С 1 сентября 2025 года банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли эту операцию злоумышленник. Банк России определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации.
Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка. Способ информирования предусмотрен договором клиента с банком. Как правило, это СМС-сообщение или пуш-уведомление.
Среди признаков возможного мошенничества — нехарактерное для человека поведение при снятии денег. Банк будет учитывать непривычное время суток, нетипичную сумму или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например не с карты, а по QR-коду или цифровой (виртуальной) карте. Еще один признак — наличие у кредитной организации информации, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, а также переводит на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке либо досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму.
В перечне подозрительных признаков также смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ. Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.
Комментарии
Как можно смошенничать выполняя операцию (последний абзац п.4) досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. рублей по требованию вкладчика?
Само закрытие нет. А вот закрытие и снятие сразу после этого-да.
то есть если мне потребовались срочно деньги и я закрыл счет, буду курить бамбук. "Великолепно"!
А срочно это как? В течение 5 минут?
Месяц назад мама закрывала вклад в Альфе и сразу же хотела перевести в другой банк (всю сумму), там просто условия были значительно лучше. Заблокировали. В течение 30 минут позвонили из банка (могла позвонить и сама, если ждать не может), задали несколько вопросов: почему переводит, не принуждает ли кто-то, были ли подозрительные звонки в последние дни. Довольно настойчиво выспрашивали и объясняля почему, что мошенники и т.п. Когда уюедились, что это она, осознанно и для себя - разблокировали.
Маме 73 и она вполне адекватна, но так ведь не у всех. У меня есть знакомый которого так развели, а ему всего 47 было на тот момент.
Я 4 год назад снимал деньги (кстати тоже с Альфы), 450тыс, надо было строителям заплатить. Тоже отказ. Через минуту звонок из СБ банка, у вас подозрительаня активность. Те же вопросы, зачем снимаете, кто-то есть радом или принуждает.
Конечно это не удобно и немного раздражает, но вы же не снимаете замки с дверей, потому что каждый день вам надо тратить время на открыти-закрытие? А тут 1-2 раза в год и то не факт, что стопорнут.
Благими намерениями устлана дорога в паразитический ад. Потому что цифровые инструменты управления населением будет контролировать не общественная структура, а кучка выгодоприобретателей и владельцев ПО, т.е. банкстеры, БОГАчи и другие общественные паразиты.
Именно. Коммерческий банк - обычная коммерческая структура, за которой надзирает Банк России, который не является органом гос.власти и не зависит от органов власти.
Они клиенту должны деньги, но заботятся, чтобы клиент их не потратил туда, куда он хочет. Или просто не отдают.
Пару месяцев назад был случай. Коллега продавал машину, покупатель приехал, долго осматривал, тест-драйв. Ударили по рукам. Пошли в банк снять деньги (снять и передать). Банк встал в позу и тормознул выдачу под таким же предлогом - на пару дней. Разошлись. За это время покупатель передумал.
Ок.
Срочно нужны деньги на лечение, которое типа бесплатно, но сопутствующие расходы более чем платны.
Точно разблокируют после звонка из банка? Или отправят курить бамбук? Этим кстати, любит заниматься Сбер - блокирует легко, а блок снимать - только там, где карту получал. И не факт что второй раз не блокирнут.
Или - похороны. Тоже сомнительное удовольствие в эмоциональном раздрае дёргать банки с блоками-разблоками.
Начались идиотские комментарии. Уж не знаю, насколько искренние.
Вы на лечение свежеснятую наличку будете тратить? Иных способов для вас не существует? - Очевидно, срочно потребовались услуги какого-нибудь реликтового знахаря.
Любое мало-мальски приличное лечебное заведение (да и не только лечебное) нынче принимает оплату самой картой, оплату товаров/услуг по QR.
Некоторые доктора (старшие медсёстры) не отказываются "сделать некоторую скидку" против официальных расценок при переводе суммы по СБП по телефонному номеру. Тут важно лишь убедиться, что имя, отчество и первая буква фамилии адресата перевода совпадают с докторскими.
НЕ НУЖНА наличка.
Срочно спускайтесь на землю. За все "бесплатные" операции врачи берут только наличкой. Ну, или можете подождать. Лучше, конечно, сразу сдохнуть.
ДАже если так, вы прям за пять минут до операции снимать будете?
во вторник дали направление, в понедельник - операция.
До неё - два листа А4 что надо сделать и отослать в клинику. Желательно пораньше.
В день по три-пять анализов. В руках мобильный сканер, сразу кидал на мыло секретарше которая вела тётю. Пару раз получал на мыло же корректировки какие ещё надо анализы, что переделать.
Курсы препаратов.
Анализы надо сделать за два, край - три дня.
Где в такси, где попуткой..
Анализы через хозрасчёт, платные, через знакомых...
Ну да - операция по ОМС полностью бесплатная. Только для подготовки ввалили неплохо так... а ещё потом довести до клиники, там сопровождать, реабилитация...
На это всё наличка зачем? Мы же про наличку, а не про любую подготовку.
Срочно (
трезвейте и) вылезайте из своего подземелья.Все операции делаются по ОМС. На это выделяются квоты, причём в СПб для меня, местного, "квот сейчас нет" (был поставлен в очередь), а для иногородних - пожалуйста.
Поскольку за год очередь не сдвинулась, (поднатужился и) сделал операцию в платной клинике.
Три года назад также было аж две операции. Обе были покрыты ОМС. За отдельную палату доплатил ДМС.
Даже в больничном буфете все покупки оплачивал картой.
И никакой контрреволюции. Не сочиняйте тревожных небылиц.
С тобой все ясно.Не пиши тут больше,не надо.
Ваши указания имели бы какую-то ценность, будучи розданными своим домашним. При их наличии, в каковом имеются определённые сомнения.
Понятно излагаю, не? - Проще говоря, на брудершафт не надейтесь!
Иди нахер со своими советами!
Подтверждаю - мне и моим родственникам сложные операции делали по ОМС. В той жопе, что ты живёшь, возможно иначе. Но не масштабируй ситуацию из своей жопы на всю Российскую Федерацию.
Мне и моим родственникам за последние несколько лет врачи сделали несколько операций бесплатно и на высоком уровне (именно так). В обычных российских больницах по ОМС. Результаты - отличные. Ничего врачам не приплачивали (мои несколько тыс. в карман врачу после великолепной операции - не в счёт, предварительной договорённости не было, мог и не давать).
Я уж не говорю про наших "ангелов-хранителей" - бригады скорой медицинской помощи, которые многократно выручают в трудную минуту.
Потому я ненавижу мудаков, которые льют дерьмо на наших медиков. Среди медиков есть разные люди, но хороших людей среди них намного больше, чем плохих.
И я живу не в Москве или МО.
Мудак мудака видит издалека.
А какие бывают иные способы, если врач намекает? Ну, кроме написания на него заявы в полицию, но пока ты пишешь, пока прокуратура и менты шевелятся, твой ребенок будет лежать в палате с алкашами?
Вы либо бредите, либо оправдываете подпись.
Это жизненная ситуация которая была лично со мной в 2019, как раз перед ковидом. Ребенка отвезли в Александровскую больницу в СПб, а это Веселый Поселок, он сейчас конечно и на 1/10 на такой веселый как в 80е-90е, но контингент там в среднем хуже чем по городу.
Вот что я должен был по-твоему делать?
Че, там прямо бухали лежали? Или вас с диагнозами познакомили? Или просто лица не понравились?
Врач сказал. Так что я по-твоему должен был делать?
Врач сказал что положил к алкашам?
А сколько лет ребенку, что его ко взрослым кладут?
Не знаю, где как, а у нас в хирургии и инфекции специальных детских палат нет. Поэтому могут положить в Палату к взрослым ребенка любого возраста. Моя дочь лежала в хирургии в Палате с тремя более чем взрослыми женщинами. И до, и после операции.
Ага. Ребенку было 7 или 8 лет.
Людей раздражает не это. Людей раздражает способ которым создаётся мнимая защищённость. Вместо того чтобы возложить бремя борьбы с мошенниками на банк с их аппаратом, снова безопасность обеспечивают созданием неудобств тем кто тратит своё время, свою жизнь на преодоление этих искуственных препонов. Всего-то нужно установить вину банка по умолчанию. Всё. Если физлицо пытается банк напарить, то банк, с его отрядами специалистов выведет на чистую воду кого угодно. Да не сразу. Да через год, два. Но неизбежно вернёт своё. Не должен этим всем заниматься клиент. Он должен быть по умолчанию невиновен. А банк наоборот. И всё становится проще. А сейчас всё не так. Борьба ведётся? Ведётся. Что же вы хотите. Это и называетс диверсия. Мало ли какие у человека проблемы. Реально срочно надо. Но мы спасли банк от лишних трат и погубили человека. Кто рад? Дураки и мрази рады.
За "людей" хлопотать легче всего.
А самому не быть раздражающим бараном? Ну, хотя бы попытаться - "по умолчанию", а?
В течение 30 минут позвонили из банка...
Как позвонили? Ведь из банка звонить клиенту запрещено.
Переводил весьма пожелой матери ее деньги под более высокий процент в другой банк. Все мозги выели, задолбали блокировать через пару дней и пару личных визитов в банк удалось перевести.
.
Отделение банка и фпирйод. Естественно если это вам не потребовалось в 2 ночи - тогда конечно бесит...
Клиентам Тинькова и Точки расскажите.
Вас заставляют именно у них деньги держать?
Что-то завоняло тупой тролльчатиной…
И эта вонь в комментариях на АШ - всë чаще и чаще.
Неспроста.
Ну поменяй портки, помойся на крайний случай - вонять перестанешь
А что касается банков - у всех и плюсы и минусы, у кого проценты, у другого отделения. Сам выбирай, что для тебя важно, а не ной "мне одни плюсы надо, а минусы не хочу, гадкий гадкий ЦБ!"
Так и есть. У меня так и случилось За снятие 57 тыс руб в банкомате сбера. Заблокировали и карту и сберонлайн наглухо. Пришлось идти в отделение банка. Кое- как смогли разблокировать.
*51 тыс рублей
Клиенты снимают кучу бабок и переводят в другой банк как "новые", через год обратно и получают повышенные проценты по вкладам. Поскольку, как правило, работает автопролонгирование договора, то любое снятие будет досрочным. Мошенники в чистом виде, облапошивают банк!
Самозапрет на кредиты когданить сделают изначально поставленным, а не отсутствующим??
В 90 процентах люди отдают свои деньги со вкладов. Спасают на "безопасных" счетах.
+1. Та же тема. Весь спор про прведение по умолчанию. Мы не банку должны жизнь упрощать. Он тут бабло из экономики выкачиавает - ему помогать не нужно. Мы должны физлицу жизнь упрощать. У него одна жизнь. У него нет юротдела и армии специалистов на зряплате. В любой мошеннической схеме по умолчанию должен быть виновен банк. И он, проведением оперативнотехнических мероприятий, доказывает что не виноват и кого надо посадить. Только такой способ уничтожит саму среду мошенничества. Если физлицо обманывает банк - он так и эдак сядет и вернёт всё до копейки. Да не сразу. Через год, два. Но эти годы сегодня сегодня теряют нормальные законопослушные граждане в бесконечных доказываниях и преодолении вражеского механизма "по умолчанию".
Ага, буратины сами свои деньги отдают, а виноват банк, потому что он отдал буратине его же деньги. Совсем уже логику не ломайте, ей больно.
Звучит неплохо, но есть много вопросов. Скажем, еду я в другой город как турист. Снимаю деньги в первом банкомате.. и уже за это можно получить блок?
Читаем:
Вам столько на туристскую жизнь хватит?
Ну и по идее - если Вы зайдёте в приложение в новом месте (или несколько раз расплатитесь картой) - то банк должен понять, что это всё-таки Вы.
Поэтому я в чате банка отписываюсь, что еду туристом куда-то, планируемый объём денег - такой-то.
А жопу им паказать для безопасноси ещё не требутся? В трёх ракурсах. Их работа - безопаность. Это не работа клиента. Если клиент сказал что его обманули - банк обязан сразу всё откатить. А уже потом разбираться. И, если реально клиент жулик, то в суд и по этапу. Да через год-два. Да это сложно и дорого. Но это работа банка, а не законопослушного клиента. Ничего не делать и ничем не рисковать, но иметь гешефт - мечта любого банка. Если с этим явлением не бороться, то мошенничества будут расти в числе. Потому что физические лица тут бессильны. Интереса у банка в уничтожении мошеничества нет. Более того, учитывая что в банковских структурах работают не святые, налицо ещё и конфликт интересов. И тут всё ясно уже давно.
Откатить - это как? Догнать мошенника и отобрать у него деньги? То есть вы готовы банку отдать функции полиции и армии, чтобы они с другими государствами воевать могли, если те мошенников не выдают? Вы хоть механизм таких действий представляете?
Или другой случай, купил я товар на Авито, получил, а потом сказал банку, что меня обманули. Тоже всё откатывать? Как у вас всё просто то!
Страницы