Вход на сайт

МЕДИАМЕТРИКА

Облако тегов

ГЛОБАЛЬНЫЙ ДОЛГОВОЙ КРИЗИС: КАК МЫ ПОЛУЧИЛИ ЕГО И КАК ОТ НЕГО ИЗБАВИТСЯ

Аватар пользователя walrom

Вчитайтесь внимательно в рассуждения, поверте, очень грамотного американского специалиста. Я имел возможность на “You Tube” слушать ее цикл лекций, она является одним из инициаторов создания в Калифорнии государственного банка.  Она по професии адвокат по экономическим делам. Дитя капитализма, пришла к выводу о необходимости национализации банковской системы, возраждения опыта банков колониальных времен. Почему же многие из нас не видят пагубности всеобщей национализации всех национальных богатств, национальной опоры общества России. <?xml:namespace prefix = o />

Архиважная задача для России уйти от долларовой зависимости. Не влезть в жернова этого монстра, именуемого Мировой Финансовой Системой.

http://www.opednews.com/articles/1/THE-GLOBAL-DEBT-CRISIS-HO-by-Ellen-Brown-110607-905.html

 

Страны во всем мире сегодня сталкиваются с долговым кризисом, происходящего от кредитного колапса 2008 года. Государственные услуги  сократились, а государственные активы проданы, в тщетной попытке сбалансировать бюджеты, которые не могут быть сбалансированы, поскольку сократилась денежная масса. Правительства обычно обвиняются за чрезмерные расходы, но власти не инициировали кризис. Падение было в банковской и в кредитной системах, который несут ответственность за его создание и поддержание.

Вопреки распространенному мнению, большинство наших денег сегодня не созданы правительствами. Они созданы частными банками как кредиты. Частная система создания денег выросла , на протяжении веков, настолько мощно, что стала доминировать над правительствами всего мира. Но система содержит семена своего собственного разрушения. Источником их (семян) силы являются фатальные недостатки проекта.

Недостаток в том, что банки продвигая "банковский кредит", который должен быть возвращен с процентами, в тоже время не имеют никаких обязательств таких. которые бы позволили заемщику использовать собираемый банком интерес, с тем чтобы его направлять в работу снова и снова до тех пор, пока он не расчитается с долгом. Вместо этого деньги вкладываются в различные казино вне досягаемости заемщиков. Это приводит к постоянной системной необходимости в бо'льших новых банковских кредитных деньгах, больших долгов с приложением больших интересов,  для предотвращая дефолтов и дефляционных крахов.

Сегодня эта проблема становится особенно очевидной в ЕС. Евро является фиксированной валютной системы, которая не позволяет ее расширения для удовлетворения потребностей частного кредитования казино. Результатом является то, что в настоящее время страны-члены ЕС коллективно парализованы долгом.

Имеется более надежный способ запустить банковскую и кредитную системы,  это будет показано.


Как банки создают деньги

Процесс каким образом банки создают деньги объясняется Чикагской Федеральной Резервной системой в брошюре под названием "Современная Механика Денег". В ней говорится:

"Сам процесс создания денег происходит в основном в банках». [стр. 3]

«[Банки] в реальности не выплачивают кредиты из денег, которые они получают в виде депозитов. Если бы они делали это, никаких дополнительных денег не было бы создано. Что они делают, когда они дают займы,- это принимают обязательства в обмен на кредиты поступающие на текущие счета заемщиков. Кредиты (активы) и депозиты (пассивы) и растут [на ту же сумму]. " [стр. 6]

"При едином требовании 10 процентного резервна, $ 1 прирост резервов будет позволять пускать в оборот $ 10 дополнительно ". [стр. 49]

$ 100 депозит поддерживает 90 долларов кредита, который в дальнейшем становится $ 90 депозитом в другом банке, который позволяет создать $ 81 нового кредита, и т.д.

Это обычная модель. Но на самом деле банки создают кредиты ПЕРВЫМИ (наглядный пример, как работает кредитная карточка). Банки должны положить депозиты, чтобы подтвердить свои исходящие чеки, но они делают депозит позже. Банки создают деньги в виде кредитов, которые стали средством платежей и направляются в другие банки. Затем, если необходимо покрыть сделанные платежи, они занимают деньги у других банков. По сути, они занимают обратно деньги, которые они только что создали, считая рост от процентных ставок в качестве прибыли. Ставка, по которой банки могут заимствовать друг у друга в США сегодня (ставка федерального резерва) является крайне низкой - 0,2%.

Как система эволюционировала

Существующая система выпуска частных денег «Современной Механики Денег" прослеживается от ювелиров 17-го века. Люди, которые оставили золото на хранение золотых дел мастерам получали расписки на бумаге, их называли «банкнотами». Другие люди, которые хотели занять деньги были рады принимать бумажные банкноты вместо золота, так как замечали что это безопаснее и их удобнее носить с собой. Ловкость рук пришла, когда ювелиры обнаружили, что люди приходили за золотом лишь в 10% случаях. Это означало, что возможно отпечатать «банкнот» десять раз больше, чем ювелир имел в наличае золота. Девяносто процентов расписок были поддельными.

Эта система называется банковским "частичным резервом" и была установлена когда Банк Англии был основан в 1694 году. Банкам было разрешено кредитовать своими банкнотами правительства, формировать национальные денежные обращения. Только проценты по кредитам должны были быть оплачены. Займы же давались на неопределенный срок.

Это положение сохраняется и сегодня. Задолженности федерального правительства США никогда не погашались, а просто продолжают расти, формируя основу денежную массу США.

Альтернативные Общественные Банковские Системы

Имеются другие способы создания банковской системы, способы, которые устранили бы элементы ее пирамидальных-схем и сделали систему устойчивой. Одно из решений - это сделать кредиты беспроцентные, но для западных экономик сегодня, этот переход может быть трудным.

Другой альтернативой банков - это быть в государственной собственности. Если люди коллективно владеют банком, проценты и прибыль вернутся к власти и людям, которые получат выгоду от снижения налогов, увеличения государственных услуг, и удешевления общественной инфраструктуры. Снижение интереса проявилось бы в снижении стоимости государственных проектов на 30-50%.

В Соединенных Штатах система публичных банков восходит к американским колонистам. Лучшей из колониальных модели была в колонии Бенджамин Франклин штата Пенсильвания, где работал правительственный "Земельный банк". Деньги печатались и направлялись в общество. Они возвращались обратно в правительство и могли неоднократно возвращаться в оборот. Система была математически гармоничной, потому что интерес и прибыль возвращались правительству, которое затем вместе с налогами направляло деньги обратно в экономику. Частные банки, отличаются тем, что, как правило, направляют свою прибыль обратно в экономику, или инвестируют в частные бизнесы, в которых всегда ожидаются больше отдачи, чем первоначально инвестируется.

В период когда действовала Банковская Система Пенсильвании , колонисты не платили налогов, за исключением акцизов, цены не инфлировали, и не было никакого государственного долга.

Как частные банкноты стали Национальной валютой США

Система Пенсильвания была устойчивой, но некоторые из ранних американских колониальных правительств только печатали и тратили, раздувая денежную массу и девальвацию национальной валюты. Британские торговцы жаловались, это побудило короля Георга II запретил колонистам выпускать свои собственные деньги. Налоги должны были выплачиваться Англии золотом. Это означало идти в долговую зависимость перед английским банкирам. В результате произошла массивная депрессия. Колонисты, наконец, взбунтовался и вернулись назад к выпускау собственных денег, разразилась Американская революция.

Впервые в международном опыте, колонисты финансировали войну против крупнейшей державы простыми бумажными квитанциями, и победили. Но англичане контратаковали, ведя валютные войны. Они массово подделывают бумажные деньги колонистов, в то время, это было легко сделать. К концу войны ворохи бумаг стали практически бесполезными. После того, как они потеряли свое значение, колонисты были настолько разочарованы в бумажных деньгах, что они передали право выпускать (деньги) вопреки Конституции США.

Тем временем, Александр Гамильтон, первый министр финансов США, столкнулся с огромными воеными долгами,  у него не было денег, чтобы оплачивать их. Поэтому он прибег к хитрости, используемой в Англии известной как частичный банковский резерв. В 1791 году Гамильтон создал Первый банк США, в основном частный банк, который стал печатать банкноты "подтверженные" золотом и предоставлял их правительству.

Уловка сработала: бумажные банкноты распространились в качестве обеспеченных денег, долги были выплачены, а экономика начала расцветать. Это было начало системы управления финансируемого долга частных банков, которые предоставили банкноты номинально обеспеченые золотом.

Во время американской гражданской войны, президент Линкольн избегал сокрушительных военных долгов, вернувшись к системе управления выпуска денег американскими колонистами. Он выпустил облигаций казначейства США под названием "Greenbacks" и не заимствовал под ростовщические проценты. Но Линкольн был убит, и выпуск "Greenbacks" был остановлен.

В 1913 году частной Федеральной Резервной Системе было разрешено выпускать собственные банкноты Федерального Резерва в качестве национальной валюты. Эти знаки были тогда даны в долг правительству, устраняя государство от собственного права выпускать деньги (за исключением монет). Федеральная резервная система была создана, чтобы предотвратить массовые изъятия вкладов, но через двадцать лет у нас случилась Великая Депрессия и наибольшее изъятие банковских вкладов за всю историю. Роберт Х. Хемфилл, кредитный менеджер Федерального резервного банка Атланты, писал в 1934 году:

"Мы полностью зависим от коммерческих банков. Каждый из нас должен занимать каждый доллар, который мы имеем в обращении, наличный или кредитный. Если банки создают достаточно синтетических денег, - мы богаты, если нет,- мы голодаем".

Для банкиров, однако, это была хорошая система. Она привела их к полному контролю.

Создание глобальной ловушки долгов

Профессор Кэрролл Куигли был инсайдером обхоженным международными банкирами. Он писал в «Трагедиях и Надеждах» в 1966 году:

«Могущество финансового капитализма имело еще одни далеко идущие цели, не меньше, чем создание мировой системы финансового контроля в частных руках, с возможностями доминировать в политической системе каждой страны и мировой экономики в целом».

"Вершиной системы должен был стать Банк Международных Расчетов [BIS] в Базеле, Швейцария, частный банк владеющий и  контролирующий центральные банки мира, которые сами были бы частными корпорациями. Каждый центральный банк ... стремится доминировать над правительством своей возможностью контролировать казначейские кредиты .... "

Долговая ловушка была установлена ​​в несколько этапов. В 1971 году доллар отошел от золотого стандарта в международном масштабе. Валюты были отдалены от золота и им позволили "плавать" на валютных рынках, конкурируя с другим валютам, что делает их уязвимыми для спекуляций и манипуляций.

В 1973 году было заключено секретное соглашение, по которому страны-члены ОПЕК будут продавать нефть только в долларах, а цены на нефть будут резко повышены. К 1974 году цены на нефть выросли на 400% с уровня 1971 года. Странам, не имеющих нефти пришлось занимать доллары из банков США.

В 1981 году ставка ФРС была повышена до 20%. От 20% совокупного интереса, долги удвоился менее чем за четыре года. В результате, большинство стран мира стали неплатежеспособными. К 2001 году развивающимися странами были выплачены суммы в шесть раз превышающие основные первоначальные займы, а их общий долг вырос в четыре раза, потому что выплачивался только процент.


Когда страны-должники не могли платить банкам, Международный Валютный Фонд вмешался с кредитами - на определенных условиях. Должники были вынуждены соглашаться на "меры строгой экономии", в том числе:

· Сокращения социальных услуг

· Приватизацию банков и коммунальных служб

· Открытие рынков для иностранных инвесторов

· Позволяя валюте "плавать".

Сегодня, меры жесткой экономии навязывают не только в развивающихся странах, но и в Европейском Союзе и США .

BIS: Вершина Частной Централизованной Банковской Пирамиды

То, что профессор Куигли предсказывал о Банке Международных Расчетов (BIS) также произошло. BIS в настоящее время имеет 55 стран-членов и возглавляет мировую финансовую пирамиду.

Власть BIS была замечена в 1988 году, когда он поднял уровень требований к капиталу своих банков-членов с 6% до 8% в соответствии с соглашением называемым Базель I. Результатом стало нанесение непоправимого ущерба японским банкам, которые до этого были крупнейшими кредиторами  мира . Япония вступила в рецессию, из которой до сих пор не восстановилась.

Банкам США удалось избежать исполнения  данных требований к капиталу. Они сделали это, перемещая кредиты в своих отчетах, представляя их как "ценные бумаги", и продавая их инвесторам.

Чтобы убедить инвесторов покупать их, эти ипотечные ценные бумаги были защищены от дефолта "деривативами", которые содержали в основнове только оплаченные ставки. "Защита продавца" собрала деньги за согласие оплатить разницу в случае дефолта. "Защита покупателя" купила премии. Владение активами не требовалось. Как игроки на скачках, деривативные игроки могут держать пари не владея лошадью.

Деривативы стали очень популярным видом азартных игр. В результате стала матерью всех пузырей, превышающих $ 500 трлн к концу 2007 года.

Из-за страхования и деривативов кредитование росло как грибы. Практически каждый, кто заходил в дверь мог получить кредит.

Переломный момент наступил в августе 2007 года, с распадом двух хедж-фондов. Когда схема деривативов была разоблачена, рынок защищенных производных ценных бумаг вдруг иссяк. Но американский фондовый рынок не рухнет до ноября 2007 года, когда были введены новые правила бухгалтерского учета. Правило выросло из Базельского соглашения II инициированного BIS в 2004 году. "Поправки на рынок" - бухгалтерский учет требующий от банков оценивать свои активы в соответствии с рыночным спросом на текущий день. У многих американских банков, как и в Японии в 1990-х годов, вдруг не стало хватать капитала для создания новых кредитов. В результате наступил кредитный кризис, от которого США до сих пор не восстановились.

BIS стал глобальным регулятором, как предвидел Куигли. В апреле 2009 года страны G20 согласились регулировать Советом по Финансовой Стабильности, базирующегося в BIS, а также соблюдать "стандарты и кодексы", установленные Советом. Коды только рекомендации, но страны, которые не соответствуют им рискуют понижением их кредитных рейтингов и это обходится дорого, поэтому руководящие принципы фактически становятся законами.

Статья на сайте BIS утверждает, что центральные банки в Централизованной Банковской Сети управления должны иметь в качестве одной или основной целей "сохранение стабильности цен". Это означает, что правительства не должны девальвировать национальную валюту, раздувая денежную массу, а это означает, что права  "печатать деньги" или производить кредитные заимствование у иных центральных банков нет. Как и американские колонии, после того как король Георг, забрал у них право выпускать свои собственные деньги, государство должно финансировать свои дефициты за счет заимствования у частных банков. Банкиры стали практически полностью оссуществлять глобальный контроль за выпуском денег.

Последствия этой политики особенно очевидна в странах Европейского союза, где правила ЕС позволяют дефицит всего 3% от государственного бюджета и не допускает возможность странам-членам выпускать собственные деньги, или осуществлять заимствование кредитов от своих центральных банков. Страны-члены должны занимать и не у Европейского Центрального Банка, а у частных международных банков, или МВФ. В результате они были вынуждены принять меры жесткой экономии, как это видно в Греции и Ирландии. Система настолько неустойчивая, что комментаторы предсказывают, ЕС может распасться.

Выход: вернуть деньги во власть общественного контроля

Чтобы избежать долговой ловушки глобальных банкиров, власть должна создать национальную денежную массу, необходимо вернуться к национальному управлению. Альтернативы включают в себя:

- Правово проведения торгов выдается непосредственно национальной казночейству и расходуется на национальные бюджеты.

- Государственные центральные банки обладают правом продвигать кредитование страны и оказывать услуги своему правительству беспроцентно.

- Национализации обанкротившихся банков подвергаются банки «слишком большие, чтобы обанкротиться» (после стирания или записывать плохих долгов на надувных пузырей активов). Эти банки могли бы выдавать кредиты для населения и служить банками общественных потребностей, с направлением прибыли обратно в правительство на покрытие налогового бремени на людей.

В государственной собственности - местные банки (государственные, областные, муниципальные).

Публичные банки были успешно созданы и функционируют во многих странах, в том числе Австралии, Новой Зеландии, Канаде, Германии, Швейцарии, Индии, Китая, Японии, Кореи и Малайзии.

В Соединенных Штатах в настоящее время только один государственный банк, Банк Северная Дакота. Эта модель, однако, оказался весьма успешной. Северная Дакота является единственным штатом США, который избежал кредитный кризис без потерь. В 2009 году, в то время как другие штаты барахтались, Северная Дакота имела крупнейший как никогда профицит бюджета. В 2008 году Банк Северная Дакота (BND) имел рентабельность собственного капитала  25%. Северная Дакота имеет самый низкий уровень безработицы в стране и самый низкий показатель дефолтов по кредитам. Она также имеет большее число местных банков на душу населения.

Северная Дакота имеет свой банк с 1919 года, когда фермеры потеряли свои фермы из-за банкиров с Уолл-стрит. Они организовались, выиграли выборы, и приняли закон. Штат по закону обязан вносить все свои доходы в BND. Как и в модели устойчивого банка колониальной Пенсильвании, проценты и прибыль возвращаются правительству и в местные экономики.

Растущее движение в Соединенных Штатах направлено на то, чтобы скопировать эту модель общественной банковской системы и в других штатах. Четырнадцать законодательных собраний штатов США уже инициировали законопроекты о государственных банках.

Эта модель может быть использована в других странах. В Ирландии, например, когда крупные банки являются неплатежеспособными и уже национализированы или скоро будут, правительство могло бы хранить свои доходы в своих, принадлежащих государству банках, добавьте достаточный капитал для удовлетворения потребностей в капитале, а также использовать эти средства для создания беспроцентных кредитов для своих местных потребностей. Это именно то, что делал Александр Гамильтон, когда сталкивался с государственными долгами, которые невозможно было погасить: он положил имеющихся средств правительства в банк,  заимствовал деньги несколько раз, используя принятую модель "частичного резерва".

Решение проблем Японии также вариант того, что Александр Гамильтон предложил два века назад. Япония сохраняет свой ​​статус в качестве третьей по величине экономикой в ​​мире, хотя у нее есть долг к ВВП в 226%. Япония должна "монетизировать" государственный долг, превратив его в национальную денежную массу. Государственный Банк Японии проводит японский государственный долг в размере 100% от ВВП страны, а потому, что правительство владеет банком, этот кредит является беспроцентным и может быть перенесен на неопределенный срок. Беспроцентный кредит действующий неопределенное время эквивалентен эмиссии денег.

Фонд поддержки авторов AfterShock

Комментарии

Аватар пользователя Nordicx86
Nordicx86(5 лет 10 месяцев)(13:49:43 / 21-02-2012)

Почитайте  Авантюриста  в 2007 написал что как когда кто и зачем

или Ларуша  тот еще  раньше подобное  описывал.... 

Комментарий администрации:  
*** Криптобес ***
Аватар пользователя Rashad_rus
Rashad_rus(5 лет 9 месяцев)(13:50:55 / 21-02-2012)

Выход есть - развивать альтернативный банкинг, не имеющий проблем с выплатой процентов и возвратом долгов - Исламский банкинг,  второй шаг - реальные деньги, выраженные в драгметалле в виде монет, третий шаг - национализация всех ресурсов, это будет последним гвоздем в гроб финансовой "элиты", которая по-сути паразитирует.

Аватар пользователя Vneroznikov
Vneroznikov(5 лет 11 месяцев)(14:18:57 / 21-02-2012)

Автоматизированный перевод все-таки ужасен...

Лидеры обсуждений

за 4 часаза суткиза неделю

Лидеры просмотров

за неделюза месяцза год

СМИ

Загрузка...