Вход на сайт

МЕДИАМЕТРИКА

Облако тегов

Фактор FATCA

Аватар пользователя кислая

В сокращении:

«Вашингтонский дядя Сэм распоясался совсем»

Пять лет назад в Соединенных Штатах был принят закон «О налоговой дисциплине в отношении иностранных счетов» - Foreign Account Tax Compliance Act, или сокращенно FATCA. Согласно этому правовому акту иностранные финансовые организации обязаны автоматически предоставлять информацию о своих американских клиентах в International Revenue Service - Службу внутренних доходов США. Согласно тексту FATCA, кредитные организации во всем мире с 31 марта 2015 года обязаны сообщать IRS данные о счетах американских резидентов, чтобы те не смогли уклониться от священной обязанности налогоплательщика.

Ну, какова наглость – распространять действие национального закона на всю планету! Россия отреагировала на гнусные поползновения заокеанских «партнеров» должным образом. МИД РФ в ответ на запрос Ассоциации российских банков выпустил письмо, в котором посчитал недопустимым «заключение российскими банковскими структурами каких-либо прямых договоренностей со Службой внутренних доходов США относительно выполнения требований закона FATCA». Минфин России в письме от 24.04.2012 № 03-08-07 отмечал, что взаимный обмен информацией с американской стороной должен строиться строго в рамках уже действующего Договора между РФ и США от 17 июня 1992 г. об избежании двойного налогообложения, а изменение российского законодательства ради выполнения требований FATCA абсолютно исключено.

Но «никогда не говори никогда». Неучастие в FATCA для российских банков грозило обернуться рисками, связанными с возможными санкциями со стороны IRS и иностранных финансовых организаций.

В частности, принудительным изъятием 30% от сумм международных банковских переводов, а сами неприсоединившиеся рисковали заслужить в международном сообществе репутацию потенциально рискованных контрагентов.

Не говоря уже о том, что мировая банковская система критически зависит от Федеральной резервной службы США и заокеанской финансовой инфраструктуры. Почти все межбанковские операции проходят через корреспондентские счета в американских банках, которые IRS при желании способна легко заблокировать. Знакомая схема: не будут покупать лотерейные билеты – отключим газ.

Всех впускать – никого не выпускать

Неудивительно, что первоначальная реакция российских властей относительно перспектив присоединения к FATCA в виде державной отповеди сменилась гордым молчанием, а потом лихорадочной деятельностью, призванной узаконить подчинение российской банковской системы американскому налоговому ведомству.

Что ж, и не таких обламывали. В 2014 году США оштрафовали французский банк BNP Paribas на $8,9 миллиардов за нарушение режима санкций против Ирана, Судана и Сирии. И хотя BNP Paribas не нарушил никаких французских законов, руководству банка пришлось выплатить огромный штраф, да вдобавок уволить с «волчьим билетом» 13 топ-менеджеров. Пробовала поартачиться Швейцария, чья финансовая система процветала благодаря строгой банковской тайне. Но после того как американцы наложили многомилионные штрафы на крупнейшие швейцарские банки, вынудив закрыться старейший из них, Wegelin & Co, властям альпийской республики пришлось уступить.

Интересно, что нашумевшая история с арестом в Швейцарии чиновников ФИФА стало возможна благодаря информации, полученной в рамках выполнения требований FATCA.

Тогда российские власти указывали на недопустимость расширения юрисдикции правосудия США на другие страны. Действительнони один из задержанных спортивных функционеров не являлся гражданином США, их предполагаемые преступления происходили не на территории Америки, однако для возбуждения дела и ареста оказалось достаточно того обстоятельства, что расчеты по сомнительным сделкам осуществлялись в долларах. Но возмущаясь американским произволом, стоило бы вспомнить о собственном согласии на контроль за отечественной финансовой системой со стороны американских ведомств. А сопровождалось ли это согласие восторженным блеском в глазах или скрежетом зубовным – не суть важно.

Важно то, что в июне 2014 года был принят закон № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», разрешающий российским банкам передавать в IRS данные об американских налогоплательщиках. Примечательно, что закон был подписан президентом в тот же день, когда он был одобрен Советом Федерации. Завидная оперативность, если не сказать спешка. Например, Италия присоединилась к FATCA только в июле текущего года. Уже после принятия закона глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин отметил, что FATCA можно рассматривать как санкционный инструмент. Выходит, Россия по сути присоединилась к санкциям в отношении самой себя? Получается, что так.

Но стоит ли «давить на принцип», заостряя внимание на проблеме, касающейся банковских структур и их американских клиентов? Возможно, не стоит, если бы проблема на самом деле носила узкий отраслевой характер. Но присоединение к FATCA открыло ящик Пандоры, из которого вереницей полезли напасти, последствия которых трудно предсказать. Начнем по порядку. Сегодня более 90% российских банковских организаций присоединились к FATCA, установив контакт с американскими налоговиками. Между тем, несмотря на вышеуказанные риски, многие из них – прежде всего из числа средних и мелких - готовы отказаться от сотрудничества с IRS, поскольку вынуждены нести многомиллионные издержки. Однако российский закон не предусматривает такой возможности.

Опасаясь штрафных санкций, российские банки в свою очередь начали требовать от структур из смежных секторов – микрофинансовых организаций, негосударственных пенсионных фондов, брокеров, страховых компаний - присоединиться к FATCA, угрожая более жестким контролем или даже закрытием счетов. По экспертным оценкам 20-30% клиентской базы банков могут быть признаны неприсоединившимися финансовыми институтами, впервые отчитаться о которых им предстоит уже в марте 2016 года.

Максим Зарезин

http://www.stoletie.ru/rossiya_i_mir/faktor_fatca_535.htm


Автор несколько сгустил краски, но тем не менее складывается странная ситуация...


Из истории вопроса:


FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) — американский закон о налогообложении иностранных счетов, главная цель которого препятствовать уклонению от уплаты налогов американских граждан, работающих и проживающих на территории других государств.

Закон обязывает банки и другие финансовые институты предоставлять информацию о своих клиентах — физических и юридических лицах (данные о номерах счетов и остатках на них, а также оборотах по счетам) налоговой службе США (IRS). Введен в действие с 1 января 2013 года.

Существуют две возможности взаимодействия банка и IRS.

Первый способ предполагает прямое общение финучреждения и американской налоговой службы. В этом случае банк или другая финансовая компания обязана не только сообщать о любых нарушениях в уплате налогов американскими гражданами, но и раскрывать информацию о том, как проходит работа в учреждении (оценка, подбор клиентов). Таким образом, организация попадает под прямой контроль IRS.

Второй вариант предусматривает заключение межгосударственного соглашения страны с США. При этом IRS взаимодействует с государственной налоговой службой другой страны, которая в свою очередь централизованно собирает информацию со своих банков (финансовых компаний), контролирует систему отбора и оценки клиентов (физических и юридических лиц) и уплату ими налогов в казну США. 

 При этом для банков, которые не присоединятся к FATCA, предусмотрено наказание. Санкции могут быть назначены в виде штрафов, а в отдельных случаях будет применяться закрытие корсчетов.

http://www.banki.ru/wikibank/fatca_/

Разговоры о  FATCA начались еще в 2012 году:

Закон США о налогообложении иностранных счетов (FATCA) в российском правовом поле

Неучастие в FATCA российских банков может создать для них дополнительные репутационные риски, связанные с возможными санкциями со стороны IRS и иностранных финансовых организаций, в частности, в виде принудительного изъятия 30% от сумм международных банковских переводов. Банки и финансовые институты, не участвующие в данной системе, будут рассматриваться в международном сообществе как потенциально рискованные контрагенты, которые могут быть вовлечены в преступления, связанные с уклонением от налогов, отмыванием денежных средств, полученных преступным путем, и т.д.
     Кроме того, ведение дел с неприсоединившимися банками потребует от банков — участников FATCA дополнительных расходов, связанных с необходимостью выполнения определенных административных функций, и может вызвать у них желание поддерживать деловые отношения только с аналогичными себе. И чем больше банков примкнет к FATCA, тем сложнее будет функционировать тем, кто отказался от такого участия.
     Но основное противоречие заключается в следующем. Выполнение требований FATCA связано с нарушениями российского законодательства о банковской, налоговой тайне и персональных данных. Также существуют законодательные ограничения, связанные с выполнением обязательств банка перед клиентами, — легитимность удержания 30% налога.

http://www.reglament.net/bank/nalog/2012_9_article_2.htm


После вступления  FATCA в силу действия по его применению в России активизировались.


май 2013 :

Россия намерена присоединиться к FATCA

Вопрос о присоединении России к соглашению обсуждали на встрече министров финансов G20 в Вашингтоне в апреле. "Мы договорились о том, что на уровне экспертов этот вопрос будет прорабатываться. В ближайшее время наши эксперты встретятся и определятся по параметрам такого соглашения", - отметил Силуанов в кулуарах форума ОЭСР по налоговому администрированию. 
Если Россия присоединится к FATCA, то российские финансовые организации обяжут выявлять среди своих клиентов резидентов США и передавать сведения о таких клиентах в американские налоговые органы. "Считаю, что такого рода соглашения могли бы быть более широко распространены под эгидой ОЭСР", - отметил Силуанов. 

http://www.vestifinance.ru/articles/27604


Какие-то незаметные для широкой общественности движения в теме проходили, но особо не обсуждались, тем более, что "случилась" Украина. Практически год про FATCA ничего не было слышно, пока не появились санкции - и не просто санкции, а санкции против "субьектов" ( организаций и компаний)


 май 2014:

США отказались возобновлять переговоры о присоединении России к FATCA

 "Минфин США не намерен проводить с Россией какие-либо переговоры на нынешнем этапе", - заявил помощник главы американского Минфина Дэниел Глейзер в ходе своего выступления на комитете Сената по иностранным делам, который был посвящен украинским событиям. 

Планы о приостановке переговоров по FATCA представители Минфина США озвучивали еще в прошлом месяце."Исходя из нашего общего подхода к двусторонним сношениям с РФ Америка сегодня приостановит переговоры относительно соглашения FATCA", - отмечали в министерстве.

В июне прошлого года в ЦБ поступило обращение с просьбой о присоединении к FATCA от заместителя председателя правления Сбербанка Беллы Златкис. По ее словам, если бы Центробанк не оказал поддержку банкам России, то буквально через шесть месяцев могла бы сложиться критическая ситуация."Мы должны или совсем прекратить осуществлять платежные операции в американских долларах, или под свою ответственность передавать какую-то информацию властям США", - сказала Златкис. Прошлым же летом глава российского Минфина Антон Силуанов пообещал, что Россией будет подписан акт о присоединении к FATCA до конца прошлого года.

Согласно предположениям экспертов, новый американский закон намного сильнее отразится на российской экономике, чем ранее введенные санкции, ведь он способен создать огромные проблемы банкам России. Согласно пояснениям управляющего партнера российского представительства Morgan Lewis Брайана Зимблера, это произойдет потому, что ограничительные меры со стороны США затрагивают только конкретные организации, тогда как налоговое нововведение коснется всех без исключения участников рынка.

http://wek.ru/ssha-otkazalis-vozobnovlyat-peregovory-o-prisoedinenii-rossii-k-fatca

в том же мае проскочило:

Российские "дочки" иностранных банков начали присоединяться к FATCA

Российские "дочки" иностранных банков начали регистрироваться в налоговой службе США IRS, чтобы присоединиться к FATCA. Положительное решение от американских налоговиков получили ЮниКредит Банк, Райффайзенбанк и "Хоум Кредит".

Так как российским правительством не было заключено межгосударственное соглашение, с тем что бы передачей данной информации занимались бы представители отечественной налоговой службы, то каждой из финансовых организаций придется присоединяться к FATCA самостоятельно(!?).

http://wek.ru/rossijskie-dochki-inostrannyx-bankov-nachali-prisoedinyatsya-k-fatca


Через год число банков увеличилось:

июнь 2014:

Нордеа Банк и Сбербанк присоединились к FATCA

Банковская группа Nordea зарегистрировала в Налоговом управлении (Internal Revenue Service, IRS) США свои дочерние банки, включая ОАО «Нордеа банк», которому присвоен статус ограниченного участника (Limited FFI), для соблюдения закона о налогообложении иностранных счетов (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA). Данный статус предполагает выполнение тех требований FATCA, которые не противоречат законодательству Российской Федерации.
Сбербанк России  на днях завершил процедуру присоединения к американскому соглашению об обмене налоговой информацией FATCA. «Мы зарегистрировались в полном статусе. Зарегистрировались все входящие в нашу группу 208 финансовых институтов», - сообщила Белла Златкис, заместитель председателя правления Сбербанка.

Переговоры по присоединению России к FATCA были заморожены в марте 2014 года из-за украинского кризиса. Чтобы обезопаситься от 30-процентных взысканий, кредитные организации уже начали регистрироваться в IRS. Среди таких финучреждений Сбербанк, Бинбанк, «Хоум Кредит», Райффайзенбанк, ЮниКредит Банк, СДМ-Банк, о подобных намерениях заявлял ВТБ.


http://dengidam.ru/news/nordea_bank_i_sberbank_prisoedinilis_k_fatca/2014-06-04-167



Федеральный закон Российской Федерации от 28 июня 2014 г. N 173-ФЗ"Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"

Статья 2. Обязанности организаций финансового рынка по выявлению лиц, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов, и их обслуживанию

1. Организации финансового рынка принимают обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди лиц, заключающих (заключивших) с организацией финансового рынка договор, предусматривающий оказание финансовых услуг (далее - клиент), лиц, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов (далее - клиент - иностранный налогоплательщик).

2. Если иное не установлено федеральными законами, не подлежит сбору и передаче предусмотренная настоящим Федеральным законом информация о клиентах:

1) физических лицах - гражданах Российской Федерации, за исключением физических лиц:

а) имеющих одновременно с гражданством Российской Федерации гражданство иностранного государства (за исключением гражданства государства - члена Таможенного союза);

б) имеющих вид на жительство в иностранном государстве;

2) юридических лицах, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, более 90 процентов акций (долей) уставного капитала которых прямо или косвенно контролируются Российской Федерацией и (или) гражданами Российской Федерации, в том числе имеющими одновременно с гражданством Российской Федерации гражданство государства - члена Таможенного союза (за исключением физических лиц, указанных в подпунктах "а" и "б" пункта 1 настоящей части).

......

6. Согласие клиента - иностранного налогоплательщика на передачу информации в иностранный налоговый орган является одновременно согласием на передачу такой информации в Центральный банк Российской Федерации, федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на осуществление функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору в области налогов и сборов (далее - уполномоченные органы).

http://www.rg.ru/2014/07/03/operazii-dok.html


Президент России Владимир Путин подписал закон о передаче информации о клиенте финансовыми организациями налоговым службам в рамках FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act). Банки РФ не планируют отказываться от клиентов США.

Закон, подписанный президентом РФ, определяет особенности осуществления финансовых операций на территории РФ с лицами, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов.

Организации финансового рынка наделяются правом осуществлять передачу иностранному налоговому органу информацию только при получении согласия на передачу такой информации от клиента - иностранного налогоплательщика.

За отказ раскрытия информации о себе и передачу сведений организация финрынка сможет отказать в совершении операций и расторгнуть договор в одностороннем порядке.

Организация финансового рынка при работе с клиентом - иностранным налогоплательщиком - обязана направить сведения в Росфинмониторинг, который может принять решение о запрете на направление информации иностранному налоговому органу.

С другой стороны, законопроект вводит обязанность для иностранных финорганизаций, расположенных за пределами РФ, по передаче в Федеральную налоговую службу РФ реквизитов открытых у них счетов граждан РФ и юрлиц, которые прямо или косвенно контролируются гражданами РФ.

Действие законопроекта не будет распространяться на граждан РФ и юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством РФ, более 90% акций уставного капитала которых прямо или косвенно контролируются РФ или гражданами РФ.

За нарушение этой нормы предусмотрены штрафы. Законопроект вносит соответствующие изменения в КоАП: штраф для должностных лиц в размере от 30 тыс. до 50 тыс. руб., для юр лиц - от 500 тыс. до 700 тыс. руб.

http://www.vestifinance.ru/articles/44446


Соблюдение требований FATCA  для российских банков было введено с 1 июля 2014 года.То что американцы еще те "устрицы" и так понятно, но то, что  часть российских банков поспешила зарегистрироваться еще до выхода общероссийского закона напрягает.  Не знаю , что их ( банки) больше всего пугало - штраф за неприсоединение или боязнь попасть под санкции, но о то, что они становятся "стукачами" ( пускай даже с уведомления ФСФМ РФ и ЦБ) их не смущало.


сентябрь 2014:

Росфинмониторинг: закон о FATCA угрожает финансовой системе РФ

Американский закон о FATCA несет угрозу для российской финансовой системы, считает глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.

"По существу наши финансовые организации становятся налоговыми агентами, налоговыми информаторами американской экономики. Подобные системы начинают включаться и в других странах, и они, безусловно, могут быть серьезным риском для нашей финансовой системы", — сказал Чиханчин на банковском форуме в Сочи.


Глава Росфинмониторинга считает, что этот закон можно приравнять к санкционным инструментам. Такие механизмы, по его мнению, могут существовать, но они должны быть многосторонними.

"На всех международных площадках мы пытаемся сказать, что есть международные санкционные механизмы, которые надо использовать. Но, к сожалению, используются страновые механизмы", — сказал Чиханчин.

http://ria.ru/economy/20140904/1022713266.html


Надо отметить, что не все были рады влиться в "стройные ряды":


декабрь 2014:


Российские банки хотят отключиться от Налоговой службы США


У банков должна быть возможность отказаться от сотрудничества с Налоговой службой США (IRS). С таким предложением к замминистра финансов Алексею Моисееву обратился Национальный совет финансового рынка (НСФР), копия письма есть у редакции. Из опрошенных 50 банков 20 заявили о том, что хотели бы обладать таким правом, по большей части это банки за пределами первой сотни крупнейших по активам российских банков.

НСФР пишет о необходимости дать российским банкам возможность последующего исключения их из списка зарегистрированных в иностранном налоговом органе, а также аннулирования договора банка с иностранным налоговым органом. Сейчас по российскому закону о FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act, закон о налогообложении иностранных счетов), принятому 1 июля 2014 года (173-ФЗ), этого не предусмотрено, то есть в законе вообще не говорится, что банк может отключиться от IRS. Как пояснил председатель НСФР Андрей Емелин, из восьми сотен российских банков менее ста имеет реальную перспективу столкнуться с американскими налогоплательщиками.

— При этом большинство банков уже зарегистрировались в IRS, учитывая существенные риски наложения службой штрафов на не сотрудничающие банки, и теперь вынуждены нести дополнительные расходы, связанные с изменением процедур внутреннего контроля, перенастройкой автоматизированных банковских систем, обучением или наймом соответствующего персонала — для выявления американских налогоплательщиков и направления информации в ЦБ, ФНС и Росфинмониторинг. Этого требует российский закон о FATCA, — сказал Емелин «Известиям».

..Михаил Дробышевский, замгендиректора компании R-Style Softlab, отметил, что для FATCA на российском рынке предлагаются технические решения от 500 тыс. рублей до €150 тыс. (9 млн рублей). Но это только за разработку и внедрение решения для работы в соответствии с законом FATCA, поддержка потребует дополнительных расходов. По оценкам НСФР, затраты банка на выполнение FATCA могут достигать 40 млн рублей в год...

По словам юрисконсульта СБ Банка Андрея Колоскова, его кредитная организация зарегистрирована в IRS с лета 2014 года, выявленных американских счетов и юридических и физических лиц в пределах сотни. Колосков говорит, что в американском законе FATCA предусмотрены понятия Local Bank и Low-cost account FFI, то есть «локальный, местный банк» и «финансовый институт с небольшими счетами» — предусмотрена необязательность соблюдения FATCA в отношении таких институтов. Поэтому можно предложить внести в российский закон возможность официального сертифицирования малых финансовых организаций в качестве «местного, локального банка» или «финансового института с низкостоимостными счетами». Наличие такого статуса может вывести из-под действия FATCA множество мелких финансовых организаций, в том числе МФО и страховые компании, рассуждает Колосков.

http://izvestia.ru/news/580197#ixzz3KnCMaQtW


Самое интересное, что американский FATCA  - это еще не все, помните, что Силуанов говорил в 2013 о международных соглашениях под эгидой ОЭСР:

апрель 2015:


Россия присоединится к европейскому аналогу FATCA в 2018 году


Россия присоединится к европейскому аналогу FATCA (американский закон о налогообложении иностранных счетов — Foreign Account Tax Compliance Act) в 2018 году. Об этом «Известиям» рассказал источник в московском офисе Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).

В пресс-службе Минфина подтвердили намерения России участвовать в новой системе.

— В настоящее время 28 членов Евросоюза согласовали законопроект, аналогичный по регулированию FATCA, и министерство готово рассмотреть предложения по участию России в обмене информацией между налоговыми органами различных стран, в данном случае членов ЕС, — сообщил представитель ведомства.

По словам зампредседателя Национального совета финансового рынка Александра Наумова (курирует вопросы FATCA), Россия присоединится к европейскому аналогу FATCA в рамках Конвенции Совета Европы и ОЭСР о взаимной административной помощи по налоговым делам (конвенцию подписали более 80 стран — см. инфографику). Конвенция принята 25 января 1988 года, ее подписанты обязуются обмениваться информацией по налоговым делам, проводить одновременные налоговые проверки, а также участвовать в налоговых проверках за границей, оказывать друг другу помощь по взиманию налогов и принятию обеспечительных мер (по решению судов), а также вручению налоговых документов. Россия подписала конвенцию в 2011 году и ратифицировала ее осенью 2014 года, хотя и не являясь членом ОЭСР.

Оригинальный, американский экстерриториальный закон FATCA несколько более мягок. Он обязывает иностранные банки и иные финструктуры информировать Службу внутренних доходов (IRS) о счетах своих клиентов и взимать 30-процентный налог с их доходов. Если же банк не присоединяется к FATCA, к нему могут быть применены санкции — от 30-процентных штрафов, удерживаемых с него присоединившимися к FATCA банками-контрагентами за рубежом до закрытия ими его корсчетов. Обязанность отчитываться об операциях физлиц появилась у российских финучреждений с 1 июля 2014 года, по юрлицам (в которых свыше 10% у американских владельцев) — со II квартала 2015 года. Сроки направления отчетности по FATCA, в которые ежегодно необходимо передавать отчетность, установлены на 31 марта. Однако в этом году этот срок продлили на 90 дней и последний день сдачи отчетности — 29 июня 2015 года. KPMG проанализировала опыт первых банков, направлявших отчеты налоговикам США, среди технических ошибок аудиторы выделили: отсутствие шифрования тестовых отчетов банков; проставление некорректной электронной подписи. По словам Наумова, на текущий момент к FATCA присоединились порядка 1,1 тыс. российских финансовых структур (90% банков плюс страховщики, инвестфирмы и пр.).
http://izvestia.ru/news/585715


После этого тон некоторых публикаций изменился:


май 2015:


Как американский FATCA поможет российской экономике

Всего в IRS зарегистрировано более 1 тыс. российских финансовых организаций (в основном банков). И поскольку на фоне нынешнего геополитического обострения переговоры по двустороннему соглашению, предусматривающему взаимный обмен соответствующими данными между США и Россией, оказались свернуты, пока информационный поток будет идти лишь в американские ворота. 

Впрочем, как отмечали некоторые аналитики, другие государства, желавшие заключить необходимое соглашение с США, давно это сделали. И Россия, если бы поспешила, вполне могла бы - в преддверие Олимпиады 2014 г. – подписать аналогичный документ, в целом подготовленный к декабрю 2013 г. Ну, а после того как из-за событий на Украине отношения между Москвой и Вашингтоном резко ухудшились, теперь, так или иначе, российские банки оказались один на один с IRS. 

В частности, констатировал он, законом 173-ФЗ российским банкам предписано, прежде чем послать соответствующую информацию в США, предварительно направить ее в Центробанк, Росфинмониторинг и ФНС. Однако порядок и объемы предоставления такой информации до сих пор не прописаны надлежащим нормативным актом. Также как не регламентированы и основания, с учетом которых Росфинмониторинг может запретить отечественному банку отправлять адресованную американским налоговикам информацию. К тому же шифровка и передача данных по специальной электронной системе для российских компаний осложнены тем, что предложенные американскими разработчиками коды не сертифицированы ФСБ. 

Таким образом, участники рынка рискуют оказаться перед выбором: чьи предписания игнорировать - российских или американских структур - с учетом обещанных санкций и штрафов IRS?

....

Предстоящие новации облегчатся для банков тем, что они регламентируются на уровне общего документа и практически уже будут обкатаны на FATCA. При этом попутно, наряду с переговорами на европейском направлении, также было бы резонно возобновить консультации с американской стороной по обеспечению полноценного двустороннего обмена информацией. 

С тем чтобы эффективно укрепить ряды мирового интернационала в борьбе с уклонением от уплаты налогов и уходом в офшоры – в соответствии с современными глобальными трендами.

Одновременно для повышения привлекательности собственной экономики в глазах прочих налогоплательщиков российской стороне предстоит активно развивать промышленное и сельскохозяйственное производство вкупе с сектором услуг, всемерно сокращая с этой целью инфраструктурные и коррупционные издержки (успешному выполнению последнего условия, кстати, также посодействовало бы полноценное сотрудничество в рамках FATCA). 

При грамотном управлении обозначенная задача вполне посильна для народа, некогда сумевшего в сжатые сроки перебазировать свои предприятия за Урал и сформировать экономику, обеспечившую его победу в Великой Отечественной войне, в которой США, кто бы что ни говорил сегодня, были на вторых ролях.

http://www.vestifinance.ru/articles/57062


Практически  FATCA - "спаситель" экономики России, правда, не добровольный, а принудительный и отнюдь не дешевый:

Железная FATCA


Американский закон угрожает российским финансистам

Неприсоединение к американскому налоговому закону FATCA оборачивается реальными рисками для российского бизнеса. Первым пострадал небанковский финансовый сегмент. Опасаясь санкций со стороны западных контрагентов, российские банки и небанковские кредитные организации начали требовать от коллег-финансистов из смежных секторов регистрации у американских налоговиков, угрожая "ухудшением операционной среды". То есть как минимум более жестким контролем, как максимум — закрытием счетов. Устранение рисков путем присоединения к FATCA обойдется МФО, НПФ, брокерам, страховщикам и прочим недешево: затраты оцениваются в десятки миллионов рублей на одного игрока.


О практической реализации первых рисков, связанных с американским налоговым законом FATCA, "Ъ" рассказали участники финансового рынка. В частности, по данным "Ъ", РНКО "Платежный центр" (работает под брендом "Золотая корона") предупредила микрофинансовые организации (МФО), находящиеся у нее на обслуживании, о необходимости присоединиться к FATCA либо получить отказ в обслуживании. В "Золотой короне" эту информацию подтвердили. "Мы требуем от МФО, для клиентов которых выпускаем свои карты, регистрироваться в IRS (Служба внутренних доходов США.— "Ъ"),иначе не будем их обслуживать",— уточнил председатель совета директоров "Золотой короны" Николай Смирнов. До сих пор в России четкие требования регистрироваться в IRS выдвигались лишь в отношении банков и небанковских кредитных организаций (НКО)


В такой ситуации проблема с МФО — лишь верхушка айсберга, указывают эксперты. По оценке господина Кандыбы, на данный момент 20-30% клиентской базы банков могут быть признаны неприсоединившимися финансовыми институтами, впервые отчитаться о которых им предстоит уже в марте 2016 года. Кроме МФО, в зоне риска — НПФ, брокерские, страховые компании. Они с расширенной трактовкой не согласны. "По сведениям на рынке, НПФ планировалось вывести из-под действия FATCA в рамках межстранового соглашения,— отмечает руководитель службы финансового мониторинга НПФ "Европейский пенсионный фонд" Сергей Лисицкий.— Пока нам от банков никаких требований зарегистрироваться в IRS не поступало, но для себя мы уже решили, что не соответствуем критериям FATCA. Аналогичную позицию, судя по всему, занимает и подавляющее большинство других НПФ". "Дело в том, что по требованиям FATCA мы должны отчитываться лишь о тех клиентах с американскими корнями, на чьих счетах концентрируется более $50 тыс., а таких пенсионеров в России, к сожалению, нет",— поясняет он. "Но если регистрироваться в IRS все же придется, это будет означать большой объем дополнительных расходов на комплаенс, человеческие ресурсы, на мониторинг и раскрытие "нулевой" отчетности в IRS",— отмечает господин Лисицкий. Ранее НП НПС оценивала затраты на выполнение FATCA в несколько десятков миллионов рублей с одной кредитной организации.


http://www.kommersant.ru/doc/2772516

-----------------------------------------------------------


И какие мысли это рождает? 

Фонд поддержки авторов AfterShock

Комментарии

Аватар пользователя Rashad_rus
Rashad_rus(5 лет 9 месяцев)(19:21:54 / 23-08-2015)

Мысли простые - не играть по их правилам и жирная точка. Что-то не вижу, чтобы граждане РФ платили налоги из-за бугра, а значит и нам это ни разу не нужно!

Аватар пользователя кислая
кислая(3 года 5 месяцев)(19:28:06 / 23-08-2015)

Нам то оно может и не нужно, но банки уже подчинились и требуют подчинения у других...

Аватар пользователя Rashad_rus
Rashad_rus(5 лет 9 месяцев)(20:42:09 / 23-08-2015)

А на каком основании они приняли законы США, находясь в юрисдикции РФ?! Достаточно просто запретить в судебном порядке и ага!

Аватар пользователя кислая
кислая(3 года 5 месяцев)(20:49:02 / 23-08-2015)

Вы весь текст прочли? Советую читать не по диагонали, а по горизонтали.

Аватар пользователя Rashad_rus
Rashad_rus(5 лет 9 месяцев)(21:44:15 / 23-08-2015)

Вы не увидели суть? А суть проста - нужно вводить госмонополию на банковскую деятельность и слать все IRS, Fatca и прочую хрень к недалёкой едрёной вше. Сколько США нам вернуло по искам об уворованных средствах из РФ? Да ни хрена! Вот и нам стоит поступать так-же! А с ЦБРФ вообще разговор короткий - прямое подчинение Министерству Финансов с правом Вето президента и премьера по ЛЮБЫМ решениям.(Кто против - лучше застрелитесь.)

Аватар пользователя walrom
walrom(5 лет 10 месяцев)(21:12:57 / 23-08-2015)

Нужно наконец понимать, что идет война по подчинению всего мира кучой мировой олигархии. Они просто осуществляют не батальными методами захват чужих стран. Шаг за шагом приучая их к мысли, что так и должно быть. Это не только с зарубежными, но и со своими так же. Узелок затягивается с каждым годом все туже. Все молчат и покорно идут за ведомым козлом, по сути дела, к пропасти лишения своих прав, свобод и невинности.

Аватар пользователя gerasimenko-vla
gerasimenko-vla(2 года 9 месяцев)(22:37:25 / 23-08-2015)

 У нас в принципе все банки работают незаконно. ЦБ 16 декабря 2014 годане выполнил свои конституционные полномочия ( права) а значит потеряли силу все документы и расоряжения этим ЦБ выпущенные. Лицензии банкам выдает ЦБ.  Соответственно лицензии ничтожны. Так  что суды с этой проблемой не справятся. Любая мало мальски активная группа граждан будет дискредитированна или физически уничтожена.

Система должна сама себя пожрать. 

Комментарий администрации:  
*** Если ребёнок родился с браком - родителям следует положить ладонь на рот и нос, и с любовью разьединить душу и тело (с) ***
Аватар пользователя kue
kue(3 года 5 месяцев)(19:47:44 / 23-08-2015)

"..Финансовый капитал, концентрированный в немногих руках и пользующийся фактической монополией, берёт громадную и всё возрастающую прибыль от учредительства, от выпуска фондовых бумаг, от государственных займов и т. п., закрепляя господство финансовой олигархии, облагая всё общество данью монополистам..." (с) Ленин, "Империализм, как высшая стадия капитализма", 1916

Скоро будем отмечать столетний юбилей этой статьи. Можно даже гей-парад по этому поводу в столице замутить. Ненуачо? Постмодерн же на дворе и курица-мутант на гербе, - все одно к одному

Аватар пользователя Вася
Вася(5 лет 4 месяца)(19:54:15 / 23-08-2015)

Возможно, Вас и родила курица-мутант - информацией не располагаю, а вот герб моей страны уважать придётся, и приходится всем, учите историю.

Аватар пользователя kue
kue(3 года 5 месяцев)(20:00:05 / 23-08-2015)

Вот потому ты и Вася, а я рожден в СССР и мои символы это, скорее всего, символы и твоих родителей. Жаль, конечно, что постсовок мозги детям вывихнул. Мне вот и моих сверстников на Украине жаль, что у них детей тоже в мутантов превращают под каким-то гербом то-ли с вилкой, то ли еще с какой-то .ерней

Аватар пользователя Вася
Вася(5 лет 4 месяца)(20:20:50 / 23-08-2015)

Не припоминаю, чтобы пас с Вами свиней.
Попытки "перевести стрелки" по возрасту смешны, я вполне могу оказаться старше Вас.
Не умеете уважать символы моей страны - для меня Вы дитя курицы-мутанта, и можете больше ничего не кукарекать в своё оправдание, не интересно. Разговор закончен.

Аватар пользователя _Soulcatcher_
_Soulcatcher_(2 года 9 месяцев)(21:12:40 / 23-08-2015)

Ну вот что и требовалось доказать..70 с хвостом % жителей УССР были против разделения ненавистного вами совка..пасти свиней у вас скоро будет некак.. по причине их отсутствия..страна с некогда 60% товарооборота с РФ умудряется вводить санкции РФ и тут же клянчить скидку на газ, при том что реверс дороже. Все это приводит к мнению о безумии вашей страны.. отсюда все то, что вы здесь читаете..

Аватар пользователя Виталий
Виталий(3 года 8 месяцев)(21:16:20 / 23-08-2015)

Ага, символами СССР, там были серп молот и звезда сплошь символика масонская подсунутая под русские образы жидами. 

Комментарий администрации:  
*** Пациент уличен в розжиге за гранью УК, попрощались ***
Аватар пользователя Valeri
Valeri(4 года 8 месяцев)(20:38:24 / 23-08-2015)

Камрад, да кто ж вспомнит! Тем, у кого ещё не всю советскую память отшибло, объяснено было коротичами, что Ленин-гриб, всю жизнь провёл за границей, Зимний не штурмовали, это всё Эйзенштейн, ну и далее. Сталин вот держится, но такими темпами (наверное, на 9 мая всего один портрет на страну был - и то на моих жигулях :)) тоже обречён.

  А по сабжу- у нас в банке (провинциальное отделение ВТБ) эту пиндосскую анкету стыдливо прицепили к стандартной, общебанковской, и плюс ещё какая-то бумажная хрень, для маскировки. Тьфу. 

Аватар пользователя кислая
кислая(3 года 5 месяцев)(20:52:30 / 23-08-2015)

Да, ВТБ тоже в этой гопкомпании ...

Аватар пользователя kue
kue(3 года 5 месяцев)(14:59:10 / 24-08-2015)

Вспомнят, камрад, вспомнят. Не все же вот так вот спились и вымерли, как надеялась эта шайка горбачевская. Просто многие помалкивают пока, не хотят портить, так сказать, отношения с окружающим миром. К сожалению, от помалкивания эта проблема не исчезает, а у власть имущих совести не прибавляется. Все это уже было сто лет назад и ничего  не изменилось, кроме появления кока-колы-лайт и рекламы киборгов-пидоргов на каждом углу. Не думаю, что киборги-пидорги что-то кардинально изменят в заходе на ту же спираль диалектики

Аватар пользователя Кукуша
Кукуша(2 года 11 месяцев)(19:44:41 / 23-08-2015)

В Крыму мог бы получиться хороший офшорчик для американских резидентов.

Аватар пользователя geoman
geoman(5 лет 9 месяцев)(01:22:11 / 24-08-2015)

Это к тому, что не надо платить взятки в долларах?)))) А с мериканскими гражданами понятно.

Аватар пользователя aawolf
aawolf(2 года 10 месяцев)(05:22:15 / 24-08-2015)

Мне вот одно интересно. Когда уже во многих головах вопрос зародится: еще 20-25 лет назад жили без банкиров-мутантов. По нынешним временам, с учетом всех достижений науки, информатизации, etc. - прошла эпоха, а то и не одна. Так какого ТБМа до сих пор эта гнилая система (банковская) является кровососной системой экономики, ась? Никто ничего другого придумать не может, штоле!? Решения, мат-перемат, на поверхности лежат, большая часть из них будет принята народом на ура. Почему их никто не озвучивает так, чтоб быть услышанным и поддержаным? Что мешает?

Аватар пользователя walrom
walrom(5 лет 10 месяцев)(05:26:07 / 24-08-2015)

Властным и олигархам нужно будет делится. Не хотца чей-то!

Лидеры обсуждений

за 4 часаза суткиза неделю

Лидеры просмотров

за неделюза месяцза год

СМИ

Загрузка...