Жене второго января пришло письмо из банка, в котором ее просили явиться в банк и ответить на вопрос, с чего это вдруг у нее, домохозяйки, на счету есть какие-то деньги. А если не явишься, грозно было написано в письме, то мы твой счет-то и заблокируем. Что характерно, письмо было датировано 6 ноября, а кары небесные начинались с 27 ноября, как следовало из письма. Почему письмо доставили только второго января - непонятно совершенно, тем более что на конверте стоял штамп почты от 6 ноября. Нет, я понимаю, что маньяна и все такое, но это уже слишком даже для маньяны. Залезаю в счет жены, проверяю - заблокировано, но как-то гуманно.
То есть счета, которые выставляют всякие коммунальные службы, исправно оплачиваются, слава богу. (Если не оплачиваются - вот это уже начинается конкретный адок.) Но на ее счет деньги перевести нельзя и с ее счета деньги перевести нельзя (кроме как по выставленным счетам). А карточкой пользоваться можно, но пополнить ее нельзя.
Мне подобное письмо не приходило, но я заглянул на свой счет, проверил - а та же фигня: счета оплачиваются (а там не дай бог автокредит просрочить - тоже будут конкретные неприятности), карточкой пользоваться можно, а пополнить ее и счет нельзя.
Ну, нам-то более или менее понятно, что с нас хочет банк: собрали документы, записались на прием к менеджеру Джосепу Джоэлевичу Пуджолю, который реально как брат мне, поехали.
Приехали в банк, а там такие же понаехавшие, как и мы, бегают с выпученными глазами, кричат "у нас счет заблокировали, а нам срочно, вот прямо ща, вот если не оплатим, что делать, шеф, усе пропало", ну и так далее.
Еще года два назад испанские банки примерно то же самое делали со всякими состоятельными понаехавшими - у которых на счетах сотни тысяч и миллионов. Присылали вежливое письмо из серии "а не соблаговолит ли сиятельный кабельеро заглянуть на пару минут в банк и ответить на пару вопросов?", понаехавшие подобные письма игнорировали, после чего через месяцок выясняли, что счета у них заблокированы. Но это происходило далеко не со всеми.
К 2018 году банки взялись уже за всех понаехавших, причем совершенно независимо от того, какие суммы лежат у них на счету и лежат ли вообще. Хочешь пользоваться счетом - предоставь документы.
В нашем случае все это выглядело следующим образом. Во-первых, нужно было предоставить актуальные документы - паспорта или карточки ВНЖ. Во-вторых, мне, как работающему, нужно было предоставить переведенные на испанский документы по моему российскому ИП (они у меня давно были сделаны) и также переведенные на испанский мои налоговые декларации за последние несколько лет. (Можно только за последний год, но желательно за несколько последних лет.) У меня не все декларации были переведены, но взяли и русскую версию, однако сказали, что это все отправится аналитику, а тот потом уже скажет: нужно переводить и эту декларацию или хватит переведенных старых.
Также жене и мне по очереди по протоколу задавались всякие вопросы по роду занятий, наличию недвижимости в Испании и вне Испании, источникам поступлений средств.
Ну и в конце мы должны были расписаться в том, что указанные нами сведения верны.
Вот теперь все, сказал Джосеп Джоэлевич. Документы предоставлены, отсканированы, все это поступает соответствующему аналитику, у него на рассмотрении документы будут от 24 до 48 часов. Если потребуются что-то еще - позвонят и затребуют. Если не потребуется - в течение этого срока оба счета разблокируют.
Я это, собственно, к чему. Если вы - иностранец, который имеет счет в ЕС, то вполне возможно, что вам придется пройти подобную процедуру. Причем даже если вы нерезидент той же Испании, но имеете там счет - он запросто может быть заблокирован по вышеописанной схеме, а чтобы его разблокировать - вам нужно будет предоставить соответствующие документы: кто вы, что вы, как и чем вы зарабатываете, ну и налоговая декларация или иные свидетельства законных поступлений средств, насколько я понимаю, понадобятся обязательно. Можно ли это проделать дистанционно - не знаю, не узнавал.
В ЕС с этим делом стало совсем все строго - уж если они даже Андорру сумели нагнуть, которая ни разу не в ЕС и некоторое время была главной европейской "прачечной" - значит, тут уже точно не разгуляешься.
Так что имейте в виду. Мало ли что.
Комментарии
Это правильно: с коррупцией надо бороться. А тут двойной профит: коррупционер наказан, бюджет получает деньги.
Как бы по нашему (по российски) ,то это ,мягко говоря ,несправедливо . Коррупционер какую страну обманул ,за чей счёт нажился ?! Вот тому и деньги возвращать ! И если вы в своей Испании вдруг обнаружили нечто подобное ,то будьте так добры ,переведите сомнительные (с вашей точки зрения) средства на счёт российского гос.банка (в общем в Россию) ,можно даже до одной четверти суммы (вроде как клад) за услуги потребовать (ну там по раскрытию ,обнаружению) ,но эти деньги - не испанские ,условно говоря - кто пострадал - тому и верните . Пострадала Россия от коррупции ... ,ну так переведите всё России ,если вдруг обнаружили коррупцию там , или ещё чего сомнительного ... ,это же российское добро ,вот и верните по адресу .
"Кто первым встал, того и тапки!". Такие дела.
стрижка началась ...
это только цветочки
ждем когда без объяснения причин счета заблокируют и обратят в доход государства
Сначала всё на безнал переведут. А с карточкой рабство как-то милее...
С дебетовой,больше 600 в день, уже не дают снимать.
А зачем снимать? Я уж и забыл когда в последний раз снимал деньги с дебетной карты и вообще когда снимал деньги.
Разве что в Германии - отсталая страна, иностранные карты почти нигде не принимают.
Да, и в чем проблема безнала, уважаемый Спящий медведь? Если вы живете в Норвегии, то вы про нал должны были давно забыть.
Бывая в Германии тоже обратил внимание на то, что даже валютные VISA от ВТБ и Сбербанка не всегда срабатывают. Про рублевые карты и речи нет, только в крупных банках с них можно снять наличку.
C безналом две проблемы:
1. Отрицательные процентные ставки, которых мы все с нетерпением ждем
2. Возможность банков заблокировать мои деньги в любой момент
Ставки в Европе давно околонулевые, уже лет 5-6 как. Плюс большие суммы на депозите облагаться налогом. Так что реальные деньги на депозитах тут хранят только иностранцы, или скорее, выходцы из СНГ.
Местным просто нет смысла это делать - не выгодно.
Не нарушайте законов и никто ваши деньги блокировать не станет.
2. Блажен кто верует
Любой перевод на счет (особенно из-за границы и заблочат,пока не докажешь ,что не верблюд.
Не встречался с таким ни разу.
Хотя такое возможно, если вы выполняете много коммерческих переводов на обычный ("зарплатный") счет. Занимаетесь бизнесом - отрывайте частное предприятие и предпринимательский счет, платите налоги.
Это экслер, годный пример порасвалившего либерасья по своим убеждениям, причем деньги он зарабатывает через инетик на русскоязычной аудитории. Поткрайней мере хоть не вор и то хорошо.
Что хорошо в на европейских югах – это климат. И море. Все остальное на любителя. А за сиесту я бы вообще убивал.
Спасибо, что напомнил, у меня же счёт в Финляндии есть! Или был... надо бы проверить
Помнится, кто уже предупреждал: НОги до колен сотрете..
Я не узрел что-то "строгости" в этом деле. Ну предоставил документы, ответил на вопросы и всё. Ничего прям уж сверхсложного и репрессивного.
Если кому-то труднее стало ворованные деньги прятать и появляется ощущение, что их заработал.... тут уж увы.
Вам основа основ Демократического права и общества.Презумпция невиновности.не о чем не говорит ?
Вы должны что то доказывать.Может быть наоборот.есть подозрения так пусть подозревающий и ищет за что зацепиться.В данном случае речь явно не о миллионах и миллиардах.
Была там демократия и вся сдохла.
На финансовые вопросы презумпции увы нет.
Ну так лиха беда начало. Сейчас на финансовые презумпции нет, потом в целях "демократической безопасности" и на другие вопросы эту практику распространят. Удобно же. Для государства.
В этом деле главное только начать.
Камрады, напоминаю, что с преступностью борятся правоохранительные органы. Презумпция невиновности все-таки часть юридической и судебной систем.
А счета в данном случае блокируют банки. КОММЕРЧЕСКИЕ банки. Банк может от меня, как от клиента, требовать любые документы и подтверждения, может даже разорвать заключенный со мной договор... Но лишать меня права пользования МОИМИ деньгами без решения суда... Это вообще как?!
Наверняка есть какой-то законодательный акт, позволяющий им это делать. И даже обязывающий. Самим-то банкам это всё нафиг не нужно - только клиентов отпугивает. Скорее всего на них сверху правительство давит.
Вот смеху то будет, если под это дело деньги какой-нибудь Роснефти тоже прижмут. Они же там на Западе не склонны задумываться, кто в России коррупционер, а кто нет.
А в ответ какому-нибудь Тоталю или Эккссону со Шлюмберже счета в России блокирнут!
Вот, смеху-то Вашим кураторам будет!
Кураторы это у вас, у ботов. Но это к слову.
А по теме, у нас никому ничего не "блокирнут", у нас жахаются в десны, развивают "взаимовыгодное сотрудничество" и молятся на "инвестиционный климат".
И все это на фоне неформальной промывки мозгов ширнармассам. В итоге имеем ситуацию, когда народ и СМИ переполнены чуть ли не ненавистью к любезным "партнерам", а правильные пацаны между тем спокойно делают бизнес.
А как надо правильно? Ну, хотя бы, в двух словах.
Правильно будет прекратить вывод финансов из страны.
Мы тоже против всего плохого. Вы нам расскажите - как?
Что ж вы такой нетерпеливый то, подождите немного, скоро вновь избранный президент все вам расскажет гораздо компетентнее. А что недоговорит, то вам столь же компетентно разъяснят знакокачественные патриоты типа мамомота. Они умеют читать его мысли и потом доносят их ширнармассам.
То есть, Вы у нас этакий носитель тайного знания, доступного только избранным типа Вас.
И ещё. Вы саркастически отзываетесь о политике нынешних властей, но почему-то предлагаете разъяснение Вашей позиции выслушать от президента.
Вы точно подходите под поговорку : "Легче нести ахинею, чем бревно". Вот её, ахинею, Вы и несёте.
Даже иностранных инвесторов?
Ну и отлично что этих двустульных широкозадых жучат! Как я понимаю это только прелюдией и далее ЕС их обложит налогом за недвигу, бизнес и прочее имущество которое за ними числится в РФ
+100, совершенно верно. По новому закону о Резидентах, лица должны включать в налоговую декларацию страны Резиденции, все доходы и недвигу страны Национальности.
Очень упращёно. К примеру в РФ 13% налог на ИП,
В Испании прогрессивный налог на ИП от 35% до 50%,
Разница 35% или 50% - 13% = Х.сумма к начислению....
Поэтому лицо-Резидент обязан сделать перерасчёт и донести в казну Испании налогов с Х.суммы заработанных в России.
Как-то так.
+
Ни на грамм не жаль ни тех (хомячков - почитателей жития на западе) ни тех (отечественных ворюга и коррупцинеров), но поражает тупизм и недальновидность европейских лидеров. Последних обожателей растеряют.
Для выяснения легальности средств существуют вполне себе специальные структуры: налоговые, финансовые и пр. полиции. А сфига банки (причем коммерческие) стали агентами контроля легальности средств?
Как говорил классик - жить стало лучше, жить стало веселее.
А вам нужны безденежные обожатели? То-то!
"....А почему без шляпы!" ))))
Я хуже скажу: если вы - резидент или гражданин Финляндии, вам определённо придётся пройти подобную процедуру у местных банкстеров, с вопросами, типа: 1) работаете ли вы на правительство США, 2) отправляете ли (и собираетесь ли в будущем!) деньги за пределы страны, 3) если - да, то как часто и в каком количестве.
Ничего такого в Норвегии (пока) нет.
Вероятно не на правительство, а вообще - имеют ли деньги отношение к США.
https://ru.wikipedia.org/wiki/FATCA
У меня спрашивали именно про гос. конторы США. И анкеты присылают (или впаривают на первой странице при входе в он-лайн банк) подобного рода...
В рф лучше. Здесь счета блокиуют по подозрению, статья была даже здесь. Не мигрантов, а обычных граждан и юр лиц. Ну и рф легла под фатф, что это такое за вывеской, можно поизучать.
Можно долго рассуждать кто и под кого лёг, но после 115-фз стоимость обнала ушла в небеса. Многие ушли с рынка. Значит доля того, что вышло из тени существенно повысилась.
Это отдельная тема, выход из тени так же не хило ударит по населению. Мнгоходовка.
Перспективный чат детектед! Сим повелеваю - внести запись в реестр самых обсуждаемых за последние 4 часа.
пенис ужо в анусе но Беглец от Рэжима сохраняет оптимистично-ироничную улыбку на губах...а ВДРУГ таки обойдется...без групповухи...
Вот бы у нас блокировали счета нерезидентов. А то только своих. Если там груповуха, как вы выражаетесь, то здесь подлый мазохизм.
э нет...у нас с нашим родным госчиновным аппаратом отношения сложнее...они охаживают народ кнутом и трясутся от страха -"йо лишь бы кнут не сломался..." , а народ с разбитою рожею мечтает "ну тока дай мне шанс до тебя добраться...телеграфным столбом коапутирую и кишками удавлю"...ну вы 1918 год помнитя? но есть нюанс...у нас реально заныкаться и не отсвечивать как те 30 лям самозанятых, и вот в Ойрорейхи уж если начали брать за тестикулы то усе будут тока сдавливать...грабеж чужаков эт у них святое.
оказывается, финансовый суверенитет, это - возможность грабить "чужаков". круто!
Страницы