31 марта вступают в силу новые правила, утвержденные Банком международных расчетов (БМР), в отношении золота. Согласно стандарту Базель III, золото становится таким же первоклассным активом как наличные или государственные облигации. По факту, золоту возвращается его монетарный статус. Впервые, со времён Бреттон-Вудского соглашения, золото официально становится полностью безрисковым активом. К тому же оно приравнивается, как к мировым резервным валютам, так и государственным облигациям, что влечет серьёзные изменения в мировой финансовой системе.
Напомню, что Банк международных расчетов (БМР), часто называют, штабом центральных банков или «Центральным банком последней инстанции». Базельский комитет был создан на базе БМР руководителями центральных банков десяти стран (G10) в конце 1974 г. для разработки общих международных правил в области банковского надзора, после нарушения равновесия на международных валютных и банковских рынках, вызванного крахом банка Herstatt в Западной Германии. Ключевое направление деятельности Комитета – определение норм достаточности капитала для банков. Все документы Комитета вращаются вокруг очень незамысловатой пропорции: собственный капитал : активы банка = коэффициент достаточности капитала. Ещё в 1988 году родилась формула достаточности капитала «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала» Базель I. Затем в 2004 году началась разработка стандартов Базель II, однако его внедрение в 2007-2008 годах не спасло банки от краха.
Предложения по введению Базель III были озвучены на G20 в 2010 году, отличительной особенностью являлось то, что в структуре собственного капитала теперь особая роль отводится золоту, как финансовому активу. В предыдущих стандартах Базеля собственным капиталом высокого качества считались лишь наличные деньги и государственные долговые бумаги – облигации министерств финансов и казначейств, но не всякие облигации, а лишь те, которые получают высшую оценку со стороны ведущих международных рейтинговых агентств. Естественно речь идёт в первую очередь о трежерис США. Таким образом, ранее банки, придерживающиеся норм Базеля, неизбежно вкачивали ликвидность в США.
До 1971 года существовала Бреттон-Вудская система и Банки оценивались в первую очередь по количеству золота, составлявшего собственный капитал. Чем больше было золота относительно всей суммы капитала и всей суммы активов, тем более надежным считался банк. Однако, после отказа США от своих обязательств, золото постепенно перестало играть роль основного эквивалента в международных экономических отношениях, чему способствовало и МВФ.
При обсуждении требований норм Базель III, в сентябре 2012 г. руководители одного из крупнейших банков мира Deutsche Bank AG, заявили том, что золото из товара опять превратилось в деньги. В ответ на это руководитель ФедРезерва Бен Бернанке в очередной раз выступил с заявлением о том, что золото – далеко не лучший вид денег. И в том же году на основании того, что стандарты Базеля непосильны для депозитно-кредитных организаций США, ФРС заявило, что откладывает вступление в силу Базель III, на не определённый срок. В последствии ФРС разработала свои требования к финансовым организациям США в рамках норм Базель III.
Введение стандартов Базель III может целиком изменить лидеров банковской сферы, так как уже всем известно, что в последние годы Китай и Россия накапливали золото рекордными темпами.Тут конечно же ещё вспоминается недавняя эпопея с репатриацией золота некоторыми странами.
Однако, формально первое место по золотым запасам остаётся за США. И тут встаёт главный вопрос - как будут оцениваться эти запасы и какая будет судьба фьючерсов на золото - "бумажного золота", торговля которым, в прошлом году, сбила цену на золото на 7%? Не станет ли новый актив просто ещё одним поводом печатать деньги? Если заглянуть ещё дальше в будущее, то возникает повод подумать о возможном возрождении золотого стандарта.
Химера золотого стандарта.
Комментарии
Накапливать золото безусловно пользительней, чем копить американские тугрики. Однако и золоту не суждено спасти сложившийся уклад существования и он будет полностью трансформирован.
Внешнеторговый бартер и бесприбыльность(сбалансированный внешнеторговый баланс) - вот признаки ближайшего хозяйственного взаимодействия.
Так что, так что..... и на золоте чрезмерно зацикливаться не стоит, " когда простой продукт имеешь".
В этом хозяйственном взаимодействии 70% населения земли тупо окажется балластом, которому просто будет нечего жрать. Гамбургский счет. Что, в свою очередь, породит голод, тотальную войну, геноцид и вымирание. Вот что такое сбалансированный внешнеторговый баланс. Россия , один из немногих доноров, тянущих эту международную телегу глобализированной экономики своим профицитом в торговле.
Дважды два - это четыре, а не "сэм-восэм", как вы ошибочно полагаете.
Прикалываетесь, или думаете что-то умное изрекли?🤡
О, ещё и насколько! Или полагаете, что 70% населения не являются балластом для существующей парадигмы, а денверские скрижали нацарапаны идиотами?
Абсолютно согласен. В чем спор, не пойму?
Прекрасная ожидаемая новость
Теперь ждем известий о санкциях на печатные станки для бумажек.
новость? как пить дать - или Путин знал, или заставил!
"не определённый" , "в последствии" пишется слитно.
Физической ценности золото действительно не представляет - сложившийся стереотип, который формировался веками, если не тысячелетиями. Де факто экономика мира управляется через энергетику, так как все средства производства подключены к розетке, но пока Разум не верховодит у большей части людей с животным строем психики, будет откат к золотому стандарту, а потом все равно придет стандарт энергообеспечения средств платежа - энергорубль или энергоюань или Рубань, кому как нравится.
А ну-ка создайте стандартизированный Рубань. Что это будет такое, и как вы его кому-нибудь впарите? Чем докажите его самоценность? Тупо, хотя-бы, как он будет выглядеть и чем будет защищён от не контролируемой эмиссии?
Ну как вариант любую крупную международную торговлю вести фактически бартером, долговременными многолетними контрактами типа "ты мне столько-то млн. тонн нефти в год, я тебе в обмен столько-то млн. м2 хлопкового полотна". Активы экономик считать только в запасах и/или ежегодных объемах производства таких вот базовых матценностей. А признанную валюту для более мелких субъектов экономик эмитировать только в привязке к этим матценностям, для универсальности конвертировать в условные киловатты.
На основании чего рассчитывать столько на столько? А если 10 млн. тонн нефти будет стоить 2 млн м2 хлопкового полотна, 2 млн. м. полотна будут стоить 7 млн. тонн пшена, а за 7 млн. тонн пшена попросят 12 млн. тонн нефти? Это же будет Ад и Израиль))) И всё опять пойдет в сторону универсального физического стандарта меры стоимости.
Но золото не является физическим стандартом - оно (за редким исключением) не используется (да и не годится) для производства каких либо материальных ценностей. Таким стандартом является киловатт. Энергия затрачивается при производстве, строительстве, создании, достижении абсолютно всего, от буханки хлеба до научного открытия. Киловатт прямо, без всяких виртуальных "договоренностей считать", привязывается к любому сорту нефти-газа-угля и тд и тп. Киловатт же прямо и довольно прозрачно можно привязать к любым базовым матценностям типа тонны стали, цемента или пшеницы.
Квартиру свою продадите за киловатты? Это так, упрошённо, для наглядного примера.
Сейчас вы ее продадите за бумагу, у которой нет никакого юридически подтвержденного физического эквивалента в реальном секторе экономики, только исключительно принятое правило торговли между хозяйствующими субъектами.
У денег есть эквивалент во всех областях экономики. Вот только цена всех этих физических субъектов постоянно меняется друг относительно друга. И стоимость кВт/часа тоже. А ценность деньгам создаёт государство при помощи ФНС и судебных приставов.
Полностью согласен. Энергетика будет править миром
злато и булат - иных не дано и не будет
И злато и булат суть энергия. Не ссорьтесь. Но пока введение энергоединицы спорно. Пока. Слона едят частями. Выше написал уже, что золото добыть энергии стоит, так что это тоже в своём роде энергоединица.
Эмиссия валюты платежа = энерговооруженности страны эмитента, общая совокупность генерирующих мощностей в год например. Соотношение курсов валют= соотношению генерирующих мощностей стран. Эквивалентом берется киловатт/час электроэнергии, так как это конечный продукт потребления для большинства юридических и физических лиц.
А скажите, сколько "киловаттов" буюет стоить 1 килограмм бензина. И почему именно столько?
www.ffaa.info
Будет использоваться Блокчейн. Смахинировать не удастся
Более того, контролировать эмиссию валюты платежа становится достаточно просто, потому что статистика энергопотребления стран даже сегодня легко отслеживается, статистика генерирующих мощностей стран физически давно оцифрована и контролируется и кстати сразу виден реальный курс валюты. Ваша невозможность восприятия этой действительности связана со сложившимся стереотипом, что деньги - ценность, а не то что физически приобретается за условные деньги. Современная экономика (точнее средства производства) работает от киловатт/часа электроэнергии, отключите электричество и все остановится. Уберите золото из оборота и ничего существенно не изменится. Это к вопросу что реально, а что наша иллюзия реальности.
А у кого самый мощный энергетический потенциал экспорта в мире? Правильно, у России
А вот и ответ. Захочет ли гегемон с печатным станком быстро и без боя сдаться энерговооружённой стране? Неа. Поэтому тихо и по кусочку. Учимся у них планировать не на год, а на десятилетия.
Женщины любят украшения из золота, с этого началась многотысячелетняя история накопления золота.
Но для нашей страны нет никакой пользы копить золото. Один вред: расходуется труд многих тысяч людей, горючее и металлы на производство техники для золотодобытчиков. И какой результат? Ну лежат жёлтые бруски в каком-то подвале, и всё. Суп из них не сваришь. Купить за золото что-то за границей? Хватит ненадолго. Да и израсходовано солярки столько, что с её помощью можно было бы вырастить много полезной сельскохозяйственной продукции.
Та не парьтесь вы так о золоте. Пора грядки ,под картошку, копать. Картошка- белорусское золото.
Я же в Сибири живу. У нас пока что снег лежит. Вот растает, тогда займусь грядками.
Для мировой экономики обеспечили дополнительный стабилизирующий эквивалент, если бакс вдруг откинется. В целом, нормальное решение.
едва ли есть смысл "уравнять" золотой запас с денежной массой. но вот в контексте сальдо платежного баланса - да, применить золото можно. хочешь кушать в три горла в долг, изволь металлом рассчитаться! а если профицит, то можно впрок "монет" набрать
главное, что ни одно рейтинговое агентство не сможет, скажем, американскому золоту поставить ААА, а китайскому BBB :)
Да, это эквивалент лишенный национальной принадлежности, это важно для многих. Хотя для финансово-математических манипуляций сфера тоже неисчерпаемая.
очередной ЛОХотрон.!.
В наше ФеЙковое время - НЕТ никаких гарантий (равно ,как : Акции, ценные Бумаги, фьючерсы, нефть,...Койны ,*эфемерное* золото и тд, и тп )
- "пилите гирю,ШурА - она золотая "/ остап Бендер /
С уважением,Оптимист,
Годный срач. Ахтунг - пахнет трольчатиной! Автор, нет ли в обсуждении упырей? Сим повелеваю - внести запись в реестр самых обсуждаемых за день.
Зачем давать ссылку на Википедию в самом начале статьи, если про золото и драгметаллы там нет ни слова?
Там дата обозначена. А для вас тут параграф 96 https://www.bis.org/bcbs/publ/d424.pdf
а евреи почему то любят золото и никому не говорят почему кроме своих
тут есть все таки секрет , есть
Мало того, наш ЦБ активно скупает золото уже не один год - они сперли этот секрет у евреев
С начала 2019 года Китай на столько увеличил закупку золота, что при таком же темпе потеснит Россию и Казахстан с позиции главного покупателя золота в мире.
У России золотовалютные резервы составляют 19% от общего количества финансовых резервов. У Китая этот показатель всего 3%. Основная часть же у Китая – это американские ценные бумаги, которые он последний год постепенно распродает, хоть и является самым крупным держателем (28% американского госдолга находится в руках Китая).
Начиная с этого года Китая начал закупать по 10 тонн золота ежемесячно. Россия же в свою очередь сократила закупки до минимума и к примеру, в январе купила только 6,2 тонны.
Действия же России и Китая привели к тому, что цена на мировом рынке достигла в феврале 2019 года самого высокого уровня за последние двенадцать месяцев – 1346 долларов за тройскую унцию.
Россия пылесосит всю внутреннюю добычу золота и не продает на экспорт
Он просто не умеет считать, совсем. 6 тонн, скупленные Китаем, подняли цену, несмотря на добычу каждый год свыше 2000 тонн. Три раза ха.
Вот и мой "любимый"
предсказательастролог П.П.Глоба говорит - крах виртуальных валют и на 7 лет золото будет рулить, это потому что "Уран" зашёл в "Тельца" первый раз 6 марта.И это ещё интересней если его попросили так сформулировать...
https://www.youtube.com/channel/UCmkdC6P8XQX_3L6LJjjllmQ/videos
"Если заглянуть ещё дальше в будущее, то возникает повод подумать о возможном возрождении золотого стандарта. "
Золотой стандарт возродится ОБЯЗАТЕЛЬНО.
Человечество захотело сэкономить на добыче золота и выдумало банкноты. Причина - да золото в процессе товарообмена НИКАК не изменяется -,т.е. это бесполезный участник товарообмена и его просто можно заменить ЗНАКОМ трудозатрат - валютой, бумажными деньгами..
Побочным результатом такой экономии стало ОБЯЗАТЕЛЬНОЕ появление ИНФЛЯЦИИ. Золото и инфляцию не совместимы
Ну а где начинается инфляция там заканчивается рыночное регулирование перекосов (ошибочных производств) экономики, разрушается рынок - исчезает "рука рынка". Это ведет к замедлению развития производства товаров, к ограничению численности населения. Появляется возможность накапливать государственные долги выше ВВП, БЕЗНАКАЗНО ограбляя слабых экономических партнеров
Появляется экономический ВОЛЮНТАРИЗМ.
Люди наконец то поняли, что экономия за счет нарушений законов товарообмена (на добыче золота) более убыточна, чем добыча НАСТОЯЩИХ денег (золота).
К стати, "биткойны" также являются БРЕХЛИВЫМИ деньгами, и их судьба аналогична бумажным деньгам - сдохнут со временем
Всё понятно, кроме одного: што есть "без рисковый актив"...
Это всё финансовые термины, рисковые активы ещё нужно как-то подстраховывать - дополнительно тратясь, на на безрисковые страховку закладывать не надо.
Ну, теоретически это понятно, хотя когда к таким активам в ряд причисляют наличные и гособлигации, понимание как-то размывается...
Это происходит из-за смешения в сознании людей денег и долгов, хотя подробные разъяснения были даны свыше 100 лет назад.
У США нет золота, 8000 тонн - это фейк. У Германии, Франции, Италии и Китая золото есть, но и огромные долги, особенно у Италии и Китая. Россия в дамках
" У США нет золота, 8000 тонн - это фейк. "
Да. И Стросс Кан поплатился за это открытие местом кандидата в президенты Франции, выдуманной историей горничной и тюремным заключением.
У США реальны только Голливуд и госдолг.
Страницы