Вход на сайт

МЕДИАМЕТРИКА

Облако тегов

Некоторые банки РФ начали рассылку писем с требованием раскрыть второе гражданство

Аватар пользователя sevik68

Письма с предложением сообщить об иностранном гражданстве, виде на жительство или статусе налогового резидента других стран клиенты Сбербанка начали получать по почте в середине мая (копия письма есть у РБК). «В связи с необходимостью выявления клиентов, относимых к иностранным налогоплательщикам, информируем вас о необходимости раскрытия информации о себе», — сообщает банк в письме и просит заполнить приложенную анкету.

В ней клиентов просят указать страну рождения, все страны, в которых они имеют гражданство или вид на жительство и данные о статусе налогового резидента иностранного государства. Передать заполненную анкету банку необходимо в срок до 25 июня.

Таким образом Сбербанк выявляет иностранных налогоплательщиков, чтобы передать данные в американскую налоговую службу — IRS, объясняет заместитель председателя правления банка Белла Златкис. В Сбербанке не стали называть количество разосланных писем. В налоговую службу США будут переданы данные о счетах таких клиентов, остатках и операциях по счетам.

Сбербанк не единственный российский банк, собирающий данные об иностранном гражданстве своих клиентов. Отправку аналогичных запросов подтвердили в банках Абсолют, Бинбанк и Промсвязьбанк. Количество разосланных писем в банках не называют.

источник

Фонд поддержки авторов AfterShock

Комментарии

Аватар пользователя 55aa
55aa(4 года 4 недели)(07:20:21 / 28-05-2015)

чтобы передать данные в американскую налоговую службу — IRS.

И после этого люди на Spydell ругаются)))

Аватар пользователя sevik68
sevik68(5 лет 6 месяцев)(07:26:09 / 28-05-2015)

соответственно )

Аватар пользователя Вован Толяныч

"Ваш вопрос решён -- вам отказано."(с) И закрыть счёт в таком банке. Обнаглевшие паразиты.

Аватар пользователя jaff_13
jaff_13(5 лет 1 месяц)(13:11:37 / 28-05-2015)

скорее всего, если демнстративно отказаться, то банк сам закроет счет. Иначе ему это потом таким боком выйдет в "юрисдикции США", что никакой клиент не окупится.

Мне помнится, что наши думцы должны были одобрить соответствующий закон - разрешать ли нашим банкам посылать инфу на клиентов в США - к лету прошлого года. Сформулировали вроде так: можно посылать с разрешения клиента. Если клиент соответствующего гражданства, а  разрешения не дает - то можно расторгать с ним договор (это типа такой повод для форс-мажора появился).

Изыскивать, есть ли у клиента иностранное гражданство, за которое могут прищучить банк - это уже вопрос безопасности банка. Я думаю, такие письма - это только первый заход для отгребания в сторону лояльного контингента, а дальше будут проводить расследование всех мало-мальски подозрительных случаев. Потому что от ИРС письмом клиента (или его отсутствием) не отмахнешься.

UPD: например,  Ситибанк - Условия банковского обслуживания физических лиц:

"..Клиент обязан уведомлять Ситибанк о своем резидентстве и/или налоговом статусе в Соединенных Штатах Америки (т. е. обладает ли он гражданством или видом на жительство в США или действует ли он от лица гражданина или резидента США) и при необходимости предоставить Ситибанку индивидуальный номер налогоплательщика США. В целях соблюдения действующего налогового законодательства США Клиент (если он является гражданиномили резидентом США) уполномочивает Ситибанк сообщать налоговой службе США свои личные данные, реквизиты своих счетов, информацию о доходах и остатках денежных средств на своих счетах. Клиент обязан в течение 30 дней уведомлять Ситибанк об изменении своего налогового статуса в США. Предоставление ложной или недостоверной информации о налоговом статусе в США влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством США."

думаю, такая формулировка согласована (и устраивет) ИРС  и поэтому с большой вероятностью включена в соответствующие разделы у других банков.

Но фраза "влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством США" (за действия на территории России) - впечатляет.

Аватар пользователя SPQR
SPQR(2 года 5 месяцев)(07:47:27 / 28-05-2015)

Ой какие хорошие новости. То британцы хотят знать, откуда бабло у наших олигархов, то амеры вычисляют неплательщиков. 

Домой, домой надо возвращать награблезаработанное

Аватар пользователя Антишок
Антишок(3 года 3 месяца)(09:15:51 / 28-05-2015)

То британцы норовят спереть не ими украденное, то амеры мечтают о конфискации средств. 

Сбербанк надеюсь о порте прописки не забыл...

Аватар пользователя EcuaRED
EcuaRED(3 года 10 месяцев)(15:50:37 / 28-05-2015)

ага, ага,...

Аватар пользователя mr.Iceman
mr.Iceman(5 лет 9 месяцев)(08:48:55 / 28-05-2015)

Хорошее дело пацаны делают - составляют списки лиц с двойным гражданством, готовых добровольно платить налоги нашему главному геополитическому ммм... партнеру.

Аватар пользователя Ctrl
Ctrl(3 года 2 месяца)(09:06:50 / 28-05-2015)

И закрыть счёт в таком банке. Обнаглевшие паразиты.

Закрыл бы всё в Сбере, да зарплатная карточка там, выбора не предоставили. Раньше, когда только квартплату в сбере платил, думал набрасывают о нём по форумам.

Тепепрь сам лично убедился, Сбер - предерьмовый банк. Сегодня, кстати, пойду заведующую местного отделения троллить.

Что до темы статьи непосредственно - свои законы у нас не главные. И пока Конституцию не изменишь...

Аватар пользователя lrod
lrod(3 года 6 месяцев)(09:22:17 / 28-05-2015)

Не знаком с Вашей ситуацией, что за заведующие у Вас.

Думаю более продуктивно - завести счет в полюбившемся Вам банке и класть деньги туд сразу после зарплаты - благо банкоматов у Сбера на каждом шагу. И доходы большому брату не ракроете (в чем я сомневаюсь, если Вы резидент, независимо от банка)

Аватар пользователя rayidaho
rayidaho(4 года 1 месяц)(09:58:11 / 28-05-2015)

по законодательству РФ каждый имеет право перечислять зарплату в любой банк по своему выбору, достаточно написать заявление в бухгалтерию

Аватар пользователя vassia
vassia(5 лет 8 месяцев)(09:28:34 / 28-05-2015)

Какая хорошая новость, банки эту новость в IRS отправят и копию во все заинтересованные госструктуры, и искать никого не надо.

Аватар пользователя Хмырь
Хмырь(4 года 11 месяцев)(09:38:37 / 28-05-2015)

А что вы хотели? Сбер - participating FFI, его GIIN - JPCJ0H.00028.ME.643.

Он участвует в FATCA, при том, что межгосударственное соглашение между РФ и США не подписано.

Более того - в FATCA участвует большинство российских банков.

Можете поразвлекаться на досуге, вот поисковая страница по названиям - http://apps.irs.gov/app/fatcaFfiList/flu.jsf


Вот такие дела... Закон придумали америкашки, а российские банки, задрав штаны, кинулись его выполнять.





Аватар пользователя Kawa
Kawa(3 года 7 месяцев)(09:58:04 / 28-05-2015)

Хм а нет ли тут антисемитизму нарушения законодательства прямого, хотя бы в части запрета на раскрытие данных ?

Аватар пользователя XBOHDPuKC
XBOHDPuKC(3 года 9 месяцев)(02:23:03 / 29-05-2015)

Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами"

Аватар пользователя Rashad_rus
Rashad_rus(5 лет 9 месяцев)(10:23:54 / 28-05-2015)

Хорошая ссылка, уже посмотрел с десяток банков. Сильно удивлён наличию там всех банков в РФ... в общем это ИХ хотелки, где они САМИ уже выдали номерки для всех в ожидании, что к ним побегут передавать данные.

Аватар пользователя iskatel istini
iskatel istini(4 года 6 месяцев)(10:44:32 / 28-05-2015)

Ну, как бы, я не против, чтобы о лицах, завязанных на США, и их доходах/счетах правительство США получило информацию.

Мне от этого ни холодно, ни жарко, если честно.

О лицах, не имеющих отношения к США, правительство США ничего не узнает.

Аватар пользователя Rashad_rus
Rashad_rus(5 лет 9 месяцев)(19:27:39 / 28-05-2015)

Вы уверены?:) Процессинговый центр Visa и MasterCard в РФ только-только сделали, а Вы уверены, что данные о Ваших транзакциях не утекут налево?(налоговики - пущай знают, им положено, как и спецуре, а вот всяким дядям за бугром - об этом знать не стоит. ИМХО)

Аватар пользователя iskatel istini
iskatel istini(4 года 6 месяцев)(09:06:22 / 29-05-2015)

Глупости какие-то. Ещё скажите, что анкеты разосланные (и заполненные клиентами) передадутся сразу в Госдеп США.

Повторюсь, это всё мышиная возня, не имеющая никакого отношения к реальной деятельности разведки (в т.ч. финансовой).

Это, по сути, простой опрос. Ибо ни достоверность, ни целостность собранной таким образом информации никто и никогда гарантировать не сможет.

Более того, процедура вообще по-другому должна быть организована. Вот в чём суть.

Аватар пользователя Мансур

Если на проблему посмотреть прогматически без злобствования на простых пиндосов, а исходя из собственных интересов, то Сбербанк ведет себя странно. Зачем Греф пытается быть святее Папы Римского и отлизывает жопу пиндостану, помогая выявить в России неплательщиков американских налогов, в то время как эти неплательщики приносят в сбербанк реальные деньги. Эти деньги он готов возвращать пиндосии, при этом он кричит о нехватке ликвидности, и дает российским гражданам кредиты под охренительные проценты. Не могу не упомянуть и еще одну странность в политике Сбеербанка. При нынешнем уровне отношений с КНР, Сбербанк вообще не работает в юанями, невозможно ни купить, ни продать. При этом доллары и евро торгуются в полный рост.

 

Если бы Греф не гнал подобным образом иностранцев, в Россию потекли бы потоки ликвидности. А если бы законодательные  финансовые власти объявbли бы о тайне вкладов и других мерах gо закрытии финанссовой информации о клиентах российких банков, думаю, что в Россиb были бы все деньги западного мира.

 

У меня вопрос - и кто такой Греф после этого, и на кого он работает? 

__________________________________________________

Я спокоен в смертельном бою 

 

 

 

Аватар пользователя XBOHDPuKC
XBOHDPuKC(3 года 9 месяцев)(02:25:21 / 29-05-2015)

Греф работает на Сбербанк. Если банк не выполняет FATCA, то любая его транзакция в долларах подлежит обязательному "отъёму" в размере 30%, а потом банк же будет с IRS бодаться. 

Госдума разрешила банкам работать с FATCA, Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами". Или вы хотите быть святей Госдумы?

Аватар пользователя Мансур

Тем более странно, что Сбербанк не работает с юанем, а продолжает производить большую часть переводов в долларах. Это первое.

Второе, никогда не поверю в то, что банк, при желании, не может обеспечить тайну вклада своему клиенту. Тем более, что банк имеет весьма ограниченные возможности по выявлению второго гражданства своего клиента.

И, наконец, третье - почему наша Госдума с такой легкостью готова поддержать необоснованное требование пиндосии распространять свою юрисдикцию на весь мир, при этом даже не пытаясь противопоставить свое законодательство, например, о банковской тайне и наконец, отменить это нелепое положение в законе о превалировании международного права ( а по сути американского) над национальным.

Вместо того, чтобы получать преимущества от нашей банковской сиистемы в условях ужесточения, а проще говоря, грабежа со стороны западных банков по отношению к клиентам (отрицательная ставка по депозитам, раскрытие всех и всего, дикие налоги, ограничения на снятие наличных и т.д.) и делать Россию по настоящему привлекательной, так вот, вместо этого наши финановые капитаны, повторюсь, отлизыают жопу пиндосской олигархии. 

_________________________________

Я спокоен в смертельном бою 

 

 

Аватар пользователя meps
meps(5 лет 9 месяцев)(10:24:46 / 28-05-2015)

Когда бриташкинцы у себя укрывают наших воров -- это норма, а отжим идет в пользу бриташки, а когда наши укрывают пиндоских воров -- это нехорошо и отжим идет в пользу пиндостана. Мне одному это кажется странным? Да еще на фоне необоснованной экономической агрессии.

Аватар пользователя Rust_nsk
Rust_nsk(3 года 2 месяца)(10:35:23 / 28-05-2015)

           Добавлю, что около месяца назад, по требованию скорее всего ЦБ, в анкеты клиентов включен следующий вопрос:   "Относится ли к Вам одно или несколько из следующих утверждений: Я имею гражданство США; Я имею разрешение на постоянное пребывание в США (United States Permanent Resident Card «Green card»); Страна моего рождения – США"

               И так вроде как во всех банках. Вопрос вот зачем.

Аватар пользователя yamabaka
yamabaka(2 года 5 месяцев)(17:58:38 / 28-05-2015)

А не может ли статься так, что под прикрытием выполнения требований IRS выявляются неблагонадёжные граждане?

Наверняка ведь под эту песню IRS на запросы "является ли такой-то гражданином/резидентом/уроженцем США?" банкам отвечает, потом банки рассылают письма с запросом, и, как говорится, результат на лицо - кто пытается сокрыть подобные сведения о себе, а кто - нет.

Аватар пользователя XBOHDPuKC
XBOHDPuKC(3 года 9 месяцев)(02:27:55 / 29-05-2015)

IRS может идентифицировать налогоплательщика только по ИНН (в простонародье SSN). У российских банков этих номеров нет, чтобы запросить IRS о конкретном человеке, а на запрос "скажите, Джон Смит не гражданин США?" IRS запросчиков попросту пошлёт. Не надо заговоров выдумывать там, где их нет.

Аватар пользователя iskatel istini
iskatel istini(4 года 6 месяцев)(10:39:50 / 28-05-2015)

Письма с предложением сообщить об иностранном гражданстве, виде на жительство или статусе налогового резидента других стран клиенты Сбербанка начали получать по почте в середине мая (копия письма есть у РБК). «В связи с необходимостью выявления клиентов, относимых к иностранным налогоплательщикам, информируем вас о необходимости раскрытия информации о себе», — сообщает банк в письме и просит заполнить приложенную анкету.

Несколько раз прочитал - так и не смог понять смысл.

Зарплатный клиент Сбера, к слову, но пока не видел никаких писем у себя.

Аватар пользователя mn_mn
mn_mn(2 года 8 месяцев)(12:00:46 / 28-05-2015)

видимо интересуют крупные суммы ) во много раз превышающие зарплаты

Лидеры обсуждений

за 4 часаза суткиза неделю

Лидеры просмотров

за неделюза месяцза год

СМИ

Загрузка...