Вход на сайт

МЕДИАМЕТРИКА

Облако тегов

Премия Дарвина: конец латвийской прачечной.

Аватар пользователя вилюй

Латвия начала войну против отмывания денег, что самым непосредственным образом скажется на клиентах местных банков из России и других стран постсоветского пространства. Неприятные последствия ожидают и банки: у одного отобрали лицензию, еще несколько были оштрафованы на крупные суммы. Участники рынка готовятся к новым потерям.

Формально борьба с отмыванием российских, украинских, молдавских и других постсоветских денег ведется в Латвии десятилетиями. Это, тем не менее, не помешало стране заработать репутацию одной из самых эффективных и надежных "прачечных" в Восточной Европе.

"В Латвии можно открыть счет и проводить целый ряд банковский операций, которые нельзя проводить почти больше нигде в Европе, – рассказывает Русской службе Би-би-си финансист Гирт Рунгайнис, входивший в руководство нескольких латвийских банков. – Больше нигде российский бизнесмен не сможет оперировать своим счетом как мыльницей быстрых и дешевых расчётов с деньгами не до конца понятного происхождения".

 

 

По словам Рунгайниса, возможно, такое происходит и в других странах, но в Латвии это системная проблема. "Почти половина банковской индустрии живет за счет того, что по сегодняшним меркам иначе как отмыванием не назовешь. Люди, которые в (банковском) бизнесе, говорят об этом неофициально", – считает Гирт Рунгайнис.

Вкладчиков из СНГ Латвия привлекает по двум причинам: это ЕС (а значит, юрисдикция, во всех смыслах удаленная от надзорных органов страны проживания), тут говорят по-русски и доверяют клиентам из постсоветского пространства.

Местным политикам до недавнего времени не оставалось ничего другого как уступать банковскому лобби и закрывать глаза на явно подозрительные операции.

По мнению международных организаций, а также латвийских ответственных структур, наибольшая концентрация рисков – в банках, которые работают преимущественно с нерезидентами. По данным Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК - надзорный орган), это 13 банков из 19.

Сами банки в деньгах нерезидентов проблем не видят. В банке ABLV не заметили особенных рисков. "Число таких (ненадежных) вкладчиков (в латвийских банках) ничуть не больше, чем в австрийских, люксембургских или швейцарских банках", - сказал Русской службе Би-би-си представитель банка Илмарс Янгарс.

Масштабность и непрозрачность финансовой индустрии на фоне скромных объемов латвийской экономики не дают покоя международным экспертам.

"Банки, работающие с нерезидентами, создают существенный риск того, что деньги, полученные коррупционным путем за пределами Латвии, отмываются внутри страны. Большая часть депозитов происходят из стран с высоким уровнем коррупционных рисков. Таким образом, деньги, размещенные на счетах нерезидентов, могут оказаться инструментами коррупции", - говорится в отчете Организации экономического сотрудничества и развития.

Там же отмечено, что сектор обеспечивает до 1,5% ВВП. На счетах нерезидентов сконцентрировано 53% от общего объема вкладов, а это 12,4 миллиарда евро, причем из года в год цифры растут - несмотря на санкции и тяжелую экономическую ситуацию в России. 80% этих денег приходит из СНГ - то есть зоны особого риска.

Полное несоответствие

Глава комиссии сейма по обороне, внутренним делам и борьбе с коррупцией Айнар Латковскис утверждает, что объемы подозрительных восточных денег все больше беспокоят партнеров Латвии в США, поскольку транзакции в этом секторе проводятся преимущественно в долларах. "Объем транзакций, которые проходят через Латвию, составляет 1% от общего оборота долларов в мире. Это означает, что Латвия является региональным финансовым центром. Конечно, американцы волнуются: если, например, эти деньги пойдут на поддержку терроризма, то такие транзакции должны быть замечены. У нас уже есть шесть дел, в которых речь идет о подозрениях в финансировании терроризма. Глядя на то, какие деньги тут отмываются, какие дела известны о Молдавии, России и Украине, конечно, их это настораживает", - утверждает Латковскис.

В 2015 году ОЭСР презентовала свой отчет о том, насколько эффективно в Латвии соблюдается конвенция, насколько тщательно банки и регулятор борются с подозрительными сделками, и насколько чистым становится рынок.

Оказалось, что до совершенства Латвии очень далеко, а вся упомянутая борьба носит скорее формальный характер. По сути, это был первый подробный отчет, не только указавший на недостатки системы, но и представлявший реальный интерес для политиков страны, которым крайне важно вступление в ОЭСР.

Учитывая градус критики со стороны авторов отчета, перспектива быть отвергнутой стала для Латвии реальностью. В отчете упоминаются конкретные случаи отмывания денег, которые проходили через латвийские банки: канадская компания переводила взятки в Киргизию, американская - в Россию, а из Молдавии был выведен миллиард долларов, который буквально "растворился" в трех латвийских банках.

Ни сами банки, ни регулятор этого не заметили. Стоит также отметить, что латвийские банки упоминаются в фильме "Чайка" Фонда борьбы с коррупцией Алексея Навального, а также в деле Магнитского.

Из тех сигналов, которые государство получает от банков относительно подозрительных транзакций, анализу подлежат только 25%, а до Бюро по предотвращению и борьбе с коррупцией так и вовсе доходят единицы - об этом тоже пишет ОЭСР. При этом банки далеко не всегда обязаны проводить исследование деятельности клиента-нерезидента, а регулятор, со своей стороны, следит за этим крайне неэффективно.

"Очевидно, началась борьба за то, чтобы банки более жестко подходили к анализу клиентской базы. Поменялся уровень толерантности, он понизился", - сказал председатель правления Bank M2M Europe Роберт Идельсонс.

"Существенных вызовов не ожидаем", - заявили в Baltic International Bank, который был оштрафован на 1 млн. евро за низкий контроль за фининсовыми потоками.

Каждый второй банк - грязный?

Но есть и другая версия. "Банки обиделись на такую резкую смену подхода к работе. Новые правила существуют два года, а давить на их соблюдение начали только сейчас. Менять правила игры надо было медленнее", - сказал представитель системы, надзирающей за финансовым сектором.

По словам Гирта Рунгайниса, количество пострадавших банков будет только расти, поскольку объемы грязных денег в латвийской финансовой системе куда больше, чем может показаться. "Люди, которые знают ситуацию, говорят, что как минимум половину этого бизнеса надо закрыть. По моим подозрениям, именно активные и большие счета, которые платят большую комиссию, возможно, и являются теми, которые надо закрывать. Это может быть до 75%. Соответственно, должна исчезнуть такая же часть прибыли банков. И я не вижу других услуг, которыми можно было бы заниматься. Мой расчет такой, что из 14 банков половина должны исчезнуть", - говорит Рунгайнис.

источник http://ru.bb.vesti.lv/finansi/item/9164501-konets-latvijskoj-prachechnoj...

На ресурсе термин "премия Дарвина" уже мелькал. Есть смысл обновить, подозреваю он будет модным во время кризиса.

Что такое Премия Дарвина? Натуралист Чарльз Дарвин установил, что эффект естественного отбора заключается в том, что личность должна быть более развита, чем ее предшественники. В честь этой гипотезы в США ежегодно вручается Премия Дарвина людям, которые приложили наибольшие усилия для того, чтобы улучшить человеческий генофонд. По существу организаторы поощряют оригинальные идиотские способы для самоуничтожения. Таким образом, генофонд человечества очищается от идиотов, способных придумать ТАКОЕ!  Премия Дарвина присуждается по определенным правилам.

 Автор: Олег Антонов 
 Источник: http://shkolazhizni.ru/culture/articles/1239/
© Shkolazhizni.ru
 

Фонд поддержки авторов AfterShock

Комментарии

Аватар пользователя Evgeny T
Evgeny T(1 год 7 месяцев)(11:07:11 / 22-04-2016)

На самом деле ситуация Круче,с конца прошлого года,прекратило\объявили о прекращении своей дейтельности 4 банка.

С начала это 3.Последний кто заявил о подобном правда не в Латвии,а из главного оффиса( вообщем вопрос времени) -банк Нордеа.Учитывая что в конце прошлого года,они ушли с рынка терминалов и передали всё другой конторе.О чём сообще комисии о руг соответсвующих услуг.

Но самое смешное есть ещё один  кандидат,котрого штрафанули на пару миллионов и он еще судиться,+приказали заменить всех управляющих.А учитывая что дефакто их назначают по согласованию с Украинским подразделением,то вообщем им капут. Это- privat bank.Вообщем банк маленький и фиг с ним.Я прикидывал вообщем от 5-7 должно прекратить дейтельность.Учитывая размер рынка,сворачиваемость филиалов,клиентуру и тд.

Аватар пользователя BlacK KapteN
BlacK KapteN(1 год 11 месяцев)(15:30:37 / 22-04-2016)

За приват можно поподробнее! Закроют, перебои в работе? Кратко. Просто много на нём завязано. Заранее благодарен. Можно в личку.

Аватар пользователя KAP13
KAP13(1 год 7 месяцев)(11:21:56 / 22-04-2016)

>объемы подозрительных восточных денег все больше беспокоят партнеров Латвии в США

Ну вот и видно откуда уши торчат... "торчат и не краснеют".

Аватар пользователя aporiy_zenonov
aporiy_zenonov(2 года 9 месяцев)(11:28:52 / 22-04-2016)

Но есть и другая версия. "Банки обиделись на такую резкую смену подхода к работе. Новые правила существуют два года, а давить на их соблюдение начали только сейчас. Менять правила игры надо было медленнее", - сказал представитель системы, надзирающей за финансовым сектором.

Горячие прибалтийские парни, чо...

Аватар пользователя parhonf
parhonf(2 года 3 месяца)(11:32:40 / 22-04-2016)

Давно пора прикрыть лавочку. Полно российских фирм скрываясь от налогов действуют через прибалтов, в частности через Латвию.

Аватар пользователя nesvobodnye
nesvobodnye(2 года 8 месяцев)(11:34:57 / 22-04-2016)

В чём суть борьбы ЕС против коррупции?

Коррупционные деньги должны или храниться в банках уполномоченных стран типа Британии, США или быть изъяты. Иного смысла нет бороться с мнимой коррупцией в других странах.

Аватар пользователя Bledso
Bledso(4 года 8 месяцев)(11:39:12 / 22-04-2016)

Что вы прибалтов ругаете? Подневольные же люди, холопы... Сказано же прямым тестом:

Глава комиссии сейма по обороне, внутренним делам и борьбе с коррупцией Айнар Латковскис утверждает, что объемы подозрительных восточных денег все больше беспокоят партнеров Латвии в США

 

Аватар пользователя ИЮЛь Майский

Ожидается "Панамский оффшор 2.0"?

Аватар пользователя Boba
Boba(3 года 7 месяцев)(12:36:51 / 22-04-2016)

Лидеры обсуждений

за 4 часаза суткиза неделю

Лидеры просмотров

за неделюза месяцза год

СМИ

Загрузка...