Вход на сайт

МЕДИАМЕТРИКА

Облако тегов

Битва финансовых центров: Нью-Йорк vs Лондон

Аватар пользователя Vol_And

По-прежнему непростое экономическое положение США и усилия по реализации внешнеполитических задач Вашингтона вылились в последние месяцы в ужесточение конкуренции финансовых центров Нью-Йорка и Лондона на международной арене. Британским банкам грозит волна многомиллионных штрафов со стороны американских регуляторов и пагубные для деловой репутации скандалы. Тем временем в Соединенном Королевстве за "агрессивными нападками" разглядели "более широкий заговор" с целью "наказать" Сити за успех и настроены на решительное противодействие подобным попыткам.

Финансовый регулятор штата Нью-Йорк обвинил в начале августа британский банк "Стандард Чартерд" /Standard Chartered Bank – SCB/ в незаконных операциях с Ираном на сумму в 250 млрд долларов. Надзорное ведомство не уточнило, фигурируют ли в его расследовании иные банки, но указало, что изучаются "по-видимому сходные" схемы ведения бизнеса и с другими странами-субъектами санкций США, включая Ливию, Мьянму и Судан.

По версии официальных лиц штата, банковское подразделение "Стандард Чартерд", имеющего филиал в Нью- Йорке, проводило транзакции в нарушение американского законодательства о противодействии отмыванию средств. Регулятор заявил, что представители банка лгали следователям, и он теперь может быть лишен нью-йоркской лицензии, дающей прямой доступ к долларовому рынку.

"На протяжении почти 10 лет "Стандард Чартерд" составлял схемы с правительством Ирана и скрыл от регуляторов около 60 тыс. секретных транзакций на, по меньшей мере, 250 млрд долларов, принесших "Стандард Чартерд" сотни миллионов долларов комиссионных, – отметили в Управлении финансовых услуг штата Нью-Йорк. – Действия "Стандард Чартерд" делали финансовую систему США уязвимой для террористов, торговцев оружием, заправил наркобизнеса и коррумпированных режимов и лишали полицейских следователей важнейшей информации, используемой для отслеживания всевозможной криминальной активности".

Как отметили в Управлении финансовых услуг Нью-Йорка, "Стандард Чартерд" проводил средства через свое нью- йоркское подразделение в интересах иранских финансовых клиентов, включая центробанк Ирана и находящиеся под государственным контролем "Банк Садерат" /Bank Saderat/ и "Банк Мелли" /Bank Melli/, подпадающих под действие санкций США.

В центре скандала – так называемые "транзитные платежи" /"U-Turns"/, при которых средства не исходили из Ирана и не попадали в эту страну, но в интересах иранцев перемещались между британскими и ближневосточными банками при помощи нью-йоркского филиала "Стандард Чартерд". Минфин США запретил подобные операции в ноябре 2008 года из-за опасений того, что они используются для обхода санкций.

Глава Управления финансовых услуг штата Нью-Йорк – амбициозный юрист Бенджамин Лоуски, который был назначен на эту должность в октябре прошлого года, но уже получил прозвище "шериф Уолл-стрита, стреляющий от бедра". Вскоре после занятия нового поста он в одном из интервью заявил: "Я стратегически агрессивен". Именно Лоуски в 27-страничном отчете представил 6 августа обвинения против "Стандард Чартерд" и пригрозил банку лишением лицензии в штате. Лоуски заклеймил британский банк, прослывший "всеобщим баловнем" международного "банкинга", как "мошеннический институт", который "программно был вовлечен в обманное и жульническое поведение". В результате акции "Стандард Чартерд" на торгах в Лондоне всего за несколько часов обесценились более чем на 20 проц. и остаются под давлением пока инвесторы продолжают настороженно изучать ситуацию.

Вехой в этом трансатлантическом скандале стало то, что ко времени громкого заявления Лоуски "Стандард Чартерд", как стало известно, уже вел переговоры с федеральными органами надзора США об урегулировании в отношении утверждений о том, что он нарушил американские санкции в отношении Ирана. В банке считалось, что соглашение будет достигнуто не ранее чем в конце текущего года. Но Лоуски безо всякого предупреждения вдруг выступил с оглушительными публичными обвинениями. По данным британских дипломатических кругов, это вызвало "мало сказать, гнев" в минфине и минюсте США – регуляторы штатов не наделены полномочиями вмешиваться в вопросы, которыми уже заняты на федеральном уровне. Однако в самом Нью-Йорке демарш Лоуски, как отмечается, даже получил одобрение.

Руководство британского банка отреагировало на неожиданный выпад нью-йоркского регулятора заявлением о том, что у этого органа нет оснований для лишения кредитного института лицензии. Такую позицию высказал, в частности, исполнительный глава банка Питер Сэндс. Он отверг каждую из претензий Лоуски и ту "общую картину, которую нарисовало /Управление финансовых услуг/", и даже пригрозил подать в суд из-за ущерба деловой репутации банка.

При этом в режиме телеконференции Сэндс сообщил 8 августа, что независимыми внешними консалтинговыми специалистами ранее была предпринята оценка платежных транзакций банка на 150 млн долларов за период 2001-2007 годов, которая показала, что "лишь чуть более 300 операций на 14 млн долларов оказались незаконными транзитными платежами". "Ясно, что это неправильно, и мы извиняемся за допущенные ошибки, – подчеркнул он. – Это были ошибки. Не было системной попытки обойти санкции, не было ничего намеренного или усложненного в какой-либо из этих транзакций".

Влиятельная лондонская газета "Санди таймс", тем временем, язвительно указала, что "годами Америка закрывала глаза на собственную политику. Торговые санкции, вводившиеся против некоторых стран, открыто обходили – с полного ведения Отдела по контролю за иностранными активами министерства финансов США /ОКЗА/. Технически для любого бизнеса было незаконно торговать с Ираном. Но ОКЗА утвердила для банков путь обхода собственных правил. Через "транзитные платежи" /"U-Turns"/ финансовые институты в странах, подверженных санкциям, – включая центробанки – могли заполучить доллары в свои руки. До тех пор пока платеж не исходил из Ирана и не завершал свой путь там, это не считалось нарушением санкций. Банкам просто надо было доказать, что они ведут легитимный бизнес, а не отмывают наличные для известных террористов. Для Ирана было нормально продавать нефть французской компании "Тоталь" / Total/, к примеру, а для того платежа – быть в долларах и проводиться через американский банк. Единственным условием было то, что платеж "Тоталь" должен был быть направлен на счет, который находился бы вне Ирана".

По словам эксперта издания, "санкции, фактически, обходили на протяжении долгого времени. Ирану было на самом деле все равно, что нельзя было ввезти доллары в собственную страну. Там они были и не нужны; они требовались за пределами страны, чтобы заплатить за все, что они /иранцы – прим.корр.ИТАР-ТАСС/ хотели импортировать в свою экономику. Другими словами, они могли торговать со странами, которые против них санкций не вводили. Вероятно, американцы это с самого начала понимали. Они не дураки".

После запрета таких операций в 2008 году, продолжала газета, "власти требовали от банков тщательного изучения прежних платежей за многие годы. Такие пересмотры показали, что многие из этих транзакций по неосмотрительности допускали отмывание денег для террористов, контрабандистов, занимающихся ввозом оружия, наркодельцов и диктаторов". В 2009-2010 годах целому ряду банков, в том числе британским, пришлось столкнуться с выплатами в наказание, напомнило издание, и много штрафов "еще на подходе".

Как отметили британские аналитики, для "Стандард Чартерд" началась игра с большим ставками. Один из видных специалистов лондонского Сити обратил внимание на то, что "если была хоть одна запрещенная сделка, Лоуски уполномочен отозвать его /кредитного учреждения/ американскую банковскую лицензию. Случись это, большинство американцев будут считать его /Лоуски/ героем".

Несмотря на то, что 14 августа "Стандард Чартерд" достиг соглашения о внесудебном урегулировании с Управлением финансовых услуг штата Нью-Йорк, по которому банк обязался выплатить штраф в размере 340 млн долларов, отметила британская газета "Файнэншл таймс", расследования в отношении него продолжают ряд федеральных органов США. Речь идет о проверках "иранских" транзакций банка, которые проводят минфин, минюст, Федеральная резервная система / ФРС/ и Федеральное бюро расследований /ФБР/ США. В данной связи следует ожидать отдельного урегулирования, отметили источники издания.

Заключая соглашение с Управлением финансовых услуг штата Нью-Йорк, "Стандард Чартерд" согласился выполнить один из запросов Лоуски – назначить внешнего наблюдателя, который убедился бы, что деятельность банка соответствует принятым в Соединенных Штатах правилам противодействия отмыванию денег. Теперь в нью-йоркском филиале банка в течение двух лет будет работать специальный сотрудник- контролер, задачей которого будет отслеживание подозрительных операций, которые могут быть связаны с отмыванием средств, и принятие корректирующих мер. Кроме того, за деятельностью банка будут наблюдать финансовые инспекторы штата.

По мнению лондонских комментаторов, ситуация с выпадом Лоуски в целом поставила вопросы о перспективе расширения участия возглавляемого им ведомства в расследованиях по санкциям, которые сейчас ведут федеральные органы США. Управление штата имеет "экономический стимул" – оно рассчитывает на средства от достигнутых с его подачи соглашений об урегулировании. Внимание британских обозревателей приковало к себе и то, что документ, излагающий миссию возглавляемого Лоуски управления, включает пункт об "укреплении статуса Нью-Йорка в качестве мирового финансового центра". "Для Лоуски ключевая часть его работы – поддерживать усилия Уолл-стрита по отыгрыванию бизнеса у Лондона", – отметила "Санди таймс"

"Многие на Уолл-стрит ожесточенно негодуют по поводу статуса Лондона в качестве неофициальной финансовой столицы мира, – указал в редакционной статье британский журнал "Спектейтор". – Им не нравится тот факт, что Акт Сарбаниса- Оксли – законодательство, принятое в США, с целью подвергнуть американские корпорации большему контролю / чтобы противостоять валу корпоративных и финансовых скандалов, таких как случаи с компаниями "Энрон" /Enron/ и "УорлдКом" /WorldCom/ – прим.корр.ИТАР-ТАСС/ – заставил многие фирмы размещать свои ценные бумаги скорее на биржах Лондона, чем Нью-Йорка. Их бы очень порадовало, если несколько иностранных банков можно было бы устранить. Не нравится им и высокая мировая репутация лондонского Сити, чьим фирмам стали доверять больше, чем другим". Кроме того, добавило издание, "американские суды имеют репутацию благоволящих американским интересам".

Как отмечает издание, британская столица, треть населения которой составляют иммигранты, превратилась сейчас в подлинный "Рим глобализированного мира" благодаря привлечению и развитию международных талантов.

"Спектейтор" также охарактеризовал нынешние действия США и их регуляторов как "агрессивный протекционизм", подчеркнув парадокс того, что эта черта относится к стране, которая более всех берет на себя обязательства в отношении свободы предпринимательства. Еженедельник пишет, что в настоящее время "нельзя не заметить то наслаждение, с которым американцы избивают британцев".

Тем не менее, уверен журнал, протекционизм редко приводит к позитивным результатам в стимулировании внутренней деловой активности, особенно в долгосрочной перспективе, и "деспотичная и односторонняя кампания США по регулированию иностранных банков с большей вероятностью завершится укреплением репутации Лондона как мирового финансового центра". Издание предостерегло правительства и их агентства от введения в регулирование положений, предназначенных для защиты интересов собственных банков за счет других. "Это лишь способно продлить экономические невзгоды", – резюмировало оно.

Между тем глава "Стандард Чартерд" Питер Сэндс сам начал борьбу, публично обвинив Лоуски в том, что он перешел границы и неверно трактовал факты. В это противостояние вмешались и министр финансов Соединенного Королевства Джордж Осборн, и глава Банка Англии Мервин Кинг. Осборн трижды звонил своему американскому коллеге Тимоти Гайтнеру, чтобы пожаловаться на действия Лоуски. Кинг также имел разговор с главой минфина США. Впрочем, как отмечают местные СМИ, у главы британского центробанка с ним "и так уже война" из-за того, как развивалась ситуация вокруг межбанковской финансовой ставки, тоже оказавшейся в центре международных потрясений.

Да и "Стандард Чартерд" стал далеко не первой кредитной организацией Великобритании, оказавшейся в последние месяцы в эпицентре глобальной шумихи вслед за обвинениями со стороны регуляторов США.

В июле крупнейший банк Евросоюза – британский "Эйч-эс- би-си" /HSBC/ был обвинен Сенатом США в недостаточном уровне контроля над своими клиентами, что привело к поступлению в финансовую систему Соединенных Штатов крупных сумм от незаконной деятельности многочисленных преступных группировок, включая наркосиндикаты. 
Соответствующий отчет был подготовлен влиятельным Постоянным подкомитетом по расследованиям Сената США на основе анализа 1,4 млн внутренних документов банка и опроса его 75 сотрудников. Газета "Дейли телеграф" опубликовала данные доклада, согласно которым только в 2007 – 2008 годах через представительства британского банка в Мексике в банки США были переведены 7 млрд долларов. Сенат считает, что значительная часть этих денег представляла собой незаконные доходы наркоторговцев, отметило британское издание.

В ходе расследования сенаторы установили также, что "Эйч-эс-би-си" вел в странах Ближнего Востока и Индостана операции со структурами, подозреваемыми в финансировании радикальных исламистских террористических групп, включая деятельность международной сети "Аль-Каида". "Эйч-эс-би-си" позволял себе вести сомнительные операции в самых различных регионах и странах мира, включая Каймановы острова, Иран, Саудовскую Аравию, Мексику и Сирию", – говорилось в докладе.

Сюжет с отмыванием мексиканской наличности стал еще одним камнем преткновения – в Лондоне уже отметили, что этот случай опять же свидетельствует о том, что США делают послабления своим банкам в отличие от иностранных. Так, после того, как одна из крупнейших банковских сетей Соединенных Штатов "Ваковия" /Wachovia/ в 2010 году призналась в отмывании 378 млрд долларов наличных из Мексики, из которых, как было подтверждено, 13 млрд долларов поступили от наркокартеля Синалоа, на банк был наложен штраф всего порядка 160 млн долларов.

А вот урегулирование с минюстом США обвиненному в отмывании гораздо меньших объемов "Эйч-эс-би-си" может обойтись, по оценкам экспертов, в сумму до миллиарда долларов /сам банк зарезервировал пока лишь 700 млн долларов на эти цели/. Отмечается и то, что про другие банки в подобной ситуации "столько компромата" раньше публично не распространялось.

Кстати, через неделю после выпада Сената США "Эйч-эс-би- си" был 27 июля оштрафован финансовыми властями Мексики на 27 млн долларов с формулировкой за "несоответствие системам противодействия отмыванию преступных доходов". Мексиканский финансовый регулятор указал на запоздалое предоставление банком сведений об 1 тыс. 729 необычных транзакций и на не предоставленные данные о 39 таких операциях, равно как и на 21 управленческое нарушение. Штраф, наложенный на "Эйч-эс- би-си", стал рекордным для мексиканского ведомства за всю его историю – ранее взыскивать с отдельно взятого банка столь высокую сумму ему еще не приходилось.

Стоит упомянуть и о продолжающем набирать обороты скандале вокруг межбанковских кредитных ставок, в частности – ЛИБОР /LIBOR – London Interbank Offered Rates/.
ЛИБОР является ключевым индикатором мирового финансового рынка и служит отправной точкой для определения стоимости кредита и множества производных финансовых инструментов, включая ипотечные займы. По оценкам, на этот показатель опираются контракты общей стоимостью порядка 550 трлн долларов. Созданная в 1985 году ЛИБОР определяется ежедневно путем опроса сотрудников крупнейших банков, действующих в лондонском Сити. Согласно процедуре, специально уполномоченные сотрудники должны назвать процентную ставку, по которой их банк предоставляет кредиты другим банкам. В период мирового финансового кризиса 2008 года у контрольных органов возникли подозрения, что банки, участвующие в определении ставки ЛИБОР, пытались манипулировать ею в своих интересах. Для этого они сообщали не верные сведения о ставке по предоставляемым кредитам, а вымышленные данные, соответствовавшие их интересам. В некоторые моменты это делалось, чтобы скрыть сложное положение банка в период кризиса, в других случаях – с целью спекулятивной игры для получения прибыли.
В конце июня британский банк "Барклиз" /Barclays/ согласился заплатить властям США штраф в размере 453 млн долларов за манипуляции с ЛИБОР.

Во второй половине июля стало известно, что американские и европейские органы по финансовому регулированию готовят аресты трейдеров банков, заподозренных в манипулировании международными процентными ставками, в первую очередь лондонской ЛИБОР.

Источники в правоохранительных и регулирующих органах не называют банки, трейдеры которых подозреваются в манипулировании ставками. Однако, по сведениям агентства Рейтер, трейдеры нескольких банков, таких как "Барклиз", швейцарский "Ю-би-эс" /UBS/ и американский "Ситигрупп" / Citigroup/, уже наняли адвокатов для защиты по делу ЛИБОР, которое расследует прокуратура США.

По данным "Файнэншл таймс", европейские регуляторы расследуют деятельность таких банков, как британские "Барклиз" и "Эйч-эс-би-си", французский "Креди агриколь" / Credit Agricole/ и германский "Дойче банк" /Deutsche Bank/. В целом в манипуляциях с ЛИБОР подозреваются около двух десятков финансовых институтов.

Тем временем ряд сотрудников британского банка "Ллойдс" /Lloyds Banking Group/ уже получили повестки о даче показаний в рамках расследования этого скандала. В банковской группе отметили, что она пока не создала резервов для выплаты возможных многомиллионных штрафов по делу о махинациях со ставкой ЛИБОР, так как считает это преждевременным. "Некоторые сотрудники нашей группы получили повестки и запросы о предоставлении информации от нескольких государственных организаций. Мы сотрудничаем с этими органами в рамках расследования", – говорилось в заявлении "Ллойдс", занимающего первое место в Великобритании по объемам операций на рынке розничных банковских услуг.

"В настоящий момент мы принимаем участие в продолжающемся расследовании, и до тех пор, пока регулирующие органы не будут удовлетворены результатами следствия, нет смысла думать о том, чтобы резервировать какую-либо сумму", – указали в "Ллойдс".
Кроме того, четыре крупнейших банка Евросоюза – британский "Эйч-эс-би-си", немецкий "Дойче Банк" и французские "Сосьете Женераль" /Societe General/ и "Креди Агриколь" одновременно оказались в центре расследования надзирающих органов Евросоюза на предмет возможных манипуляций ключевой для еврозоны и важной для мирового финансового рынка межбанковской ставкой Еврибор /Euribor/. Она ежедневно исчисляется группой работающих в лондонском Сити банков и служит эталоном для финансовых операций с евро.

Между тем, британский "Барклиз" уже принял решение с 27 августа выйти из группы финансовых учреждений, участвующих в ежедневном расчете копенгагенской межбанковской ставки в датских кронах СИБОР /CIBOR – Copenhagen Interbank Offered Rates/, считающейся "младшей сестрой" ЛИБОР. Расчет СИБОР продолжат 7 банков – 5 датских, шведский "Нордея" и германский "Дойче банк".

Мощные волны скандала с лондонской ставкой докатились и до регулирования рынка нефти, которое было поставлено под вопрос в Великобритании в связи с подозрениями, что стоимость "черного золота" открыта для манипуляций со стороны банков и других трейдеров так же, как и ЛИБОР.

Как было отмечено в докладе Международной организации комиссий по ценным бумагам /IOSCO/, подготовленном для министров финансов "двадцатки", биржевики обладают возможностями "влиять на нефтяные цены для собственной выгоды". Документ указал и на то, что трейдеры банков, нефтяных компаний или хедж-фондов имеют "побудительный мотив" для искажения рынка и склонны стремиться сообщать неверные цены.

В этой связи британские депутаты и активисты призвали правительство расширить расследование скандала со ставкой ЛИБОР с тем, чтобы изучить вопрос, не завышались ли обманным образом и цены на нефть. Они подчеркнули, что любые попытки подтасовки цен на "черное золото" неминуемо сказываются на том, сколько потребителям приходится платить на автозаправочных станциях за горючее, что влияет на миллионы человек.

Продавцы бензина используют "эталоны" нефтяных цен для принятия решений по платам за будущие поставки топлива. Показатели, на которые они опираются, высчитываются специализированными фирмами по обработке данных на основе сведений, получаемых ими от компаний, которые торгуют нефтью на ежедневной основе – от банков, хедж-фондов и энергетических компаний.

Этот процесс не регулируется какими-либо надзорными органами и опирается на порядочность фирм, которые должны предоставлять точные данные обо всех своих сделках – так же как и в ситуации со ставкой ЛИБОР, в манипулировании которой был в июне уличен британский банк "Барклиз".

Эксперты Международной организации комиссий по ценным бумагам указали, что банки и энергетические компании могут выбирать, сведения о каких сделках публиковать. По мнению специалистов, это "создает возможности для создания трейдерами неполной картины с тем, чтобы повлиять /на цены/ к выгоде спекулянта".

Тем временем, на фоне скандала с ЛИБОР надзирающее за работой лондонского Сити Управление по финансовому регулированию и надзору /Financial Services Authority/ заявило о том, что данная ставка устарела. "ЛИБОР больше не отвечает свой задаче, она должна быть изменена или заменена", – заявил его управляющий директор Мартин Уитли. Он возглавляет созданную по инициативе британского правительства комиссию по реформе ЛИБОР.

Уитли уже представил в Сити предложения по реформе этой ключевой межбанковской ставки, предусматривающие полное изменение принципов ее формирования. Один из вариантов – вообще отказаться от ЛИБОР /как показателя, опирающегося не на реальные сделки, а на гипотетические контракты/ и заложить в основу новой Лондонской межбанковской ставки проценты, которые устанавливаются по уже заключенным ссудным сделкам. Следить за ними должен будет вновь созданный независимый орган, а не Британская ассоциация банкиров /BBA/.

При этом на рассмотрение вынесено и положение о введении уголовной ответственности за искажение деловой информации и манипулирование ставками. Хотя уже в предварительном документе было отмечено, что добиться этого для регулятора будет нелегкой задачей.

На основе внесенного Уитли 10 августа на обсуждение предварительного документа в ближайшие недели на мировом финансовом рынке будут проведены широкие консультации. Высказанные до 7 сентября пожелания и замечания будут учтены, и, как ожидается, в конце того же месяца возглавляемая Уитли комиссия представит окончательный документ по реформе системы исчисления и поддержания Лондонской межбанковской ставки.
Уитли также сообщил, представляя свои предложения, что и другие эталонные индексы, определяющие цены на нефть, газ, золото, сейчас "проходят проверку на свою адекватность в отражении рыночных реалий". Он подчеркнул необходимость принятия "своевременных мер для восстановления доверия" участников рынков "к индустрии в целом, а также структуре и управлению самими эталонами", которым "вне зависимости от исхода международных расследований" был нанесен "тяжелый урон".

История уже знает примеры сражений финансовых центров лондонского Сити и Нью-Йорка, которые, если позиции конкурента пошатнулись, стараются не терять времени и шансов для увеличения своей доли на рынках. После того, как в свое время Лондонская фондовая биржа предложила компаниям размещать акции на ее площадке вместо американской, чтобы избежать действия Акта Сарбаниса-Оксли, "соотношение сил изменилось диаметрально", указала "Санди таймс". Сейчас дело не только в обвинениях в отмывании денег или фальсификации ставки ЛИБОР – речь идет об общем восприятии того, что Лондон разбогател, благодаря своему "мягкому регулированию" финансовой сферы.

http://rodon.org/polit-120817092215

Фонд поддержки авторов AfterShock

Комментарии

Аватар пользователя slw068
slw068(5 лет 10 месяцев)(20:11:35 / 20-08-2012)

"Милые браняться только тешаться"(С)Народ

Аватар пользователя Rashad_rus
Rashad_rus(5 лет 10 месяцев)(20:18:37 / 20-08-2012)

Дык что им делить-то? Они-же фактически подчиняются одним и тем-же людям...

Аватар пользователя alexsword
alexsword(6 лет 2 месяца)(20:43:34 / 20-08-2012)

  > По-прежнему непростое экономическое положение США и усилия по реализации внешнеполитических задач

> Вашингтона вылились в последние месяцы в ужесточение конкуренции финансовых центров Нью-Йорка и Лондона на международной арене. 

А на каком основании считается, что это "разные центры", которые "конкурируют"?

У Вас есть достоверные данные по акционерам?  Конечным, а не прокси-структурам?

Аватар пользователя Бедная Олечка

Боливар по-любому не вынесет двоих.

Лидеры обсуждений

за 4 часаза суткиза неделю

Лидеры просмотров

за неделюза месяцза год

СМИ

Загрузка...