Российские банки начали использовать новый инструмент для блокировки счетов россиян, пишет газета "Известия" со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ, которые столкнулись с такими действиями.
В частности, финансовые организации стали требовать от клиентов информацию о происхождении денег для открытия вклада, а также на что были потрачены денежные средства. За невозможность доказать происхождение средств банки грозят заблокировать счет или вклад.
При этом подобные действия банки оправдывают "антиотмывочным законом", однако, согласно этой норме, блокироваться могут счета только за подозрительные операции. Например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы, причем сумма перевода должна превышать 600 тысяч рублей.
Также сообщается, что перечень документов, необходимый для разблокировки счета, может быть индивидуальным для каждого случая. Например, могут понадобиться договоры об оказании услуг или документы дарения.
В случае несогласия с действиями банка клиент может обратиться в специальную комиссию, состоящую из представителей ЦБ и Росфинмониторинга, или напрямую в суд.
Как рассказал газете председатель комитета Торгово-промышленной палаты России по финансовым рынкам Владимир Гамза, непродуманность требований ЦБ и Росфинмониторинга сейчас позволяют банкам блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований.
Комментарии
вас кто-то обманул. нал многие с удовольствием принимают, можно машину купить или иногда даже дом. закинуть на счет 10-15к. - пожалуйста.
Все верно, особенно насчёт машин
Ситуация простая - сумма большая, возможен вариант узаконенного обнала через судебное решение. Хотя по закону подтверждать ты не обязан был.
Это уже официал, и хоть использовался налик, но это уже не тот налик, о котором речь.
Что-то в последнее время на ресурсе регулярно и оперативно транслируется "топ новостей" Яндекса и прочих рбк. Причём трансляторами выступают те, кто вроде бы отличается разумностью суждений.
Ну принято было какое-то правило, пусть оно нуждается в серьёзной доработке -общество в дальнейшем разберётся и поправит. Почему яндексы мгновенно тащат это в своё гнездо -понятно, но сюда тащить зачем?
Правильно замечено, причем все эти рбк не гнушаются откровенной ложью. В России сейчас вольница с налом. В большинстве стран законодательство намного суровее. Если в европейский банк положить на счет 1000 евров наличных то банк потребует объяснительную или даже сразу закроет счет без вопросов. На наличные трансакции там между даже физиками наложены ограничения порядка нескольких тысяч.
это какой европейский банк так поступает?
Любой французский. Или Франция не Европа? В Южной Европе почти во всех странах ограничения на наличные транзакции 1000-2000
https://grosh-blog.ru/ограничение-наличных-расчётов-сколь/
напрмните-ка реально действующие механизмы, которое может использовать общество для исправления серьезных косяков, допускаемых властями и крупным бизнесом, против этого общества.
Наверно, демократические выборы одного из нескольких кандидатов, предложенных этой самой властью и этим самым крупным бизнесом?
однако вилы, факела и фонарные столбы никто не запрещал.....
Факелы, вилы и фонарные столбы - негодный инструмент для решения системных проблем.
Предложите системное решение.
варианты:
Сразу видно СТРАТЕГА! ;)
https://pikabu.ru/story/ocherednoy_borodatyiy_anekdot_grustnyiy_i_politi...
а что вас интересует? переход на использование таких систем? так тут голая политическая воля Гаранта - фактический он после этого Сожжет свой лимит доверия, но для страны это будет Благом хоть и относительным....
Энерго рубль - как это сделать? Фактический ввести прогрессивный от времени Налог на тех кто не представил Энергетический расчет производства продукции и/или услуг, и когда хотя бы 10% промышленности представят такой расчет можно приравнивать имеющиеся в обороте Рубли к N-ному количеству Джоулей (с кажем из расчета МРОТ * на энергетическое Выражение или к средней цене кВт*ч по стране) это разовая процедура которая в принципе будет саморегулирующейся, те в будущем не будет меняться количество Дж, но будет меняться стоимость товаров. После постепенно довести Налог на "Расчет" до 50%, а там уже все сами перейдут или их будет устраивать что с них дерут нещадно - да процесс растянется лет на 10, но сейчас это приемлемо, война с США может этот процесс сильно ускорить для Увеличения Эффективности управления экономикой - Нам тоже сейчас нужна какая-нибудь не сильно кровавая война (БВ/Сирия/Иран - совпадение, да?!) лет на 5-6 с кем-нить в относительной Дали от наших территорий.
Насчет Блокчейнов и прозрачности - вы разницы даже не заметите - просто У вас банковская карта станет работать внутри чуток по другому, а так все операции останутся на том же уровне + постоянное изъятие наличности из оборота. 90% Людей даже не поймут что поменялась система Расчета и движения средств - тк им без разницы как работает их карта провел/приложил/вставил ПИН-код набрал все прошло или не прошло - строго говоря Даже специалист в крипте не увидит разницы без Очень глубокого реверсивного анализа что скажем Тинькоф или Альфа перешли на блокчейн.
Насчет сокращения Оборота Наличности - я бы добавил монеты по 50 и 100 рублей и вывел из оборота купюры более высоких номиналов СОВСЕМ.
1. Это к стоимости киловатт-часа? Так она совсем не фиксированная. На выходе АЭС, в городе и тайге будет существенно отличаться. И, самое главное, центр эмиссии (банк) физически не может выдавать киловатт-часы.
2. То есть отключение Интернета будет смертельно? А кража паспорта будет приводить к невозможности даже заплатить госпошлину на его восстановление? Пусть лучше как сейчас: паспорт отдельно, банковская карта отдельно.
Сколько джоулей стоит буханка хлеба и сколько стоит стрижка в парикмахерской? Продемонстрируйте, пожалуйста расчёт.
2. Ну да. То-то Минкомсвязи разрешает онлайн кассе работать без Интернета почти месяц и вообще не использовать онлайн кассы в населённых пунктах с населением до 10 тысяч человек (а это около сотни тысяч населённых пунктов).
Этот процесс идёт потихоньку. В том смысле, что почти все эти документы кроме прав и паспорта заменяются электронными. А СНИЛС+права+паспорт вроде с 2021 обещали объединить.
Про булку Хлеба все Точно и спокойно считается от солярки на посев и вспашку и зарплат Фермера, до щзатрат на эенргию для печи - да расчет комплексный но если он выполняется поэтапно да еще в общей информационной системе то все прозрачно и просто - да не который набор надбавок может изменить стоимость, но это будет прозрачное рыночное регулирование спросом.
насчет услуг _есть себестоимость процесса она нормируется и рассчитывается есть зарплата мастера есть прибыль предприятия - сейчас же это работает - просто если ранее в расчете себестоимости были Виртуальные единицы то станут Реально измеримые..... отличий будет не так уж и много и никто не требует продавать по себестоимости просто возрастет в разы прозрачность процесса....
Сотовая связь там есть? вот - а все остальное - просто вопрос Времени - где-то до сих пор Союз.....
ну дык и не надо ему мешать - много легче станет Жить когда Сократится количество документов.
Так я и прошу дать число. А не доказательство, что решение существует и достижимо за конечное время.
То есть услуги не считаются, а по-прежнему определяются спросом и предложением. ОК.
Нет конечно. Местами есть, но очень дорого. Местами только GSM.
Интересная эволюция
С точностью в 5 раз можно прикинуть и без энергоединиц. И "от 10 до 50 рублей" он и так стоит.
Вам указали интервал - есть точный расчет - для конкретного предприятия для оценки его Эффективности Там Высчитанно с точностью до 100Дж в последствии просчитывалось Для разных условий по реальным данным от предприятия - получился вот такой вот разброс который вам приведен - если вам реально нужен Точный и полный расчет пишите сделаем КП.
так и цена на Хлеб не совсем потолка же берется
Система готова принять предложение о системном решении?...)))
Фигня практически полностью все в статье.
Согласен. На деле ещё всё хуже. Если брать во внимание степень желания банкиров блокировать любые деньги и иметь с этого процент
Верно. Банк имея на своём счету 100 рублей, даже заблокированных - может выдать кредитов на 1000 рублей, ведь это реально не деньги, а отсылка счету банка, где оный может дорисовать любое число нулей, в общем масштабы банковской аферы впечатляют... А чем больше будет задлокированных счетов, тем больше смогут выдать кредитов!
Но эльфы верят, что идёт борьба с коррупцией и серыми потоками.
Может. До тех пор, пока эти деньги в кассе не попросят.
Кстати, делать таким образом деньги может не только банк. Выписываешь вексель и его можно использовать почти как деньги (которые фактически являются векселями ЦБ).
Перспективный чат детектед! Сим повелеваю - внести запись в реестр самых обсуждаемых за последние 4 часа.
Уж сколько раз твердили миру...
Вы на полном серьезе уверены, что ваш отказ от карты и деньги под матрасом спасают вас от чего-то? Лёгким движением руки ваш нал делается кислотным для получателя (застройщик там, или автомагазин, короче крупняк. Свыше тех же упомянутых 600 тыров). И вы становитесь гражданином Корейко, который может потратить свои миллионы только в булочной...
Разговор не об одном конкретном хомячке
Ок. Весь нал свыше энной суммы делается кислотным для продавца. Вы думаете, это невозможно в существующих реалиях? Я уверен, это следующий шаг. Неизбежный. Вам просто не оставят никакого выбора. Кроме баррикад...
"А также полностью поддерживаем и несказанно радуемся ходу ваших мыслей"
Не, не, я не консультирую... Так, гадаю на кофейной гуще.
Как борцунствовать с коррупцией и преступностью - все горазды, а как до дела доходит - начинаются вопли: "А нас за що?".
Они создают условия для идеального шторма, (даже не они а условия сами создаются Базель 3 и т.д. контроль в банк системе)
Помните ну кто историю читал любит до революции была проведена операция там в общем утка кинута что у банков Российской Империи нет денег и золота ,и все кинулись снимать , и получилось так что страна взяла в долг кучу золота что бы отдать вкладчикам, тогда системе устояла но последствия были (вроде как 1905 г) но и в 1930 г в США когда какой то Джон Смит (условный ему не выдали и он там ляпнут через часы стояли куча граждан и все снимали деньги а банки банкротились как пузыри ?) и в 1931-32 г в США были целые штаты где не было НЕ единого отделения банков (делевередж сжатие ДМ и потеря доверия )...
А,если долларами?))Как в 90х.Каждый рубль переводили в доллар,и расплачивались ими))
Новость уровня бабушка на лавке возле подъезда сказала.
ну так то да
но это пока личной шерсти не коснется
О как! Начну с того, что я клиент двух банков.
И закончу тем, что у меня нет незаконного дохода. И соответственно нет необходимости переводить "подозрительные" деньги.
И что характерно. Товарищи возмущаются блокировкой счетов, требует от государства навести порядок:
с незаконным вывозом зарубеж;
выяснить и при выявление нарушений лешить государевых людей дома и квартиры не по доходу;
да просто боротся с коррупцией.
Но когда оказывается, что по новым и более строгим правилам придется жить всем, и в том числе и борцам ща справедливость и законность, они начинают возмущается.
У товарища ИП на УСН. Переводит деньги со своего счета ИП на свою карту физика в том же банке. Банк стопает с обоснованием "объясните финансовый смысл этой операции". Ноябрь 18 года.
Чем ваш коммент отличается от анонимной ОБС ?
Для вас - ничем. Для меня - сам слышал запись разговора с банком. Своими ушами.
Борьба с банками и их блоками у меня на глазах проходит. Борьба с налоговой - которая берега потеряла местами - тоже.
Но для вас все о.б.с. Видимо, вы просто сидите на зарплате и вас эти проблемы не касаются. А вздроченность вашего директора и бухгалтера вы объясняете их личными качествами. Позиция удобная. Но не однозначная.
Странно. Значит хотим, чтобы и налоги хорошо собирались, и чтобы налоговая напрягала. Это противоречивые требования.
И да директор и глав. бух. добровольно устроились на свою работу. И как правило получают за свою работу очень неплохие по меркам рядовых работников в этой фирме деньги. На предыдущей я работе я очень много общался с глав. бухами..
И с работниками налоговой, и получал различные мнения с различных сторон.
И да. Для понимания. Налоговая служба в РФ одна из лучших в мире.
Хрен знает. Общался с юристами. У них мнение: нууууу тууупыыыееее...
Один мне рассказывал (крупное предприятие) что за свою карьеру на том предприятии отбил законных налогов у налоговой что можно б вло за эти деньги это предприятие заново построить.
И все благодаря косякам налоговиков.
Другой рассказывает. Приходят с налоговои, с прокуратуры... И я всех знаю. Однокурсники. Причем самые тупые. Зато работают. Внеочередные звания получают.... Им документы кажешь, только глазками хлопают, делают вид что читают. А они вообще левые...
Было лет 7 назад. Может с тех ситуация и улучшилась . Я не знаю. Сам как ип на упрощенке с налоговои не контактирую
И? В чем проблемма? Пусть объясняет.
Очевидно, вы больны той же болезнью.
Смысл для ИП получить свои заработанные деньги для их траты на личные нужды?
Еще раз. В чем проблемма? Я вижу вокруг себя ИП, они спокойно работают. Что не так?
Могу предположить, что назначение платежа было не заполнено.
ИП может переводить себе "перевод на личные нужды" или "перевод подотчёт". В случае УСН это важно.
А если переводил в другой банк, то у банка-отправителя даже нет повода считать, что это заведомо перевод себе. Про получателя известно только ФИО, а оно может совпадать.
Страницы