В Госдуме рассматривается законопроект о распространении законодательства о ПОД/ФТ на операции с цифровым рублем
В частности, вводятся обязанности Банка России при приеме на обслуживание и обслуживании пользователей платформы цифрового рубля оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций и относить каждого пользователя платформы (за исключением кредитных организаций) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций (низкая, средняя, высокая), в определенных случаях отказаться от заключения договора счета цифрового рубля, а также применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств.
Вводится процедура обжалования решений оператора платформы цифрового рубля об отказе от заключения договора счета цифрового рубля, об отказе в совершении операции с цифровыми рублями.
Использованные источники:
Комментарии
так вроде у цифрового рубля такие характеристики что он никак не сможет быть средством махинаций
тут про антифрод интересно, ЦБ сам будет возмещать потери от краж цифрового рубля или делегирует это почетное право комбанкам?
а как его можно украсть если насколько я понимаю ....он номерной и виден по всей цепочке движения ???...и за пределы страны не может выводиться....извините ...я не специалист...поэтому и спрашиваю
Да точно так же, как деньги с карты -- заставить жертву куда-то перевести деньги и там их обналичить.
я так понял что они не будут обналичиваться...только безналичная форма
Безналичный и наличный это тоже две разных формы, но обналичиванию это не мешает.
Вообще если создавать какие-то препоны для перевода рублей из одной формы в другую, то цифровой рубль вообще не взлетит, т.к. для конечного потребителя он не создает никаких дополнительных удобств по сравнению с обычной дебетовой картой. Даже наоборот, создает неудобства, я, например, не собираюсь ставить не телефон банковское приложение, т.е. меня в пользователи цифрорубля можно загнать только административными методами.
Цифрорубль можно деактивировать, это если кто из пернатых не знал.
Безналичный тоже, кстати. Чем любит заниматься налоговая -- рассылает по банкам указания по деактивации.
Там просто блокируют и изымают в счёт налоговых платеже и штрафов. А с цифрой можно поиграть... Пишу в цифрубль -был пьян, прошу вернуть деньги за вторую кружку пива.Блокировка. Иду в бар. Второе бесплатно, пжалста !.Пишу в Цифрубль - все норм, компенсировали )