Вход на сайт

МЕДИАМЕТРИКА

Облако тегов

Из­лишняя уве­рен­ность 

Аватар пользователя vassia

Глава из книги "Думай медленно ... решай быстро" лауреата Нобелевской премии по экономике 2002 года психолога Даниэля Канемана. Он получил Нобелевскую премию за то что разрушил миф: "все участники рынка хорошо информированы, участники рынка являются рациональными существами". 

                                          Излишняя уверенность

Пре­пода­вате­ли уни­вер­си­тета Дь­юка про­вели мно­голет­нее ис­сле­дова­ние, в ко­тором фи­нан­со­вые ди­рек­то­ра круп­ных кор­по­раций прог­но­зиро­вали по­каза­тели ин­декса Standart and Poor`s (ин­декс ак­ций 500 аме­рикан­ских ак­ци­онер­ных ком­па­ний с на­иболь­шей ка­пита­лиза­ци­ей) на сле­ду­ющий год. Уни­вер­си­тет­ские ис­сле­дова­тели соб­ра­ли 11 600 по­доб­ных прог­но­зов и про­вери­ли их точ­ность. Зак­лю­чение нед­вусмыс­ленно гла­сило: фи­нан­со­вые ди­рек­то­ра круп­ных кор­по­раций по­нятия не име­ли, что ждет фон­до­вый ры­нок в са­мом бли­жай­шем бу­дущем, – кор­ре­ляция меж­ду их оцен­ка­ми и ис­тинны­ми зна­чени­ями по­каза­телей ока­залась поч­ти ну­левой! Ког­да ди­рек­то­ра ут­вер­жда­ли, что ры­нок об­ва­лит­ся, ве­ро­ят­нее все­го, его ждал подъ­ем. В этом от­кры­тии нет ни­чего уди­витель­но­го. Пло­хо то, что са­ми фи­нан­со­вые ди­рек­то­ра не по­доз­ре­вали о бес­смыс­леннос­ти сво­их прог­но­зов.

По­мимо прог­но­зиро­вания ин­декса Standart and Poor`s, учас­тни­ки эк­спе­римен­та дол­жны бы­ли пред­ста­вить еще две оцен­ки: пред­ска­зать по­каза­тель, ко­торый с 90%-ной ве­ро­ят­ностью силь­но взле­тит, и по­каза­тель, ко­торый с 90%-ной ве­ро­ят­ностью упа­дет. Раз­ни­цу меж­ду оцен­ка­ми на­зыва­ют «80%-ный до­вери­тель­ный ин­тервал», а зна­чения, вы­пада­ющие за гра­ницы ин­терва­ла, по­лучи­ли наз­ва­ние «сюр­при­зов». При не­од­нократ­ном оп­ре­деле­нии до­вери­тель­ных ин­терва­лов ожи­да­ет­ся, что «сюр­при­зы» сос­та­вят 20% всех ре­зуль­та­тов. Как час­то слу­ча­ет­ся в та­ких опы­тах, «сюр­при­зов» бы­ло слиш­ком мно­го – 67%, втрое вы­ше ожи­да­емо­го. Это по­казы­ва­ет, что фи­нан­со­вые ди­рек­то­ра про­яви­ли во­пи­ющую са­мо­уве­рен­ность в спо­соб­ности пред­ска­зывать ди­нами­ку рын­ка. Чрез­мерная са­мо­уве­рен­ность – еще од­но про­яв­ле­ние WYSIATI: оце­нивая ко­личес­тво, мы по­лага­ем­ся на све­дения, пос­тавля­емые ра­зумом, и соз­да­ем ко­герен­тную ис­то­рию, в ко­торой на­ша оцен­ка бу­дет ка­зать­ся оп­равдан­ной. Де­лать поп­равку на ин­форма­цию, ко­торая не при­ходит на ум, бес­по­лез­но – воз­можно, че­ловек о ней прос­то не зна­ет.

Ав­то­ры ис­сле­дова­ния вы­чис­ли­ли ин­тервал до­верия, ко­торый по­низил бы час­то­ту встре­ча­емос­ти «сюр­при­зов» до 20%. Ре­зуль­та­ты ока­зались по­рази­тель­ны­ми: что­бы под­держи­вать ко­личес­тво сюр­при­зов на дол­жном уров­не, фи­нан­со­вые ди­рек­то­ра дол­жны бы­ли бы из го­да в год пов­то­рять: «Есть 80%-ная ве­ро­ят­ность, что по­каза­тели ин­декса Standart amp Poor`s в сле­ду­ющем го­ду сос­та­вит от -10% до +30%». До­вери­тель­ный ин­тервал, вер­но от­ра­жа­ющий зна­ния (а точ­нее, не­вежес­тво) фи­нан­со­вых ди­рек­то­ров, ока­зал­ся бо­лее чем вчет­ве­ро ши­ре фак­ти­чес­ки за­яв­ленно­го.

Здесь всту­па­ет в иг­ру со­ци­аль­ная пси­холо­гия, пос­коль­ку от­вет, дан­ный чес­тным фи­нан­со­вым ди­рек­то­ром, от­кро­вен­но не­леп. Ру­ково­дите­ля, ко­торый уве­домит кол­лег, буд­то бы «есть боль­шой шанс, что ин­декс Standart amp Poor`s сос­та­вит от -10% до +30%», под­ни­мут на смех. За­явить ши­рокий до­вери­тель­ный ин­тервал – все рав­но что приз­нать­ся в не­ком­пе­тен­тнос­ти, а это­го не про­ща­ют вы­соко­оп­ла­чива­емым зна­токам фи­нан­со­вых воп­ро­сов. Ес­ли бы они и зна­ли о сво­ем не­вежес­тве, то ни­кому не со­об­щи­ли бы – ко­му за­хочет­ся нав­лечь на се­бя неп­ри­ят­ности? Од­нажды, ус­тав выс­лу­шивать рас­плыв­ча­тые от­ве­ты сво­их по­мощ­ни­ков – «с од­ной сто­роны… с дру­гой сто­роны…», пре­зидент Тру­мэн вос­клик­нул в сер­дцах: «Дай­те мне од­но­боко­го эко­номис­та!»

Ор­га­низа­ци­ям, в ко­торых прис­лу­шива­ют­ся к сло­вам из­лишне са­мо­уве­рен­ных эк­спер­тов, сле­ду­ет го­товить­ся к боль­шим тра­там. Оп­ро­сы фи­нан­со­вых ди­рек­то­ров по­каза­ли, что са­мые уве­рен­ные и оп­ти­мис­тично нас­тро­ен­ные по по­воду по­каза­телей ин­декса Standart and Poor`s бы­ли столь же оп­ти­мис­тичны в прог­но­зах по по­воду собс­твен­ных фирм, ко­торые впос­ледс­твии шли на боль­шие рис­ки. Как за­метил в сво­ей ра­боте Нас­сим Та­леб, не­адек­ватное по­нима­ние не­оп­ре­делен­ности кон­тек­ста га­ран­ти­рован­но при­водит к не­оп­равдан­ным рис­кам со сто­роны субъ­ек­тов ры­ноч­ных от­но­шений. Од­на­ко оп­ти­мизм вы­соко це­нят как в об­щес­тве, так и на рын­ке. Лю­ди и фир­мы по­ощ­ря­ют пос­тавщи­ков опас­ной сом­ни­тель­ной ин­форма­ции и не за­меча­ют тех, кто го­ворит прав­ду. Один из уро­ков фи­нан­со­вого кри­зиса, при­вед­ше­го к Ве­ликой ре­цес­сии, сос­то­ит в том, что вре­мена­ми кон­ку­рен­ция меж­ду эк­спер­та­ми и ор­га­низа­ци­ями про­буж­да­ет мо­гущес­твен­ные си­лы, ко­торые об­ре­ка­ют заб­лудшее об­щес­тво на риск и не­из­вес­тность.

Со­ци­аль­ный и эко­номи­чес­кий гнет, спо­собс­тву­ющий раз­ви­тию чрез­мерной са­мо­уве­рен­ности, ска­зыва­ет­ся не толь­ко на фи­нан­со­вом прог­но­зиро­вании. Дру­гим про­фес­си­она­лам то­же при­ходит­ся учи­тывать, что об­щес­тво ждет от нас­то­ящих эк­спер­тов силь­ной ве­ры в се­бя. По наб­лю­дени­ям Фи­липа Тет­ло­ка, на­ибо­лее са­мо­уве­рен­ных из них ча­ще приг­ла­ша­ют вес­ти об­зо­ры но­вос­тей. По-ви­димо­му, боль­ше все­го из­лишняя са­мо­уве­рен­ность при­суща ме­дикам. Ис­сле­дова­тели срав­ни­вали дан­ные вскры­тия па­ци­ен­тов, умер­ших в от­де­лении ин­тенсив­ной те­рапии, с ди­аг­но­зами, пос­тавлен­ны­ми им при­жиз­ненно ле­чащи­ми вра­чами. По ре­зуль­та­там опы­та кли­ницис­ты, «аб­со­лют­но уве­рен­ные» в при­жиз­ненном ди­аг­но­зе, оши­бались в 40% слу­ча­ев. В этой об­ласти па­ци­ент так­же по­ощ­ря­ет не­поко­леби­мость эк­спер­та: «В це­лом сом­не­ния вра­ча счи­та­ют­ся приз­на­ками сла­бос­ти и нех­ватки про­фес­си­она­лиз­ма. Та­ким об­ра­зом, пред­почте­ние от­да­ет­ся уве­рен­ности. Осо­бен­но по­рица­ют­ся ко­леба­ния вра­ча в при­сутс­твии па­ци­ен­та». Эк­сперт, в пол­ной ме­ре приз­навший ог­ра­ничен­ность сво­ей ком­пе­тен­ции, мо­жет ждать уволь­не­ния – его на­вер­ня­ка за­менят бо­лее са­мо­уве­рен­ным кол­ле­гой, ко­торо­му лег­че за­во­евы­вать до­верие кли­ен­тов. Бес­пристрас­тное приз­на­ние собс­твен­ной не­уве­рен­ности – кра­еуголь­ный ка­мень здра­вомыс­лия, од­на­ко боль­шинс­тво лю­дей и ор­га­низа­ций ищут сов­сем дру­гое. В кри­тичес­ких си­ту­аци­ях сом­не­ния па­рали­зу­ют де­ятель­ность, а ес­ли став­ки вы­соки, мно­гие пред­по­чита­ют не ду­мать о том, что за­висят от чь­ей-то ба­наль­ной до­гад­ки. Уж луч­ше по­лагать­ся на чьи-ли­бо вы­мыш­ленные зна­ния.

В со­вокуп­ности эмо­ци­ональ­ные, ког­ни­тив­ные и со­ци­аль­ные фак­то­ры, под­держи­ва­ющие чрез­мерный оп­ти­мизм, об­ра­зу­ют гре­мучую смесь, ко­торая по­рой зас­тавля­ет лю­дей ид­ти на риск (че­го не слу­чилось бы, прос­чи­тай они все за­ранее). Нич­то не до­казы­ва­ет, что «аван­тю­рис­ты от эко­номи­ки» об­ла­да­ют боль­шим азар­том – прос­то они, в от­ли­чие от ос­то­рож­ных лю­дей, не за­меча­ют рис­ка. Мы с Дэ­ном Ло­вал­ло при­дума­ли фра­зу «сме­лые прог­но­зы и роб­кие ре­шения», что­бы опи­сать кон­текст при­нятия рис­ков.

Вли­яние край­не­го оп­ти­миз­ма на при­нятие ре­шений лишь от­части по­ложи­тель­но (да и то не всег­да), но для хо­роше­го ис­полне­ния на­чато­го он оп­ре­делен­но по­лезен. Глав­ная вы­года оп­ти­мис­ти­чес­ко­го нас­троя сос­то­ит в по­выше­нии соп­ро­тив­ля­емос­ти не­уда­чам. Сог­ласно Мар­ти­ну Се­лиг­ма­ну, ос­но­вате­лю по­зитив­ной пси­холо­гии, «оп­ти­мис­ти­чес­кий стиль объ­яс­не­ний» уси­лива­ет эту соп­ро­тив­ля­емость, под­держи­вая по­ложи­тель­ное вим­де­ние се­бя как лич­ности. По су­щес­тву, оп­ти­мис­ти­чес­кий стиль оз­на­ча­ет, что че­ловек при­нима­ет ус­пех как дол­жное и не слиш­ком ко­рит се­бя за ошиб­ки. Это­му мож­но на­учить­ся (до оп­ре­делен­ной сте­пени) – Се­лиг­ман за­доку­мен­ти­ровал по­ложи­тель­ные ре­зуль­та­ты тре­нин­га у пред­ста­вите­лей про­фес­сий, где вы­сок риск не­удач (нап­ри­мер, аген­тов стра­хова­ния в эпо­ху до раз­ви­тия Ин­терне­та). Ког­да разъ­ярен­ный до­мов­ла­делец хло­па­ет дверью у вас пе­ред но­сом, мысль «Что за вред­ный тип» яв­но опе­режа­ет дру­гую – «Пло­хой из ме­ня про­давец». Я всег­да ве­рил, что в на­уч­ном ис­сле­дова­нии оп­ти­мизм не ме­нее ва­жен для ус­пе­ха, чем в дру­гих об­ластях: мне ни ра­зу не встре­чал­ся пре­ус­пе­ва­ющий уче­ный, об­де­лен­ный уме­ни­ем пре­уве­личить важ­ность сво­его де­ла. По­лагаю, без ил­лю­зор­но­го ощу­щения собс­твен­ной зна­чимос­ти че­ловек поп­росту опус­ка­ет ру­ки, раз за ра­зом пе­режи­вая мел­кие по­раже­ния и ред­кие по­беды. Та­кова, как ни пе­чаль­но, судь­ба боль­шинс­тва уче­ных.

 

P.S. Мы тут всё гадаем когда обвалится, а обвалится тогда когда оптимизм закончится. Все телевизоры и интернеты будут извергаться оптимизмом и верой в непоколебимость устоев доллара и непобедимом мастерстве американского истеблишмента. Чем ближе будет час-Х тем бравурнее и оптимистичнее будут заявления их говорящих голов. Напрашивается отслеживать индекс оптимизма ведущих и политиков в американских СМИ. Надеюсь кто-нибудь типа Ашманова уже считает, если вы знаете подобный индекс, отпишитесь в комментариях.

P.P.S. "Самое занятное, что точно так же, как отдельные люди, ведут себя целые государства. В одном из последних наших исследований мы выявили следующую закономерность: чем больше радужных обещаний давали в своих инаугурационных речах американские президенты, тем меньше в их президентство рос ВВП и тем выше был уровень безработицы. А во время недавнего финансового кризиса в 2007-2009 годах биржевой индекс Dow Jones падал тем ниже, чем более безоблачными были экономические прогнозы в газете USA Today. Так что чрезмерный оптимизм и склонность к фантазированию может иметь самые неприятные последствия не только для каждого из нас, но и для всех нас в целом." - Профессор психиатрии Габриэль Эттинген (Gabriele Oettingen).

Фонд поддержки авторов AfterShock

Комментарии

Аватар пользователя mr.liliboba
mr.liliboba(2 года 10 месяцев)(17:49:53 / 01-02-2016)

В точку. Браво!!!

Аватар пользователя bom100
bom100(5 лет 10 месяцев)(17:52:05 / 01-02-2016)

Cover art for Great Science Fiction By Scientists, by Don Ivan Punchatz, 1962:

Аватар пользователя Здешний
Здешний(3 года 5 месяцев)(18:09:28 / 01-02-2016)

"Правду никто не любит" (с)

Между честным и комплиментарным анализом как правило выбирают второй.

Из личного опыта: бизнесмены заметно более подвержены влиянию самоуверенных прогнозов и оценок, чем политики, и еще больше, чем чиновники.   

Аватар пользователя alexvlad7
alexvlad7(5 лет 1 месяц)(18:44:02 / 01-02-2016)

  чиновники исходят из другой позиции, с основой "как бы чего не вышло" и принимают решения только вынужденно, когда в ж.. клюнет или пнут, обычно не реагируя на грозящие изменения и не собираясь ничего самостоятельно создавать или организовывать без команды. им это просто не нужно, в отличие от предпринимателей - так что вполне объяснимо.

Аватар пользователя Александр Мичуринский

кор­ре­ляция меж­ду их оцен­ка­ми и ис­тинны­ми зна­чени­ями по­каза­телей ока­залась поч­ти ну­левой! Ког­да ди­рек­то­ра ут­вер­жда­ли, что ры­нок об­ва­лит­ся, ве­ро­ят­нее все­го, его ждал подъ­ем.

Если это так, то можно говорить не о нулевой, а об отрицательной корреляции!

Аватар пользователя ПиротехникЪ

Кмк, всё дело в "мифологичности" нынешней "экономики". Для хороших биржевых показателей нанимают "шамана", который обязан "излучать уверенность" и "улучшать показатели" одним своим фактом существования.

Аватар пользователя blkpntr
blkpntr(1 год 12 месяцев)(19:04:51 / 01-02-2016)

Это был не просто миф, это была аксиома, на которой строилось здание либерализма.

Аватар пользователя Liker
Liker(2 года 1 день)(23:00:48 / 01-02-2016)

При прочтении статьи в голову лезли одни анекдоты, из чего делаю вывод, исследователи из университета Дьюка потратили уйму времени для того, чтобы подвести научную основу под то, что и так известно, на основе народного интуитивного опыта. Только какая польза от этого человечеству? Нобелевская премия уже просто срастается с АнтиНобелевской :(

Аватар пользователя vassia
vassia(5 лет 8 месяцев)(07:49:27 / 02-02-2016)

Анекдот озвучьте, даром он что ли в голову залез.

Аватар пользователя Liker
Liker(2 года 1 день)(11:31:11 / 02-02-2016)

Анекдоты бородатые: ассоциация с  прогнозами от аналитиков:

Бармен три раза попадается ревизору на недоливе и ревизор три раза его оштрафовал и уже просто раздосадован и пытается выяснить в чем причина, спрашивает "Слушай, ты же меня уже в лицо знаешь, почему опять недолил?" а бармен в ответ "ты понимаешь мне проще тебе штраф заплатить чем руку сбить". В общем думаю с аналитиками тоже самое, у них профессия такая давать неверные прогнозы и скрывать реальность, и при проведении теста лучше поступить как бармен. 

а второй про директора Гидромета и Сталина, директор отчитываясь о достижениях говорит "наши прогнозы подтверждаются в 40% случаев" на что Сталин задаёт резонный вопрос " а вы не пробовали всё время говорить наоборот, ведь в этом случае точность будет 60%" :)

Аватар пользователя Lige
Lige(3 года 8 месяцев)(09:41:33 / 03-02-2016)

Люди не склонны брать на себя ответственность. Обычно. И посему стараются ее избегать. Неуверенные "с одной стороны...хотя вот с другой стороны....возможно...но..." заставляют самого слушателя делать выбор, то есть принимать решения. А кто решение принял, тот и отвечает. Когда человек слышит уверенный прогноз, то воспринимает его как готовое решение и ответственность оставляет на том, кто дал прогноз. Подмена, конечно, ведь прогноз не есть само решение. Но подсознание штука хитрая))) 

 

Лидеры обсуждений

за 4 часаза суткиза неделю

Лидеры просмотров

за неделюза месяцза год

СМИ

Загрузка...