Вход на сайт

МЕДИАМЕТРИКА

Облако тегов

АШ-YouTube

Топ-5 безумных финансовых инструментов будущего

Аватар пользователя walrom

...или экономика по американски. О нормальной экономике скоро вообще забудут.

Что нового может предложить рынку современный инвестиционный гений, готовый создавать все новые и новые финансовые инструменты?

Весь прошлый год американский фондовый рынок топтался на месте: индекс S&P 500 прибавил всего 1,5%, и хотя с начала года нынешнего рост составил уже более 14%, еще неизвестно, не растеряет ли рынок свои позиции. Между тем ясности в том, что ждет инвесторов дальше, нет. В подобных ситуациях предприимчивые участники рынка часто обращаются к странным и нестандартным альтернативным инструментам в надежде на то, что их рост окажется куда выше и сильнее общего движения рынка. Вполне возможно, что в ближайшее время мир ждет целая волна совершенно новых, неизвестных активов.

Топ-5 самых странных финансовых инструментов будущего

Деривативы на погоду

Современный мир финансов - это целый океан, полный загадок и тайн, однако мало что из существующего в нем может сравниться с деривативами на погоду. Примечательно то, что абсолютное большинство вторичных ценных бумаг имеют под собой такой актив, которому присуща свойственная ему ценность, которому опять же можно дать реальную стоимостную оценку. А вот погодные фьючерсы никакой ценности, казалось бы, не имеют. Тем не менее, если присмотреться ближе, станет видно, что ураганы, ливни, град, холода, засуха - все это прямо влияет на урожай и животноводство, а значит, имеет под собой ту самую реальную стоимость. Более того, в морских грузоперевозках и на нефтяных вышках погодные факторы также играют важнейшую роль. Так что в случае удара стихии правильно выбранная позиции в деривативах на погоду позволит компании отыграть потери от срыва производства. Кстати, у биржевого оператора CME Group уже есть набор погодных инструментов, правда их использование пока скорее лишь теоретическое.

Облигации на социальные изменения

Не так давно аналитики американской банковской корпорации Goldman Sachs заключили соглашение с властями Нью-Йорка на обеспечение финансирования перспективных идей, направленных на консультирование по вопросам снижения уровня рецидивизма среди заключенных. Эта сделка с законом обойдется Goldman Sachs приблизительно в $9,6 млн. Однако в том случае, если уровень преступности в Нью-Йорке удастся снизить на 10% и более, Goldman Sachs получит свои деньги обратно. А вот если снижение преступности составит 20%, банкиры заработают $2,1 млн поверх вложенных средств. Если оценить ситуацию с точки зрения перспективности создания новых ценных бумаг, то облигации на социальные изменения - нечто как раз и созданное Goldman Sachs - отличный прецедент на будущее.

Облигации Боуи

Все тот же Goldman Sachs этим летом выступил новатором, участвуя в процессе распределения роялти Боба Дилана. В этом отношении американские банкиры также придумали новый способ перераспределения риска в новые облигации. Такие бумаги выпускаются, будучи обеспеченными ожидаемыми выплатами по роялти из каталога певца. Американский автор и исполнитель не единственный известный случай, под который выпускались похожие бонды. Самым первым свои доходы от роялти положил в основу долговых бумаг другой музыкант - Дэвид Боуи, именем которого и можно было бы назвать облигации. Несмотря на то что рынок пока не питал особой страсти к таким инструментам, сама перспектива такого подхода выглядит весьма заманчивой.

Облигации катастроф

Облигации, обеспеченные вероятными катастрофами, сродни погодным деривативам. Такие бумаги будут выпускаться страховыми компаниями, для того чтобы их покупатели смогли заработать деньги в случае наступления катастрофы или стихийного бедствия. Землетрясение, наводнение, торнадо - облигации под катастрофы не знают слова “форс-мажор”. В том случае, если ничего подобного не происходит, страховые продолжают платить купонные выплаты.

P2P

Чтобы понять смысл пятого загадочного инструмента будущего, стоит обратиться к всемирной паутине. Сегодня благодаря интернету можно оплачивать практически все: заказывать еду, делать ставки, а в ближайшем будущем - совершать инвестиции, помогая другим людям рефинансировать свои долги. Принцип услуг однорангового кредитования (“Peer-to-Peer”) - нечто похожее на клуб взаимной поддержки. Например, в него можно внести лишь $25, которые затем вольются в единый банк и пойдут на кредитование тех членов клуба, кому необходимы деньги. Разумеется, вложения могут быть и куда выше. Зачатки такого бизнеса уже стали появляться в некоторых странах, и по первому опыту можно сказать, что доходность вложений в одноранговое кредитование варьируется от 12,9% до 27,9% годовых. Как видно, в некоторых случаях ставка по кредиту оказывается даже ниже процентов по кредитной карте.



Источник: vestifinance.ru.

Фонд поддержки авторов AfterShock

Комментарии

Аватар пользователя Кабан
Кабан(5 лет 6 месяцев)(11:01:31 / 10-09-2012)

Драйвером роста мировой экономики должна стать карательная психиатрия для банкиров, юристов и правозащитников.

Аватар пользователя Villy
Villy(5 лет 6 месяцев)(11:22:29 / 10-09-2012)

поддерживаю, жаль что тут не предусмотрено "плюсование" )))

Аватар пользователя Маргинал

+ ))

Аватар пользователя Already Yet
Already Yet(5 лет 10 месяцев)(11:26:49 / 10-09-2012)

Предлагаю американским аналитикам всё же озаботится опционами на картошку, выращиваемую на придомовых участках в пригородах и котировками на продажу обуви и одежды сэконд-хэнд. Я думаю, эти финансовые инструменты будут более востребованы в США в ближайшее время. Ну и не забывать о деривативах на отсрел населением юристов, финансистов и страховщиков.

Аватар пользователя Кабан
Кабан(5 лет 6 месяцев)(11:35:51 / 10-09-2012)

У Хайнлайна было упоминание про "День, когда вешали юристов". Причём давно. Умный был мужик.

Аватар пользователя Already Yet
Already Yet(5 лет 10 месяцев)(11:48:30 / 10-09-2012)

Да, как это я забыл про суд Линча...

Будут вешать, стрелять не в американской традиции.

Аватар пользователя vadim144
vadim144(6 лет 2 месяца)(11:53:30 / 10-09-2012)

Присоединяюсь, производство веревки несколько проще чем производство патронов и непосредственно оружия. Да и веревку можно повторно использовать, опять таки при использовании веревки для суда Линча не происходит вредных выхлопов в атмосферу как при огнестреле)))

Аватар пользователя Кабан
Кабан(5 лет 6 месяцев)(13:33:05 / 10-09-2012)

Дык верёвочка пенковая - она же самая замечательная, не чета синтетике фуфульной. Экологично, износостойко, и на хи-хи пробивает. И тут внезапно вспоминается - коноплю же разрешают в самых депрессивных штатах америки. Во как пазл замечательно складывается :)

Аватар пользователя brotherflame
brotherflame(5 лет 10 месяцев)(13:42:12 / 10-09-2012)

Я за высокотехнологичное линчевание: на органы, а если органы плохие, то в биореактор.

Аватар пользователя slw068
slw068(6 лет 4 недели)(12:14:36 / 10-09-2012)

Всё это фигня. Гораздо интереснее процесс получения студенческих кредитов в США и их возврата. В отличие от прочих кредитов по ним невозможно объявить дефолт. А процент студентов работающих по полученной специальности крайне мал.

Вот где бомба длительного действия заложена.

Аватар пользователя Already Yet
Already Yet(5 лет 10 месяцев)(12:17:26 / 10-09-2012)

Ну - речь-то шла о "безумных инструментах". Студенческие кредиты - вполне себе реальность современных нам США. Причём - реальность грустная.

Меня в своё время на учёбу в 1991 году посылал ЮМЗ, а потом просто от меня отказался, оплатив часть обучения.

В США, я думаю, никто просто так с задолжавших студентов долги не снимет - несмотря на крах экономики.

Аватар пользователя slw068
slw068(6 лет 4 недели)(14:34:33 / 10-09-2012)

По мне так эти "безумные" инструменты больше всего напоминают ставки в букмекерской конторе.

Аватар пользователя Bolek
Bolek(6 лет 2 дня)(16:04:30 / 10-09-2012)

Скажите вот как так обустроить высшее образование, чтоб к нему и доступ/обязанностьучиться был у всех желающих/способных и, чтобы графены потом изобретались/внедрялись в первую очередь в стране, породившей/воспитавшей специалистов?

Даже из кинематографического техникума в Киеве, где училась моя бабушка единицы живут в пределах СССР. Я молчу про физматшколы в Одессе и Киеве.

Договор заключать, как Минобороны в училищах делает? 

Поддерживать высшие учебные заведения а учеба в кредит? Чтоб пускай едут в Манчестер пришем приставов?

Эйлер в наших ВУЗах не обучался, но помог заложить нашей науке фундамент.

Аватар пользователя slw068
slw068(6 лет 4 недели)(18:43:10 / 10-09-2012)

Обучившиеся специалисты должны быть востребованы в стране. Кроме того стоит учитытвать, что нормальными специалистами по выбранной специальности становятся процентов 10% выпускников ВУЗов. Остальные - шлак. Который нужно переработать во что-то полезное. В советское время эти люди тупо просиживали свои рабочие часы по выбранной специальности.

Аватар пользователя brotherflame
brotherflame(5 лет 10 месяцев)(13:43:38 / 10-09-2012)

А что будет, если нет имущества и нет работы с ЗП, откуда можно вычитать бабло банку?

Реально интересно, продадут на органы?

Аватар пользователя slw068
slw068(6 лет 4 недели)(14:56:47 / 10-09-2012)

Вообще-то студенческие кредиты частные банки отдали государству (США). Так что можно делать выводы каким образом будет истребован долг. ;)

Аватар пользователя sevik68
sevik68(5 лет 9 месяцев)(16:53:19 / 10-09-2012)

у моего одноклассника, который при развале союза отчалил в юсэй(благо фамилия помогла)) сын учился на кредит, так там за этот кредит несут ответственность ближайшие дееспособные родственники, проще говоря поручители, так што никто его ни кому не простит, а востребуют по полной душещипательной мере...

Лидеры обсуждений

за 4 часаза суткиза неделю

Лидеры просмотров

за неделюза месяцза год

СМИ

Загрузка...