Структура подозрительных операций и отрасли экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги 2023 г. первое полугодие

Аватар пользователя Villina

В первом полугодии 2023 года объемы подозрительных операций сократились на 9%1.

Объемы подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в указанном периоде составили 12 млрд рублей и сократились ко второму полугодию 2022 года почти в два раза, оставаясь на уровне первого полугодия 2022 года, когда в период перестройки логистики платежей объемы таких операций были минимальными за весь период мониторинга. В качестве основания для вывода денежных средств за рубеж в основном использовались авансовые платежи за импортируемые товары без их последующего ввоза на территорию Российской Федерации (58%).

Объемы обналичивания денежных средств во всех секторах экономики в первом полугодии 2023 года уменьшились по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 13%.

Объемы обналичивания в банковском секторе сократились на 5% и составили 32 млрд рублей. В структуре обналичивания отмечается снижение более чем в два раза объемов подозрительных операций по снятию наличных денежных средств со счетов юридических лиц. Этому способствовало внедрение Банком России Платформы «Знай своего клиента», позволившей достаточно оперативно выявлять клиентов с высоким уровнем риска и ориентировать кредитные организации на прекращение подозрительных операций по их счетам.

Внесенные изменения в федеральное законодательство, предоставившие кредитным организациям право не проводить операции по отдельным видам испоельных - 9документов при наличии подозрений в том, что проводимые на их основании операции совершаются с целью ОД/ФТ, позволили существенно снизить объемы обналичивания с использованием исполнительных документов — в два раза по сравнению с первым полугодием 2022 года. В структуре подозрительных операций по исполнительным документам благодаря совместной работе Банка России с Генеральной прокуратурой Российской Федерации отмечается существенное снижение использования удостоверений комиссий по трудовым спорам — с 2 млрд рублей в первом полугодии 2022 года до 0,4 млрд рублей в первом полугодии текущего года.

На этом фоне отмечаются попытки использовать схемы обналичивания через банковские карты и счета физических лиц, на которые поступают безналичные денежные средства от хозяйствующих субъектов с высоким уровнем риска. Объемы таких операций в первом полугодии 2023 года возросли в 1,4 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Объемы обналичивания денежных средств вне банковского сектора (транзитные операции высокого риска2, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) снизились по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 30%, до 10 млрд рублей.

Основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2023 года, как и в аналогичном периоде прошлого года, формировался в строительной отрасли (37%), торговле (29%) и сфере услуг (19%).


1 Учтены объемы подозрительных транзитных операций по обналичиванию денежных средств вне банковского сектора.
2 Операции, непосредственно предшествующие обналичиванию денежных средств в банковском и иных секторах экономики, выводу денежных средств за рубеж, либо способствующие уклонению от уплаты налогов. Такие операции обычно сопровождаются сменой оснований входящих и исходящих платежей, «ломкой» НДС.

Структура сомнительных операций в банковском секторе

Вывод денежных средств за рубеж (%)

●Авансирование импорта товаров - 58

●Импорт товаров через страны Таможенного союза - 20

●Переводы по сделкам с услугами 13

●Иные схемы - 9

Обналичивание денежных средств (млрд рублей)

●Выдачи физическим лицам 24 млрд или 74%

●Выдачи индивидуальным предпринимателям 5 млрд или 14%

●Выдачи юридическим лицам 4 млрд или 12%

Отрасли экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги (%)

●Строительство - 37

●Торговля- 29

●Услуги - 19

●Производство -14

●Прочее - 1

http://www.cbr.ru/analytics/podft/resist_sub/2023_1/

Авторство: 
Копия чужих материалов
Комментарий автора: 

Прошу простить за то что не сумела скопировать графики с сайта ЦБ в виде круговых диаграмм. 

Интересная и совершенно официальная информация. Если посмотреть на отрасли экономики, которые формируют 85% спроса на теневые финансовые услуги, то он подозрительно совпадает со списком лоббистов миграции бесконтрольного завоза миллионов из СА. Строительство, торговля, услуги..

Теневая экономика - это прежде всего уход от налогов. 

Комментарии

Аватар пользователя Ирвин Шаг
Ирвин Шаг(8 лет 8 месяцев)

Спасибо.

Прям по полочкам.

Ну графики-то не особо и нужны.

Строительство и торговля вместе - целых 66%, а добавить услуги так так все 85%.

И это ещё без учета воровства при строительстве, торговле и услугах.

Аватар пользователя Villina
Villina(9 лет 4 месяца)

То то строительство такая выгодная вещь. Мимо налогов обналичивают и платят напрямую мигрантам. Не песок же они они за нал покупают.. Это и раньше известно было. Но тут источник важен. Такие отчеты дважды в год выпускаются. Все всё знают))

Аватар пользователя С Правого
С Правого(9 лет 10 месяцев)

В строительстве жилья фонд оплаты труда весьма значительную сумму составляет от сметы.Мигрантам же построенным и платили,одну фирму знаю.Ссылок не дам ибо в реале мой заказчик.Бывший и давно было.