременно на данном корреспондентском счёте и на счетах банка-вассала, что показано на схеме:

        Такая схема взаимоотношений между банками разных стран возможна и на равноправной основе. Но если подавляющая часть активов центрального банка есть просто деньги иностранного государства и хранятся они в банке этого государства, то возникает вопрос: а кто в доме хозяин?

          Более того. В предыдущем разделе, рассматривая механизм действия ссудного процента, мы показали, что деньги есть главный инструмент управления экономикой. Очевидно, что кто управляет деньгами, тот экономике и хозяин. Управление осуществляется ростовщическими кланами, объединёнными в жёсткую иерархию. Если деньгами вашего государства управляет иностранный банк (государственный или нет – не имеет значения), то кто управляет вашей экономикой? Конечно, папуасы могут рисовать собственные фантики и даже самостоятельно решать, какие на них нарисовать картинки. Но от этого суть дела не меняется.

         Для создания ЗВР нужно что-нибудь продать на внешнем рынке, но прежде всего надо понять, что золотовалютный резерв можно создать только при положительном внешнеторговом балансе. Попросту говоря, вы должны продавать на внешний рынок больше, чем там покупаете, иначе ЗВР взяться будет попросту неоткуда. Предприятие – экспортёр продаёт свою продукцию на внешнем рынке и получает выручку в иностранной валюте. Для оплаты издержек экспортёр продаёт валюту на бирже, где её покупает центральный банк. Деньги на покупку этой валюты он просто создаёт, т.е. проводит эмиссию. Купленную на бирже валюту ЦБ переводит на свой корреспондентский счёт в банк страны – эмитента соответствующей валюты. Например, доллары пришли в Россию из Монголии, но ЦБ РФ переведёт их на свой корсчёт (ЗВР) в США. Для американского банка это просто списание суммы со счёта Монголии на счёт России. Очевидно, что выступая покупателем валюты на бирже, ЦБ поднимает её курс за счёт эмиссии. С другой стороны, когда курс национальной валюты падает, ЦБ проводит интервенции – выбрасывает свои ЗВР на биржу, т.е. увеличивая предложение валюты добивается снижения её курса. Если импорт превышает экспорт, курс иностранных валют растёт пропорционально, что очевидно. В этом случае либо ЦБ ничего не делает, сидит ровно, а иностранная валюта взлетает до небес, либо растрачивает ЗВР, а вот эмиссию, которая ранее была произведена на его покупку, обратно вернуть нельзя. Значит, новая эмиссия и опять за счёт населения. И так по кругу. Рассмотрим на примере процесс создания ЗВР при следующих исходных условиях: производство продукции за период составило 100 000 сурсиков, из них экспортировано на 40 000 при цене реализации 120 000. Для простоты примем, что курс сурсика к иностранной валюте 1:1. Итак, были совершены следующие операции:

          Как мы видим, в результате операций 5 и 6 центральный банк произвёл эмиссию 120 000 сурсиков и записал их на счёт компании – экспортёра, а валюту отправил в иностранный банк, создав ЗВР. Как изменилось положение экономики, смотрим в балансе:

           Результат у нас такой: на 60 000 товарного наполнения рынка общая платёжеспособность экономических субъектов составит 120 000 сурсиков. Понятно, что будет с ценами? Очевидно, что и курс иностранной валюты при этом устремится вверх, а центральный банк выбросит ЗВР на биржу «для поддержания курса». Этому будет способствовать и желание торговых предприятий заработать на импорте. ЗВР быстро иссякнут и процедура повторится.

           Таким образом, курс национальной валюты будет неизменно снижаться, но это не всё. Если вы ввезли импортные товары, то какая-то их часть уменьшит, как минимум, выручку внутренних производителей, а как максимум их разорит. Иначе говоря, внутреннее производство, а с ним и платёжеспособный спрос будут опять падать, а цены расти. У нас ведь свобода торговли, импортёры и экспортёры свои действия не согласовывают. Конкретные импортёры и экспортёры могут процветать, но механизм обнищания страны будет медленно, но неуклонно работать. Но в конце концов, процесс дойдёт и до них. Правило — умри ты сегодня, а я завтра! — никто не отменял. А тут ещё правительство решает потратить собранные налоги на приобретение ценных бумаг США и начинает покупать доллары на валютной бирже. Что будет с курсом? Теперь понятно, почему при положительном внешнеторговом сальдо курс рубля неуклонно снижается?

          Внешнюю торговлю запретить нельзя, но можно её сбалансировать. Одним из инструментов являются таможенные пошлины. Но этот инструмент, хотя и не самый лучший, доступен только суверенным странам, а если ваша страна член ВТО или Евросоюза? Вы уже в своём доме не хозяин и обязаны выполнять правила организации. Нужно также заметить, что во внешней торговле всегда выигрывает тот, кто контролирует весь технологический цикл и производит уникальную конечную продукцию. На крайний случай, имеет природные ресурсы, запасы которых ограничены. Проще говоря, нужно быть монополистом, тогда у вас есть возможность диктовать цены. Пример – зенитно-ракетный комплекс С-400. Но если ваше экспортное производство является частью чужой технологической цепочки, вы можете всё потерять в одну минуту. Просто кто-то решит, что программы, например, дешевле писать в Индии. И что вы будете делать? Если страна не владеет полным циклом производства конечного продукта – любая внешнеэкономическая деятельность всегда будет игрой в одни ворота. Понятно, в чьи?

             Надо понимать, что чем сильнее ваш рынок открыт для других стран, тем меньше вы им управляете. Если вы не хотите или не можете защитить свой рынок, он будет с неизбежностью разграблен, а ваша экономика будет работать под внешним управлением. Никаких исключений не бывает. Защита рынка означает разработку и реализацию собственной концепции управления национальной экономикой как единым и целостным объектом. Можно ли внешнюю торговлю сбалансировать с пользой для всего населения? Конечно можно и нужно. Но это будет уже не либеральная экономика, а какой-то тоталитаризм.

            Нельзя не упомянуть и вот о чём. Очевидно, что спад внутреннего производства порождает инфляцию. Помимо социальных последствий инфляция ведёт к изменению курса валют, которые, в свою очередь, определяют рентабельность производственных отраслей. Если в вашем производстве много импортных комплектующих, то рост курса валюты может ваше производство убить. Это ещё один способ управления вашей экономикой извне.

           Чтобы закрыть вопрос о ЗВР, посмотрим на них из кабинета главы Федерального резерва США. У нас открыты счета в нашей валюте центральными банками иностранных государств. Мы только деньги со счёта на счёт переписываем. Процентов за депозит разумеется, не платим. Списываются деньги с этих счетов редко, понемногу, да и не у всех одновременно. Так что же, деньги просто так лежать будут? А не вложить ли их в какое-то дело? И вложим. А ещё в случае надобности эти счета всегда можно заблокировать. По решению местного суда, с соблюдением всех процедур и демократических норм.

          Так нужно ли государству иметь золотовалютный резерв? Безусловно. Но лучше, когда резерв лежит где-то у нас, под нашей охраной, в аккуратных стандартных слитках. Валюта тоже нужна, но в разумных количествах и в нашем банке.

         И последнее. Когда смотришь на это безумие, которое вытворяют с экономикой страны ЦБ и правительство России, невозможно не задаться вопросом, что заставляет этих людей уничтожать свою страну?

Авторство: 
Авторская работа / переводика
Комментарий редакции раздела Энергорубль

Об эквивалентности международной торговли

Фонд поддержки авторов AfterShock

Комментарии

Аватар пользователя Александр Мичуринский

С какого бодуна активы ЦБ должны ограничиваться ЗВР, что за валютная доска?

По теории активы центральных банков, кроме ЗВР, включают:

Здесь можно посмотреть баланс ЦБ РФ за последние 20 лет

http://www.cbr.ru/statistics/print.aspx?file=cbr_balance/balance_16.htm&...

 

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(16:06:45 / 08-04-2017)

Сходите на сайт ЦБ РФ, определите долю иностранной валюты в активах и я покраснею.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя Александр Мичуринский

Эта доля не 100%. Согласны? Краснейте.

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(16:18:26 / 08-04-2017)

Да с чего бы? Я ведь об этом сам писал, ведь про золото не забыл? Золота в семь раз больше, чем ценных бумаг правительства.  А кроме того, в какой валюте номинированы обязательства правительства РФ?

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя Александр Мичуринский

О кроме золота?

Долговые обязательства Правительства Российской Федерации они что тоже в валюте?

Кредитов и депозитов в активах в разы больше, чем золота.

Или это для Вас пренебрежимая погрешность?

 

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(16:22:02 / 08-04-2017)

Долговые обязательства Правительства Российской Федерации они что тоже в валюте?

А вы не знали? Тогда идите в Минфин. А все прочие статьи активов - валютные. Вот так.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя Александр Мичуринский

Ага. ЦБ РФ не выдает ни одного кредита в рублях. ;))

На сим я читать Вас перестаю.

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(16:35:34 / 08-04-2017)

Могли и не начинать. А долю валюты могли бы посчитать сами. Ну хоть из любопытства и добросовестности.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя DimaPozitiv
DimaPozitiv(5 лет 1 месяц)(21:06:17 / 08-04-2017)

Резервы должны быть в валюте. Про это еще Авантюрист говорил. Но не в рублях, так как противоречит здравому смыслу. Импорт и выплаты по внешнему долгу именно в валюте. Статья очень слабая. Понимания денежно кредитной политики ЦБ нет.

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(21:10:29 / 08-04-2017)

Конечно понимания кредитной политики ЦБ нет. Но и у ЦБ её нет, по крайней мере такой, о которой можно сказать вслух. Если вы считаете, что какие-то факты изложены неправильно - опровергните. Если по - вашему действующая система не разваливает экономику страны - покажите на конкретных операциях, где я соврал.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя kalagist
kalagist(3 года 11 месяцев)(07:50:48 / 09-04-2017)

Во, во.... Объясняй тут ему, опровергай... Здесь не образовательное учреждение.

 

На Востоке говорят: "Один дурак сто мудрецов зае....т".

Комментарий администрации:  
*** Нимы это не фуфлыжники! Они отдают свои деньги!!! Любому! Система сама тебе начисляет единицы ценности (с) ***
Аватар пользователя Ника. Просто Ника

Я лично за то, чтобы резервы и запасы нашего государства были в станках, патентах и научных разработках. Золото тоже ненадежно.

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(16:13:02 / 08-04-2017)

Это правильно, но на всякий пожарный?

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя Alex Arx
Alex Arx(3 года 11 месяцев)(16:34:38 / 08-04-2017)

А теперь давайте ещё раз встанем на место главы ФРС США. Всё бы хорошо, механизм исправно работает, принося дивиденды, но...

Есть одно большое "НО". Есть одна страна. Да, она тоже входит в систему ФРС на правах вассала и регулярно вносит оброк, ну или дань, как кому больше нравится. Но, у этой страны есть ядерное оружие. Самое лучшее в мире ЯО. И его более, чем достаточно, чтобы превратить то место, где находятся 12 банков ФРС в радиоактивную пустыню. Ну, то есть США, если кто не понял. Ну и до кучи Великобриташку.

Так что, не всё так просто. Есть, есть ещё над чем надо работать. И рано почивать на лаврах. Ну, это я сейчас с точки зрения главы ФРС рассуждаю...)

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(16:39:26 / 08-04-2017)

Я бы на месте Генштаба РФ рассуждал так: где у них банковские дата-центры? После того, как они испарятся, война закончена.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя Alex Arx
Alex Arx(3 года 11 месяцев)(16:41:13 / 08-04-2017)

И тогда Россия занимает место США? И Элечка Набиуллина становится главой ФРС России?)

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(16:46:51 / 08-04-2017)

А нам это надо? Мне - нет.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя Bruno
Bruno(4 года 4 месяца)(20:20:05 / 08-04-2017)

Аватар пользователя Pavel-ch
Pavel-ch(4 года 7 месяцев)(17:05:03 / 08-04-2017)

что такое золотовалютный резерв (ЗВР). Это средства в иностранной валюте, специальные права заимствования, резервная позиции в МВФ и монетарное золото.

конечно интересны все составляющие ЗВР (имхуется, что автор забыл про гос.долги), но самая интересная и манипуляционная часть - это СПЗ. вот там любопытно покопаться, потому что там джентльмены дают друг другу слово на фиговом листочке, а потом этот листочек учитывается на балансах и выдавшей и принявшей стороны (если я правильно понимаю данный процесс)

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(17:11:31 / 08-04-2017)

Ну почему я забыл про госдолги? В какой валюте наше государство занимает?

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя vedmed
vedmed(5 лет 8 месяцев)(17:31:19 / 08-04-2017)

То, что мы оплачиваем банкет владельцам мировой финансовой системы - ещё Авантюрист раскрыл вполне детально.
Вопрос - как соскочить? И нужно ли это нашему государству (конкретным функционерам системы)?
Вы предложили интересную матмодель замкнутой экономики.
Но как правило, сытый голодного не разумеет, и продвинуть модель, где все должны работать в равной степени - это отдельная титаническая задача.
На мой взгляд, статус-кво сегодняшней финансовой системы и проистекает из этой самой возможности иметь всё, не прилагая особых усилий и имея полную защиту от "раскулачивания". Эдакая международная круговая порука власть и деньги имущих.
И как показывает практика, главное - любым способом прорваться в Клуб. После этого, закон над тобой не властен, если ты играешь по правилам внутренней иерархии Клуба. Примеров этому масса, от президентов-людоедов Африки, до непотопляемого Чубайса.

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(17:44:35 / 08-04-2017)

Если есть модель, которая может описать любую экономику, это уже полдела. Никто пока не сказал, что либеральная экономика описывается неадекватно. Значит, можно описывать и какие-то проекты. И не только мне, а всем знакомым с моделью.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя Georg Karr Санкт-Петербург

Мне кажется, что перед последним абзацем, следовало подкрепить свою мысль цифрами. Информации о ЗВР полно, информации по М0, М1, М2, М3. Звучит как-то голословно.

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(18:30:45 / 08-04-2017)

А зачем? Всё это на сайте ЦБ РФ и обновляемо постоянно. Уж если человек такие вещи читает, то просто должен такое понимать.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя колыван
колыван(4 года 6 месяцев)(20:17:04 / 08-04-2017)

Об этом профессор Катасоновым давно говорит. Нет у России никакой независимости , когда наши деньги там и управляются оттуда , но ура - патриоты не хотят или не могут объективно взглянуть на реальность. Я не хочу никого обвинять , ни Путина , ни Набиулину , но это факт , возможно по- другому пока нельзя , хотя многие экономисты утверждают обратное и предлагают выход , не знаю.

Комментарий администрации:  
*** Отключен (лидер бан-рейтинга, политота, срач, инфомусор) ***
Аватар пользователя LetsAllChant
LetsAllChant(2 года 10 месяцев)(20:24:28 / 08-04-2017)

"Всё моё",- сказало злато;
"Всё моё",- сказал булат.
"Всё куплю",- сказало злато;
"Всё возьму",- сказал булат.

Не знаю, зачем я запостил этот стишок, переведенного Пушкиным. Но что-то в этом есть...

 

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(20:40:36 / 08-04-2017)

...и почему не надо золота ему

когда простой продукт имеет.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя kalagist
kalagist(3 года 11 месяцев)(07:43:51 / 09-04-2017)

"Например, доллары пришли в Россию из Монголии, но ЦБ РФ переведёт их на свой корсчёт (ЗВР) в США."

Да что ты говоришь? Вся твоя статья рассчитана на лохов. Но на Афтершоке лохов нет.

Табл. 1. Распределение валютных активов Банка России по видам валют (по состоянию на 31 марта соответствующего года, %)

 

 

Доллар США

Евро

Фунт стерлингов

Японская иена

Канадский доллар

Австралийский доллар

2009

48,0

42,0

9,0

1,0

-

-

2010

46,5

42,0

10,1

1,4

-

-

2011

45,4

42,6

9,1

1,5

0,8

-

2012

45,5

41,7

9,2

1,3

1,4

-

2013

44,7

40,3

9,9

1,0

2,3

0,9

2014

43,3

43,7

9,0

-

2,9

1,1

Интересно посмотреть на географическую структуру размещения резервов России (табл. 2). Она отражает распределение валютных резервов по признаку местонахождения (регистрации) юридических лиц-контрагентов или эмитентов ценных бумаг. Географическая структура не совпадает с валютной. Например, Банк России может размещать доллары США на депозитах банков Европы или Японии.

Табл. 2. Географическая структура размещения международных резервов РФ (%)

 

 

США

Франция

Германия

Великобритания

Россия

Прочие страны и международные финансовые организации

2009

37,0

19,5

17,2

11,8

4,3

10,2

2010

38,0

16,0

19,0

11,0

3,0

13,0

2011

32,7

28,8

21,5

8,4

1,0

7,6

2012

33,4

29,0

19,0

9,0

1,0

8,4

2013

33,8

28,0

19,4

9,4

1,0

8,4

2014

27,6

34,3

17,6

8,6

1,0

10,9

Источник: Банк России

Среди прочих стран в 2014 году фигурировали такие государства, как Канада (2,9%), Нидерланды (2,2%), Япония (1,5%), Австралия (1,1%), Швеция (0,5%), Норвегия (0,3%).

Основной страной по величине размещенных резервов до недавнего времени были Соединенные Штаты. Но их доля постепенно снижалась. В 2014 году на первое место вышла Франция. 

А собственные позиции самого ЦБ в себе фиксируются в Банке Международных Расчётов. Вот так-то...

Сегодня у нас в составе ЗВР валюты (всякой разной) на на 320 млрд. долл. США.

Вопрос Автору: "Откуда у нашего ЦБ столько бабок? Больше чем у правительства. Что за источник?"

Посмотрим чего автор стоит....

 

Комментарий администрации:  
*** Нимы это не фуфлыжники! Они отдают свои деньги!!! Любому! Система сама тебе начисляет единицы ценности (с) ***
Аватар пользователя kalagist
kalagist(3 года 11 месяцев)(09:10:26 / 09-04-2017)

А вот на 30 июня 2015г. В России уже 14 процентов.

Источник ЦБ РФ http://www.cbr.ru/publ/Obzor/2016-01_res.pdf

А вот тут на 30 июня 2016 года. http://www.cbr.ru/publ/Obzor/2017-01_res.pdf

Комментарий администрации:  
*** Нимы это не фуфлыжники! Они отдают свои деньги!!! Любому! Система сама тебе начисляет единицы ценности (с) ***
Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(09:17:31 / 09-04-2017)

Значит так: даю два часа. Или ты берёшь мой тезис и его аргументированно опровергаешь, или бан за флуд.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя kalagist
kalagist(3 года 11 месяцев)(10:19:45 / 09-04-2017)

Выбираю бан. Ты не ответил на вопрос. Ссышь?

smileylaugh

А на твой тезис аргумент в таблицах.

Комментарий администрации:  
*** Нимы это не фуфлыжники! Они отдают свои деньги!!! Любому! Система сама тебе начисляет единицы ценности (с) ***
Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(10:40:10 / 09-04-2017)

Мой тезис ты понять не способен. На хрен мне твоя таблица? Что из моего текста она доказывает или опровергает? Если бы ты показал, что активы ЦБ состоят не из валюты, как тут в начале один пытался, но быстро сдох, было бы чего обсуждать. Кого здесь интересует структура валютной корзины ЦБ? Тебя? так пиши свой пост и обсуждай проблему с теми, кому это интересно. В бан так в бан. 

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя ViSlav
ViSlav(5 лет 2 недели)(09:45:06 / 09-04-2017)

 Если импорт превышает экспорт, курс иностранных валют растёт пропорционально, что очевидно. В этом случае либо ЦБ ничего не делает, сидит ровно, а иностранная валюта взлетает до небес, 

Это не самоподдерживающийся процесс. Если курс вырастет слишком сильно - начнется рост цен на импортные товары. Соответственно их станут меньше покупать - импорт уменьшится, платежный баланс восстановится.  Если есть более менее работоспособная промышленность, способная выпустить аналоги - то она и вовсе окажется в шоколаде.

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(09:50:05 / 09-04-2017)

Я пишу здесь о роли ЦБ как регулятора.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя ViSlav
ViSlav(5 лет 2 недели)(10:00:11 / 09-04-2017)

Регулятор может сглаживать отдельные скачки, но что он сделает против описанного системного дисбаланса? Тут только сокращать импорт, либо наращивать экспорт. Все равно что человек которому постоянно не хватает денег до зарплаты - можно какое то время жить за счет запасов или залезть в долги, но кардинально проблему решит только сокращение потребления того без чего можно обойтись, либо поиск более высокооплачиваемой работы.

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(10:18:07 / 09-04-2017)

А это никак не противоречит моей позиции.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***
Аватар пользователя father_gorry
father_gorry(3 года 11 месяцев)(13:47:10 / 09-04-2017)

Доллар, золото - неужели нельзя хранить резервы еще в чем-то? В акциях своих предприятий, например?

Аватар пользователя auditor
auditor(7 лет 2 месяца)(13:52:59 / 09-04-2017)

Да они вообще нужны только на случай какой-то катастрофы. И тут лучше драгметаллов и алмазов пока ничего нет.

Комментарий администрации:  
*** Уличен в дезинформации ***

Лидеры обсуждений

за 4 часаза суткиза неделю

Лидеры просмотров

за неделюза месяцза год

СМИ

Загрузка...