Криминальный аспект Джей Пи Морган

В какой-то момент федеральные регулирующие органы, Банковский комитет Сената и криминальный отдел Министерства юстиции США придут к простой истине - JPMorgan Chase является преступной организацией, застрахованной правительством США.

JPMorgan Chase - крупнейший банк США с активами в размере 3,9 трлн долларов и 4863 филиалами Chase Bank, принимающими вклады физических лиц по всей территории Соединенных Штатов. По мнению регулирующих органов, это также самый рискованный банк в Соединенных Штатах. Кроме того, два судебных юриста написали насыщенную фактами книгу, описывающую, чем банк напоминает преступную семью Гамбино.

https://www.amazon.com/JPMadoff-Alliance-between-A mericas-Biggest/dp/1522886206/ref=tmm_pap_swatch_0 ?_encoding=UTF8&qid=1697796418&sr=1-1

Признание банка в совершении пяти уголовных преступлений с 2015 года и растущий список правонарушений, казалось бы, подтверждают эту теорию.

Теперь появилось последнее откровение JP Morgan Chase в их форме 8К, поданной в Комиссию по ценным бумагам и биржам в прошлую пятницу. Каким–то образом всего за два квартала – в течение каких-то жалких шести месяцев - этот банк умудрился потратить ошеломляющие 1,085 миллиарда долларов на судебные издержки. Банк потратил 665 миллионов долларов на судебные издержки за три месяца, закончившихся 30 сентября 2023 года, и 420 миллионов долларов за три месяца, закончившихся 30 июня 2023 года. (Смотрите сноску (а) на странице 4 заявления JPMorgan Chase от 13 октября в SEC по этой ссылке.)https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/19617/0000 01961723000508/a3q23erfex992supplement.htm

Более глубокое изучение формы 8К убедительно указывает на то, что этот банк является не только преступной организацией, но и полноценной кормушкой для крупных юридических компаний.

В течение всего этого года крупная юридическая фирма WilmerHale потратила огромное число оплачиваемых часов, защищая JPMorgan Chase от весьма правдоподобных обвинений, выдвинутых генеральным прокурором Виргинских островов США в федеральном иске о том, что банк "активно участвовал" в сексуальной торговле несовершеннолетними Джеффри Эпштейном, выступая в качестве канала получения наличных в течение более 15 лет. В то время как генеральный прокурор Виргинских островов США представила в суд чрезвычайно веские доказательства в поддержку своих обвинений, Уилмерхейл придерживалась юридической стратегии выжженной земли по очернению чиновников Виргинских островов США, что привело их к дешевому урегулированию дела в сумме 75 миллионов долларов в сентябре.

Уилмерхейл также представлял интересы JPMorgan Chase в этом году в федеральном коллективном иске от имени жертв Джеффри Эпштейна. Учитывая, что 15 сотрудников JPMorgan Chase посетили Эпштейна в его особняке на Манхэттене, где секс-рабынь Эпштейна было в изобилии, и их показания на суде могли бы добавить банку новых скандалов, JPMorgan также урегулировал это дело на щедрую сумму в 290 миллионов долларов в июне. (Адвокаты истцов должны были получить 87 миллионов долларов из 290 миллионов.)

Уилмерхейл также открыл еще один путь выставления счетов (и контроля ущерба), подав в суд на одного из бывших должностных лиц JPMorgan, Джеса Стейли, пытаясь переложить вину за грязные сделки банка с Эпштейном (зарегистрированным сексуальным преступником и хорошо задокументированным торговцем несовершеннолетними) на плечи Стейли. Эта история в значительной степени развалилась, когда бывший сотрудник ФБР, нанятый адвокатом противоположной стороны в качестве свидетеля-эксперта, представил судебные документы, свидетельствующие о том, что различные банковские служащие переводили Эпштейну более 5 миллионов долларов наличными в течение десяти лет, иногда от 40 000 до 80 000 долларов в месяц, не подавая обязательных по закону отчетов о подозрительной деятельности (SARS) в Базу Данных по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).

Дело Стейли было внезапно урегулировано в сентябре за нераскрытую сумму денег.

В этом году JPMorgan Chase также выплатил еще больше судебных издержек крупной юридической фирме Paul Weiss, чтобы добиться прекращения очень проблемного дела в федеральном суде. В этом деле в качестве ответчика был назван председатель правления и генеральный директор Джейми Даймон, а также конкретные члены его совета директоров. Суть дела заключалась в том, что те же самые члены совета директоров JPMorgan, которые привели Джейми Даймона на высшую руководящую должность в банке, также, что поддается проверке, были вовлечены в деловые отношения с Джеффри Эпштейном. Прежде чем это дело могло быть представлено общественности с показаниями свидетелей и раскрытием информации, судья Джед Ракофф очень удобно отклонил его.

Крупная юридическая фирма Sullivan & Cromwell получила хорошее подспорье при бывшем президенте Дональде Трампе (которому самому теперь предъявлено обвинение в 91 уголовном преступлении), назначив своего партнера по юриспруденции Джея Клейтона председателем Комиссии по ценным бумагам и биржам (несмотря на тот факт, что Клейтон представлял интересы 8 из 10 крупнейших компаний Уолл-Стрит до того, как стать их "сторожевым псом"). Одним из его клиентов был JPMorgan Chase. В этом году Sullivan & Cromwell хвастается на своем веб-сайте, что одержала крупную победу "для JPMorgan Chase и индустрии синдицированных займов на триллион долларов, поскольку Второй окружной суд постановил, что проценты по синдицированному займу не являются ценными бумагами в соответствии с федеральным законодательством о ценных бумагах". Никто не может быть привлечен к ответственности за мошенничество с ценными бумагами, если рассматриваемый инструмент не определен как "ценная бумага".

https://www.sullcrom.com/About/News-and-Events/Hig hlights/2023/August/JPMorgan-Obtains-Second-Circui t-Win-in-Major-Syndicated-Loan-Case

Крупная юридическая фирма Covington & Burling, благодаря которой партнер по юриспруденции Эрик Холдер стал главой Министерства юстиции США при президенте Обаме, а ее партнер по юриспруденции Лэнни Брейер возглавил уголовный отдел Министерства юстиции при Холдере, представляла интересы JPMorgan Chase в этом году при разрешении федерального иска на сумму 499 миллионов долларов между группой банков в связи с обвинениями в том, что они вступили в сговор с целью подавления конкуренции в сфере кредитования акций.

https://www.zacks.com/stock/news/2140239/jpm-ms-gs -ubs-settle-stock-lending-lawsuit-to-pay-499m

JPMorgan Chase раскрывает в своей форме 8К в SEC, что он не просто борется с обвинениями здесь, в США. Он сообщает, что Швейцарская комиссия по конкуренции проводит расследование в отношении EURIBOR, базовой ставки краткосрочного кредитования в Европе. JPMorgan Chase также сообщает, что "В декабре 2016 года Европейская комиссия вынесла решение в отношении фирмы и других банков, установив нарушение европейских антимонопольных правил, касающихся EURIBOR. Фирма подала апелляцию на это решение в Европейский суд общей юрисдикции, и эта апелляция находится на рассмотрении".

JPMorgan Chase также находится под уголовным расследованием на азиатском континенте. Он сообщает следующее в своем 8K:

"Правоприменительный директорат Индии ("РЕД") проводит расследование в отношении J.P. Morgan India Private Limited в связи с инвестициями, сделанными в 2010 и 2012 годах двумя оффшорными фондами, ранее управляемыми структурами JPMorgan Chase, в жилые проекты, разработанные Amrapali Group ("Амрапали’). В 2017 году многочисленные кредиторы подали гражданские иски против Amrapali, включая петиции, поданные покупателями жилья, касающиеся задержек в сдаче или невозможности сдачи жилых единиц. Ходатайства покупателей жилья были рассмотрены Верховным судом Индии и находятся в стадии рассмотрения. В августе 2021 года ED издало постановление о наложении штрафа на J.P. Morgan India Private Limited примерно на 31,5 миллиона долларов. Фирма обжалует постановление и штраф. В связи с этим, в июле 2019 года Верховный суд Индии издал постановление, в котором были сделаны предварительные выводы о том, что Amrapali и другие стороны, включая неустановленные структуры JPMorgan Chase и оффшорные фонды, которые инвестировали в проекты, нарушили определенные положения о валютном контроле и отмывании денег, и предписал ED провести дальнейшее расследование в соответствии с законодательством Индии. Закон о предотвращении отмывания денег ("PMLA") и Закон об управлении иностранной валютой (’FEMA’). В мае 2020 года ED привлекла около 25 миллионов долларов от J.P. Morgan India Private Limited в связи с уголовным расследованием PMLA. Фирма реагирует на расследование PMLA и сотрудничает с ним".

В дополнение к юридическому счету JPMorgan в этом году, судья в мае постановил, что банк должен оплатить юридические счета Чарли Джавайс, 31-летней женщины, которая обманула банк (у которого есть крупнейшие юридические фирмы в мире), чтобы выкупить её компанию. Эти юридические счета могут оказаться довольно солидными. Джавису грозит гражданский иск, поданный JPMorgan Chase, а также уголовные обвинения, выдвинутые Министерством юстиции США.

Упомянутые дела - это лишь верхушка айсберга. Банк JP Morgan Chase указал в недавнем заявлении SEC, что он участвует в "нескольких сотнях" судебных разбирательств.

https://nypost.com/2023/05/08/jpmorgan-sues-charli e-javice-then-has-to-pay-her-legal-fees/

https://www.nytimes.com/2023/09/26/business/jpmorg an-jeffrey-epstein-virgin-islands.html

https://finance.yahoo.com/news/jeffrey-epstein-wit hdrew-80-000-210314722.html