Вход на сайт

МЕДИАМЕТРИКА

Облако тегов

Американцы остаются без гроша из-за нелепого закона

Аватар пользователя Скорпион

Власти США регулярно конфискуют банковские вклады вполне законопослушных граждан. По свидетельству газеты "Нью-Йорк таймс", обратившей внимание на эту практику, деньги изымаются без решения суда и даже вообще без возбуждения уголовных дел - на основании одних только подозрений. А вернуть их, согласно публикации, настолько сложно и дорого, что у многих жертв произвола просто "опускаются руки".  

                         Основанием для действий властей служит федеральный закон о банковской тайне. Он, в частности, обязует банковские и другие финансовые учреждения страны отчитываться о вкладах и сделках с наличностью на сумму свыше 10 тысяч долларов. Некоторые банки предупреждают об этом клиентов и сами рекомендуют им не превышать указанный предел.

А владелица небольшого ресторанчика в штате Айова Кэрол Хайндерс, по ее словам, получила тот же самый совет от собственной матери. "Мама мне говорила, что если вносить менее, чем по 10 тысяч долларов, то у банков меньше бумажной работы, - сказала 67-летняя женщина. - Мне и в голову не приходило, что это имеет какое-то отношение к IRS - американскому налоговому ведомству.

В прошлом году, однако, двое налоговиков явились к Хайндерс и объявили ей о том, что ее счет, на котором в тот момент находились около 33 тысячи долларов, конфискован. Основанием, как вскоре выяснилось, послужило... соблюдение ею материнского завета, которому она следовала без малого 40 лет. В глазах властей ее действия подозрительно напоминали практику так называемого "структурирования". т.е. сознательной разбивки своих банковских вкладов на суммы, не превышающие 10 тысяч долларов, чтобы те не попадали в отчетность.

По смыслу данное положение закона направлено на борьбу с наркотрафиком и иной оргпреступностью. Однако, формально под него подпадают и многие другие регулярные вклады наличными. К тому же, как поясняет "Нью-Йорк таймс", часть конфискованных средств достается самим правоохранительным органам.

Вот те и стараются: согласно публикации, в настоящее время "более 100 межведомственных рабочих групп прочесывают банковскую отчетность в поисках счетов для конфискации". По данным вашингтонской правозащитной общественной организации "Институт за справедливость", в 2012 году арестованы были 639 счетов - против 114 в 2005 году. Уголовные дела по подозрению в реальном "структурировании" возбуждались лишь в каждом пятом случае.

Между тем под "санкции" наряду с Хайндерс, которой для спасения своего ресторанчика пришлось перезаложить дом и вообще по уши залезть в долги, попадают и другие ни в чем не повинные люди. В их числе газета упоминает владельцев молочной фермы из Мэриленда; армейского сержанта из Вирджинии, копившего деньги на учебу детей; хозяев мелкооптовой фирмы, торгующей сигаретами и кондитерскими изделиями на Лонг-Айленде /штат Нью-Йорк/.

У последних власти более двух лет назад конфисковали 447 тысяч долларов. Семейный бизнес, созданный 27 лет назад, по сути зависит теперь от запаса терпения партнеров, которые пока продолжают поставлять товар в кредит. Владельцы - трое братьев Хиршей - заказывали даже специальную судебно-бухгалтерскую экспертизу для доказательства своей невиновности. Она обошлась им в 25 тысяч долларов, но желаемого результата не принесла. "Мне кажется, ничто другое их на самом деле не интересует, - сказал о властях адвокат братьев Джозеф Поташник. - Просто не хотят возвращать деньги".

Армейский сержант Джефф Кортаззо деньги свои, можно сказать, отбил с боем, но при этом почти треть потерял. У него было конфисковано 66 тысяч долларов, внесудебное урегулирование обошлось ему в 21 тысячу. Старшей из трех его дочерей пришлось в результате на год отложить поступление в колледж.

По свидетельству того же "Института за справедливость", сумма издержек в данном случае - достаточно стандартная. Но срединный размер счета, конфискуемого IRS, - 34 тысячи долларов (т.е. половина счетов больше, а половина меньше). Получается, что нанимать адвокатов несправедливо обвиненным бывает порой чуть ли не себе дороже. Даже если у них имеются вполне понятные и убедительные объяснения причин своего поведения - как у того хозяина бакалейной лавки из Мичигана, который застраховался от ограблений на сумму до 10 тысяч долларов и всегда носил в банк деньги только в этих пределах.

Любопытно, что вмешательство "Нью-Йорк таймс", считающейся флагманом американской журналистики, произвело впечатление на налоговиков. Начальник службы уголовных расследований IRS Ричард Уэбер прислал журналистам письменное заявление, в котором обещал прекратить практику повальной конфискации счетов, а вместо этого сосредоточить "ограниченные ресурсы" своего подразделения на случаях, когда есть реальные основания подозревать нелегальное происхождение денег либо имеются другие "чрезвычайные обстоятельства".

Будет ли выполнено это обещание, - покажет время. Формальных оснований для этого нет, профильный закон никто не отменял и не переделывал. А по нему сознательное ограничение размера банковских вкладов во избежание отчетности суммой менее 10 тысяч долларов остается правонарушением, даже если сами деньги нажиты владельцем вполне легально. И сам же Уэбер напомнил, что обещанные новые правила в любом случае обратной силы иметь не будут.

источник - http://www.rg.ru/2014/10/29/vklady-site.html

Фонд поддержки авторов AfterShock

Комментарии

Аватар пользователя Federal
Federal(5 лет 10 месяцев)(16:55:46 / 30-10-2014)

Говнюки.

Аватар пользователя Ермек
Ермек(5 лет 4 месяца)(17:26:40 / 30-10-2014)

Кто? 

Аватар пользователя Federal
Federal(5 лет 10 месяцев)(17:29:46 / 30-10-2014)

Вот эти воры под госвывеской.

Аватар пользователя Ермек
Ермек(5 лет 4 месяца)(17:34:14 / 30-10-2014)

Это не воры. Это пример того как должны работать государственные органы. Есть закон что если сумма вклада превышает 10000 долларов, то нужно проверить откуда эти деньги. Но хитропопые придумали разбивать по 10000 и менее. А амеры приняли закон чтобы этих хитропопых наказать. Вот и все. 

 

Аватар пользователя Federal
Federal(5 лет 10 месяцев)(18:05:17 / 30-10-2014)

Сынок, ты ещё мал и глуп, и не видал ты Гваделуп. Ничего там не приняли, обычный произвол.

Аватар пользователя невежда
невежда(5 лет 5 месяцев)(19:56:47 / 30-10-2014)

Прикольно они так оправдывают. Видимо боятся, что у нас тоже такие же гнойники начнут вскрываться.

Комментарий администрации:  
*** Почти любой вопрос могу свести к антисобянинской политоте ***
Аватар пользователя невежда
невежда(5 лет 5 месяцев)(17:10:15 / 30-10-2014)

плюсую за пост! В свое время я находил целую подборку примеров, когда идет отжим материальных средств у граждан и компаний. На самом деле это то, о чем вчера я писал в статье про бригаду приставов. По факту, действует узаконеный рэкет, в разных сферах с разной долей влияния, который государство применяет.

Теперь понятно, почему там бригады с бронитехникой ? Это качество решений о взыскании и действий. Кто может таком протистоять ? Только гражданское общество. Здесь еще важно отметить, в отличие от криминала, в этих случаях идет лобирование нужных норм и законов, создание правовой базы. И конечные цели могут НЕ совпадать с декларируемым.

Кстати на заметку, будни в США :

Нью-Гемпширские Робин Гуды

В  кратце смысл :

в Штатах группа активистов, борющихся против эксцессов платной парковки, ходит и кормит паркоматы, у которых истекает срок оплаты, собственными деньгами. Говорят, что за 2013 год предотвратили не менее 8 тысяч штрафов,

Но самое смешное не в этом, не в альтруизме. Город судится  с общественниками. Казалось бы какое дело, кто за тебя платит, ты сам или кто то еще. Но фишка в конечных целях. Городу выгодно выписывать штрафы. А теперь он выписывать не может, и теряет деньги. Вот оно, с ног на голову. Понятно откуда у нас в подобных явлениях ветер дует.

Комментарий администрации:  
*** Почти любой вопрос могу свести к антисобянинской политоте ***
Аватар пользователя Скорпион
Скорпион(4 года 2 недели)(17:23:05 / 30-10-2014)

Ты, невежда, не прав!  Пост говорит, что "хороший закон" довели до абсурда и не заметили когда...

В результате рьяные исполнители плевать хотели на сам смысл закона, они стали его применять ко всем подряд. Кто умный - те приспособились, а кто лох - тот платит.  

Только вот сам закон таким образом нивелировали, если его могут обходить простые граждане, то почему не могут преступники?  

Аватар пользователя невежда
невежда(5 лет 5 месяцев)(17:28:56 / 30-10-2014)

Нужно смотреть дальше своего носа. Что значит довели ? Что значит рьяные исполнители? Вы думаете там одни идиоты ?! Еще раз, принципиальность всегда регулируется, как правоприменение. Применять ко всем подряд они стали, потому что дали такое указание, считайте план. Дальше народ в шахмотном порядке стали раздевать. Все по закону, формально сами что то нарушили.

Комментарий администрации:  
*** Почти любой вопрос могу свести к антисобянинской политоте ***
Аватар пользователя Скорпион
Скорпион(4 года 2 недели)(17:50:03 / 30-10-2014)

Вы пост-то читали или всё про Москву в голове держите?      :-)

Деньги изымаются не у преступников, а у простых граждан.  И никто разбираться не хотит, сам закон тупой и дающий право государству интерпретировать его как хочется.  Вот о чём речь.

Под этот тупой закон может попасть любой гражданин, просто потому что его счёт пополнился на сумму превышающую 10 тыс баксов за один раз.  Потом его доводы уже никто не слушает, потому что закон обратной силы не имеет, даже суды не могут решить этот нюанс...

Аватар пользователя невежда
невежда(5 лет 5 месяцев)(19:54:29 / 30-10-2014)

Так, насчет аналогии с москвой вы сами напомнили )) Еще раз, этот закон когда принимался, уже тогда был с двойным дном. О том что применяется криво, уже знают, но не исправляют. Не нужно. Зачем испралять закон, который приносит деньги. ГО в этом случае не сработало. В америке много разных законов, которые не применяются или применяются ограниченно, пока.

Комментарий администрации:  
*** Почти любой вопрос могу свести к антисобянинской политоте ***
Аватар пользователя splight
splight(3 года 1 месяц)(17:06:05 / 30-10-2014)

По крайней мере 10 лет так делают.
К примеру недавно предсказуемо скомуниздили активы платежной системы Liberty Reserve.

Аватар пользователя невежда
невежда(5 лет 5 месяцев)(17:08:55 / 30-10-2014)

Только нужно понимать, они это делают, не потому что есть нарушения. Нарушение формально, и используется как повод для отъема. Блин, была подборка, там не только счета так чистят, собственность тоже. В россии уже есть элементы подобного. И обратите внимание, имеется фин расчет. Какая сумма должна быть, что бы клиент смирился. Отжимали бы по 100 штук, начался бы резонанс и суды, а тут аккуратно, нанимать адвоката дорого,  и сумма нормальная. Молодцы.

Комментарий администрации:  
*** Почти любой вопрос могу свести к антисобянинской политоте ***
Аватар пользователя Bledso
Bledso(4 года 8 месяцев)(17:28:23 / 30-10-2014)

Учтите еще один важный момент: ответчиком выступает государство, поэтому расходы на адвоката истцу никто не компенсирует. Максимум на что он может надеяться - это на возврат конфискованной суммы.

Аватар пользователя невежда
невежда(5 лет 5 месяцев)(17:30:20 / 30-10-2014)

Тут может прокатить общественный резонанс, заговорят о проблеме, и возможно что то поменяется, кого нибудь показательно снимут. А так, пофиг, пока это государство вс гражданин, трактуется в нужном русле. собственно я не удивлен.

Комментарий администрации:  
*** Почти любой вопрос могу свести к антисобянинской политоте ***
Аватар пользователя Bledso
Bledso(4 года 8 месяцев)(17:25:51 / 30-10-2014)

Ждем новых зеленых ростков. В частности, принятия закона о возможности внесудебной конфискации любых счетов, имеющих по мнению IRS криминальное происхождение. Внолне очевидно, что размеры таких счетов волшебным образом будут в пределах $30000. :)

Аватар пользователя невежда
невежда(5 лет 5 месяцев)(17:31:58 / 30-10-2014)

Ну да, потому что конечная цель - отжим. Закон будет использован в нужном русле. Это даже не полицейское государство, это какой то рэкет. И чувствую, если копать, там очень много таких примеров.

Комментарий администрации:  
*** Почти любой вопрос могу свести к антисобянинской политоте ***
Аватар пользователя антрацит
антрацит(3 года 3 месяца)(17:30:20 / 30-10-2014)
Да все логично. Одни службы за денежные премии детей отбирают по надуманным предлогам. Другие за процент вклады у населения. И никакой коррупции в самой демократичной стране в мире, никакого использования служебного положения.
Аватар пользователя невежда
невежда(5 лет 5 месяцев)(17:33:48 / 30-10-2014)

Лучше подумайте, как эти "ростки" у нас прибить, пока не заколосились по полной. Но что интересно, здесь видится понимание необходимости прецедентов и запутанного законодательства. Потому что это очень хорошо можно использовать в рейдерстве. Как с этим в америке ?

Комментарий администрации:  
*** Почти любой вопрос могу свести к антисобянинской политоте ***
Аватар пользователя vtorn
vtorn(5 лет 3 месяца)(17:45:18 / 30-10-2014)

демократия в действии, ч0...

Аватар пользователя LvKiller
LvKiller(3 года 4 месяца)(18:02:17 / 30-10-2014)

Страна Швабоды, чо.

Аватар пользователя Аббе
Аббе(4 года 4 месяца)(18:06:44 / 30-10-2014)

И что делать? В каждом случае покупать "Корнет" и наносить этой службе потери в разы превосходящие украденное?

Выехала команда на бронетехнике? Стало быть - всю банду вместе с техникой?

Я не из вредности - я просто не понимаю, что и как?

Аватар пользователя Maximus
Maximus(5 лет 1 месяц)(21:52:32 / 30-10-2014)
Это будет активной гражданской позицией.
Аватар пользователя Нумминорих Кута

Это, к слову, ещё один момент, словно риска на шкале, показатель того, что внешние ресурсы заканчиваются, и транснациональный паразит приступает к поеданию раскормленной тушки хозяина-носителя, которому помогал жрать других.

Аватар пользователя невежда
невежда(5 лет 5 месяцев)(19:55:41 / 30-10-2014)

Ну ну.

Комментарий администрации:  
*** Почти любой вопрос могу свести к антисобянинской политоте ***
Аватар пользователя Barmalley
Barmalley(5 лет 9 месяцев)(18:10:30 / 30-10-2014)
"Вашингтон уполномочен заявить" - вызывается в студию ! :)
Аватар пользователя Mergen
Mergen(4 года 1 месяц)(18:18:41 / 30-10-2014)

Нет желания власти наводить порядок, за злоупотребления полномочиями , хотя бы уволили десяток черезчур рьяных налоговиков и всё.

 У нас помнится РФФИ в своё время по крупному баловалась, сейчас не слышно.

Аватар пользователя невежда
невежда(5 лет 5 месяцев)(19:55:23 / 30-10-2014)

Не в порядке дело. Дело в целях. Если город судится с активистами, которые платят городу, как это можно объяснить ?

Комментарий администрации:  
*** Почти любой вопрос могу свести к антисобянинской политоте ***
Аватар пользователя Ali
Ali(5 лет 8 месяцев)(19:02:50 / 30-10-2014)

Храните деньги в банке...стеклянной банке.

Аватар пользователя jaff_13
jaff_13(5 лет 1 месяц)(19:29:41 / 30-10-2014)

кстати, вот - те же принципы в исполнении другой спецслужбы:

 Эээ... ну ни хрена ж себе land of free...
Canada Warns its Citizens Not to Take Cash to USA

Коротко говоря, канадские СМИ не советуют жителям брать с собой в поездки на территорию США налик - потому что его могут конфисковать полицейские.

Аватар пользователя Пианист
Пианист(3 года 4 месяца)(20:14:37 / 30-10-2014)

В пиндостане все паразиты хотят кушать. И плевали они на закон магницкого.

Аватар пользователя Redvook
Redvook(4 года 7 месяцев)(00:55:05 / 31-10-2014)

Коррупция и произвол? Не, не слышали.

Лидеры обсуждений

за 4 часаза суткиза неделю

Лидеры просмотров

за неделюза месяцза год

СМИ

Загрузка...