Российские банки начали использовать новый инструмент для блокировки счетов россиян, пишет газета "Известия" со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ, которые столкнулись с такими действиями.
В частности, финансовые организации стали требовать от клиентов информацию о происхождении денег для открытия вклада, а также на что были потрачены денежные средства. За невозможность доказать происхождение средств банки грозят заблокировать счет или вклад.
При этом подобные действия банки оправдывают "антиотмывочным законом", однако, согласно этой норме, блокироваться могут счета только за подозрительные операции. Например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы, причем сумма перевода должна превышать 600 тысяч рублей.
Также сообщается, что перечень документов, необходимый для разблокировки счета, может быть индивидуальным для каждого случая. Например, могут понадобиться договоры об оказании услуг или документы дарения.
В случае несогласия с действиями банка клиент может обратиться в специальную комиссию, состоящую из представителей ЦБ и Росфинмониторинга, или напрямую в суд.
Как рассказал газете председатель комитета Торгово-промышленной палаты России по финансовым рынкам Владимир Гамза, непродуманность требований ЦБ и Росфинмониторинга сейчас позволяют банкам блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований.
Комментарии
И? В чем проблемма? Пусть объясняет.
и у большинства ситуация аналогичная
что не мешает периодически попадать на проверки и потерю времени
достаточно нетипичного поступления денег на ваш счет и вуаля
вы конечно всё объясните и докажете и претензий в итоге к вам не будет
но на недельку ваш счет и ваши деньги будут блокированы для любых операций
вот тогда и скажете О каг! ))
Еще раз. Вы хотите уменьшить коррупцию и незаконный вывод средств зарубеж? Если да, то терпите.
И как вот это все повлияло на коррупцию и уменьшению вывода денег?
Как раз таки именно на это влияние в меньшей степени.
Напрямую. Думаете собираемость налогов растет сама по себе? Или квартиры с наличкой стали организовывать из-за скудаумия?
Коррупция и вывод денег не имеют отношения к собираемости налогов.
Даже если налоги будут собираться на100 процентов коррупция и выаод денег никуда не денуться
Чем это отличается от ОБС ?
А может у банков просто ликвидность в минус ушла. Че они суетятся так? Денег видать нет?!
Меня блокировали в Альфе и Открытии прям перед раскрытием их проблем с ЦБ, до этого года два спокойно работал.
Страницы