Банкиры обнаружили новую схему отмывания денег с помощью исполнительных листов и сообщили о ней ЦБ РФ. Письмо с подробным описанием новой схемы мошенничества директору департамента финансового мониторинга и валютного контроля Юрию Полупанову направил председатель национального совета финансового рынка Андрей Емелин. ЦБ уже попросил банкиров предоставить свои предложения по ликвидации этой схемы, пока она не приобрела серьезные масштабы.
Мошенническая схема связана с реализацией исполнительных листов. Недавно зарегистрированные юридические лица открывают счета в банке, после чего на их счета начинают поступать денежные средства от других юрлиц, чаще всего «в качестве оплаты консультационных услуг», пишут «Известия». После этого банки получают подлинные исполнительные листы, выданные как региональными судами общей юрисдикции, так и районными судами — на принудительное исполнение решений судов, по которым с указанных счетов происходят взыскания крупных сумм денежных средств в пользу физических лиц.
При этом руководство компаний, открывших счет, не оспаривает правомерность исполнительных листов, а также не выходит на связь с кредитными организациями. В результате через счета клиентов-юрлиц проходят сотни миллионов рублей. При этом формальных оснований для отказа в осуществлении операций по подлинным исполнительным листам у банков нет.
С 2012 года по закону об исполнительном производстве банки должны в течение одного рабочего дня блокировать счета должников после получения от судебных приставов исполнительного листа для обращения взыскания на деньги должников. Медлительные банки могут быть оштрафованы на сумму до 1 млн. рублей. Если у банка есть сомнения в подлинности листа или достоверности его содержания, у него есть 7 дней на проверку. Отчитываться о проделанной работе перед приставами банки должны в течение трех дней после получения документов.
Комментарии
внезапно ))
Тут мелькают сообщения, что на базе активов ВЭБа могут создать еще один крупный российский госбанк. Посмотрим
В России может появиться еще один крупный госбанк
http://www.business-gazeta.ru/news/300130
Вот-вот, и я про что. Имхо, не самый плохой вариант в кризисное время - если правда будет с толком использовано, а не для приватизации прибылей и национализации убытков...
Этой схеме "сто лет в обед". Этим еще "молдавские компании" занимались.
вот я и говорю - внезапно ))
На темах по "банкротствам" сейчас куча схем работает.
Есть риск, кстати, что кое-какие практики 90-х могут вернуться, т.к. это естественный ответ на ситуацию, когда правовое поле не предлагает ответов.
таки, разве не предлагает?
Вывод активов в свои структуры и запуск нового бизнес с нуля, с теми же активами, но без пассивов.
Не всем кредиторам это нравится, как ни странно.
И до кризиса это все практиковалось, но кризис ИМХО дал конкретный толчок.
вывод активов? нынче с чемоданом нала через границу не ломанешься, перевести безнал в офшор тоже сильное палево,
дык, куды выводить? в матрас? что-то не видно запусков "нового бизнеса", даже на бумаге ))
"Практики 90-х" это так завуалировано про утюг и паяльник? Да, с некоторыми должниками - это хоть какой-то шанс...
утюг и паяльник давно в прошлом. сегодня размещение в камере с вич инфированными пидорами по
ложномуобвинению, на пару неделек, пока будут выяснять истину, такая перспектива работает лучше утюга. нет, конечно, потом могут и извиниться.... ))Пусть в верховный суд напишут. Попробуют обобщить практику по соответствующей категории дел. В арбитражных судах по делам о банкротстве давно уже установилась практика, по которой требования физических лиц/к физическим лицам (предпринимателям) в реестр кредиторов не включаются, если отсутствуют железные доказательства реальности обязательств. Простой расписки не хватит, даже закреплённой решением СОЮ, надо доказывать, что у физика была реальная возможность эти деньги предоставить.
Банкиры стали друг друга кушать... Одни сдали других, скоро еще схемы "всплывут")
В целом процесс то хороший и никаких комиссаров с наганами...
Непонятно почему банкиры возбудились. Все эти схемы должны волновать в первую очередь кредиторов, от которых должники уводят активы. Или фишка в том, что как раз банки и являются этими лохами-кредиторами?)
Я так подозреваю что суть схемы такова: некое юр. лицо берёт в банке кредит. Потом некое физ. лицо выполняет для этого юр. лица какие-то работы-услуги. Но оплату не получает. Ждёт пару месяцев и подаёт в суд. Получает исполнительный лист и по нему забирает оплату. При этом это физ. лицо является кредитором условно первой очереди, а банк второй очереди. И банк пролетает.
Строго говоря тут даже нет никакого мошенничества. Дурак банкир дал кредит не пойми кому. Кредит не вернули. Коммерческий риск в чистом виде.
В этой ситуации надо не письма писать, а менять кредитную политику. Но это же думать надо. А думать тупой спекуль не умеет. Ну вот за тупость его и наказывают. Изящно. Законным способом.)
Государство не стало разбираться с крышами обналичников на местах, потому как долго и муторно, взялись серьезно сверху. Теперь банки смотрят какие фирмы деньги крутят и просят через квартал их покинуть, ибо лицензия дороже. Весьма разумно поступили.
На рынок отмыва влез новый игрок с демпингом. Попросили сввою крышу закрыть тему. Это если вкратце.