Ужесточаются также требования к переводам и снятию денег в банкоматах. Какие операции окажутся под контролем, какие — под запретом и на что обращать внимание, чтобы не оказаться вне закона?
Какие денежные операции будут контролировать с января
С 10 января вступают в силу поправки к 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём". Как отметил ведущий юрист компании "Объединённый юридический центр "Парфенон" Павел Уткин, они станут самыми масштабными с того момента, как закон был принят в 2001 году.
С одной стороны, поправки позволяют существенно облегчить жизнь легальному бизнесу. Так, поясняет юрист, из перечня для контроля исключены операции по анонимным счетам, платежи через небанковские организации, а также обмен денежных знаков разного достоинства.
— Что касается банков, страховых и лизинговых компаний, ломбардов, ювелиров, МФО, КПК, то контролировать будут только наиболее специфичные для них операции. Всё это сократит нагрузку и на бизнес, и на Росфинмониторинг, — рассказал Павел Уткин.
С другой стороны, новые поправки нацелены на устранение лазеек для тех, кто предпочитает вести двойную бухгалтерию. Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и за любыми операциями с наличными деньгами свыше 600 тыс. рублей. Регулирование распространится на иностранные фонды, трасты, партнёрства.
— Для каждой группы компаний той или иной направленности (банки, страховые компании, ломбарды, почта и так далее) вводится чёткий перечень клиентских операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг. Добросовестным компаниям опасаться нечего. Новых санкций за нарушение или несоблюдение данного закона не вводится. Всё остаётся так, как сейчас. За нарушение банковский счёт могут заблокировать и передать информацию по сделке не только в Росфинмониторинг, но и в налоговую или МВД, — пояснил ведущий юрист "Европейской юридической службы" Павел Семибогатов.
Теперь под контролем будут почтовые переводы от 100 000 рублей и выше. В том числе сделанные в иностранной валюте, если рублёвый эквивалент перевода превышает эту сумму.
Будет проверяться также снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона. Это произойдёт, если речь идёт о суммах более 100 000 рублей.
Окажутся под контролем ставки в лотерее от 600 000 рублей. Будет учитываться и выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму.
С 2021 года будут контролироваться расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн рублей. Как пояснила юрист адвокатского бюро "S&K Вертикаль" Любовь Сысоева, пока же такой контроль обязателен только для сделок по передаче права собственности. Например, если человек купил или продал квартиру дороже 3 млн, заключил договор мены или ренты.
— Таким образом, поправки расширяют перечень сделок с недвижимостью, за которыми будет вестись наблюдение. Теперь к ним относятся аренда, ипотека и коммерческий наём жилья. Нотариусы, риелторы и юристы обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн рублей, — пояснила старший преподаватель кафедры гражданского права и процесса университета "Синергия" Наталья Пшеничникова.
Основатель аудиторско-консалтинговой группы компаний "Бизнес-эксперт" Марина Дяченко отметила, что сейчас налоговые органы и банки просто объединяют усилия в целях контроля за операциями с наличными. По её словам, для компаний нарушение правил денежного оборота будет грозить штрафом в 50 000 рублей.
Что нужно успеть сделать до 10 января
Наталья Пшеничникова предупреждает: при любых операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег. Это понадобится, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки.
— Например, могут заинтересовать ситуации, когда цена в договоре намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости. Сомнительной может показаться операция, если по сделке передаётся крупная сумма наличных денег, которая явно не соответствует социально-экономическому статусу её участников. Допустим, человек, не имеющий имущества и доходов, покупает элитное жильё. Чтобы избежать проблем в будущем, нужно проанализировать своё финансовое положение с учётом новых требований, — пояснила Наталья Пшеничникова.
Таким образом, фактически под запретом оказались все крупные сделки с неподтверждёнными доходами. Чтобы избежать проблем, нужно исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга. Иначе карту, с которой был совершён платёж, могут заблокировать. Но даже если это произошло, то её разблокируют при предоставлении подтверждающих документов. В противном случае участников сделки могут ждать долгие разбирательства с органами финконтроля. Всё это время деньги будут заморожены.
Комментарии
А как же знаенитые московские безработные на поршах/майбахах с милионами для карманных расходов?!
Звереет государство.
Так в любых правилах всегда есть исключения для своих.
Им то как раз ничего не грозить
Всё это идёт к подпольному наличному золоту и другим вариантам обмена реальных ресурсов на хоть чем-то обеспеченные средства. Бумажки что доллары что еврики или фунты или рубли всего лишь БУМАЖКИ. Как и нули с единичками. Работает только наличный металл или драгоценные камни, даже та же медь вполне продаваема если у вас 50% рост цены вы всегда продадите дороже покупки в тех же дензнаках или можно менять.
Также может быть валютой вычислительные мощности которые можно применять например для прогнозирования реакции рынков и прочего, в меньшей степени для расчётов "вслепую" по сеткам - там огромные ресурсы могут требоваться и десятки под пингвином работающих компов ещё в конце 19990-х в ФТИ тот же были - ночами работали. Приходилось договариваться чтобы не обесточивали лаборатории, типа эксперименты выращивания и проч..
Думаю если не криптовалюты так другие найдутся кто захочет опять обезличить реальные ресурсы на фуфло.
Советский анекдот про ОБХСС и зайца с голой попой "так с нас-то и начнут" помните?
Для безработных есть альтернативные банковские структуры
А Вы видели какого-нибудь серьезного дядьку типа Миллера, Пескова, Шойгу например, в ГАИ, налоговой, магазине или в центрах «Мои документы»?
У таких особый порядок.
Дайджест новостей про московских безработных
31 октября 2019
У безработного москвича украли 15 миллионов рублей
https://ria.ru/amp/20191031/1560425172.html
22 декабря 2019
У безработного в Москве украли почти 10 миллионов рублей
https://moslenta.ru/amp/news/u-bezrabotnogo-v-moskve-ukrali-pochti-10-mi...
05.08.2020
У безработного москвича похитили 31 миллион рублей
https://rg.ru/amp/2020/08/05/reg-cfo/u-bezrabotnogo-moskvicha-pohitili-3...
Это как анекдот
Я за полный безнал! - https://aftershock.news/?q=node/723805
Поддерживаю.
Кстати, и не помню уже, когда бумажками расплачивался.
На рынок не ходите просто
Хожу, отчего нет?! У нас половина рыночников уже карты принимает, у остальных картонка с номером телефона или счёта.
Даже в моей деревне это так! Более того, мне рассказывали что у нас как минимум в части православных храмов аппараты эквайринга есть... знакомый татарин(ходит в мечеть) подтвердил что и там оно так... Имхо, критическая масса уже почти достигнута - далее те, у кого не принимается к оплате безнал, будут терять покупателей.
Я другому поразился.
Есть в Мск. и окрестностях такая сеть, называется «Смешные цены». Весьма уже нехилая. Зашёл в один огромный, на Трёх вокзалах, и поразился тому, что там только нал принимают. Ну и по телефону.
А кассовые-то есть?
Кассовые есть, чеки выдают. Тут без проблем. Иначе бы им давно
пейсычто-нибудь там оторвали. Кстати, фамилия получателя ну очень на азербайджанскую похожа…Владельцы всей сети - турки. Но - это франшиза. У нас в городе несколько магазинов. В самом большом принимают только нал. В трех поменьше можно картами.
Да я особо и не интересовался. Ежели франшиза, то всё понятно.
Не тому поражаетесь.
Поражайтесь тому, что в разных Фамилиях и т.д. Куртка аналогичная смешоценовским и подобным магазинам стоит в 2-4 раза дороже. Да и все остальное тоже от носков до стульев.
Думаю тут дело не только в банковском проценте и уходе от налогов, но и в том, что кому-то губозакаточную машинку нужно прописать.
С другой стороны а Вы попробуйте товар ненадлежащего качества вернуть в Смешных ценах?
Мне жена как-то поло купила и оно под мышками проторлось, я подумал ну бывает брак купил второе другого типа, на работу сходил - дырки. Пошел обе сдавать без боя забирать не хотели, какой-то хач выбежал кричал, даже обнюхал это шмотье, но когда я тоже стал голос повышать - отдал деньги.
Хотя в разных фамилиях и им подобным, так же эксцессы с приемом брака случались.
Так я недавно про «Светофор» где-то упомянул.
Именно это меня и поражает больше всего, вы абсолютно и совершенно правы.
И да: когда ты берёшь во всяких «Фамилиях», то, вроде, уже морально готов к невысокому качеству. А оно бывает на уровне и выше.
Так что совет ваш сверхразумный. Насчёт губозакаточных машинок.
Навскидку - они продают за нал, потом покупают за нал и оставшуюся часть нала продают - налоговая оптимизация + доп гешефт. Это дает им возможность делать цены ниже.
Банк за экваринг берёт свой процент (которым иногда делится кешбэком). Это тоже влияет на цену.
Тоже есть такое. Но встречаються и те кто только по старинке.
Ну и ССЗБ. Перейдут, никуда не денутся.
Ну да.
А потом ростовщиков обязать выплачивать ренту *каждому* пользователю.
Справедливо возмещающую издержки на труды по отслеживанию и корректировке инновационной деятельности минетжиров…
ЗЫ: Помните тот Прекрасный эпизод, когда контора грефа отказалась возмещать ущерб под предлогом невыплаты дани продаванам вредоносного ПО.
ЗЗЫ: А упорото впариваемую в качестве стандарта *профанацию* ДА?..
Помню, ага.
1) Нельзя не отметить массу позитива, произошедшего со Сбером после прихода Г.О.
2) Несмотря на, не слишком понятна политика партии и правительства, так сказать, всемерно поддерживающая небесталанных, но до предела одиозных управленцев.
3) Имею постоянно в виду, что вот у тов. Сталина (как нам со Святых Девяностых рассказывают) вся власть в руках была. А ему четверти века не хватило, чтобы хоть как-то всю эту антисоветскую шоблу в русло привести.
ВОН! ☺ П.1 не выдерживает встречи с принципом наименьших.
Четверти века *достаточной* власти у тов. ИВС не было.
По оптимистичнейшим оценкам — лет пятнадцать.
Также необходимо учитывать влияние ВОВ, попадающей на этот интервал.
1) Выдерживает, КМК. Я человек простой, хитрым терминам не обучен. Замечу, что у Истории с сослагательным так себе. Вернуться назад и вместо Грефа какого нибудь Зверева поставить, посмотреть, как что поменяется, не выйдет. Увы.
2) Я-то в курсе. Я сказал, что «нам так в уши льют».
Самое интересное не то, что «льют», а то, что прячут.
Согласен. Часто упрятанное бывает куда интереснее.
Статью перечёл, спасибо!
Ну не знаю. У нас на рынке все принимают оплату по телефону через сбер онлайн. Даже самые простые лотки на улице с овощами принимают так оплату.
согласен.
Вот кто пострадал — это профнищие.
Да и те уже намекают на перевод по телефону. Но это уже наглость запердельная, конечно.
Заметь-те 5 лет назад
Видел, ага.
В Нидерландах три года назад:
https://aftershock.news/?q=node/473824
Ну так это ж Благословенный Запад™!
А у нас тут замшелый Мордор, куда уж нам сиволапым!..
Вы не пробовали поинтересоваться парой очевидных вопросов:
Кто (и с какой целью) использует информацию о совершаемых Вами платежах?
Вспомните недавнее описание Алексом нежданчика в аэропорту.
Отвечу как на духу.
Мне совершенно пофиг. Абсолютно.
А когда введут отрицательные ставки на остаток безнала на счетах Вы также поддерживать будете? Или Вы считаете, что наши банкстеры белые и пушистые и у нас такого не будет? А как расплачиваться в отдаленных деревнях, где нет интернета и телефона? Наличка - это хоть какая-то возможная реакция гражданина на действия охеревших банков, захотел наказать - не понес в банк, а сложил под матрац. Мне страшно представить какие из населения банкстеры начнут веревки вить, если у них в руках будет фактическая жизнь человека - его накопления, причем без возможности найти альтернативу для хранения.
депозит, золотые сертификаты, инвестсчета, акции и т.п. - не слышали?
и что? для этого надо знать и понимать как это работает плюс должен быть сильно развит рынок всего этого
Захотят сохранить - научатся
за 30 лет не научились
такими вещами интересуется что-то около 1% населения, а то и меньше и усе...
Потому, что нет в этом необходимости... пока нет.
И много людей захотят связываться с рыжьем цены на которое хрен пойми кто устанавливает на каких биржах и которое в бумаге торгуется больше, чем в реале? Акции - это лотерея, спасибо, но не надо. Инвест счета - это пифы и тд? Друг еще в конце 2000потерял на этом 2 млн (на пару с батей по ляму). Я не хочу ввязываться ни в какие авантюры, я просто хочу накопить денег в своем сейфе на квартиру без посредников, почему меня лишают такой возможности? Почему я для тупого складирования денег должен куда-то ехать, оформлять счет, платить за обслуживание, кормить армию грефа и тд?
А их чо приставы отнять не могут ?
Правильно говорите, еще про этих забыл. У нас фактически невозможно притянуть к ответственности гос. служащего. Ошибка с их стороны с неправильным указанием должника может стоить Вам ареста и продажи квартиры. Если кто-то думает, что его это не коснется, то очень зря. Я подавал документы на регистрации дачи, в МФЦ внесли ошибку и я потерял время, после чего я попал на ужесточение дачной амнистии и пришлось уже дополнительно делать тех.план и снова ездить переподавать (не помню точно, что-то около 10-15 т.р.). Я подал жалобу и записался на прием к главе в кадастровой палате. Ждал приема месяц. Знаете, что она сказала? Да, это ошибка нашего оператора, но ничего делать не буду. Не нравится - подавайте в суд. Офигенно! Причем иногда люди судятся и восстанавливают справедливость потратив год, а на след год ошибка повторяется.
Во, по даче один-в-один! Тоже сказали, ни чего менять в плане не будем. Т.е. не сказали, а через МФЦ прислали бумагу на своём, чиновничьем языке, с предложениями в полстраницы, без переводчика не понять. А приставы просто пришли в банк и сняли со счёта нужную им сумму, хотя всё было за месяц оплачено. Теперь в банке деньги просто не держу.
Ежели вы положили свои деньги в банк, то это, теперь, не ваши деньги, это деньги банка.
Другие толстосумы не позволят банкам этого делать. Это у гражданина 1000 рублей снимут на остаток безнала на счёте, а у богатого буратинки сразу 100500 мульонов. А богатенький Буратино придёт и голову оторвет банкиру
Недавно, кстати на АШ статья была, нечто подобное Ашманов описывал.
Страницы