США пытаются предотвратить новый финансовый кризис

Аватар пользователя Mitchell

Zeit: после краха трех важнейших банков зашаталась вся финансовая система США

Три крупнейших банка в США стали жертвами рискованной политики, объясняет "Цайт". Резко упали гособлигации США — те самые, куда когда-то складывал "излишки" денег Минфин РФ во главе с Кудриным. В результате активы банков, державших деньги в облигациях, сократились. А вкладчики стали снимать вклады.

Финансовый кризис в США разрастается: в течение короткого времени три финансовых института были объявлены банкротами. Политики пытаются избежать паники, обещая гарантировать сохранность депозитов.

Банковский кризис в США разрастается. В воскресенье вечером банковские регуляторы решили передать нью-йоркский Signature Bank под внешнее управление, чтобы должным образом провести его банкротство. Это уже второй случай за последние несколько дней, когда власти закрывают финансовый институт. В пятницу они неожиданно объявили о банкротстве Silicon Valley Bank (SVB). А всего за несколько дней до этого банк Silvergate Capital – финансовый институт, специализирующийся преимущественно на криптовалютных операциях – добровольно объявил о закрытии. Таким образом, уже три финансовых института США в течение очень короткого времени объявили о банкротстве.В связи с этим Вашингтон крайне встревожен. Министр финансов Джанет Йеллен (Janet Yellen), глава Федеральной резервной системы (ФРС) Джей Пауэлл (Jay Powell), а также представители других финансовых ведомств в эти выходные дни были заняты поиском решения, которое могло бы предотвратить дальнейшее разрастание финансового кризиса. Президент заявил, что правительство "призовет к ответственности всех, кто виноват в этом кошмаре".

В воскресном телеинтервью Йеллен заявила, что государство не будет спасать закрытые банки. Деньги налогоплательщиков на эти цели тратиться не будут, обещала она. Член Демократической партии Йеллен непременно хотела, чтобы ни у кого даже мысли не возникло, что правительство собирается спасать банки деньгами из общественных фондов. На это есть веские политические причины. Ее партию и тогдашнего президента Обаму позже часто обвиняли в государственной поддержке попавших в трудное положение банков во время финансового кризиса 2008 года.

Предотвратить панику

В то же время Йеллен и ее вашингтонские коллеги должны были в выходные дни найти решение для того, чтобы успокоить вкладчиков, клиентов банков и фирмы. Новый механизм срочного финансирования банков под названием Bank Term Funding Program, о котором было заявлено в воскресенье вечером, призван выполнить эту задачу. Этой программой будет заниматься не министерство финансов, а Федеральная резервная система. Она должна будет предоставить необходимые средства, чтобы клиенты банков SVB и Signature уже в понедельник могли снять свои средства с депозитов.

До сих пор гарантии Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC) распространялись только на депозиты, не превышающие 250 тысяч долларов. Однако нынешняя акция банковских регуляторов обеспечивает выплату всех вкладов – притом не только клиентам SVB и Signature, но потенциально и всех других банков, оказавшихся в трудном положении. Первоначально FDIC надеялась, что ей удастся найти покупателя на SVB. Это – решение, которое до сих пор официально считается возможным. Однако пока интерес был проявлен лишь к британскому филиалу SVB. Но как же все-таки дело зашло так далеко?

Коллапсу SVB предшествовала паника среди клиентов банка, которые в четверг одновременно сняли со своих счетов несколько миллиардов долларов. В пятницу во второй половине дня регуляторы были вынуждены закрыть банк, который теперь находится под управлением FDIC. Значение SVB лишь в малой степени определяется величиной банка. Общие актива банка оцениваются приблизительно в 200 миллиардов долларов, и поэтому SVB в десять раз меньше, чем JP Morgan Chase, который, располагая активами в размере 3,3 триллионов долларов, является самым большим банком США.

Рухнул "домашний банк" технологичной индустрии США

Но основанный в 1983 году SVB был домашним банком американской высокотехнологичной индустрии. Согласно данным агентства Bloomberg, почти половина всех стартапов США кредитовалась в этом калифорнийском банке. Многие из этих предприятий депонировали средства, полученные от инвесторов, в этом банке и снимали их по мере надобности. Если бы они потеряли свои вклады, то для многих из них это означало, что и они оказались в трудном финансовом положении. То есть, коллапс банка нанес бы огромный вред и инновационной экосистеме США.

Судя по всему, именно эти постоянные клиенты SVB утратили в данный момент доверие к институту. В СМИ появились сообщения, что венчурный фонд Founders Fund, одним из основателей которого является известный инвестор Кремниевой долины Питер Тиль (Peter Thiel), посоветовал стартапам в своем портфолио забрать капиталы из SVB. Другие венчурные фонды также предупредили своих клиентов, что стоит подстраховаться от возможных потерь и снять вклады со счетов в SVB. Всё это привело к панике.

Масла в огонь добавила информация, что SVB пытается дополнительной эмиссией акций компенсировать убытки в размере 1,8 миллиарда. Эта срочно предпринятая попытка раздобыть деньги вызвала опасение, что у банка нет достаточных средств. Курс его акций обвалился, и в пятницу SVB прекратил попытки увеличить собственный капитал. Вскоре после этого регуляторы закрыли банк.

Крах SVB – результат фатальной цепной реакции, вызванной Федеральной резервной системой. Во время пандемии, когда высокотехнологичная индустрия находилась на пике, SVB вложил 91 миллиард долларов в государственные облигации США и в надежные ипотечные бумаги. (Да да..все помним Фанни Мэй- примечание Mitchell) Все они считались самыми надежными бумагами в мире. Однако в прошлом году ФРС начала поднимать ключевую ставку, чтобы остановить галопирующую инфляцию. Это непосредственно сказалось на стоимости облигаций в активах SVB.

А так как прибыльность этих бумаг по сравнению с заново выпущенными снизилась, то упала и их стоимость. В случае с SVB они неожиданно потеряли в цене 15 миллиардов долларов, о чем сам банк сообщил в своих отчетах. Такое понижение стоимости активов в принципе не проблема, так как оно отражается лишь на бумаге. Однако когда облигации приходится продавать, то это действительно приносит убытки. Именно это был вынужден сделать SVB в последние месяцы. Банку пришлось продать бумаг на 21 миллиард долларов, так как ему были нужны средства, чтобы возвратить вклады клиентам.

Это также стало следствием повышения ключевой ставки ФРС. Повысились расходы стартапов, и они стали изымать депозиты из своего домашнего банка SVB. В результате банк потерял 1,8 миллиардов долларов, что повлекло за собой его попытку повысить собственный капитал, а затем вызвало панику.

ФРС в трудном положении

SVB – далеко не единственный банк, облигации которого в результате повышения ключевой ставки ФРС в течение всего нескольких месяцев значительно потеряли в цене. В целом нереализованные убытки банков США, возникшие в результате понижения стоимости облигаций, составили в декабре 2022 года 630 миллиардов долларов, о чем свидетельствуют данные FDIC. Еще в декабре 2021 эти убытки оценивались всего в восемь миллиардов долларов.

ФРС находится сейчас в затруднительном положении. В нормальной ситуации она бы погасила нервозность на рынке, щедро предоставив финансовым институтам необходимую ликвидность. Но сейчас это свело бы на нет ее усилия сделать деньги более дорогими и тем самым замедлить экономику и, следовательно, затормозить инфляцию.

Инвесторы однако думают, что ФРС, а также центральные банки стран ЕС из-за последних событий будут более сдержанно вести себя при повышении ключевых ставок. Этим объясняется тот факт, что, несмотря на крах банков, индикаторы все еще указывают на повышение курсов в начале этой недели.

Хайке Бухтер (Heike Buchter)

Авторство: 
Копия чужих материалов
Комментарий автора: 

Резко упали гособлигации США — те самые, куда когда-то складывал "излишки" денег Минфин РФ во главе с Кудриным. В результате активы банков, державших деньги в облигациях, сократились.

Сильно упрощенное объяснение нынешнего банковского кризиса. Вообщем, все сводится к тому что "русские сделали это" ))) Кудрин был минфином 2000-2011 годы 

Комментарии

Аватар пользователя Византий
Византий(5 лет 2 месяца)

Давно предсказано и все ближе. Сейчас важно, что собираются делать с этим в Пиндосии.

В 2008 они придумали КУЕ

Аватар пользователя kimo161
kimo161(8 лет 2 месяца)

Занудства ради надо сказать, что КУЕ задолго до американцев придумали японцы. У них перманентная рецессия с середины 90-х и ставки околонулевые с 2001года.

Аватар пользователя Верняк
Верняк(9 лет 8 месяцев)

В Японии прежде всего перманентная дефляция. И главное отличие от США - держатели долга в Японии преимущественно резиденты - на 95%.

Аватар пользователя kimo161
kimo161(8 лет 2 месяца)

Ну КУЕ-то они придумали. Пиндосы сплагиатили просто.

Аватар пользователя Василий Кроликов

была дефляция. Побеждена.

Аватар пользователя Pavel-ch
Pavel-ch(9 лет 1 месяц)

сейчас важно, что планируют делать наши (ЦБ и Минфин).

потому что в 2008 3 месяца все веселились типа "они там непросчитали", а потом весь кризис и всю инфляцию США благополучно спустили в развивающиеся страны (и Россию, в том числе).

надеюсь сейчас люди умудреные опытом уже и гАдами - не дадут за счет России выехать

Аватар пользователя Barmaglo
Barmaglo(9 лет 2 недели)

а потом весь кризис и всю инфляцию США благополучно спустили в развивающиеся страны (и Россию, в том числе).

Мы под санкциями. Нам ничего спустить не получится.

Аватар пользователя balda74
balda74(8 лет 11 месяцев)

Да уж, как говориться, если не можешь чего-то остановить - возглавь это! smile3.gif

Аватар пользователя PersonaNonGrata
PersonaNonGrata(10 лет 3 месяца)

Больше банкротств богу банкротств !

Аватар пользователя Alex Arx
Alex Arx(8 лет 5 месяцев)

 

Нуу... может быть, они как-нибудь выкрутятся, не? До сих пор выкручивались...

Не, я согласен, понедельник, 13 число и всё такое... Но ведь, до сих пор выкручивались... )

Аватар пользователя Mitchell
Mitchell(8 лет 8 месяцев)

вот если бы пятница 13  - тоды ой.. а понедельнику не привыкать быть черным афроамериканцем)))

Аватар пользователя vadim144
vadim144(12 лет 6 месяцев)

Сегодня торги акциями банков остановили.

Там еще кандидаты нарисовались

 

Торги акциями нескольких американских банков были приостановлены после открытия основной сессии в США. Из-за резкого падения котировок торги временно прекращены по бумагам Charles Schwab, First Republic Bank, Western Alliance, PacWest, ZIONS Bancorp, Regions Financial, Customers Bancorp.

Акции банка First Republic Bank, который занимал 14-е место по активам в США, упали в начале торгов на 66,88% — до $27,08 за бумагу. Бумаги Western Alliance Bancorp потеряли 76%, что стало самым большим падением за всю историю компании. Акции PacWest Bancorp упали на 41%, достигнув рекордно низкого уровня.

Подробнее на РБК:
https://quote.rbc.ru/news/article/640f2a5e9a79472051d8c212

Аватар пользователя Верняк
Верняк(9 лет 8 месяцев)

У них общая проблема, ставшая причиной коллапса.

Но в целом это следствие сдувания пузыря. По сути это выпиливание корпораций-зоиби.

Аватар пользователя vadim144
vadim144(12 лет 6 месяцев)

Так у кого-то в этом банке были зарплаты, пенсии, страховки, оборотные деньги.

Весело им сейчас.

Аватар пользователя Mitchell
Mitchell(8 лет 8 месяцев)

https://aftershock.news/?q=node/1222103

На АШ тоже было про массовый падеж акций банков ... атличное начало недели, ящетаю.. smile5.gif

Аватар пользователя марионетка мордера

не вырулят , а 13 число их вообще в суппорт вводит...))))

Аватар пользователя Alex Arx
Alex Arx(8 лет 5 месяцев)

 

Суппорт... даунлоуд... один чёрт! В смысле, выкрутятся. Не так всё просто...

Кароч, братан... всем окружающим тебя мужчинам предстоит пройти через это. Сиречь, через войну. Ну и многим девчонкам тоже. Куда ж без этого...

Мы победим!)

 

Аватар пользователя simak2222_copy
simak2222_copy(1 год 5 месяцев)

не вырулят , а 13 число их вообще в суппорт вводит...))))

Вовсе нет. ChatGPT предсказывал крах мирового фондового рынка только на 15 марта 2023 года, так что они всего лишь торопятся успеть)

Комментарий администрации:  
*** отключен (уличен в засорении ресурса) ***
Аватар пользователя марионетка мордера

прям завтра ???? Агонь !!! мы готовы....)))

Аватар пользователя GoldenWorm
GoldenWorm(11 лет 5 месяцев)

куда когда-то складывал "излишки" денег Минфин РФ во главе с Кудриным

Кудрин уже двенадцать лет как не министр, а у кого-то всё еще знатно чешется

 smile19.gif

Аватар пользователя Mitchell
Mitchell(8 лет 8 месяцев)

типа инерция..кудринский курс в минфине. хотя наши давно сократили резко количество облигаций на своих балансах.

Аватар пользователя Vladyan
Vladyan(9 лет 1 месяц)

Там вроде ярда 1.5 оставалось что ли, а на пике - порядка 130 млрд. За китайцев с японцами и прочими бельгицами/ирландцами можно только порадоваться smile3.gif

Аватар пользователя Mitchell
Mitchell(8 лет 8 месяцев)

облигаций да , оставалось мало ..китайцы не могут быстро спрыгнуть с долларовой темы - у них это основное направление торговли , с США, сильно много у них накопилось ))

Аватар пользователя Vladyan
Vladyan(9 лет 1 месяц)

Китайцы за год тоже где-то около стольника ярдов скинули, но, если не ошибаюсь, чуть большее 900 ярдов у них еще осталось. 

Аватар пользователя Xenon_Raider
Xenon_Raider(9 лет 6 месяцев)

  Иметь в загашнике трежерей на 900 млрд, чтобы в критический для амерской финсистемы момент сделать парочку добивающих?  Вы можете представить себе более дешёвый и надёжный способ отправки противника в длительный нокаут?

  Понятно, что эти 900 находятся не в виде одной пачки. Там разные сроки погашения и сбросить одномоментно их нельзя.  Так же очевидно, что Китай никогда не пойдёт на такой резкий шаг в обычной ситуации, т.е. не станет инициатором и "виновником" финансового кризиса. Но вот в качестве серьёзного довеска в критический момент, чтобы США прилегли надёжно и надолго... Почему бы и нет? Да и отмазка у Китая будет: "Трежеря падают в цене, избавляемся от дешевеющих активов, минимизируем убытки." — не придерёшься и не предъявишь.

  Но кто знает этих китайцев и что у них в голове?  Эти ждуны у реки (вполне может быть) побоятся даже камень кинуть в проплывающий мимо труп.  )))

Аватар пользователя Vladyan
Vladyan(9 лет 1 месяц)

Нууу, скинут не 100 ярдов, как за прошлый год, а 200. Все США таки неприятно будет, хехе.

Аватар пользователя Иван Петровский

на пике - порядка 130 млрд

175

Аватар пользователя Vladyan
Vladyan(9 лет 1 месяц)

Спасибо

Аватар пользователя PVW
PVW(9 лет 5 месяцев)

Сколько жопой не верти, а она все равно сзади. (с) 

Аватар пользователя kimo161
kimo161(8 лет 2 месяца)

У некоторых сразу две: одна сзади и одна по жизни.

Аватар пользователя gadyuka
gadyuka(7 лет 8 месяцев)

Сверху

Комментарий администрации:  
*** отключен (розжиг, провокатор) ***
Аватар пользователя felixsir
felixsir(8 лет 5 месяцев)

И бессмертное от Раневской - под каждым павлиньим хвостом скрывается обыкновенная куриная жопа))

Аватар пользователя Pencroff
Pencroff(2 года 4 месяца)

Резко упали гособлигации США — те самые, куда когда-то складывал "излишки" денег Минфин РФ во главе с Кудриным.

Это НЕ Хайке Бухтер сказал, это стороннее острлоумие. Стиль хулителей Набиулиной.

Аватар пользователя Сандро
Сандро(9 лет 2 недели)

При таком количестве собак нерезаных нобелиатов среди экономиздов в США, уж точно придумают чо-нить и ещё одну нобелевку получат!smile46.gif

Аватар пользователя Верняк
Верняк(9 лет 8 месяцев)

Там вилка. Причем оба варианта очень плохие. Да ещё и время на выбор ограничено 2030 в лучшем случае.

Аватар пользователя Gorez
Gorez(2 года 6 месяцев)

да Гарвард "отдыхает" на банковской системе  США... гении....

Аватар пользователя Arkebuz
Arkebuz(5 лет 7 месяцев)

Да все путем! Проскочат между мылом и вазелином!))

Всего то надо признать все 100$ банкноты, кроме находящихся на территории штатов, недействительными!))

Аватар пользователя Aijy01
Aijy01(11 лет 9 месяцев)

Признать настоящими только старые "зелёные" доллары. Вот будет прикол! 

Аватар пользователя Mitchell
Mitchell(8 лет 8 месяцев)

не..нитаГ.. надо признать настоящими доллары, выпущенные до 1 кризиса в 1931-32 году ))))... ошибся.. с 1929 года Великая депрессия началась 

Аватар пользователя verner
verner(8 лет 10 месяцев)

Предотвратить они ничего не смогут. Финансовые неудачи мелочи. Эта страна заканчивает свое существование. У них нет ни одного шанса, потому что процесс запущен.

Аватар пользователя Xenon_Raider
Xenon_Raider(9 лет 6 месяцев)

  Короче, ставку надо повышать, чтобы затормозить инфляцию, которая снизила стоимость бумажных активов. Но для купирования падения стоимости активов финсистеме нужно много дешёвых кредитов, то есть ставку нужно снижать. 

  Ставку нужно повышать, потому что ставку нужно снижать. ФРС в позе шпагат и вилка в анусе. БИНГО!  )))

Аватар пользователя Верняк
Верняк(9 лет 8 месяцев)

А поверх ещё и цейтнот.

Аватар пользователя aorai
aorai(9 лет 2 месяца)

А разве это крупнейшие банки? Вроде как и нет. Это мелочь пузатая  

Аватар пользователя Mitchell
Mitchell(8 лет 8 месяцев)

не крупнейшие.. а важнейшие.. по крайней мере, так в заголовке.

Аватар пользователя Верняк
Верняк(9 лет 8 месяцев)

Дело не в мелочи, дело в тенденциях.

Скрытый комментарий Повелитель Ботов (без обсуждения)
Аватар пользователя Повелитель Ботов

Перспективный чат детектед! Сим повелеваю - внести запись в реестр самых обсуждаемых за последние 4 часа.

Комментарий администрации:  
*** Это легальный, годный бот ***
Аватар пользователя blackswan
blackswan(1 год 3 месяца)

Судя по всему, уйдет штук 20 банков в Америкосии и десяток в Европе.

PS: Не зря Кредит Сусся арабам продали ... как знали что превращается в прах ...

Дойчебанк, Коммерцбанки и тд ...

Аватар пользователя kolos
kolos(5 лет 6 месяцев)

Дык это штож получается...

Значит пендооблиги вовсе не ААА, а полное ССС.....

Аватар пользователя Mitchell
Mitchell(8 лет 8 месяцев)

Все рейтинги давно нарисованы...впрочем как и доллары..

Из Свадьбы в Малиновке" - бери бери , я себе ещё нарисую...

Аватар пользователя АЧТ
АЧТ(7 лет 7 месяцев)

Резко упали гособлигации США — те самые, куда когда-то складывал "излишки" денег Минфин РФ во главе с Кудриным.

Фига себе Кудрин СШа расшатал))) 

Страницы