Вход на сайт

МЕДИАМЕТРИКА

Облако тегов

Центробанк зафиксировал бум поддельных исполнительных листов

Аватар пользователя Xexen
Регулятор заставил банки звонить клиентам и проверять подлинность таких документов

Перед взысканием средств со счетов клиентов по исполнительным листам банки должны убедиться в подлинности этих листов, при этом они обязаны предупреждать клиентов о списании. Об этом говорится в письме за подписью первого зампреда Центрального банка Алексея Симановского, направленном участникам рынка (копия есть у «Известий»). По словам источника, близкого к ЦБ, внимание регулятора к этой проблеме обсуловлено тем, что в текущий кризис в разы участились случаи направления в банки поддельных исполнительных листов.

С 2012 года по закону об исполнительном производстве банки должны незамедлительно — в течение одного рабочего дня — блокировать счета должников после получения от судебных приставов исполнительного листа, для обращения взыскания на деньги должников. Медлительные банки могут быть оштрафованы на сумму до 1 млн рублей. Если у банка есть сомнения в подлинности листа или достоверности его содержания, у банка есть 7 дней на проверку — такую поблажку ЦБ дал банкам в прошлом году, так как стало больше поступать повторных листов и листов с ошибочными сведениями, а банки несут ответственность за необоснованные списания по ст. 856 Гражданского кодекса (должны вернуть клиенту средства с процентами по ключевой ставке ЦБ). Отчитываться о проделанной работе перед приставами банки должны в течение трех дней после получения документов. До 2012 года у банков было на арест счетов три дня, что создавало почву для злоупотреблений: должник мог за это время перевести деньги на другой счет.

Новая модификация регулятором практики работы с исполнительными листами вызвана всплеском мошенников. Подход ЦБ теперь в том, что банки должны подтверждать информацию, указанную в документах на взыскание от приставов, непосредственно у своих клиентов.

— Подделки в рамках исполнительного производства сейчас поступают в банки и по физическим, и по юридическим лицам. В отношении граждан речь идет, как правило, о небольших суммах (до 100 тыс. рублей), мошенники зарабатывают за счет рассылки подделок по банкам в массовом режиме, — указывает источник, близкий к ЦБ. — Списание у граждан более значительных сумм может спровоцировать у них обоснованное беспокойство, что быстрее выведет на след нарушителей. У компаний списываются немного большие суммы, цель мошенников та же — остаться в тени. Конкретных схем, которые ЦБ мог бы в скором времени систематизировать в предупреждающих письмах для банков, пока нет. Всё индивидуально. Общее — техника изготовления подделок. Для этого нужны печати и бланки суда. Их мошенники могут получить через знакомых в арбитражах и судах общей юрисдикции. Другой вариант — изготовить их самостоятельно. Практикуются оба способа.

Президент Российской гильдии арбитражных управляющих Станислав Клейменов подтверждает, что с конца 2014 года растет число фальсифицированных исполнительных листов, иногда очень хорошего качества, и на глаз подделку невозможно распознать ― тем более оперативно.

16 марта 2015 года Волжский районный суд (Саратовская область) признал группу из семи человек виновными в фальсификации исполнительных листов с решениями о взыскании компенсаций с местных фирм. Установлено, что семеро преступников вносили в незаполненные подлинные бланки судебных исполнительных листов недостоверные сведения. В частности, в листы вписывались поддельные решения саратовских судов о взыскании с местных компаний в пользу подставных лиц компенсаций якобы за некачественные товары и услуги. Мошенники похитили с банковских счетов пострадавших компаний 26 млн рублей, впервые они опробовали эту схему в 2013 году, активно применяли ее в прошлом. Суд приговорил одного из участников группы, признавшего свою вину в мошенничестве и участии преступном сообществе и заключившего досудебное соглашение, к 4,5 года тюрьмы.

Фактически ЦБ ввел в процесс проверки исполнительных листов новое звено — самого клиента. Ранее в цепочке источников подтверждения информации (помимо судебных баз, базы исполнительных производств на сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП) и базы паспортов на сайте Федеральной миграционной службы) были банки-взыскатели, приставы, суды и ЦБ. Как отмечает начальник юридического управления СДМ-банка Александр Голубев, наиболее удобный способ подтверждения данных у клиента — позвонить клиенту по оставленным им реквизитам.

— Кредитные организации могут выбрать и другие способы связи с гражданином/компанией — например, по SMS, электронной почтой, но звонок — самый надежный способ подтверждения информации, — считает Голубев. — SMS и письмо на почте могут остаться непрочтенными, а банк — без обратной связи с ним. В целях безопасности мы иногда звонили клиентам при возникновении сомнений, подтверждали, что решение суда действительно было. Также мы звонили в суд и в теруправление ЦБ по месту нахождения клиента — для дополнительной проверки. Теперь регулятор решил сделать подтверждение сведений у клиентов стандартной практикой: банк в обязательном порядке информирует их о списаниях. В случае выявления мошенничества банки будут обращаться в правоохранительные органы.

Начальник управления по работе с проблемными активами Бинбанка Николай Вялов говорит, что, помимо стандартных каналов информирования клиентов (звонки/SMS/почта), эффективным является личный выезд сотрудников банка к должнику.

— Это исключает возможность восстановления для клиента сроков на подачу жалобы — на основании аргументов, что его не уведомили должным образом о списании по исполнительному листу, — поясняет Вялов. — При выезде сотрудники банка имеют при себе два экземпляра исполнительных документов. Клиент расписывается на обеих копиях, одна остается у него, другая — у представителей банка.

Адвокат Данил Левченко считает, что новая мера ЦБ по информированию клиентов — это недейственный способ решения проблемы с поддельными исполнительными листами.

— Каждый должник будет отвечать, что исполнительный лист сфальсифицирован и взыскивать ничего не надо, — говорит Левченко. — Банк потеряет время на выяснение деталей. Для борьбы с мошенничеством нужно создать нормальную единую базу исполнительных документов, к которой будет предоставлен доступ банкам. Понятно, что если не решать проблему подделок, количество преступлений увеличится в десятки раз — по причине простоты схемы.

По данным ФССП, в 2008 году банки поучаствовали в 35,9 млн исполнительных производств, в 2013 году — уже 55,7 млн, этот показатель растет ежегодно. Уже к 1 сентября 2014 года показатель достиг 48,2 млн, в целом за 2014 год — 62 млн.

Источник

Фонд поддержки авторов AfterShock

Комментарии

Аватар пользователя alexsword
alexsword(6 лет 1 месяц)(08:34:04 / 14-04-2015)

Масштаб просрочки стал таким, что без креатива коллекторам стало тяжело работать.

Это новые стахановцы нашего времени. 

Аватар пользователя Производственник

Говорят, что девяностые возвращаются. Именно на ниве вышибание денег. Народ уже совсем непуганый стал, вот ассенизаторов реальности снова выпускают.

Аватар пользователя АЛЕКСАНДР
АЛЕКСАНДР(2 года 8 месяцев)(20:34:38 / 14-04-2015)

А я то наивный думал инкассовое снятие прошло с 92 когда у меня влёгкую 80 т р спи...

Аватар пользователя Бедная Олечка

Это просто может привести к массовым изъятиям вкладов. Ибо если банк может просто так отдать ваши деньги, то это уже совсем другой поворот темы.

Аватар пользователя VIPER
VIPER(2 года 10 месяцев)(09:51:55 / 14-04-2015)

На это и расчет.

Раскачивают.

Аватар пользователя d_Serge
d_Serge(3 года 8 месяцев)(10:57:25 / 14-04-2015)

Если исполнительных листов было 60 млн, а будет 120, то есть каждый житель/гражданин либо как физлицо либо как сотрудник юрлица будет затронут легальным или нелегальным изьятием накоплений, то пропорционально должны увеличиться и  совсем низы с фомками и отмычками. В смысле изъятие не сильно поможет: инфляция и всё такое.

Аватар пользователя неДобрый
неДобрый(2 года 10 месяцев)(10:00:07 / 14-04-2015)

Странно...
А что банки не подтверждают у приставов колличество высланых листов?
Т.е. политика подтверждения отсутствует?
Или она есть, но настолько дырявая, что начали искать козла отпущения?
Я что то не догнал? 

Аватар пользователя VIPER
VIPER(2 года 10 месяцев)(10:28:23 / 14-04-2015)

Точно, ты не догоняешь.

Речь о том, что бынки САМИ тырят бабки, а сваливают на "фальшивые исполнительные листы".

Резюме: грждане! Держите деньги в кэше! И ни в коем случае не в банке. А то банкиры вас ограбят.

С попустительства солнцеликого.

Аватар пользователя Фарцовщик
Фарцовщик(5 лет 9 месяцев)(10:00:45 / 14-04-2015)

ЛОЛ.

Весь арбитраж в открытом доступе.

Комментарий администрации:  
*** Это не ник - это состояние души ***
Аватар пользователя Rashad_rus
Rashad_rus(5 лет 9 месяцев)(10:38:06 / 14-04-2015)

А выловить там решение порою очень трудно, а часть решений вообще закрыты.

Да и не всё решает арбитражный суд, далеко не всё.

Аватар пользователя Тракторист

Приставы кажется тоже не под колпаком, свои долги так смотрю Перед поездкой. 

Аватар пользователя Фарцовщик
Фарцовщик(5 лет 9 месяцев)(11:01:41 / 14-04-2015)

Вполне себе просто.

И вообще.

http://fssprus.ru/iss/ip/

короче госчиновники опять проявили свою суть - тупость, и дебилизим.

А вы и вам подобные Алексворды, Корсуненки, Обероны и Хайтауэры хотят отдать им в рабство всю страну.

Комментарий администрации:  
*** Это не ник - это состояние души ***
Аватар пользователя adlerm
adlerm(3 года 4 месяца)(10:09:47 / 14-04-2015)

спрашивать клиента, правомерно ли с него взыскивают деньги.. это бред..

все равно что безоговорочно верить подсудимому на вопрос виновен ли он...

Аватар пользователя Xexen
Xexen(3 года 11 месяцев)(10:26:55 / 14-04-2015)

спрашивать клиента, правомерно ли с него взыскивают деньги.. это бред..

А что: потом клиентам выплачивать деньги, которые были выданы жуликам на основании подделанных документов? :)

Клиентов спросят о долгах, и если он не подтвердит их, то его счет просто заблокируют до решения вопроса в более тесном общении.

Это все-таки не столь накладно, чем выплачивать деньги, которые были выданы мошенникам.

Комментарий администрации:  
*** Мистер "Сомнительная Копипаста" ***
Аватар пользователя Tramontina
Tramontina(5 лет 4 месяца)(12:49:42 / 14-04-2015)

Из своего опыта, судился со строховой, отдал лист в банк. Через год звонит страховая и спрашивает почему я машину свою из мастерской не забираю. На что я им отвечаю, что суд был, вы все деньги мне по нему уже заплатили, на той стороне линии это очень удивило.

Так что смысл спроса с клиента вообще непонятен. Сейчас идет рост судебных решений по страховым, они думаю всегда будут говорить, что ни разу не проигрывали и ни кому денег не должны, и будут и дальше прыгать из одного банка в другой. Постоянная история со страховыми вначале вообще найти банк где у них деньги лежат.

Аватар пользователя alexvlad7
alexvlad7(5 лет 1 месяц)(11:28:28 / 14-04-2015)

+.

  норм.рецепт выдан в конце адвокатом, давно пора посадить тех, кто который год пилит бабло на делании судебных баз данных, сделать их нормально и не бумажки поддельные исполнять, а подтверждать их установленным порядком через быструю и понятную судебную базу решений.

Аватар пользователя Maximus
Maximus(5 лет 3 недели)(17:06:05 / 14-04-2015)

Суд приговорил одного из участников группы, признавшего свою вину в мошенничестве и участии преступном сообществе и заключившего досудебное соглашение, к 4,5 года тюрьмы.

Остальных мошенников отпустил, получается?

Лидеры обсуждений

за 4 часаза суткиза неделю

Лидеры просмотров

за неделюза месяцза год

СМИ

Загрузка...