« Мнение: Внезапные резервы станут геополитическими приходами США»

Статус первопроходца в создании внезапной ситуации- резервирует принесенные США выгоды. Об этом написал директор по связям с разрешением Riot Platforms Сэм Лайман в авторской колонке Forbes.

«Соединенные Штаты многое выиграют, став первопроходцем. «Как с помощью любого нового метода получения выгоды получают ранние последователи», — сказал он.

Лайман считает, что стратегический резерв блоков золота не только поможет снизить внешнеэкономический долг, но и укрепит доллар, став одним из рычагов общих геополитических конкурентов, в частности Китая и РФ.

Он определил, что страны БРИКСнарастили темпы дедолларизации и ускорили темпы изменения валюты. Лидеры инициативы — КНР и Россия — «сбрасывают тысячи казначейских облигаций США в обмен на золото». По мнению экспертов, так они снижают свою экспертную зависимость от долларовой системы, а другие страны могут контролировать их, например:

«Но что, если бы у США был козырь против превращения золота в оружие?».

Лайман напомнил о недавнем заявлении председателяФРСДжерома Пауэлла, который назвал первую криптовалюту конкурентом золота , а не доллара. По мнению специалиста, драгоценный металл превосходит активы сбережения, что обусловило его рост. 

«Как и золото, инвестиции долговечен, редок и его трудно добыть. Но в отличие от золота его легко верифицировать, оно бесконечно делим и может быть отправлено в любую точку мира со скоростью света», — отметил эксперт.

Однако он знает, что здесь важна роль первопроходца. Став первой страной «Большой двадцатки», создавшей стратегию международного резерва, США «практически вынудят другие государства сделать то же самое».

«Принятие такого резерва провоцирует лихорадку вокруг золота Европы. Это замедлит бегство к снижению золота, возможно, даже развернет обратно. Американская политика могла бы использовать криптовалюту в качестве инструмента экономического государственного управления, уравновешивая угрозу Китая и России отойти от доллара в сторону драгоценных металлов», — объяснил Лайман.

Кроме того, отметил эксперт, диверсификация государственных активов полезна для экономики США и, по мнению экспертов, для доллара. Еще большее повышение доверия к американской валюте он предложил для продвижения долларовых стейблкоиновза рубежом. 

«Эта комбинация устранит любую видимость того, что создание резерва в США означает недоверие к доллару», — эксперт.

Он добавил, что эмитенты стейблкоинов держат около $120 млрд в казначейских облигациях США. В такой сумме они занимают 18-е место среди держателей инструмента в мире, опережая Германию и Южную Корею.

«Пропаганда стейблкоинов за рубежом и одновременное накопление санкций дома — тот самый двойной удар, который нужен нашей стране для ответа на экономическую агрессию Китая и России», — заявил Лайман.

Напомним, в декабре бывший министр финансов США Лоуренс Саммерс обнародовал план по созданию резерва в условиях кризиса «безумием».«

Ещё

«Минфину РФ предложили создать биткоин-резерв. 

Депутат Госдумы от фракции «Новые люди» Антон Ткачев обратился к главе Минфина РФ Антону Силуанову с предложением создать стратегический биткоин-резерв. Об этом со ссылкой на документ сообщает ТАСС.

По словам Ткачева, традиционные валютные резервы, включая юани, доллары США и евро, подвержены волатильности, влиянию санкций и инфляции, что создает угрозу для финансовой стабильности государства. 

«Современные вызовы влекут необходимость внедрять не только новые системы проведения платежей, но и альтернативные инструменты хранения резервов, которые не зависят от отдельных стран», — сказано в документе. 

Депутат отметил, что цифровое золото показало одну из самых высоких доходностей среди всех инвестиционных активов.

«Это делает биткоин не только инструментом сохранения стоимости, но и возможностью получения значительной прибыли», — подчеркнул он.

Ткачев попросил главу Минфина оценить целесообразность создания криптовалютного резерва и в случае одобрения представить соответствующую инициативу правительству РФ.

Ранее глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков отверг идеюхранения бюджетных средств в биткоине, по крайней мере в ближайшее время. Свою позицию он объяснил высокой волатильностью актива и техническими особенностями.

Напомним, в июле сенаторка от штата Вайоминг Синтия Ламмис объявила о подготовке законопроекта Bitcoin Act, который позволит США создать резерв первой криптовалюты.»

Ещё

««Скоро мы начнем называть биткоин просто деньгами». Главные тезисы CZ c конференции в Абу-Даби. 

Биткоин-резерв — одно из самых эффективных решений для государства, которое заботится о своих деньгах. Таким мнением поделился основатель биржи Binance Чанпэн Чжао (CZ) на конференции Bitcoin MENA 2024. 

До массового принятия — 20–30 лет

CZ отметил, что люди все еще видят биткоин как инвестиционный актив и уделяют много внимания цене. В ближайшие 10–15 лет на первый план выйдет применимость и польза блокчейна.

«Биткоин должен использоваться по назначению. Позже мы не будем называть его “биткоин”, просто — “деньги”», — заявил Чжао.

По мере того, как государства начнут добавлять первую криптовалюту на баланс, ее цена будет расти, а вместе с тем и количество юзкейсов, считает основатель Binance.

По его словам, сейчас биткоином пользуется около 5–10% людей по всему миру. В течение нескольких лет эта цифра превысит 15%:

«Мы, вероятно, не увидим полного распространения биткоина еще 20–30 лет. […] Несколько поколений должно смениться, прежде чем мы увидим 100% принятие».

Биткоин уже является одним из самых популярных активов, но все еще уступает золоту. При этом драгоценный металл в основном держат государства, а не индивидуальные инвесторы. Среди этой категории первая криптовалюта, по словам Чжао, уже может являться лидером.

По его мнению, биткоин превосходит золото с точки зрения транспортировки, хранения и ограниченности предложения. Это значит, что капитализация актива должна превысить показатель драгметалла, составляющий $16 трлн. 

Стратегический биткоин-резерв — хорошая идея

Чжао поддержал идею создания биткоин-резерва в США и назвал ее самым эффективным решением для государств.

«У вас есть актив с ограниченным предложением. Если вы можете печатать деньги и покупать его — это самое простое решение на сегодняшний день. Чем раньше вы это сделаете, тем лучше», — отметил он.

По его мнению, если США создаст национальный резерв, другие государства последуют примеру. Те, кто останутся в стороне, потеряют выгоду:

«Биткоин — будущее денег. Если вы этого не хотите, вы будете бедными в будущем».

Вероятнее всего, первыми «биткоинизацией» займутся небольшие государства.

«Я удивлен, что США делает первые шаги раньше других. Это подчеркивает интересные механизмы для внедрения инноваций в конституции страны. Они обеспечивают смену политического и идейного лидерства», — считает Чжао.

Однако, как правило, страны медленно меняются, пояснил он. Решения требуют консенсуса между множеством ведомств, что создает трения:

«Те, кто был сторонником криптовалют в прошлом, сейчас движутся быстрее: ОАЭ, Бахрейн, Бутан, другие части Азии и мира».

Теперь у желающих может появиться конкурент в виде США. Это повлияет на рынок биткоина, труда и другие, считает CZ.

Когда американский биткоин-резерв запустится, можно будет рассчитывать на заметные движения со стороны китайского правительства, которое пока не озвучивало никаких планов. 

По мнению основателя Binance, «менее демократические» государства часто непрозрачны, но при необходимости могут очень быстро внедрять изменения. Это справедливо и в отношении принятия крипторынка.

Создание биткоин-резерва неизбежно, считает он, в том числе в Китае и других странах, которые пока не проявили к этому интереса.

Национальный BTC-резерв на практике

По словам Чжао, большинству правительств, которые хотят держать криптовалюту, лучше начинать со стороннего кастодиального решения для хранения. 

«По мере того, как [правительства] учатся и накапливают активы, их интерес будет смещаться в сторону мультисиг-хранилищ, самостоятельного хостинга, решений с открытым кодом», — отметил он.

Идеальное решение, по его мнению, это некастодиальное мультисиг-хранилище на базе открытого кода. Государства «распробуют» ноу-хау и внедрят соответствующие технологии поэтапно:

«Все эти технологии уже доступны, это есть у Binance. Но не нужно с первого дня выбирать некастодиальное решение. […] Это просто приведет к потере ключей».

Чжао также подчеркнул, что важно иметь нескольких подписантов, которые находятся в разных частях планеты. Ни президент, ни они сами не должны знать всех владельцев ключей. 

«В Binance я не знал, кто подписанты. Я не был в их числе и не знал, кто они. Если меня спросят — я не могу ничем помочь», — пояснил основатель биржи. 

Чем больше денег на хранении, тем больше понадобится хранителей ключей, добавил он.

Биткоин-майнинг на государственном уровне

Чжао считает майнинг перспективным занятием для государственных властей — они могут позволить себе развернуть масштабное предприятие, способное извлекать прибыль и добывать биткоины дешевле, чем обойдется их покупка на рынке.

Он привел пример королевства Бутан, расположенного на склоне горы в Гималаях:

«Бутан уникален тем, что у них много лишней “чистого” электричества от гидроэнергетики. Они используют лишь 30% вырабатываемой энергии. Экспортировать ее сложно. […] Когда появился биткоин, для них логичным было конвертировать в него лишнее электричество».

По словам Чжао, это было около 10 лет назад, а идею королевскому правительству подал основатель Bitmain Джихан Ву, у которого в Бутане есть собственная ферма. 

«Майнинг — дешевый способ получить биткоин, если у вас есть терпение и масштабы. В розничном варианте это больше не работает», — отметил CZ.

Для государств такой способ медленного накопления хорошо подходит. По словам Чжао, многие страны уже занимаются майнингом.

Три шага навстречу принятию криптовалют

По мнению основателя Binance, есть несколько важных изменений, которые упростят внедрение биткоин-резерва и ускорят принятие криптовалют.

На примере США первым пунктом он назвал отказ от регулирования через принуждение и призвал SEC отозвать все иски, в которых не было мошенничества.

«Все проблемы с регистрацией, все рассуждения о ценных бумагах — все это должно уйти», — считает Чжао.

На втором этапе придут четкие правила для индустрии и классификация различных типов цифровых активов. Понадобятся юридические фреймворки для бирж, майнеров, стейблкоинов и прочего. На третьем — инвестирование в индустрию:

«Нужны гранты, нужно привлекать крупные бизнесы в США, […] Нужно организовать учебные программы в университетах и тому подобное», — перечислил CZ.

По его мнению, для США эти шаги точно сработают, учитывая доступ властей к ресурсам и таланту.

Гипербиткоинизация — направление, а не цель 

По мнению основателя Binance, мир движется в направлении «гипербиткоинизации» — полного распространения и принятия первой криптовалюты.

«Многое еще может произойти. Может появиться лучшая альтернатива биткоину. Пока я такого не вижу. У биткоина есть некоторые черты, которые сложно воспроизвести другим проектам», — отметил Чжао.

По его словам, анонимность Сатоши Накамото и открытое сообщество — одни из ключевых аспектов биткоина, которые сейчас было бы сложно повторить.

Несмотря на свои недостатки, цифровое золото, по мнению Чжао, останется основным средством сбережения не только в криптоиндустрии, но и в глобальной экономике.

Напомним, по мнению директора по связям с правительством Riot Platforms Сэма Лаймана, биткоин-резерв станет геополитическим инструментомамериканских властей.«