Финмониторинг военного времени. Обобранные украинцы с токсичными счетами

Украинские банки стали блокировать переводы граждан, проваливших ужесточенные критерии финансового мониторинга, и стали закрывать их счета. Клиенты не могут получить свои же деньги, и становятся заложниками новых правил, оставаясь без средств.

Обычная ситуация: человека обвиняют в нарушении финансового мониторинга Национального Банка Украины, но нарушенные правила не раскрываются клиентам. После чего происходит принудительное закрытие счета, а клиенту оставляют небогатый выбор: отдать средства на благотворительность на специальный счет НБУ, либо перевести деньги в другие банки. Из-за этого украинцы вынуждены соглашаться на безналичный перевод в другой банк, в надежде, что там их средства уже не заблокируют. Однако эти перечисления также перестали доходить до получателя. Банки-получатели денег, где у человека открыты другие счета, также начали выставлять свои собственные блокировки. Если в назначении платежа указано, что к ним приближаются деньги с принудительно закрытых счетов, они в свою очередь, тоже отказываются их принять на счет клиента.

Блокированные средства не зачисляются получателю, и возвращаются в банк-отправитель. Но из-за того, что там уже принудительно закрыли счет нарушителю финмониторинга, эти деньги застревают на транзитном счете банка отправителя.

На этом не активном транзитном счете они застревают вместе с другими неопределенными деньгами, которые находятся на разных этапах проверок, где средства находятся на временном хранении. Человек с неразрешенным переводом и заблокированным счетом оказывается перед следующим выбором:

1. Подарить деньги банку.

2. Оспаривать в судебном порядке решение банка. 

3. Многократно повторять переводы на свои счета в другие банки, надеясь вернуть перечисленную сумму. 

«Блокировка денежных зачислений после принудительного закрытия счета - новое явление. Никто не даст вам точный список лояльных банков, и тех, кто отбивает такие перечисления, когда видит в назначении платежа информацию о нарушении финмониторинга. Это выстрел на удачу. Если повезет, то платеж не отфутболят, а зачислят на счет человеку. Но все равно, на всякий случай, стоит оперативно снять полученное наличными в банкомате. Ведь после такого перевода банк-получатель может заблокировать физлицу счет в любой момент. Все как у шпионов - явка провалена, пользоваться этой точкой опасно. Нужно в новом банке начинать жизнь с нового листа», - посоветовал директор казначейства крупного украинского банка.

Блокировка на поступление денег, не прошедших финансовый мониторинг, еще не стали массовым явлением, но данная практика быстро распространяется, заставляя граждан волноваться при казалось бы обыденном переводе средств.