Подытоживая методичку ЦБ, максимум проверок ждет если:
1. Физик вносит на счёт (вклад) сумму, значительно превышающую его среднемесячный доход (например, вбелую одна сумма, а по факту наликом— сильно больше);
2. Некое третье лицо пополняет счёт клиента, при этом банк не видит никакой родственной или прочей связи между ними;
3. Физик-клиент с высокой степенью риска (по мнению банка,- прим. моё) усиленно гасит кредит наличными из непонятного(для банка - прим. моё) источника;
3. Физик-клиент покупает валюту за наличные, происхождение которых вызывает вопросы у банка (хе-хе).
В таких случаях ЦБ рекомендует банкам:
а) запрашивать у клиента дополнительные документы и пояснения;
б) проводить углубленную проверку клиента, его представителей и бенефициаров;
в) анализировать даже открытые источники и соцсети клиента (привет, бигдата! - прим. моё) и при непрохождении скоринга— отказывать в операции без объяснения причин отказа и передавать сведения в уполномоченные органы.
Комментарии
сразу вспомнил лагерный (пионер) анекдот
- Ты где деньги берешь?
- В тумбочке.
- А откуда они там?
- Жена кладет.
- А у нее откуда?
- Я даю.
- Ну а ты-то где их берешь?
- В тумбочке...
Банкам это выгодно разве?
Тут не пряник, тут другой метод. ЦБ, как регулятор отрасли, регулярно выполняет проверки, поэтому банкам выгодно иметь меньше претензий от ЦБ.
Добренький в танке, до него все равно не дойдет.
Все проверить замаются...
Нет. Сейчас программы накидают по быстрому. Уже готовы. Все делается быстро. И это клиенту нужно доказывать. А не банку. Тень полностью не уйдет. Но, перестроится. Пожвится, что-то для альтернативных сделок. Что-то простое на бытовом уровне. Биткоин слишком сложно. Но, альтернатива будет.
Скидываться на оплату в кафе теперь рискованно?
Ну вы и сильны пожрать, если в кафе такие деньги спускаете что ими регулятор может заинтересоваться.
На этот пункт я не вижу ограничений по сумме.
Ограничений по суммам вы не видите - а они есть. Речь идет все же о миллионах, а не тысячах.
мне пару недель перевод на 23 косаря забанили и карту в блок на сутки поставили.
ахххх....ть какие деньжищи.
просто бизнес, игра в оба конца
центробанк тупо дает мазу банкам с одной стороны законно бесплатно на неопределённый срок замораживать клиентские средства и максимально удерживать на уплате грабительского процента с по кредиту другой.
ну естественно любой грабёж оправдывается борьбой со всем нехорошим за всё хорошее.
по всему видать у банков намечается большой бадабум с кешем в скором будущем.
спасайте свои денежки, иначе быть беде (с)
между какими банками перевод заблокировали ?
между зелёным и зелёным.
потом между зелёным и красным.
пришлось класть на красную карту.
между красным и красным прошло.
От периодичности и суммы зависит.
Опять борьба с нетрудовыми доходами? )
Опять мелочь будут бить
По ощущениям, предыдущая борьба с нетрудовыми доходами была подготовкой к переделу собственности, в этот раз что готовят.
драсьти, приехали... на четвёртый день Зоркий глаз увидел что четвёртая стена отсутствует.
передел прёт давно. заводы "западников" кое-кто уже изъял за рупь и попилил на этом ой мама скоко, (про москуидч рассказывать?
)
а с прошлого года пошли войны за новые успешные бизнесы, которые имеют "неправильных" владельцев от Равена и КДВ до Валдберисов и Крокусов.
а Ви таки думали, что эвакуированные уважаемыми людьми изза оттудова нефтегазовые денюшки будут вкладывать в новые прорывные высокотЭкнологичные проЭкты на благо и процветания "Престол отечества"?
Канешнаааа.
Кстати, не в курсе, таки нашли "золото КПСС"?
Что й то Вас так прорвало, участвуете в переделе в качестве выгодоприобретателя? И много приоблели?
Последний раз такого весёлого человека видел когда он работал руководителем художественной самодеятельности на мясокомбинате и выносил по полному чехлу от аккордеона колбасы за рабочий день.
а я не привык быть жертвой, а тебе, я смотрю это норм, поэтому ты и не паришься, терпила.
а насчёт своего аккордеона... так наверти это всё на свою колбасу, шлюхобот
А если просто пополнить счет карточный наличкой с банкомата несколько раз и потом просто погасить долг со счета?
Это уже продумано до вас.
так тут и предлагают закидывать суммы дробленые до нормально-белых величин, а не разом
А банк типа тупой не может взять и сложить все суммы внесенные за месяц?
Можно вносить в разные банки, а потом перевести из одного банка в другой. Скажем, три банка, в каждый вносишь сумму не больше месячного дохода, даешь ей отлежаться через краткосрочные депозиты, а дальше делай с ней чо хошь.
и выиграете желтую майку лидера в антифроде. Конечно это легально, но вот дропперы делают так же)
А как банк узнает про "связь"?
Видимо когда ему принесут справку о справке о наличии справки. Подписанную кровью девственницы после дождичка в четверг 30 февраля невисокосного года.
И, может быть, разблокирует. А может и нет) В этом-то вся проблема, что критерии - ни о чем. И подтянуть можно каждого.
Как-то узнавал в местном банке (в Крыму), что бы посчитали ипотеку и одобрят ли и на каких условиях. Отказали. Позвонил менеджеру банка с вопросом "почему?". "Тааак, ща посмотрим.."-сказали мне в трубке.."а, вот же, у вас задолженность за капитальный ремонт..в Новосибирске!"
А вы про родственные связи... банк имеет доступ вообще ко всему - и к налоговым данным, и к базам жилья, места проживания, родственники И так далее итп..🤷
Если вы официально находитесь в браке эта информация уже есть в банке и когда семейно пытаетесь купить сумму, превышающую лиймит, в разных банках этот вариант уже отслеживается.
И вот тут алиментщики напряглись :)
Вы про них плохо думаете, там уже наворочано такое, что лучше не знать.
у да. Чот в списке нет "физик купил третью квартиру в ипотеку и исправно ее гасит".
Удар по черной занятости?
вот работает человек по отделке квартир, но в темную. Для накопления пользуется банковским счетом. БАнк посчитал его действия подозрительными и? Дальше что? всё отнял? Но это воровство. Какими доками чел должен и что подтвердить? А если нет?
К кому обращался но ремонту - все требуют нал после 1 июня. Как там дальше - не знаю.
Не отнял, а блокировал ))
Если ты самозанятый и пропустил приходы через свою самозанятость минусуем 4-6% Усе норм и ноль притензий .
Если нет со всей заболоченной суммы банк снимет от 13% в пользу государства . Доход же получил? Поделись!
Как вариант будующего - зарплата 50 но по карте видны приходы и траты на 150 каждый месяц. В конце года можно организовать нежданчик от налоговой )
люди -новая нефть ! Не так просто сказали . )
то что держать сейчас на карте большие суммы и думать ,что можешь ими рассчитается если че теперь утопия . Проверенно лично на похоронах родственника.
Не понял.
А если они официально зашли? Тоже тратить нельзя?
Что там у вас на похоронах приключилось?
Не смогли снять сумму на оплату ритуальных услуг. Тупо заблокировали карту при переводе . Горячая линия ничего не дала в итоге, пришлось ломится в банк.
ну зашли бабки официально. Ура и хорошо! Но…. А кто мешает банку слить данные в налоговую. Ну к примеру в моей местности зарплата 100 тр , за год набралось 2 ляма . В конце года вопрос из налоговой чисто на автомате - откель 800 деньга? Ну и тд. Понятно что пока такого нет и ваще на тему нужны ресурсы …. Но , кто мешает такому ? Ресурсы уже есть для этого у самого банка. А заставить его передать данные в налоговую нет проблем ) хоть завтра тему запускай без напрягов и проблем.
То есть нарушает налоговое законодательство. Уплати налоги и спи спокойно. Резонно, что к таким надо присматриваться.
Самозанятость пусть оформит, что 2-4% жалко оплатить налогом?
В нал все уйдут. Езды просто прибавится.
https://www.anekdot.ru/id/274774/
У вас два пункта под №3.
Спасибо, заметил. Кнопки в телефоне маленькие, а пальцы уже нет.
Если интересно - ссылка на документ ЦБ там же приложена, я только обобщил канцелярит.
А никто сам документ прочесть не сподобился?
Там речь идёт про операции через филиалы иностранных банков, так-то.
А могие-ли этим заморачиваются (физ. лица), если кредит (заем) надо?
Альфа-банк, например, является филиалом иностранного банка?
В РФ нет филиалов иностранных банков. Суверенитет.
https://www.interfax.ru/russia/974618
Вы не рефлексируйте, распостраняйте!
Раньше подобные набросы в вотсапе постоянно прилетали знакомым, задолбался пояснять их бредовость. Теперь до АШ дошло. Иногда кажется, что люди не могут спокойно жить, обязательно какую то херню нужно придумать и распостранить
Уже летим аж волосы назад.
Будете из баньки нами командовать. А мне выдайте парабеллум!
ткните носом в строку рекомендаций где указано, что речь о филиале иностранных КО?
Страницы