ЦБ отозвал лицензию у QIWI банка

Аватар пользователя Zl

Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) КИВИ Банк (АО) (рег. № 2241, город Москва). По величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе Российской Федерации1.

Банк России принял такое решение в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Банк:

  • нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
  • систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.

Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций. 

Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

Прекращение деятельности Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы.

Приказом Банка России от 21.02.2024 № ОД-267 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего3 либо ликвидатора4. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Авторство: 
Копия чужих материалов
Комментарий автора: 

Банк был не сильно большой, но весь завязанный на платежах и переводах, я очень давно с ним не соприкасался. Но похоже что мутилось черег него схем всяких зело изрядно.

Комментарии

Аватар пользователя Zl
Zl(2 года 9 месяцев)

Давненьео кстати не слышал об отзыве лицензии у банков, по моему с начала войны.

Аватар пользователя LLORD
LLORD(9 лет 8 месяцев)

Списки банков России, лишённых лицензии - Вики. Получается только 1 банк лишился лицензии не добровольно - АО «Кросна-Банк» 12.08.2022

Аватар пользователя griver
griver(8 лет 8 месяцев)

Блин, а удобно было стим пополнять после начала СВО.

Аватар пользователя Belotus
Belotus(9 лет 9 месяцев)

и не только стим.

так что вместе с водой выплеснули и ребенка.

Аватар пользователя Озерный_Д.
Озерный_Д.(9 лет 8 месяцев)

Зато санкции будут лучше исполняться. От нашего ЦБ иного ждать и не приходится. Мое мнение, могу ошибаться 

Аватар пользователя Бронепоезд42
Бронепоезд42(1 год 10 месяцев)

Киви, наверное, самый крупный отбеливатель наркоденег. И не менее крупный отбеливатель денег, украденных с карт хахлами. Вот есть такое мнение...

Аватар пользователя Votruk
Votruk(8 лет 5 месяцев)

Ну киви кошелек, это не отбеливатель, а средство мутных переводов.

Аккаунты киви продавались, впрочем и сейчас продают и левые симки, и дропы крупнейших банков, включая сбер (это баловство не банков, а сотрудников). Даже оптом. Так что возможности остались))

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

Стим - самая важная часть нашей жизни, ага! А вместе со стимом там мошенников немеряно было, наверняка, он де такой для этого удобный - украденное за границу выводить

Аватар пользователя Fartesq
Fartesq(4 года 1 месяц)

Пральна, рубанем нафиг, и не предложим в замену нормальных альтернатив, в итоге все пользователи стима побегут заносить деньги не срали-мазали официальному банку, а всяким стимбаям, которые суть барыги живущие на нехилый процент за проведение операции, и уже не через наши банки а через вполне себе вражеские. Т.е. поддержим не наших даже спекулей. Офигенный план, надежный как швейцарские часы. 

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

И что случится? Вы без Стима уже жизни не видите? От вас платежи блокируют, а вы назло вс равно несёте им свои кровные? 

Аватар пользователя griver
griver(8 лет 8 месяцев)

Стим ничего не блокирует, стим действительно в политику не лезет.
Ограничения идут от платежных систем и иногда от издателей игр.

У меня в стиме за 10 лет наигранно свыше 10 000 часов в разные проекты, да для меня это важно.

Аватар пользователя .ioann.
.ioann.(4 года 2 месяца)

Не, ну тогда конечно, нехай обналичники дальше жестят.... нельзя же у Вас стим отобрать?

Аватар пользователя griver
griver(8 лет 8 месяцев)

Да всегда найдется другой путь, вопрос в издержках.

Аватар пользователя guardianru
guardianru(8 лет 5 месяцев)

друг из казахстана, который тебе на счет закинет денег.

0 рублей издержек, ну кроме если захочешь благодарность выразить.

И без киви. Просто сбер или втб... ноль проблем.

Аватар пользователя Votruk
Votruk(8 лет 5 месяцев)

Друг не из казахстана, закинь мне денежков, буду очень благодарен))

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

Простите, но вам издатели прямым текстом указывают ваше место, но упорно грызёте кактус и ещё хотите, чтобы другие вас в этом подлерживали!? Вам надо - вы ищите варианты, стране такие активности пользы, не приносят. Не говоря уже о том, что блокирующие россиян издатели могут финансово поддерживать наших врагов, то есть вы ещё и на войну скидываться можете, сами того не понимаете?

Аватар пользователя griver
griver(8 лет 8 месяцев)

 блокирующие россиян издатели могут финансово поддерживать наших врагов

Компьютер или смартфон с которого пишете выкинули?

Аватар пользователя .ioann.
.ioann.(4 года 2 месяца)

А что с ними не так? Расово верные китайцы, вы что-то ещё хотели добавить?

Аватар пользователя Fartesq
Fartesq(4 года 1 месяц)

расово верных китайцев - полторы модели хуавея, которые, по моему, вообще не экспортируются, а всё остальное на вполне себе вражеском ондроеде вертящемся на вражеской же архитектуры процессоре, и вражеским гуглохромом, забитыми не менее вражеским закладками. 

Аватар пользователя И-23
И-23(9 лет 3 месяца)

Вы неосторожно обращаетесь с квантором всеобщности.

Аватар пользователя griver
griver(8 лет 8 месяцев)

Чипы то не китайские, роялти тоже платят.

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

А меня сяоми куда-то посылали? Или сяоми деньги украине отправляет? Зачем мне что-то выкидывать? 

Аватар пользователя Fartesq
Fartesq(4 года 1 месяц)

Для особо одаренных, кто первый ответ камрада грайвера не понял, разжевываю - издателей которые по своему решению блокируют РФ - полторы штуки, их игры нельзя в стиме на ру аккаунт купить никак, и шлиб они лесом. а 99% издателей. в т.ч. и наших, представленных в том же стиме, никого не блокировали, всё упирается тупо в отключение от свифта и способы его обхода.

Аватар пользователя Purum
Purum(2 года 2 недели)

Простите, но вам западные производители чипов прямым текстом указывают ваше место, но упорно грызёте кактус и ещё хотите, чтобы другие вас в этом подлерживали!? Вам надо - вы ищите варианты, стране такие активности пользы, не приносят. Не говоря уже о том...

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

А у меня есть альтернатива? Чипы - это не игрушки поиграть, вот я телефон по работе использую, это инструмент. А вы мне про игрушки рассказываете, типа, с торрента скачать уже никак? Как мне с торрента телефон для работы скачать, не подскажите?

Аватар пользователя Purum
Purum(2 года 2 недели)

Ну тогда и машины из Кореи/Японии/Европы/США это тоже игрушки. И китайские панели светодиодные/жидкокристалические для отечественных ТВ, купленные через третьего продавца и введённые в РБ и РФ тоже под нож. Да и лекарств полно дженериков

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

Мы тут про стим говорили, не? Куда вас понесло

Аватар пользователя Purum
Purum(2 года 2 недели)

Простите, но вам мировые автопроизводители прямым текстом указывают ваше место, но упорно грызёте кактус и ещё хотите, чтобы другие вас в этом поддерживали!? Вам надо - вы ищите варианты, стране такие активности пользы, не приносят. Не говоря уже о том...

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

Какой кактус? Кто ушёл - туда и дорога, пришли те, кому надо торговать, а не политику проводить. Вы о чём вообще?

Аватар пользователя Galogen999
Galogen999(8 лет 10 месяцев)

Вы себе то хоть не врите. 

Хотел бы стим торговать в РФ нашлись бы способы. Те же подарочные карты.

Кроме того отлично видно что часть игр блочится по региону. 

Не обманывайтесь. 

Аватар пользователя griver
griver(8 лет 8 месяцев)

Кроме того отлично видно что часть игр блочится по региону. 

Стим тут не причем, зачем писать о том в чем не разбираетесь? 

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

Где надо - стим легко нагибает издателей. Не надо тут розовых очков

Аватар пользователя gochicus
gochicus(2 года 7 месяцев)

Но так и зачем стиму это надо? Не рвётся впереди паровоза всё блокировать - так уже хорошо. Издателям - им как раз надо, меньше аудитория - меньше денег. И тут политика такая: кто не хочет продавать в России - сами себе злобные Буратино. 

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

Вы суть вопроса помните? Есть те, кто не продаёт в РФ, но у нас упорно находятся мазохисты, которые любыми правдами и неправдами хотят отдать денег людям, которые не хотят их брать. И ладно бы что-то незаменимое, но стим - это же просто игрушки, их заменить проблемы нет

Аватар пользователя gochicus
gochicus(2 года 7 месяцев)

А вы суть вопроса понимаете? Представьте вы зашли в торговый центр, где различные бутики арендуют площади. Бутики некоторых брендов отказались вас обслуживать. Вместо того, чтобы отказаться покупать эти бренды, вы катите бочку на владельца площадки. При этом, вы оставляете в ТЦ условные 10000, из которых площадке достаются тридцать процентов, а те же бутики, что отказались вас обсуживать платят 30% со всех своих покупателей, и они оставляют гораздо больше денег. 

А затем вы требуете, чтобы ТЦ нагнул владельцев бутиков, чтобы не терять долю от вашей десятки. 

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

Что значит "вместо того, чтобы отказаться покупать эти бренды", если разговор как раз про другое: народ раньше покупал через подсобку, а теперь подсобку им прикрыли и они возмущаются прикрытием подсобки, а деньги этим брендам они нести всё равно хотят! 

Потому что если стим не виноват, то зачем мне киви, я бы и с другой карточки платил бы. Разве нет? 

Аватар пользователя gochicus
gochicus(2 года 7 месяцев)

Так в том то и дело, что платили не через подсобку. Кошелёк вполне официальный стимовский инструмент оплаты продуктов. Продолжая метафору, покупали как и раньше через парадный вход, просто сейчас какие-то чудаки всё перегородили, и приходится обходить заграждения.

И да, чисто формально они даже карты МИР принимают, плашки никуда не делись. Просто банки на той стороне не будут принимать платёж из России, вот и всё. 

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

Киви - это не "парадный вход" ни разу. И не формально, а реально - я даже через киви давно ничего оплатить не могу.

Стимовский кошелёк - это не кошелёк ни разу, это "внутренняя валюта", как подарочный сертификат магазина. Конечно же, что внутри магазина он работает, а как его купить?

Просто банки на той стороне не будут принимать платёж из России, вот и всё. 

Ну так и завели бы счета в тех банках, которые принимают, для стима это такая проблема? Но что-то никто не спешит, а мы вот прям должны, ага

Аватар пользователя gochicus
gochicus(2 года 7 месяцев)

Да в том и дело, что ни мы не должны, ни они. Вот вы пишите: могли бы нагнуть издателей, а они должны? Мы тоже не должны, кто не хочет заморачиваться с платежами - не заморачивается.

Киви - это не "парадный вход" ни разу. 

Парадный вход - это торговая площадка. Приходишь с деньгами - покупаешь у того, кто готов продавать. Киви - финансовая организация, Стим - нет. Зачем их вместе увязывать уж не знаю. 

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

Угу. Только тут "торговая площадка" твои деньги не берёт, и заставляет ТЕБЯ искать пути как эти деньги туда отправить. Вас ничего тут не смущает? Вы хотите купить, и вы же должны заморачиваться как деньги отправить. А площадка ни при чём, ага. Только напрямую платить там нельзя, только через площадку, и именно она не берёт деньги. Точнее брала - через киви. А другие банки - нет. И что вы тут расскажете?

Аватар пользователя gochicus
gochicus(2 года 7 месяцев)

 твои деньги не берёт,

 Ну вот это же тупо не правда.  Берёт.  Представьте мы внезапно лишились привычных платёжных средств. ( а в случае с зарубежными сервисами так оно и случилось) И вот вы идёте на рынок с наличкой. Заметьте, вы идёте на рынок с доступным платёжным средством, а не кидаете продавцу неработающую пластиковую карточку со словами: " Ну ты что-нибудь придумай".

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

Неправда, не берёт. Потому что киви - это просто один банк, а не платёжная система, грубо говоря, это не "наличка", а наличка "через дядю Гоги". То есть это я должен найти Гоги, отдать денег ему и потом только Гоги как-то отдаст площадке. Как он это делал - вас не волновало, но суть же в том, что площадка не пошевелилась придумать вам оплату в РФ, это Киви придумал как до них донести деньги. 

А теперь Гоги посадили (потому что он не только вам помогал, но и преступникам), а вы плачетп на полицию. А площадка, которая счёт в РФ завести не хочет - неее, она точно ни при чём.

Аватар пользователя gochicus
gochicus(2 года 7 месяцев)

Неправда, не берёт

Схема с дядей Гоги как раз описывает покупку ключей у издателей, которые запретили продажу в России.  И, таки берёт. Покупка через дядю Гоги это когда вы ему деньги, он берёт от своему имени, а потом передаёт продукт вам.  Здесь же он оказывает услугу по передаче средств Стиму. Дальше как бы звонишь Стиму и от своего имени покупаешь что хочешь из доступного.  

Вообще в этой схеме "из рук в руки" в принципе нет. Раньше ты отдавал деньги дяде Сберу, он передавал эти деньги дяде Зарубежный Банк, а тот уже передавал Стиму. И вот зарубежный банк отказался работать со всеми кроме Киви. Принципиально схема не поменялась, поле выбора сузилось. Ну, а то что Стим не шевелится - это опять же к вопросу о должен. Частный бизнес не хочет с этим морочиться, но и мы тоже искать обходные пути не обязаны. И то, и другое вопрос желания. 

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

Ну так что поменялось для вас? Посредников по передаче денег - достаточно. В чём проблема? Вы привыкли к одному? Ну извините, он нарушал закон и его выпилили, что, ради вас нужно смотреть на нарушения "сквозь пальцы"? И ладно бы вы импорт сверхважный закупали через них, но игры - вы серьёзно?

Аватар пользователя gochicus
gochicus(2 года 7 месяцев)

Лично мне немного обидно за деньги, которые оставались на счету. Небольшая сумма, а всё же. Тем не менее, отдаю себе отчёт, что в целом закрытие Киви может и благо. Мало ли чего там крутилось - обналичка, мошеннические схемы, наркотики

Аватар пользователя AnGeL_Knight
AnGeL_Knight(9 лет 2 месяца)

Вместо того, чтобы отказаться покупать эти бренды, вы катите бочку на владельца площадки.

А затем вы требуете, чтобы ТЦ нагнул владельцев бутиков,

Эмс... Стим - "магазин дисков"... вы приходите в стим, видите полочку, на которой лежат диски не для вас. Считаете это нормальным. Ладно. Смотрите остальные полки, выбираете диск, хотите купить, но магазин отказывается брать деньги... ибо это неправильные деньги из неправильной страны.. отправленные через неправильный банк.

Аватар пользователя gochicus
gochicus(2 года 7 месяцев)

Стим - "магазин дисков"..

Магазин - это если бы он всеми дисками и распоряжался. А так, скорее рынок. Часть платок с интересными играми закрыта.  Диски готовы менять на крышечки колы, а тебя только бобы какао. Какой следующий шаг? Пойти поменять бобы какао на крышечки от колы. Ну или орать, что лотошники, твари, бобы не принимают. 

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

Он и распоряжается всеми дисками. Все деньги идут через кассу стима, вы не можете оплатить разработчику напрямую. Ценники стим тоже сам устанавливает - разные в разных регионах.  Естественно, всё это по договору с владельцами, но в самом магазине не владельцы деньги получают от вас, а стоим, который потом рассчитывается с владельцем (считайте, что товар взят под реализацию)

Ваше сравнение с крышечками, кстати, некорректно. Стим принимает разные валюты в разных странах, но с владельцем рассчитывается отдельно той валютой, что указана в договоре. Ваши "крышечки" получит именно стим

Аватар пользователя gochicus
gochicus(2 года 7 месяцев)

Ну ок, продавцу не дали товар на реализацию. Вот вы знаете, что он где-то продаётся. Варианта два, либо пытаться "достать" , как импорт в СССР, либо просто плюнуть и забыть. 

Забудем тогда про крышечки. До санкций вопрос с конвертацией решался просто, потом эту тему брали на себя посредники. Стоит ли платформе каким-то образом организовывать свою систему конвертации - вопрос целесообразности. К слову, у платформы Epic Games было сотрудничество с Xsolla, видимо они брали конвертацию на себя. Больше года после санкций работали, потом прекратили. Видимо, не всё тут просто. 

Аватар пользователя nefelin
nefelin(5 лет 9 месяцев)

Ну так в этом нет сомнений, не просто. Только мы тут при чём? Они отрезают нам возможности, не мы их выгоняем. И почему кто-то считает себя достойным того, чтобы за ними бегать - я не понимаю. Гордости совсем нет?

Страницы