Вход на сайт

МЕДИАМЕТРИКА

Облако тегов

Росфинмониторинг вводит банковские санкции против 41 страны

Аватар пользователя Юрьевич

Банки теперь обязаны сообщать о всех операциях клиентов, которые являются резидентами стран, принявшими санкции против России, поддерживающих терроризм и не борющихся с коррупцией

 <большой текст>


Банки должны незамедлительно сообщать в Росфинмониторинг об операциях клиентов (как граждан, так и компаний), являющихся резидентами 41 страны: США, Канады, Евросоюза (включает 28 государств), Австралии, Норвегии, Ирана, Сирии, Судана, Новой Зеландии, Аргентины, Мексики, Швейцарии, Северной Кореи и Ямайки. Это следует из письма Росфинмониторинга, разосланного на днях в российские банки . Если банк будет пренебрегать этим требованием, его действия будут квалифицированы как нарушение антиотмывочного 115-ФЗ, крайняя мера за нарушение этого закона — отзыв у банка лицензии. Сделки клиентов из новоиспеченного черного списка признаются «сомнительными» и не рекомендуются банкам к проведению.

Согласно требованию Росфинмониторинга, банки при приеме на обслуживание клиента должны выяснить, является ли он резидентом государства из черного списка. Этот перечень, по словам близкого к ведомству источника, является новым, он сформирован «в соответствии с текущей политической и экономической ситуацией в мире и в России». Из черных списков у Росфинмониторинга сейчас действует «Перечень террористов и экстремистов» 

В письме состав списка объясняется. Это: страны, в отношении которых РФ ввела санкции в ответ на изначальные санкции с их стороны; государства, не выполняющие требования FATF (межправительственная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, Россия является ее участницей); страны, которые поддерживают терроризм; страны, которые не ведут борьбу с коррупцией; государства, потворствующие свободному обороту наркотиков.

В письме отдельно описано, что подразумевается под санкционными странами — речь о странах, в отношении которых Россией введены специальные экономические меры (временные, для защиты интересов граждан РФ). К этим мерам отнесены: приостановление реализации совместных программ в сфере экономики, прекращение оказания технической помощи и приостановка военного сотрудничества; ограничение или полный запрет на проведение финансовых транзакций с такими странами; запрет/ограничение внешнеэкономических операций; приостановка действия международных торговых договоров; изменение сумм ввозных/вывозных пошлин; запрет на выход в порты РФ и использования российского воздушного пространства; ограничение на туризм; запрет на сотрудничества в области науки/отказ от него.


 Как видно из перечня (см. таблицу), он в значительной степени сформирован из стран, которые ввели санкции против России. Иран, Сирия и Северная Корея попали в перечень, потому что не соблюдают правила FATF. Новая Зеландия якобы пренебрегает борьбой с коррупцией, но, скорее всего, ее включение в список связано с поддержкой санкций против России — по той же причине, по всей видимости, присовокупили Швейцарию. Ямайка, Мексика, Аргентина находятся в перечня из-за того, что недостаточно активно, по мнению Росфинмониторинга, борются с наркоторговлей.

По логике Росфинмониторинга, банки должны оценивать операции с резидентами из стран черного списка как «сомнительные» и незамедлительно сообщать о них финразведке. По словам источника, близкого к ведомству, «если банки хотят проблем — пусть рискуют и проводят такие операции». У банков есть специальные программы и каналы, по которым сообщения уходят в ведомство Юрия Чиханчина. Многие документы в финразведку нельзя сформировать автоматизированно, и сотрудникам банков приходится вбивать данные вручную. Отчитываться перед финразведкой банки должны по 115-ФЗ: сейчас по сделкам свыше 600 тыс. рублей отчет нужно отправить в течение трех дней, по «сомнительным» сделкам нужно извещать Росфинмониторинг «незамедлительно». Банки оценивают степень подозрительности операций на основании Положения ЦБ 262-П о клиентских операциях повышенного уровня риска, также ведомство регулярно выпускает письма под грифом «Т», в котором описывает схемы незаконного отмывания денег и меры по борьбе с этими нарушениями.

За активное проведение подозрительных сделок банки могут серьезно пострадать, нарушение 115-ФЗ — частый аргумент, с которым ЦБ отзывает лицензии. В 2014 году ужесточен критерий «высокой вовлеченности банков в проведение сомнительных операций» — снижены порог сомнительных сделок с 5 млрд до 3 млрд рублей, а также доля сомнительных наличных операций с 5% до 4% дебетового оборота по счетам клиентов (письмо 92-Т от 21 мая 2014 года).

— Сейчас Росфинмониторинг решил ввести новый критерий выявления признаков необычных сделок в целях борьбы с отмыванием и финансирования терроризма, — говорит источник, близкий к Росфинмониторингу. — Страновой подход обусловлен введенными США и ЕС санкциями и ответными действиями России. Это основная причина. Логика Росфинмониторинга заключается в том, что российские банки должны соблюдать и защищать интересы родной страны, учитывать ее позицию на международной политической арене. Обслуживание нашими банками клиентов из стран, которые не препятствуют наркоторговле, терроризму, коррупции, не соблюдают правила FATF, также не лучшим образом влияет на восприятие России другими державами.

Как пояснил «Известиям» замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный, финразведка ведет последовательную борьбу с незаконными операциями с момента своего основания более 10 лет назад.

— Соответственно, делать однозначный вывод о том, что новация обусловлена только последними событиями, неверно, — говорит Ливадный. — Росфинмониторинг, как и ЦБ, периодически выпускает информационные письма по поводу незаконных финансовых операций, часто финразведка является соавтором писем ЦБ, и ряд из них был написан с использованием «странового подхода» (например, по поводу «фиктивного импорта». Борьба с отмыванием денег идет всегда, не только в период финансовых потрясений, которые, если говорить о текущей ситуации в России, сходят на нет.

Управляющий директор компании «Инвесткафе» Иван Кабулаев говорит, что страновой характер подозрительных сделок активно применяется службами внутреннего контроля европейских и американских банков.

— Конечно, они традиционно относят другой набор стран к подозрительным юрисдикциям. В этом перечне все государства, что входят в «черный список» FATF и офшорные юрисдикции, — говорит Кабулаев. — Список Росфинмониротинга необычен тем, что там в одном ряду стоят США (где, пожалуй, самый строгий в мире compliance, то есть уровень соблюдения законодательства) и Иран с Сирией и Суданом (они сами под санкциями США). С другой стороны, как составляющая часть российских ответных санкций, такой список вполне состоятелен. Впрочем, включение в него европейского союза, с которым у нас самые крепкие торговые связи, может осложнить даже экспорт нефти и газа, не говоря уже о финансовых потоках, которые часто идут через Кипр, Швейцарию и Люксембург.

Руководитель практики инвестиционного консультирования ФБК Роман Кенигсберг констатирует, что санкции финразведки — это попытка применить симметричные меры по отношению к действиям иностранных коллег, негласно тормозящим любые финансовые транзакции с участием российских резидентов.

— Использование инструментов борьбы с отмыванием и финансированием терроризма в целях усложнения денежного оборота с отдельными странами обессмысливает всю систему противодействия отмыванию, — сетует Кенигсберг. — Банкам проще было бы направлять всю информацию об операциях со всеми нерезидентами напрямую в Росфинмониторинг. 

Партнер юридического бюро «Падва и Эпштейн» Антон Бабенко говорит, что в результате простые операции, например, снятие иностранным резидентом наличности со своего счета, могут затягиваться на неопределенный срок или вообще не проводиться банком. В этих случаях у клиента практически нет юридических инструментов для ускорения операции, отметил Бабенко.

Начальник службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова отмечает, что понятие «страновой риск» в качестве одной из категорий риска введено Банком России в 2012 году.

— Страновой, территориальный подход и ранее применялся банками при установлении договорных отношений и в мониторинге операций клиентов, — говорит Багатова. — Так, банки уделяли особое внимание клиентам, зарегистрированным в офшорах, либо проводящим расчеты в рамках стран Таможенного союза, либо в случаях, когда юрисдикция банка не совпадает с юрисдикцией контрагента. Однако факт регистрации на определенной территории является лишь косвенным признаком при оценке риска и операций клиента. Согласно рекомендаций Банка России в отношении сомнительных операций, отнесение их к категории подозрительных и направление сведений в Росфинмониторинг должно быть основано на всестороннем анализе с применением критериев необычных операций.

Ведущий эксперт Raex Брий Беликов отмечает, что новые требования финразведки имеют экономические основы и выглядят последовательными на фоне снижения объемов денежных потоков между Россией и санкционными странами.

— Из-за санкций объем операций сократился, и резко возросла вероятность, что разнообразные и растущие операции со странами, например, ЕС имеют необычный характер, — рассуждает Беликов. — Другими словами, если устойчивые на протяжении последних лет объемы транзакций между резидентами разных юрисдикций не пострадали в результате введения санкций, высока вероятность того, что под видом внешнеторговых отношений технические компании маскировали схемы вывода капитала. Таким образом, Росфинмониторинг собирается контролировать все сомнительные операции.



Источник  http://izvestia.ru/news/585483

Фонд поддержки авторов AfterShock

Комментарии

Аватар пользователя Metrist
Metrist(5 лет 10 месяцев)(01:52:49 / 20-04-2015)

Чо, прям вот так буром переть? Сомнительная затея. Не по части порыва, а по части реализации. Крыс в угол загонять - опасная затея.

Аватар пользователя nesvobodnye
nesvobodnye(2 года 10 месяцев)(02:12:09 / 20-04-2015)

По вашей логике им надо разрешить всё?

Аватар пользователя Metrist
Metrist(5 лет 10 месяцев)(03:43:51 / 20-04-2015)

По моей логике, не стоит недооценивать противника. Назвать ВОТ ЭТО умным ходом я не решусь. Когда собственное рыло в пушку - лучше резко не дергаться. Двусмысленных движений за властью ой как много. Как бы оно все не развернулось острием в обратную сторону.

Аватар пользователя cr4zyr0m
cr4zyr0m(5 лет 1 месяц)(18:32:04 / 20-04-2015)

Нафиг Иран и Сирию включили, они же вроде друзья... Им и американских гадостей хватает.

Аватар пользователя meps
meps(6 лет 2 часа)(02:11:36 / 20-04-2015)

Дания, Финляндия и Новая Зеландия попали в книжечку, как "страны, не ведущие борьбы с коррупцией". Вот это поворот!

Аватар пользователя Композитор

падва и эпштейн не согладзе!

Аватар пользователя rahmetov
rahmetov(2 года 11 месяцев)(10:38:38 / 20-04-2015)

Читайте внимательно. Это зеркальная мера.

Всё сделали правильно. Но видимо, надо было, эти меры, ввести пораньше.

Аватар пользователя Маргинал
Маргинал(6 лет 1 неделя)(02:25:32 / 20-04-2015)

странное всё это...

Аватар пользователя Вован Толяныч

Популяционный взрыв оффшорных посредников через 3... 2... 1...

Аватар пользователя IMHO
IMHO(6 лет 1 неделя)(02:36:39 / 20-04-2015)

принявшими => принявших

Аватар пользователя layaratan15
layaratan15(2 года 11 месяцев)(02:38:08 / 20-04-2015)

гм)

Аватар пользователя Крот Афанасий

Блин, подозрительно, что Украина в списках не значится.

Аватар пользователя Производственник

А видимо за страну уже можно не считать.

Аватар пользователя dimashi
dimashi(4 года 9 месяцев)(08:24:54 / 20-04-2015)

Вукраина сейчас в стадии рассоединения на части, её в расчет не берут..

Аватар пользователя dimashi
dimashi(4 года 9 месяцев)(08:25:24 / 20-04-2015)

.

Аватар пользователя evm11
evm11(5 лет 3 месяца)(10:26:37 / 20-04-2015)

А ктож туда сам по доброй воле баксы или еврики переведет? Ведь перевести их туда можно, а вот обратно получить...

Аватар пользователя 55aa
55aa(4 года 3 месяца)(04:00:08 / 20-04-2015)

Все загоняется в офшоры? Ни одного оффшора в списках?

Аватар пользователя rahmetov
rahmetov(2 года 11 месяцев)(10:40:45 / 20-04-2015)

Офшоры в другом списке уже как 2 года.

Зачем повторяться, тем более, что  этот список про санкции, наркотики и зеркалка.

Аватар пользователя Иван Жуков
Иван Жуков(3 года 2 месяца)(04:54:43 / 20-04-2015)

Вводится не запрет на операции, а, типа, мониторинг, что бы нашим любимым "партнерам" служба медом не казалась. Кстати, большинство новых фигурантов открыто поддерживают террористический режим в Киеве. Кроме того, так обозначается желательная переориентация бизнеса на восток.

Аватар пользователя вилюй
вилюй(6 лет 1 неделя)(05:29:36 / 20-04-2015)

аналог американской фатса и с той же формумировкой. Разница только на своей территории, а у амеров по всему миру.

Аватар пользователя 55aa
55aa(4 года 3 месяца)(06:14:45 / 20-04-2015)

То есть законодательно мы подстраивались под амеров-цивилизаторов законодательно последние 25 лет, считая Россию обязанной это делать?

Аватар пользователя DmStanislav
DmStanislav(3 года 7 месяцев)(07:52:43 / 20-04-2015)

А что  вы так забеспокоились, услышав об мероприятии по ужесточению контроля за каналами отмыва денег?

Кстати, американское законодательство в области корпоративного управления и контроля лучшее в мире из всего наличествующего. Если бы его приняли 25 лет назад прямым копированием, без творчества местных идиотов, то для России в том бы польза была большая.

Комментарий администрации:  
*** Пресмыскаюсь перед западом ***
Аватар пользователя rahmetov
rahmetov(2 года 11 месяцев)(10:51:13 / 20-04-2015)

Согласен !!!

И назвать его официально "Первый американский закон", а все акты по НКО переписать дословно с американских и назвать "Второй американский закон". Представляете, как мучительно будет нашим грантоедам и самим пендосам оспаривать и критиковать  эти законы, дословно переписанные из американских аналогов)))  И главное никому ничего не надо будет объяснять и так всем все будет понятно про "светоч демократии". Т.к. , эти законы в большей степени политические , чем юридические. И само их название дискредитирует, всех участников этого процесса, априори )))

Но для этого нужно уметь политическую мудрость , решительность и отбросить юридический консерватизм, т.к. "цель первична, а средства вторичны", а у нас пока наоборот.

Аватар пользователя леонид немцов
леонид немцов(2 года 10 месяцев)(07:44:11 / 20-04-2015)

Подготовка к заморозке счетов в ответ на английские происки.всего делов.

Аватар пользователя besprizornik
besprizornik(3 года 4 месяца)(09:28:34 / 20-04-2015)

Да.  "— это попытка применить симметричные меры по отношению к действиям иностранных коллег, негласно тормозящим любые финансовые транзакции с участием российских резидентов."

Запад препятствует возврату капиталов.

Аватар пользователя Kvazar_Old
Kvazar_Old(3 года 9 месяцев)(09:42:18 / 20-04-2015)

И чем же они тормозят? Просто генерим нужные отчеты и шлем в местный филиал ЦБ, а то в РФМ и все делов то.

Аватар пользователя iSens
iSens(2 года 10 месяцев)(07:52:28 / 20-04-2015)

Вся эта мышиная возня не имеет аболютно никакого смысла как и легализация в целом, до тех пор, пока банки не станут взаимодействовать между собой по 115-ФЗ.

Обнальщики приходят в Банк№1, открывают р/счет, на этот счет начинает приходить наличка, которую он угоняет в другой банк, якобы за услуги/материалы и т.д., из того банка во второй, третий...в итоге обналичивают. Конечно, банки таких клиентов держат на контроле и стучат на них в ФСФМ, в итоге как правило клиенту отказывают в проведении операций и принуждают закрывать счет с переводом остатка денег отправителю. Но часть то денег они уже обналичили!

Обнальщики открывают р/сч в Банке№2. Банк№2 понятия не имеет что потенциальный клиент будет проводить сомнительные сделки/обналы/транзитить.

Так обнальщики гастролируют по банкам, пока не обналят все что нужно.

Это как если бы человек нарушил УКРФ, в одном отделении полиции он признается нарушителем, а в другом нет, до тех пор пока он не нарушит УК в подконтрольном отделению полиции районе.

Аватар пользователя Bledso
Bledso(4 года 10 месяцев)(08:16:37 / 20-04-2015)

Вы ничего не поняли. Суть этой инициативы не в борьбе с обнальщиками, а

- в юридической возможности в любой момент заморозить счет иностранного клиента;

- жесткого обязательства банков информировать разведку обо всех случаях активности подобных клиентов.

Аватар пользователя digger2012
digger2012(5 лет 10 месяцев)(11:11:13 / 20-04-2015)

обязательства банков информировать разведку

Нее, Финмониторинг - это НЕ разведка, это  КАРАТЕЛЬНАЯ финансовая организация Государства.

К примеру, Если вы занимаетесь импорт-экспортом(даже со странами СНГ) и в адрес вашего "ООО Рога и Копыта"  пришло письмо из Финмониторинга с предложением "представить документы для проверки" , то это значит, что ваше ООО уже пролетело, как миниум, на 40 тыс. руб. Или сразу платите(потом - дороже), или судитесь(только для больших фирм, т.к. чревато осложнениями), или срочно продавайте фирму и разбегайтесь.

Короче, Импорт-Экспорт для мелких фирм будут ограничивать, а где-то - блокировать. Это для юр. лиц.

Для физиков - валюту за рубеж уже платежкой не переведешь.

Аватар пользователя Bledso
Bledso(4 года 10 месяцев)(15:48:34 / 20-04-2015)

Сути это не меняет. :)

Аватар пользователя Geliossar
Geliossar(3 года 10 месяцев)(07:57:06 / 20-04-2015)

Отличная идея. У нас там кажеться новую революцию через НКО затевали. ну-ну теперь с учётом недавних законов об НКО финансировать всю эту погань западу будет сложновато. 

Аватар пользователя mr.Iceman
mr.Iceman(5 лет 11 месяцев)(08:32:02 / 20-04-2015)
Аватар пользователя Cat-Advocate
Cat-Advocate(4 года 1 неделя)(08:52:03 / 20-04-2015)

Приветствую: всех "доброжелателей" России - под колпак. Официально, планомерно, прозрачно. 

Аватар пользователя rayidaho
rayidaho(4 года 3 месяца)(10:42:25 / 20-04-2015)

готовятся к выборам в Государственную Думу в 2016 году

Аватар пользователя АЛЕКС.....
АЛЕКС.....(4 года 2 месяца)(11:49:23 / 20-04-2015)
Росфинмониторинг опроверг введение банковских санкций против 41 страны

Росфинмониторинг опровергает информацию о введении банковских санкций против 41 страны. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу ведомства.

«Мы опровергаем существование списка стран, об операциях с резидентами которых банки должны уведомлять Росфинмониторинг», — заявили в ведомстве.

Ранее газета «Известия» сообщила, что Росфинмониторинг обязал банки сообщать об операциях резидентов 41 страны.

«Газета.Ru»
Аватар пользователя digger2012
digger2012(5 лет 10 месяцев)(13:10:06 / 20-04-2015)

«Мы опровергаем существование списка стран, об операциях с резидентами которых банки должны уведомлять Росфинмониторинг», — заявили в ведомстве.

Гыы.. Есс-но, банки уведомят ЦБРФ, а уже ЦБРФ, в свою очередь, уведомит Росфинмониторинг.

Впрочем, Банки, напуганные угрозой отзыва лицензии будут бежать впереди паровоза, и  сами будут блокировать все "сомнительные" переводы.


Аватар пользователя Larikol
Larikol(4 года 11 месяцев)(14:01:47 / 20-04-2015)

В Росфинмониторинге опровергли появившуюся сегодня в СМИ информацию о наличии списка стран, об операциях с резидентами которых банки должны уведомлять ведомство.

20.04.2015, 11:24

Об этом RT сообщили в пресс-службе ведомства.

Напомним, ранее в СМИ появилась информация, что банки должны незамедлительно сообщать в Росфинмониторинг об операциях клиентов – как граждан, так и компаний, являющихся резидентами 41 страны, в том числе США, Канады, Евросоюза, Австралии, Норвегии и других государств.

Оригинал новости RT на русском:
http://russian.rt.com/article/86674

Аватар пользователя Камидзу
Камидзу(2 года 10 месяцев)(18:09:33 / 20-04-2015)

Это лишь говорит о том что был целенаправленный вброс и проверка реакции.будем посмотреть будет ли реализовано после проверки реакции. так думаю.

Оригинал новости RT на русском:
http://russian.rt.com/article/86674

Аватар пользователя Камидзу
Камидзу(2 года 10 месяцев)(18:09:36 / 20-04-2015)

Это лишь говорит о том что был целенаправленный вброс и проверка реакции.будем посмотреть будет ли реализовано после проверки реакции. так думаю.

Оригинал новости RT на русском:
http://russian.rt.com/article/86674

Лидеры обсуждений

за 4 часаза суткиза неделю

Лидеры просмотров

за неделюза месяцза год

СМИ

Загрузка...